Detail selengkapnya tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Transfer Rekening?
Transfer Rekening memungkinkan Anda mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global dengan Customer ID yang sama, dan geografi yang sama dengan rekening debit. Anda juga dapat mentransfer dana ke rekening mata uang asing Anda yang berdomisili di bawah Customer ID yang sama, dan geografi yang sama. Transfer Rekening tersedia untuk pemrosesan dalam wilayah yang sama (same-border), mata uang yang sama, dan pemrosesan hampir real-time pada hari yang sama hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang akan dipertimbangkan jika melibatkan FX.
Aturan Metode Pembayaran untuk Transfer Rekening
- Value date akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini.
- Future value date dapat dipilih hingga 90 hari ke depan.
- Cut-off time untuk Transfer Rekening adalah pukul 23:59.
- Mata uang pembayaran mencakup mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan.
- Nilai pembayaran maksimum adalah 99,999,999,999.99.
- Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 1.
- Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.
Siapa yang dapat membuat Transfer Rekening?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran (Payment Management) dan akses rekening dapat membuat serta mengelola pembayaran Transfer Rekening berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Previous (Sebelumnya) atau Next (Berikutnya) pada layar untuk mencari dan memilih rekening debit/kredit saat membuat pembayaran.
Layar Transfer Rekening
Gambar berikut adalah contoh layar Transfer Rekening dengan bidang-bidang yang mencakup division, debit account, credit account, value date dan cut-off time, payment reference, serta narasi rekening koran debit & kredit.
- Cut-off time (di dekat value date) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat value date) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan cut-off time dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Transfer Rekening
Ada beberapa cara untuk membuat Transfer Rekening dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Use a Past Payment
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Country or Region tempat rekening sumber dana berdomisili. Pilih salah satu:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Division tempat transfer rekening akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran mendatang. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Pilih Debit Account. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Pilih Credit Account. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
Value Date akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih tanggal valuta di masa mendatang hingga 90 hari. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Masukkan Amount pembayaran. Secara default, Payment Currency adalah mata uang dari rekening kredit. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda, lalu masukkan Debit Currency & Amount. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Masukkan Payment Reference hingga 35 karakter yang akan muncul di dalam narasi pada rekening debit, Debit Advice, dan laporan pembayaran. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
Jika diperlukan, pilih Purpose Code jika negara rekening debit adalah Vietnam. Purpose Codes & Descriptions
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Jika diperlukan, masukkan Debit Statement Narrative hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening debit. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Jika diperlukan, masukkan Credit Statement Narrative hingga 160 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening kredit. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
Jika diperlukan, pilih opsi FX Details* Anda: Bank Book
Gunakan Bank Book jika:
Contract
Pilih kurs valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Jika diperlukan, masukkan Remittance Information hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Debit Advice dan Payment Details Report. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email. Silakan merujuk ke Jenis Laporan Pembayaran untuk melihat contoh Beneficiary Advice. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Klik Review & Submit | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
Klik Submit
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan (pending approval).
|
*Kurs tengah harian non-transaksional (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan ketika transaksi atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menandai bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi rincian. Anda dapat memperbarui informasi di dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi bidang wajib:
Validasi bidang valuta asing:
Langkah Berikutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan kini berstatus Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi pada layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
- Create Another Payment
- View this Payment dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:
- Approve Payment untuk pemrosesan atau,
- Reject Payment kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus