Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Wilayah Geografis.
Apa itu Transfer Rekening?
Transfer Rekening memungkinkan Anda untuk mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global dalam Customer ID yang sama, dan wilayah geografis yang sama dengan rekening debit. Anda dapat mentransfer dana ke rekening mata uang asing Anda yang juga berdomisili di bawah Customer ID yang sama, dan wilayah geografis yang sama. Transfer Rekening tersedia untuk pemrosesan batas wilayah yang sama (same-border), mata uang yang sama, dan mendekati waktu nyata (near real-time) pada hari yang sama. Hari libur mata uang berlaku jika melibatkan FX.
Aturan Metode Pembayaran untuk Transfer Rekening
- Tanggal valuta akan ditetapkan secara default ke tanggal saat ini.
- Tanggal valuta mendatang dapat dipilih hingga 90 hari.
- Batas waktu (cut-off time) untuk Transfer Rekening adalah pukul 18:00.
- Mata uang pembayaran mencakup mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan.
- Nilai pembayaran maksimum adalah 999,999,999,999.99.
- Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 1.
- Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.
Siapa yang dapat membuat Transfer Rekening?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran (Payment Management) dan akses rekening dapat membuat serta mengelola pembayaran Transfer Rekening berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya (Previous) atau Berikutnya (Next) di layar untuk mencari dan memilih rekening debit/kredit saat membuat pembayaran.
Layar Transfer Rekening
Gambar berikut adalah contoh layar Transfer Rekening dengan bidang yang mencakup divisi, rekening debit, rekening kredit, tanggal valuta dan cut-off time, referensi pembayaran, serta narasi laporan rekening debit & kredit.
- Cut-off time (di dekat tanggal valuta) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda.
Membuat Transfer Rekening
Ada beberapa cara untuk membuat Transfer Rekening dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Use a Past Payment
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah (Country or Region) tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
|
||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Division asal transfer rekening yang akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang. |
||||||||||||
| 5 | Pilih Debit Account. | ||||||||||||
| 6 | Pilih Credit Account. | ||||||||||||
| 7 |
Value Date akan ditetapkan secara default ke tanggal saat ini. Jika diperlukan, pilih tanggal valuta mendatang hingga 90 hari. |
||||||||||||
| 8 | Masukkan Amount pembayaran. Secara default, Payment Currency adalah mata uang dari rekening kredit. |
||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda, lalu masukkan Debit Currency & Amount. | ||||||||||||
| 10 | Masukkan Payment Reference hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening debit, Device Advice, dan laporan pembayaran. | ||||||||||||
| 11 | Jika diperlukan, masukkan Debit Statement Narrative hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening debit. | ||||||||||||
| 12 | Jika diperlukan, masukkan Credit Statement Narrative hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening kredit. | ||||||||||||
| 13 |
Jika diperlukan, pilih opsi FX Details* Anda: Bank Book
Gunakan Bank Book jika:
Setelah pengiriman pembayaran, bank akan memesan (book) kurs valuta asing untuk pembayaran lintas mata uang. Untuk pembayaran bertanggal mendatang, pembayaran akan muncul di kisi Current Payments Anda hingga tanggal valuta pembayaran. Status akan diperbarui menjadi Processing, menunggu bank memesan kurs valuta asing. Contract
Pilih kurs valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Remittance Information hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Debit Advice dan Payment Details Report. | ||||||||||||
| 15 | Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email khusus untuk rekening yang berdomisili CNY saja. Silakan lihat Jenis Laporan Pembayaran untuk contoh Beneficiary Advice. |
||||||||||||
| 16 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?
|
||||||||||||
| 17 | Klik Review & Submit | ||||||||||||
| 18 |
Klik Submit
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan (pending approval).
|
*Kurs tengah harian yang tidak dapat ditransaksikan (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar sebenarnya untuk transaksi akan ditampilkan ketika transaksi atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menyorot bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi rincian. Anda dapat memperbarui informasi dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi bidang wajib diisi:
Validasi bidang valuta asing:
Langkah Selanjutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam CSV, PDF, dan XLSX
- Create Another Payment
- View this Payment dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah selanjutnya dapat berupa:
- Approve Payment untuk pemrosesan atau,
- Reject Payment kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus