Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Account Transfer?
Account Transfer memungkinkan Anda mentransfer dana antara dua akun ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global dalam Customer ID yang sama, dan geografi yang sama dengan akun debit. Anda dapat mentransfer dana ke akun mata uang asing Anda yang juga berdomisili di bawah Customer ID yang sama, dan geografi yang sama. Account Transfer tersedia untuk pemrosesan di wilayah yang sama, mata uang yang sama, dan hari yang sama mendekati waktu nyata (near real-time) hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang diperhitungkan jika melibatkan FX.
Aturan Metode Pembayaran untuk Account Transfer
- Value date akan secara default mengikuti tanggal kerja saat ini.
- Future value date dapat dipilih hingga 90 hari.
- Cut-off time untuk Account Transfer adalah pukul 23:30.
- Mata uang pembayaran mencakup mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan.
- Nilai pembayaran maksimum adalah 999,999,999,999.99.
- Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 1.
- Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.
Siapa yang dapat membuat Account Transfer?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Payment Management dan akses akun dapat membuat serta mengelola pembayaran Account Transfer berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
Pengguna dengan lebih dari 1000 akun mungkin perlu menggunakan panah Previous atau Next di layar untuk mencari dan memilih akun debit/kredit saat membuat pembayaran.
Layar Account Transfer
Gambar berikut adalah contoh layar Account Transfer dengan kolom-kolom termasuk divisi, akun debit, akun kredit, value date dan cut-off time, referensi pembayaran, serta narasi laporan rekening koran debit & kredit.
- Cut-off time (di dekat value date) menunjukkan cut-off time metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat value date) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan cut-off time dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Account Transfer
Ada beberapa cara untuk membuat Account Transfer dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat akun pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
|
||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Divisi asal transfer akun tersebut. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menyetel divisi default untuk pembayaran di masa mendatang. |
||||||||||||
| 5 | Pilih Akun Debit. | ||||||||||||
| 6 | Pilih Akun Kredit. | ||||||||||||
| 7 |
Value Date akan secara default mengikuti tanggal kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih future value date hingga 90 hari. |
||||||||||||
| 8 | Masukkan Jumlah pembayaran. Secara default, Mata Uang Pembayaran adalah mata uang dari akun kredit. |
||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda, lalu masukkan Mata Uang & Jumlah Debit. | ||||||||||||
| 10 | Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul di dalam narasi pada akun debit, Device Advice, dan laporan pembayaran. | ||||||||||||
| 11 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Mutasi Debit hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran akun debit. | ||||||||||||
| 12 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Mutasi Kredit hingga 160 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran akun kredit. | ||||||||||||
| 13 |
Jika diperlukan, pilih opsi Rincian FX* Anda: Bank Book
Gunakan Bank Book jika:
Setelah pengiriman pembayaran, bank akan memesan kurs valuta asing untuk pembayaran lintas mata uang. Untuk pembayaran dengan tanggal di masa mendatang, pembayaran akan muncul di kisi Current Payments Anda hingga tanggal valuta pembayaran. Status akan diperbarui menjadi Processing, menunggu bank memesan kurs valuta asing. Contract
Pilih kurs valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi ke dalam kolom Informasi Tambahan hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Debit Advice dan Laporan Rincian Pembayaran. | ||||||||||||
| 15 | Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email. Silakan merujuk ke Jenis Laporan Pembayaran untuk contoh Beneficiary Advice. |
||||||||||||
| 16 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap nanti?
|
||||||||||||
| 17 | Klik Review & Submit | ||||||||||||
| 18 |
Klik Submit
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
|
*Kurs tengah harian non-transaksional (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan ketersediaan dana. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan ketika trade atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menandai kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat khusus untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi rincian tertentu. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi kolom wajib:
Validasi kolom valuta asing (FX):
Langkah Selanjutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan kini dalam status Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi pada layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
- Create Another Payment
- Lihat Pembayaran ini dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah selanjutnya dapat berupa:
- Setujui Pembayaran untuk pemrosesan atau,
- Tolak Pembayaran kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus