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国内支払の作成（アジア・太平洋）

地域: 本記事は、太平洋諸島およびラオスで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様を対象としています。
詳細については、地域別機能をご確認ください。
国内決済について

国内決済とは

国内決済を使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されている開設口座から同一管轄区域内の受取人へ資金を移動できます。お住まいの地域で利用可能な決済方法（例：ACH、Book Transfer、RTGSなど）を使用して、単一または複数の受取人への決済を行うことができます。
詳細については、アジア太平洋地域の決済タイプを参照してください。

国内決済の決済方法ルール

  • 決済を作成および管理するための「Asia & Pacific Payments」メニューを表示するには、ANZ Digital Keyまたは物理Tokenのいずれかを使用してANZ Transactive Globalにログインする必要があります。
  • Payment Template（決済テンプレート）、Payment File（決済ファイル）、またはExisting Payment（既存の決済）を使用して決済を作成することもできます。
  • 決済方法のタイプは管轄区域固有のものであるため、一部の地域では利用できない場合があります。

国内決済を作成できるユーザー

  • 組織の事前設定されたユーザー権限および決済設定に基づき、作成者権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーが国内決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます：
    • Initiator（作成者）
    • Initiate/Authorise（作成/承認）
    • Full Access（フルアクセス）
  • 機密指定インジケーターが選択されている場合、Confidential Payments（機密決済）の権限を持つユーザーのみが決済の表示、編集、承認を行うことができます。
決済入力画面
国内決済画面
以下の画像は、事業部門（Division）、引落口座、決済方法、実行日、取引明細摘要および参照番号、受取人詳細などの項目を含む国内決済画面の例です。
Domestic Payment screen.png
受取人決済詳細画面
以下の画像は、受取人の氏名/名称、住所および口座情報、受取人銀行情報、決済参照番号、送金情報、請求書詳細などの項目を含む受取人決済詳細画面の例です。
Beneficiary Payment Details screen (Dom).png
受取人詳細画面
以下の画像は、受取人の氏名/名称、住所、口座、受取人のメールアドレスなどの項目を含む受取人詳細画面の例です。 
Beneficiary Details screen.png

国内決済の作成手順ビデオ

国内決済の作成

「Asia & Pacific Payments」メニューから決済方法タイプを使用して国内決済を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

  1. 「Create Payment」>「Domestic Payment」の順にクリック（以下のステップごとの手順を参照）
  2. 「Create Payment」>「Use Payment Template」をクリック
  3. 「Create Payment」>「Use Payment File」をクリック
  4. 「Create Payment」>「Use Existing Payment」をクリック
  5. 「Current Payments」>「New」>「Domestic Payment」の順にクリック（以下のステップごとの手順を参照）

国内決済を作成し、決済指示を手動で入力するには、以下の手順に従ってください：

ステップ 操作
1 Asia & Pacific Payments > Create Paymentメニューをクリックするか、
Asia & Pacific Payments > Current Paymentsメニュー > Newをクリックするか、
Asia & Pacific Payments > Approve Paymentsメニュー > Newをクリックします。
2 Domestic Paymentをクリックします。
3 必要に応じて、国内決済の出金元となるDivision（事業部門）を選択します。
複数の事業部門の権限をお持ちの場合は、今後の決済用にデフォルトの事業部門を設定できます。
「Bank/Branch」項目は、選択した事業部門に基づいて自動入力されます。
4 Debit Account（引落口座）を選択します。
5 Payment Method（決済方法）（例：ACH、Book Transfer、RTGSなど）を選択します。
6 Execution Date（実行日）には当日の日付が自動入力されます。
必要に応じて、Laterをクリックしてカレンダーから将来の日付を選択します。
7 引落口座の通貨と異なる場合は、必要に応じてPayment Currency（決済通貨）を選択します。
正味のPayment Amount（決済金額）は、受取人金額が入力されると自動入力されます。
8 必要に応じて、決済の表示、編集、承認へのアクセスを制限するためにConfidential（機密）を選択します。
9 口座明細レポートで各入金エントリーに対して個別の引落エントリーを表示する場合は、必要に応じてIndividual Debits（個別引落）を選択します。
10 Addをクリックし、以下のオプションを使用して1人以上の受取人詳細を追加します：
受取人リストから受取人を追加
「Beneficiary Name」項目から受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、再度「Add」をクリックして受取人を追加します。
新規受取人を追加
これらの手順を完了するには、新規受取人の作成権限が必要です。
現在、新規受取人を「Beneficiaries」メニューに保存することはできません。
ステップ 操作
1 「Beneficiary Name」項目からAdd New Beneficiaryをクリックします。
2 Beneficiary Name（受取人名）を最大35文字で入力します。
3 Beneficiary Address（受取人住所）を1行あたり最大35文字で入力し、市区町村名（City）を入力します。
4 Country or Region（国または地域）を選択します。
5 Beneficiary's Account Number（受取人口座番号）をスペースやハイフンなしで入力します。
6 必要に応じて、受取人通知（Beneficiary Advice）を送信するための受取人email addressを入力します
  • 複数のメールアドレスはカンマで区切ります
  • メールアドレスは255文字以内で入力してください
  • payment status（決済ステータス）が「Closed」になると、受取人にメールが送信されます
7 Proceedをクリックします
8 必要に応じて、再度Addをクリックして追加の受取人を追加します。
次の手順に進みます。
11 必要に応じて、Payment Reference（決済参照番号）を最大20文字で入力します。
12 受取人の決済Amount（金額）を入力します。
13 必要に応じて、Detailsアイコンをクリックして追加の受取人情報を確認および更新します。利用可能な項目：
受取人決済詳細の追加または更新
ステップ 操作
1 Beneficiary Name（受取人名）を最大35文字で追加または編集します。
2 Beneficiary Address（受取人住所）を1行あたり最大35文字で追加または編集し、市区町村名を入力します。
3 Beneficiary Account（受取人口座）をスペースやハイフンなしで追加または編集します。
4 Email Address(es)（メールアドレス）を最大255文字で追加または編集します。
5 Beneficiary Amount（受取人金額）を追加または編集します。
6 Payment Reference（決済参照番号）を最大20文字で追加または編集します。
7 必要に応じて、Charges（手数料負担）を以下から選択します：
  • Ours（依頼人負担）
  • Shared (default)（折半（デフォルト））
  • Beneficiary（受取人負担）
8 Beneficiary Bank / Branch Code（受取人銀行/支店コード）を追加または編集します。
9 お住まいの地域で必要な場合は、Reporting Codes（レポートコード）を選択します。
10 必要に応じて、Remittance Information（送金情報）を最大140文字で入力します。これはBeneficiary Advice（受取人通知書）およびPayment Details Report（決済詳細レポート）に表示されます。
11 必要に応じて、Invoice Details（請求書詳細）を最大80行×60文字で入力します。これはBeneficiary AdviceおよびPayment Details Reportに表示されます。
12 Saveをクリックします。
14 必要に応じて、上記の手順を繰り返して各受取人を追加します。
15 必要に応じて、Rate Type（レートタイプ）を選択します：
  • Carded - FXレートは参考値であり、予告なしにいつでも変更される場合があります
  • Contract - 予約済みのContract IDおよびFX Rateを入力します
16 必要に応じて、Attach Documentをクリックして添付書類を追加します。
  1. 書類を検索して選択
  2. 必要に応じて、Category（カテゴリー）を選択
  • 追加の書類を添付する場合は、再度「Attach Document」の手順に従ってください。
  • 使用可能な書類形式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 書類のファイルサイズは5MBを超えることはできません
  • 書類は、決済が承認のために送信された後にのみ表示および/または削除できます
17 Review & Submitをクリックします
18 Submitをクリックします
エラーとアラート
「項目検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、該当する項目に関する情報を表示し、その項目を赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法タイプ、利用可能な項目、特定の検証内容に固有のものです。該当項目の情報を更新して、決済の処理を続行できます。

必須項目の検証：

Mandatory field validation - Account Transfer.png

外国為替項目の検証：

FX Rate field validations.png

添付書類アップロードの検証：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

次のステップ

決済が正常に送信され、「Pending Approval」（承認待ち）ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます：

  • Payment Details（決済詳細）画面からReview this Payment（この決済を確認）
  • Approve Payments（決済承認）画面からView Approve Payments（承認決済を表示）
  • Create a New Payment（新規決済を作成）
  • OKをクリックしてCreate Payment画面に戻る

決済が承認のために正常に送信された後の次のステップは以下の通りです：

こちらもご覧ください

ガイド

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