国内送金作成（アジア・太平洋地域） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、太平洋諸島およびラオスで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。
詳細は、Features by Geography（地域別の機能）をご確認ください。

国内送金について

国内送金とは

国内送金とは、ANZ Transactive - Global に登録されているお客様の居住地口座から、同一管轄区域内の受取人へ資金を移動する機能です。送金方法には、お住まいの地域で利用可能な方法（ACH、Book Transfer（口座間振替）、RTGS など）を使用し、単一または複数の受取人を指定できます。
詳細については、Asia & Pacific Payment Types（アジア・太平洋地域の送金タイプ）を参照してください。

国内送金の送金方法ルール

送金の作成および管理を行うための「Asia & Pacific Payments（アジア・太平洋送金）」メニューを表示するには、ANZ Digital Key または物理的な Token のいずれかを使用して ANZ Transactive - Global にログインする必要があります。
Payment Template（送金テンプレート）、Payment File（送金ファイル）、または Existing Payment（既存の送金）を使用して送金を作成することもできます。
送金方法のタイプは管轄区域によって異なるため、すべての地域で利用できるわけではありません。

国内送金を作成できるユーザー

組織で事前に設定されたユーザー権限および送金設定に基づき、起票者（Initiator）権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、国内送金の作成および管理を行うことができます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- Initiator（起票者）
- Initiate/Authorise（起票／承認者）
- Full Access（フルアクセス）
機密インジケーターが選択されている場合、Confidential Payments（機密送金）の権限を持つユーザーのみが送金の表示、編集、承認を行うことができます。

送金入力画面

Domestic Payment（国内送金）画面

以下の画像は、部門、引落口座、送金方法、実行日、ステートメント摘要およびリファレンス、受取人詳細などのフィールドを含む国内送金画面の例です。
Domestic Payment screen.png

Beneficiary Payment Details（受取人送金詳細）画面

以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、送金リファレンス、送金案内情報、インボイス詳細などのフィールドを含む受取人送金詳細画面の例です。
Beneficiary Payment Details screen (Dom).png

Beneficiary Details（受取人詳細）画面

以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座、受取人メールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
Beneficiary Details screen.png

国内送金の作成ビデオ

国内送金の作成方法

「Asia & Pacific Payments（アジア・太平洋送金）」メニューの送金方法タイプを使用して、国内送金を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。

「Create Payment（送金作成）」＞「Domestic Payment（国内送金）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
「Create Payment（送金作成）」＞「Use Payment Template（送金テンプレートを使用）」をクリックします。
「Create Payment（送金作成）」＞「Use Payment File（送金ファイルを使用）」をクリックします。
「Create Payment（送金作成）」＞「Use Existing Payment（既存の送金を使用）」をクリックします。
「Current Payments（現在の送金）」＞「New（新規）」＞「Domestic Payment（国内送金）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。

国内送金を作成し、送金指示を手動で入力するには、以下の手順に従ってください。

ステップ

アクション

Asia & Pacific Payments（アジア・太平洋送金）＞ Create Payment（送金作成）メニューをクリックします。または、
Asia & Pacific Payments（アジア・太平洋送金）＞ Current Payments（現在の送金）メニュー＞ New（新規）をクリックします。または、
Asia & Pacific Payments（アジア・太平洋送金）＞ Approve Payments（送金承認）メニュー＞ New（新規）をクリックします。

Domestic Payment（国内送金）をクリックします。

必要に応じて、国内送金の引き落とし元となるDivision（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の送金のためにデフォルトの部門を設定できます。
「Bank/Branch（銀行／支店）」フィールドは、選択した部門に基づいて自動入力されます。

Debit Account（引落口座）を選択します。

ACH、Book Transfer（口座間振替）、RTGS などのPayment Method（送金方法）を選択します。

Execution Date（実行日）には本日の日付が自動入力されます。
必要に応じて、Later（後日）をクリックし、カレンダーから将来の日付を選択します。

引落口座の通貨と異なる場合は、必要に応じてPayment Currency（送金通貨）を選択します。
受取人金額が入力されると、正味のPayment Amount（送金金額）が自動入力されます。

必要に応じて、送金の表示、編集、承認へのアクセスを制限するためにConfidential（機密）を選択します。

口座取引明細書レポートで、各入金項目に対して個別の引落項目を表示させたい場合は、必要に応じてIndividual Debits（個別引落）を選択します。

Add（追加）をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加します。

受取人リストから受取人を追加する

「Beneficiary Name（受取人名）」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「Add（追加）」をクリックして受取人を追加します。

新規受取人を追加する

これらのステップを完了するには、ユーザーに新規受取人作成の権限が必要です。
現在、新規受取人を「Beneficiaries（受取人）」メニューに保存することはできません。

ステップ	アクション
1	「Beneficiary Name（受取人名）」フィールドからAdd New Beneficiary（新規受取人の追加）をクリックします。
2	Beneficiary Name（受取人名）を35文字以内で入力します。
3	Beneficiary Address（受取人住所）を1行あたり35文字以内で入力し、市区町村（City）を入力します。
4	Country or Region（国または地域）を選択します。
5	スペースやハイフンを入れずにBeneficiary's Account Number（受取人口座番号）を入力します。
6	受取人案内（Beneficiary Advice）を送信する場合は、必要に応じて受取人のemail address（メールアドレス）を入力します。複数のメールアドレスはカンマで区切りますメールアドレスは255文字を超えることはできませんメールは、送金ステータスが「Closed（完了）」になった時点で受取人に送信されます
7	Proceed（続行）をクリックします。
8	必要に応じて、再度Add（追加）をクリックして受取人を追加します。次のステップに進みます。

必要に応じて、Payment Reference（送金リファレンス）を20文字以内で入力します。

受取人の送金Amount（金額）を入力します。

必要に応じて、Details（詳細）アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示および更新します。利用可能なフィールドは以下の通りです。

受取人送金詳細の追加または更新

ステップ	アクション
1	Beneficiary Name（受取人名）を35文字以内で追加または編集します。
2	Beneficiary Address（受取人住所）を1行あたり35文字以内で追加または編集し、市区町村（City）を入力します。
3	スペースやハイフンを入れずにBeneficiary Account（受取人口座）を追加または編集します。
4	Email Address(es)（メールアドレス）を255文字以内で追加または編集します。
5	Beneficiary Amount（受取人金額）を追加または編集します。
6	Payment Reference（送金リファレンス）を20文字以内で追加または編集します。
7	必要に応じて、手数料（Charges）の負担区分を選択します。 Ours（依頼人負担） Shared（折半 - デフォルト） Beneficiary（受取人負担）
8	Beneficiary Bank / Branch Code（受取人銀行／支店コード）を追加または編集します。
9	お住まいの地域で必要な場合は、Reporting Codes（報告コード）を選択します。
10	必要に応じて、Remittance Information（送金案内情報）を140文字以内で入力します。これは受取人案内および送金詳細レポートに表示されます。
11	必要に応じて、Invoice Details（インボイス詳細）を最大80文字×60行で入力します。これは受取人案内および送金詳細レポートに表示されます。
12	Save（保存）をクリックします。

必要に応じて、上記の手順を繰り返して各受取人を追加します。

必要に応じて、Rate Type（相場タイプ）を選択します。

Carded（公示相場） - 外国為替相場は目安であり、予告なしにいつでも変更される場合があります
Contract（予約相場） - 予約済みの契約ID（Contract ID）と為替相場（FX Rate）を入力します

必要に応じて、Attach Document（ドキュメントの添付）をクリックして裏付書類を追加します。

ドキュメントを検索して選択します
必要に応じて、カテゴリ（Category）を選択します

追加のドキュメントを添付する場合は、再度「Attach Document」の手順を行います。
利用可能なドキュメント形式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
ドキュメントのファイルサイズは5MBを超えることはできません
ドキュメントは、送金が承認のために送信された後にのみ表示および/または削除できます

Review & Submit（確認して送信）をクリックします。

Submit（送信）をクリックします。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤くハイライトします。エラーメッセージは、送金方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、送金処理を続行できます。