地理: この記事は、フィリピンで銀行取引を行うANZ Transactive – Globalのお客様に適用されます。
詳細については、地域別の機能をご覧ください。
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RTGS決済について
RTGS決済とは？
Real Time Gross Settlement (RTGS) 決済では、ANZ Transactive – Globalに登録されているフィリピン居住口座から、受取人のフィリピン居住PHP口座へ資金を振り込むことができます。決済は翌日ではなく、同日中に処理されます。RTGS決済の決済方法ルール
- 決済日は、決済が非営業日または決済締切後に作成された場合、現在または次の営業日がデフォルトとなります。
- 非営業日 - ANZ Transactive – Globalでは、決済日が非営業日（例：週末、祝日、銀行休業日）または通貨休業日である決済を作成することはできません。
- 将来の決済日は、最大90日まで選択可能です。
- 締切時間は、RTGS決済の場合14:30 PHTです。
- 決済通貨はPHPのみです。
- 最大決済額は999,999,999,999.99です。
- 最大決済件数は1バッチあたり5,000件です。
- 個別デビットインジケーターは、デフォルトで自動的に有効になるため、RTGS決済では表示されません。
- 無効な文字ルールがこの決済タイプに適用されます。
RTGS決済を作成できるのは誰ですか？
- 決済管理の役割権限と口座アクセス権を持つ適格なユーザーは、組織の事前定義されたユーザー権限と決済設定に基づいてRTGS決済を作成および管理できます。これらの役割権限には以下が含まれます。
- 決済管理 - アドホック（アドホック＆承認済み受取人）
- 決済管理 - 承認済み受取人 / テンプレート
- 決済管理 - 決済インポート
決済入力画面
国内決済画面
次の画像は、部門、デビット口座、決済方法、決済日と締切時間、決済名と参照、デビット通知説明、受取人詳細などのフィールドを含む国内決済画面の例です。
- 締切時間（決済日の近く）は、発生元の管轄区域と決済通貨に基づいた決済方法の締切時間を示します。
- タイムゾーンと形式（決済日の近く）は、お客様の設定と環境設定に従って表示されます。
受取人決済詳細画面
次の画像は、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、目的コード、受取人メール通知オプション、追加送金情報、送金人から受取人への情報、および補足書類を含む受取人決済詳細画面の例です。
受取人詳細画面
次の画像は、受取人銀行詳細、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、および受取人メールアドレスを含む受取人詳細画面の例です。
- マイ受取人IDは、固有の受取人識別子です。「決済提出時にこの受取人を受取人リストに追加する」チェックボックスをオンにすると、このフィールドが有効になります。マイ受取人IDは受取人画面で表示されます。
RTGS決済作成ビデオ
RTGS決済を作成する
決済メニューからRTGS決済方法タイプを使用して国内決済を作成するには、複数の方法があります。以下のオプションから選択してください。
- 「決済作成」>「国内決済」をクリックします（以下の手順を参照）。
- 「決済作成」> 決済テンプレートを使用
- 「決済作成」> 決済ファイルを使用
- 「決済作成」> 過去の決済を使用
- 「現在の決済」>「新規」>「国内決済」をクリックします（以下の手順を参照）。
| ステップ | アクション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 「決済」>「決済作成」メニューをクリックするか、 「決済」>「現在の決済」メニュー>「新規」をクリックします。 |
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| 2 | 必要に応じて、資金調達口座が所在する国または地域を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 3 | 「国内決済」をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、決済が行われる部門を選択します。 複数の部門に権限がある場合、将来の決済のためにデフォルト部門を設定できます。 |
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| 5 | デビット口座を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | RTGS決済方法を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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決済日は現在の営業日がデフォルトとなります。 必要に応じて、最大90日先までの将来の決済日を選択します。 |
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| 8 | 決済レポートに表示される最大35文字の決済名を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 資金調達口座、受取人の明細書、および決済レポートの記述内に表示される最大35文字の決済参照を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 必要に応じて、デビット口座明細書に表示される最大55文字のデビット通知説明を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | デビット金額が異なる通貨である場合、必要に応じて「デビット通貨で金額を入力」にチェックを入れます。決済通貨はPHPのみです。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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不正のリスクを軽減するため、ANZは決済処理時に常に受取人詳細を確認することを推奨します。
コントロールバー
以下のオプションを使用して、1つ以上の受取人詳細を追加するには「追加」をクリックします。 受取人リストから受取人を追加
受取人名フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、追加の受取人を追加するために再度「追加」をクリックします。
新しい受取人を追加
これらの手順を完了するには、ユーザーは新しい受取人を作成する権限を持っている必要があります。
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| 13 | 必要に応じて、事前入力された決済参照と異なる場合、最大35文字のクライアント参照を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 受取人への決済金額を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、「受取人決済詳細」アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。
受取人決済詳細の追加または更新
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| 16 | 必要に応じて、FX詳細*オプションを選択します。
銀行帳簿
銀行帳簿を使用する場合：
契約
50万USD相当を超える決済には、事前予約された契約レートが必要です。
事前予約された外国為替レートを選択します。
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| 17 | 決済を後で続行しますか？
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| 18 | 「レビューと提出」をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 「提出」をクリックします。
結果: 決済が提出され、承認待ちです。
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*承認裁量および利用可能資金の確認を目的として、取引価値を推定するために、取引不可能な日次中間レート（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、取引または契約が決済要求に適用されたときに表示されます。
エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法タイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新し、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証：
受取人アラート通知：
- エラーは赤い三角形で示されます。決済処理を続行するには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは琥珀色の三角形で示されます。決済処理を続行するために、詳細を修正または承認することができます。
受取人決済詳細画面内のエラーとアラート：
- エラーは赤い三角形で示されます。決済処理を続行するには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは琥珀色の三角形で示されます。決済処理を続行するために、詳細を修正または承認することができます。
外国為替フィールドの検証：
次のステップ
決済が正常に提出され、「承認待ち」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 決済概要レポートを要求 - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
- 決済をテンプレートとして保存 - テンプレートメニューで表示します。決済テンプレートを使用します。
- 別の決済を作成
- この決済を表示（承認待ちステータスで）
- 「OK」をクリックして決済を閉じ、「現在の決済」画面に戻ります。
決済が承認のために正常に提出された場合、次のステップは以下のとおりです。