対象地域: この記事は、フィリピンで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。
詳細はFeatures by Geographyをご覧ください。
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RTGS決済について
RTGS決済とは何ですか？
即時グロス決済（RTGS）決済により、ANZ Transactive Globalに登録されているフィリピン国内の口座から、フィリピン国内にある受取人のフィリピン居住者向けPHP口座へ資金を送金できます。決済は翌日以降ではなく、当日に処理されます。
RTGS決済の決済方法ルール
- 起息日（Value date）：支払いが非営業日に作成された場合、または決済の締め切り時間以降に作成された場合、デフォルトで当日または翌営業日が設定されます
- 非営業日 - ANZ Transactive Globalでは、起息日が非営業日（例：週末、祝日、銀行休業日）または通貨休業日となる支払いは作成できません
- 将来の起息日：最大90日先まで選択できます
- RTGS決済の締め切り時間（Cut-off time）は14:30 PHTです
- 決済通貨：PHPのみです。
- 最大支払額は999,999,999,999.99です
- 1バッチあたりの最大支払指図数は5,000件です。
- RTGS決済ではデフォルトで自動的に有効化されるため、個別引き落とし（Individual Debit）インジケーターは表示されません。
- この決済タイプには使用禁止文字（Invalid Character）のルールが適用されます。
RTGS決済を作成できるユーザーは誰ですか？
- 支払管理（Payment Management）ロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限と支払い設定に基づいて、RTGS決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます：
- Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
- Manage Payments - Import Payments
口座を1000件以上お持ちのユーザーは、支払い作成時に画面上の［Previous］または［Next］の矢印を使用して引き落とし口座を検索および選択する必要がある場合があります。
詳細については、Role PermissionsおよびUser Permissionsを参照してください。
支払い入力画面
国内決済（Domestic Payment）画面
以下の画像は、部門、引き落とし口座、決済方法、起息日および締め切り時間、支払い名およびリファレンス、引き落とし通知の説明、受取人詳細などの項目を含む国内決済画面の例です。
- Cut-off time（締め切り時間）（起息日の近く）は、発信元の法域および決済通貨に基づく決済方法の締め切り時間を示します
- タイムゾーンと形式（起息日の近く）は、お客様のユーザープロフィールと環境設定に従って表示されます。
受取人支払い詳細（Beneficiary Payment Details）画面
以下の画像は、受取人の氏名/名称、住所および口座情報、受取人銀行情報、目的コード、受取人へのメール通知オプション、追加送金情報、送金人から受取人への情報（Sender to Receiver information）、添付書類などの項目を含む受取人支払い詳細画面の例です。
受取人詳細（Beneficiary Details）画面
以下の画像は、受取人銀行情報、受取人の氏名/名称、住所および口座情報、受取人銀行情報、受取人のメールアドレスなどの項目を含む受取人詳細画面の例です。
- My Beneficiary IDは固有の受取人識別子です。「Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted」チェックボックスにチェックを入れると、このフィールドが有効になります。My Beneficiary IDは受取人画面に表示されます。
RTGS決済の作成（動画）
RTGS決済の作成
PaymentsメニューからRTGS決済方法タイプを使用して国内決済を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：
- ［Create Payment］>［Domestic Payment］をクリック（以下の手順を参照）
- ［Create Payment］>［Use Payment Template］をクリック
- ［Create Payment］>［Use Payment File］をクリック
- ［Create Payment］>［Use Past Payment］をクリック
- ［Current Payments］>［New］>［Domestic Payment］をクリック（以下の手順を参照）
| ステップ | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 |
Payments > Create Paymentメニューをクリックするか、 Payments > Current Paymentsメニュー > Newをクリックします。 |
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| 2 |
必要に応じて、資金供給口座の所在国となるCountry or Region（国または地域）を選択します。次のいずれかを選択します：
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| 3 | Domestic Paymentをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、支払元のDivision（部門）を選択します。 複数の部門への権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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| 5 | Debit Account（引き落とし口座）を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 決済方法でRTGSを選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
Value Date（起息日）にはデフォルトで現在の営業日が設定されます。 必要に応じて、最大90日先までの将来の起息日を選択します。 |
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| 8 | 支払いレポートに表示されるPayment Name（支払い名）を35文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 資金供給口座の摘要、受取人の計算書、および支払いレポートに表示されるPayment Reference（支払いリファレンス）を35文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 必要に応じて、引き落とし口座の計算書に表示されるDebit Advice Description（引き落とし通知の説明）を55文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 引き落とし金額が異なる通貨である場合は、必要に応じてEnter Amounts in Debit Currency（引き落とし通貨で金額を入力）にチェックを入れます。決済通貨はPHPのみ可能です。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
不正アクセスのリスクを軽減するため、ANZでは支払い処理を行う際に受取人の詳細を常に確認することをお勧めします。
コントロールバー
受取人リストから受取人を追加
［Beneficiary Name］フィールドから受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、［Add］を再度クリックして受取人を追加します。
新規受取人の追加
これらの手順を完了するには、新規受取人を作成する権限が必要です。
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| 13 | 事前入力されたPayment Referenceと異なる場合は、必要に応じてClient Referenceを35文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 受取人への支払い金額（amount）を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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必要に応じて、Beneficiary Payment Detailsアイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します： 受取人支払い詳細の追加または更新
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必要に応じて、FX Details*のオプションを選択します： Bank Book
次の場合にBank Bookを使用します：
支払いが送信されると、銀行が異通貨決済用の外国為替レートを予約（ブック）します。将来日付の支払いの場合、支払いは起息日まで［Current Payments］グリッドに表示されます。ステータスは、銀行が外国為替レートを予約するまで「Processing」に更新されます。 Contract
50万USD相当額を超える支払いには、事前予約された契約レートが必要です。
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後で支払いを続行しますか？
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| 18 | Review & Submitをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Submitをクリックします。
結果: 支払いが送信され、承認待ちの状態です。
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* 承認権限および利用可能資金の確認を目的として、取引金額の試算には取引不可の日次仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、支払いリクエストに取引または契約が適用されたときに表示されます。
エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、該当するフィールドに関する情報を表示し、フィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法タイプ、利用可能なフィールド、および詳細の検証に固有のものです。該当するフィールドの情報を更新して、支払いの処理を続行できます。
必須フィールドの検証：
受取人のアラート通知：
- Errorは赤い三角形で表示されます。支払い処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
- Alert with Warningは黄色の三角形で表示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払い処理を進めることができます。
受取人支払い詳細画面内のエラーおよびアラート：
- Errorは赤い三角形で表示されます。支払い処理を進めるには、詳細を修正する必要があります
- Alert with Warningは黄色の三角形で表示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払い処理を進めることができます
外国為替フィールドの検証：
次のステップ
支払いが正常に送信され、「Pending Approval」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます：
- Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSXでダウンロード
- Save Payment as Template - ［Templates］メニューで確認。Use Payment Template。
- Create Another Payment
- 「Pending Approval」ステータスのこの支払いを確認
- OKをクリックして支払いを閉じ、［Current Payments］画面に戻る
支払いが承認のために正常に送信された後の次のステップは以下の通りです：
- 処理のために支払いを承認（Approve Payment）するか、
- 編集または削除のために申請者に支払いを却下（Reject Payment）する