地理: この記事は、ベトナムで銀行取引を行うANZ Transactive – Globalのお客様に適用されます。
詳細については、地域別機能をご覧ください。
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ACH支払いについて
ACH支払いとは何ですか?
ACH (Automated Clearing House) は、ANZ Transactive – Globalに登録されているベトナム居住口座から、ベトナム国内の受取人のベトナム居住口座へ資金を移動することを可能にします。資金は翌営業日に受取人口座に入金されます。ACH支払いの支払い方法に関するルール
- 決済日は、支払いが非営業日または支払い締め切り後に作成された場合、現在または次の営業日がデフォルトになります。
- 非営業日 - ANZ Transactive – Globalでは、決済日が非営業日(例:週末、祝日、銀行休業日)または通貨の休日である支払いを作成することはできません。
- 将来の決済日は最長90日まで選択できます。
- 締め切り時間は、ACH支払いの場合15:00 ICTです。
- 支払い通貨はAUD、EUR、GBP、JPY、USD、VNDです。
- 最大支払い額は99,999,999,999.99です。
- 最大支払い件数は、一括支払いの場合30,000件、明細支払いの場合7,000件です。
- 個別デビット指示は、国内給与支払いでは表示されません。これはデフォルトで自動的に無効になるためです。
- 無効な文字のルールがこの支払いタイプに適用されます。
ACH支払いを作成できるのは誰ですか?
- 支払い管理の役割権限と口座アクセスを持つ適格なユーザーは、組織の事前定義されたユーザー権限と支払い設定に基づいてACH支払いを作成および管理できます。これらの役割権限には以下が含まれます。
- 支払い管理 - アドホック(アドホック&承認済み受取人)
- 支払い管理 - 承認済み受取人 / テンプレート
- 支払い管理 - 支払いインポート
国内給与支払いを作成および実行できるのは誰ですか?
- 国内給与支払いオプションは、以下の権限がある場合にのみ表示および実行できます。
- 給与 - 完全な支払い指示を表示
- 機密情報をマスク - 支払いを承認する際に限定された支払い指示を表示。
- 給与支払い内のフィールドは、受取人名、受取人銀行、口座番号、参照、支払い金額を含め、マスクされます。これらのフィールドは「XXXX」で表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
支払い入力画面
国内支払い画面
次の画像は、部門、デビット口座、支払い方法、決済日と締め切り時間、支払い名と参照、デビット通知の説明、受取人詳細を含む国内支払い画面の例です。
- 締め切り時間(決済日の近く)は、発生元の管轄区域と支払い通貨に基づいた支払い方法の締め切り時間を示します。
- タイムゾーンおよび形式(決済日の近く)は、お客様の設定と環境設定に従って表示されます。
- ANZ Transactive - Globalモバイルアプリは、支払いタイムゾーンで締め切り時間を表示します。
受取人支払い詳細画面
次の画像は、受取人の名前、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、目的コード、受取人メール通知オプション、追加送金情報を含む受取人支払い詳細画面の例です。
受取人詳細画面
次の画像は、受取人銀行詳細、受取人の名前、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、受取人メールアドレスを含む受取人詳細画面の例です。
- 私の受取人IDは、固有の受取人識別子です。「支払いが提出されたときにこの受取人を受取人リストに追加する」チェックボックスをオンにすると、このフィールドが有効になります。私の受取人IDは、受取人画面で表示されます。
受取人詳細グリッド - マスクされた給与支払い
次の画像は、給与支払い内のフィールドがマスクされている受取人詳細グリッドの例です。これには、受取人名、口座番号、顧客参照、支払い金額が含まれます。これらのフィールドは「XXXX」で表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
該当する権限を持たないユーザーには、「指示の詳細を表示する権限がありません。」というポップアップメッセージが表示されます。
該当する権限を持たないユーザーには、「指示の詳細を表示する権限がありません。」というポップアップメッセージが表示されます。
ACH支払い作成ビデオ
ACH支払いを作成する
支払いメニューからACH支払い方法タイプを使用して国内支払いを作成するには、複数の方法があります。以下のオプションから選択してください。
- 支払い作成 > 国内支払いまたは国内給与支払いをクリックします(以下のステップバイステップの手順を参照)。
- 支払い作成 > 支払いテンプレートを使用をクリックします。
- 支払い作成 > 支払いファイルを使用をクリックします。
- 支払い作成 > 過去の支払いを使用をクリックします。
- 現在の支払い > 新規 > 国内支払いまたは国内給与支払いをクリックします(以下のステップバイステップの手順を参照)。
| ステップ | アクション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 |
支払い > 支払い作成メニューをクリックするか、 支払い > 現在の支払いメニュー > 新規をクリックします。 |
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| 2 | 必要に応じて、資金口座が所在する国または地域を選択します。以下から選択してください。
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| 3 | 国内支払いまたは国内給与支払いをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、支払いが行われる部門を選択します。 複数の部門に権限がある場合、将来の支払いのためにデフォルト部門を設定できます。 |
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| 5 | デビット口座を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | ACH支払い方法を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
決済日は現在の営業日がデフォルトになります。 必要に応じて、最長90日までの将来の決済日を選択します。 |
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| 8 | 支払いレポートに表示される最大35文字の支払い名を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 資金口座、受取人の明細書、支払いレポートの記述内に表示される最大35文字の支払い参照を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 必要に応じて、デビット口座明細書に表示される最大55文字のデビット通知の説明を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 必要に応じて、デビット口座通貨と異なる場合は支払い通貨を選択し、必要に応じて「デビット通貨で金額を入力」にチェックを入れます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、「個別デビット」インジケーターを選択して、個々の受取人支払い指示ごとに口座に個別のデビットエントリを生成します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
詐欺のリスクを減らすため、ANZは支払いを処理する際に常に受取人詳細を確認することを推奨します。
コントロールバー
「追加」をクリックして、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加します。 受取人リストから受取人を追加
受取人名フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、追加の受取人を追加するために再度「追加」をクリックします。
新しい受取人を追加
これらのステップを完了するには、ユーザーは新しい受取人を作成する権限を持っている必要があります。
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| 14 | 必要に応じて、事前入力された支払い参照と異なる場合は、最大35文字の顧客参照を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 受取人支払い金額を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 必要に応じて、受取人支払い詳細アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。
受取人支払い詳細の追加または更新
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| 17 | 必要に応じて、FX詳細*オプションを選択します。
銀行帳簿
銀行帳簿は次の場合に使用します。
契約
50万USD相当を超える支払いには、事前予約された契約レートが必要です。
事前予約された外国為替レートを選択します。
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| 18 | 後で支払いを続行しますか?
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| 19 | レビューと提出をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 |
提出をクリックします。
結果: 支払いが提出され、承認待ちです。
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エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払い方法タイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新し、支払いの処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
受取人アラート通知:
- エラーは赤い三角形で示されます。支払いの処理を続行するには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは琥珀色の三角形で示されます。詳細を修正するか、受け入れて支払いの処理を続行できます。
受取人支払い詳細画面内のエラーとアラート:
- エラーは赤い三角形で示されます。支払いの処理を続行するには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは琥珀色の三角形で示されます。詳細を修正するか、受け入れて支払いの処理を続行できます。
次のステップ
支払いが正常に提出され、「承認待ち」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 支払い概要レポートをリクエスト - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
- 支払いをテンプレートとして保存 - テンプレートメニューで表示。支払いテンプレートを使用。
- 別の支払いを作成
- この支払いを承認待ちステータスで表示
- 「OK」をクリックして支払いを閉じ、現在の支払い画面に戻ります。
支払いが承認のために正常に提出された場合、次のステップは以下のとおりです。