対象地域: この記事は、ベトナムで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。
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ACH支払いについて
ACH支払いとは何ですか？
ACH（Automated Clearing House）を使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているベトナム国内口座から、ベトナム国内にある受取人のベトナム国内口座へ資金を送金できます。資金は翌営業日に受取人口座に入金されます。
ACH支払いの支払い方法ルール
- 起息日は、非営業日または支払い締切時間（cut-off）以降に支払いが作成された場合、当日または翌営業日がデフォルトになります
- 非営業日 - ANZ Transactive Globalでは、起息日（Value Date）が非営業日（週末、祝祭日、銀行休業日など）または通貨の休日の支払いは作成できません
- 将来の起息日は最大90日まで選択可能です
- ACH支払いの締切時間は15:00 ICTです
- 支払い通貨は AUD、EUR、GBP、JPY、USD、VNDです
- 最大支払い金額は FCY 99,999,999,999.99 または VND 9,999,999,999,999です
- 支払い指図の最大件数は、一括支払いで30,000件、個別明細支払いで7,000件です。
- 国内給与支払いではデフォルトで自動的に無効になるため、個別引き落としインジケーターは表示されません。
- この支払いタイプには使用不可文字ルールが適用されます。
誰がACH支払いを作成できますか？
- 支払い管理（Payment Management）ロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限および支払い設定に基づいて、ACH支払いの作成および管理を行うことができます。これらのロール権限には以下が含まれます：
- 支払い管理 - アドホック（アドホックおよび承認済み受取人） (Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- 支払い管理 - 承認済み受取人／テンプレート (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- 支払い管理 - 支払いインポート (Manage Payments - Import Payments)
誰が国内給与支払いの作成および処理を実行できますか？
- 国内給与支払いオプションは、以下の権限をお持ちの場合にのみ表示および処理が可能です：
- 給与計算 - すべての支払い指図を表示 (Payroll - view full payment instructions)
- 機密情報のマスキング - 支払いの承認時に一部の支払い指図のみを表示 (Mask Confidential - view limited payment instructions when approving the payment.)
- 受取人名、受取人銀行、口座番号、リファレンス、支払い金額など、給与支払い内の項目はマスキングされます。これらの項目は「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
口座を1000件以上お持ちのユーザーは、支払い作成時に引き落とし口座を検索して選択するために、画面上の「前へ」または「次へ」の矢印を使用する必要がある場合があります。
支払い入力画面
国内支払い画面
以下の画像は、部門、引き落とし口座、支払い方法、起息日および締切時間、支払い名およびリファレンス、引き落とし通知の説明、受取人詳細などの項目を含む国内支払い画面の例です。
- 締切時間（起息日の近く）は、発信元の管轄区域および支払い通貨に基づいた支払い方法の締切時間を示します
- タイムゾーンと形式（起息日の近く）は、ユーザープロファイルおよび環境設定に従って表示されます
- ANZ Transactive Globalモバイルアプリでは、支払いのタイムゾーンで締切時間が表示されます。
受取人支払い詳細画面
以下の画像は、受取人の氏名／名称、住所および口座詳細、受取人銀行詳細、目的コード、受取人メール通知オプション、追加の送金情報などの項目を含む受取人支払い詳細画面の例です。
受取人詳細画面
以下の画像は、受取人銀行詳細、受取人の氏名／名称、住所および口座詳細、受取人銀行詳細、受取人のメールアドレスなどの項目を含む受取人詳細画面の例です。
- My Beneficiary IDは固有の受取人識別子です。「支払い送信時にこの受取人を受取人リストに追加する」チェックボックスをオンにすると、この項目が有効になります。My Beneficiary IDは「受取人」画面で確認できます。
受取人詳細グリッド - マスキングされた給与支払い
以下の画像は、受取人名、口座番号、顧客リファレンス、支払い金額など、給与支払い内の項目がマスキングされている受取人詳細グリッドの例です。これらの項目は「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
該当する権限を持たないユーザーには、「指図の詳細を表示する権限がありません。」というポップアップメッセージが表示されます。
該当する権限を持たないユーザーには、「指図の詳細を表示する権限がありません。」というポップアップメッセージが表示されます。
ACH支払い作成の動画
ACH支払いの作成
「支払い」メニューからACH支払い方法タイプを使用して国内支払いを作成するには、複数の方法があります。以下のオプションから選択してください：
- 「支払いの作成」>「国内支払い」または「国内給与支払い」をクリックします（以下の手順を参照）
- 「支払いの作成」> 支払いテンプレートを使用をクリックします
- 「支払いの作成」> 支払いファイルを使用をクリックします
- 「支払いの作成」> 過去の支払いを使用をクリックします
- 「現在の支払い」>「新規」>「国内支払い」または「国内給与支払い」をクリックします（以下の手順を参照）
| ステップ | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 「支払い」>「支払いの作成」メニューをクリックするか、 「支払い」>「現在の支払い」メニュー>「新規」をクリックします。 |
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必要に応じて、資金口座が存在する国または地域を選択します。以下のいずれかを選択します：
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| 3 | 「国内支払い」または「国内給与支払い」をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、支払元となる部門を選択します。 複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルト部門を設定できます。 |
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| 5 | 引き落とし口座を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 支払い方法として「ACH」を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日は当日の営業日がデフォルトになります。 必要に応じて、最大90日先までの将来の起息日を選択します。 |
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| 8 | 支払いレポートに表示される支払い名を最大35文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 資金口座、受取人の取引明細書、および支払いレポートの摘要内に表示される支払いリファレンスを最大35文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 必要に応じて、引き落とし口座の取引明細書に表示される引き落とし通知の説明を最大55文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 引き落とし口座の通貨と異なる場合は、必要に応じて支払い通貨を選択し、必要に応じて「引き落とし通貨で金額を入力」をオンにします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | この支払いに対して口座に1件の引き落とし項目を生成する必要がある場合は、「個別引き落とし」インジケーターのチェックを外します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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詐欺のリスクを軽減するため、ANZでは支払い処理時に常に受取人の詳細を確認することをお勧めします。
コントロールバー
受取人リストから受取人を追加
「受取人名」項目から受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、再度「追加」をクリックして受取人を追加します。
新規受取人の追加
これらの手順を完了するには、新規受取人を作成する権限が必要です。
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| 14 | 事前入力された支払いリファレンスと異なる場合は、必要に応じて最大35文字で顧客リファレンスを入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 受取人の支払い金額を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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必要に応じて、「受取人支払い詳細」アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します： 受取人支払い詳細の追加または更新
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必要に応じて、FX詳細*オプションを選択します： バンクブック
以下の場合にバンクブックを使用します：
契約
500K USD相当を超える支払いには、事前約定された契約レートが必要です。
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後で支払いを続行しますか？
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| 19 | 「確認して送信」をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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「送信」をクリックします。
結果: 支払いが送信され、承認待ちになりました。
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エラーとアラート
「項目の検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受ける項目に関する情報を表示し、その項目を赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払い方法のタイプ、利用可能な項目、特定の検証項目によって異なります。影響を受ける項目の情報を更新して、支払い処理を続行できます。
必須項目の検証：
受取人のアラート通知：
- エラーは赤い三角形で示されます。支払い処理を続行するには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートはオレンジ色の三角形で示されます。詳細を修正するか、受け入れることで支払い処理を続行できます。
受取人支払い詳細画面内のエラーとアラート：
- エラーは赤い三角形で示されます。支払い処理を続行するには、詳細を修正する必要があります
- 警告付きアラートはオレンジ色の三角形で示されます。詳細を修正するか、受け入れることで支払い処理を続行できます
次のステップ
支払いが正常に送信され、「承認待ち」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます：
- 支払いサマリーレポートのリクエスト - CSV、PDF、XLSXでダウンロード
- 支払いをテンプレートとして保存 - テンプレートメニューで表示。「支払いテンプレートを使用」。
- 別の支払いを作成
- 承認待ちステータスのこの支払いを表示
- 「OK」をクリックして支払いを閉じ、「現在の支払い」画面に戻ります
支払いが承認のために正常に送信された場合、次のステップは以下のいずれかになります：