詳細は地域別の機能（Features by Geography）をご覧ください。
現金引き出し（Cash Withdrawal）とは何ですか？
現金引き出し（Cash Withdrawal）を使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているインド国内のINR口座からの資金支払いを依頼でき、ANZ銀行はお客様の組織内の権限を持つ担当者に現金を直接届けます。現金の支払いは、お客様の指示に従って実行されます。
現金引き出し（Cash Withdrawals）の支払方法ルール
- 権限のある担当者名（Authorised Person Name）は、指定された受取人の裏付ID、パスポート、または写真付き身分証明書と完全に一致している必要があり、裏付資料の一部として提出する必要があります。
- 権限のある担当者ID（Authorised Person ID）は、指定された受取人のID番号、パスポート番号、または写真付き身分証明書の番号である必要があり、裏付資料の一部として提出する必要があります。
- 現金引き出しには裏付資料（Supporting documents）が必要です。
- 起算日（Value date）は、非営業日（週末、祝日など）を含め、デフォルトで当日が設定されます。非営業日に受信した依頼は、翌営業日に処理されます。
- 現金引き出しの処理には、少なくとも24時間前の通知が必要です。
- 将来の起算日（Future value date）は最大90日先まで選択できます。
- 締切時間（Cut-off time）は15:00 ISTです。
- 支払通貨（Payment currency）はINRです。
- 最大支払額（Maximum payment value）は999,999,999,999.99です。
- 最大支払指示数（Maximum number of payment instructions）は1件です。
- この支払タイプには使用不可文字（Invalid Character）のルールが適用されます。
現金引き出しは誰が作成できますか？
お客様の組織で事前に設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理（Payment Management）ロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、現金引き出し（Cash Withdrawal）支払を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 支払管理 - 都度（都度および承認済み受取人）（Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)）
- 支払管理 - 承認済み受取人／テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 支払管理 - 支払インポート（Manage Payments - Import Payments）
口座数が1000を超えるユーザーは、支払作成時に画面上の「前へ」または「次へ」の矢印を使用して引落口座を検索および選択する必要がある場合があります。
国内支払画面
下の画像は、事業部門、引落口座、起算日と締切時間、支払照会番号、引落および入金の明細摘要、権限のある担当者、送金情報などのフィールドを含む国内支払画面の例です。
- 締切時間（Cut-off time）（起算日の近く）は、発生元の法域および支払通貨に基づく支払方法の締切時間を示します。
- タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様のユーザープロファイルと環境設定（User profile and preferences）に従って表示されます。
現金引き出しの作成動画
現金引き出しを作成する
「支払（Payments）」メニューから現金引き出し（Cash Withdrawal）支払を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「支払作成（Create Payment）」>「現金引き出し（Cash Withdrawal）」をクリック（以下のステップ別の手順を参照）
- 「支払作成（Create Payment）」>過去の支払を使用（Use Past Payment）をクリック
- 「現在の支払（Current Payments）」>「新規（New）」>「現金引き出し（Cash Withdrawal）」をクリック（以下のステップ別の手順を参照）
| ステップ | 操作 |
| 1 |
Payments（支払）> Create Payment（支払作成）メニューをクリックするか、 Payments（支払）> Current Payments（現在の支払）メニュー > New（新規）をクリックします。 |
| 2 |
必要に応じて、資金決済口座が開設されているCountry or Region（国または地域）を選択します。次のいずれかを選択してください。
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| 3 | Cash Withdrawal（現金引き出し）をクリックします。 |
| 4 | 必要に応じて、支払元のDivision（事業部門）を選択します。 複数の事業部門の権限をお持ちの場合は、今後の支払用にデフォルトの事業部門を設定できます。 |
| 5 | Debit Account（引落口座）を選択します。 |
| 6 |
Value Date（起算日）にはデフォルトで当日が設定されます。 必要に応じて、最大90日先までの将来の起算日（future value date）を選択します。 |
| 7 | 資金決済口座の摘要および支払レポートに表示されるPayment Reference（支払照会番号）を最大35文字で入力します。 |
| 8 | Payment Amount（支払金額）を入力します。 |
| 9 | 必要に応じて、Credit Statement Narrative（入金明細摘要）を最大140文字で入力します。 |
| 10 | 必要に応じて、Debit Statement Narrative（引落明細摘要）を最大55文字で入力します。 |
| 11 |
Authorised Person Name（権限のある担当者名）を最大140文字で入力します。 この人物は、現金引き出しを受け取る権限を持つ担当者です。 |
| 12 |
Authorised Person ID（権限のある担当者ID）を最大35文字で入力します。 これは、パスポート番号や運転免許証番号など、権限のある担当者固有の識別番号です。 |
| 13 | 必要に応じて、引落口座の明細書に表示されるDebit Advice Description（引落案内説明）を最大55文字で入力します。 |
| 14 | 必要に応じて、Additional Details（追加詳細）を最大8,000文字で入力します。これは受取人通知（Beneficiary Advice）および支払詳細レポート（Payment Detail Report）に表示され、支払データ自体には含まれません。 |
| 15 | Upload Document（ドキュメントのアップロード）をクリックして、この支払指示に関する権限のある担当者の裏付資料（doc、docx、jpg、jpeg、またはpdf形式）をアップロードします（最大5ファイル、合計サイズ15MB以内）。 |
| 16 |
支払手続きを後で続行しますか？
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| 17 | Review & Submit（確認して送信）をクリックします。 |
| 18 |
Submit（送信）をクリックします。
結果: 支払が送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。
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「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージには、該当するフィールドに関する情報が表示され、フィールドが赤色でハイライトされます。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、使用可能なフィールド、および個別の検証ルールによって異なります。該当するフィールド内の情報を更新して、支払の処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
次のステップ
支払が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます。
- Request Payment Summary Report（支払概要レポートのリクエスト） - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
- Create Another Payment（別の支払を作成）
- 「承認待ち（Pending Approval）」ステータスでView this Payment（この支払を表示）
- OKをクリックして支払を閉じ、「現在の支払（Current Payments）」画面に戻る
支払が承認のために正常に送信された後の次のステップは以下のとおりです。
- 処理のために支払を承認（Approve Payment）するか、
- 編集または削除のために作成者へ支払を却下（Reject Payment）する