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创建 MEPS 付款（新加坡）

地区：本文适用于在新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
关于 MEPS 付款

什么是 MEPS 付款？

MEPS（MAS 电子支付系统）是一种实时全额结算 (RTGS) 付款方式，允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的新加坡本地账户转入收款人在新加坡开立的本地账户。
 

MEPS 付款的付款方式规则

  • 如果在非工作日或付款截止时间之后创建付款，起息日将默认为当前工作日或下一个工作日
  • 非工作日 - ANZ Transactive Global 不允许创建起息日为非工作日（例如周末、法定节假日、银行假日）或币种假日的付款
  • 未来起息日最多可选择 90 天
  • MEPS 付款的截止时间为 17:00 SGT
  • 付款币种仅支持 SGD
  • 最高付款金额为 99,999,999,999.99
  • 批量分笔付款的最大付款指令数为 5,000 笔。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 MEPS 付款？

拥有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理 MEPS 付款。这些角色权限可包括：

  • 管理付款 - 即时（即时和已核准收款人）
  • 管理付款 - 已核准收款人 / 模板
  • 管理付款 - 导入付款
  • 管理付款 - 允许外汇

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择扣款账户。

如需更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款录入屏幕
国内付款屏幕

下图为国内付款屏幕示例，包含的字段有：部门、扣款账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称及附言、扣款通知说明以及收款人详情。
 

  • 截止时间（靠近起息日）表示付款方式的截止时间，基于发起管辖区和付款币种
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用将以付款所在时区显示截止时间。

Create MEPS Payment v.03.png

收款人付款详情屏幕
下图为收款人付款详情屏幕示例，包含的字段有：收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、汇款人至收款人信息、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息。
MEPS Beneficiary Payment Details v.03.png
收款人详情屏幕

下图为收款人详情屏幕示例，包含的字段有：收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情以及收款人电子邮件地址。
 

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人标识符。当您勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，该字段将被启用。“我的收款人 ID”可在“收款人”屏幕中查看。

Beneficiary Details screen v.03.png

创建 MEPS 付款视频

创建 MEPS 付款

您可以通过“付款”菜单使用 MEPS 付款方式以多种途径创建国内付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”（参见下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件
  4. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（参见下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建
2

如有需要，选择出资账户开立所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击国内付款
4 如有需要，选择付款所属的部门。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。
5 选择扣款账户
6 选择 MEPS 付款方式
7 起息日将默认为当前工作日。
如有需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。
8 输入最多 35 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中
9 输入最多 35 个字符的付款附言，该附言将显示在出资账户附言、收款人对账单和付款报告中
10 如有需要，输入最多 55 个字符的扣款通知说明，该说明将显示在您的扣款账户对账单上
11 如有需要，如果选择了外币扣款账户，请勾选按扣款币种输入金额
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
控制栏项目 说明
添加 向付款指令中添加个别收款人详情。
移除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。


点击添加以通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人
2 如有需要，勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”。
3

输入收款银行详情：

  1. SWIFT 代码 - 输入或搜索收款银行 SWIFT 代码
  2. 账号 - 输入最多 34 位的收款人账号
    • HSBC SG 或 OCBC SG 账户应大于 9 位
    • SBI SG 账户应大于 11 位
  3. 选择账户类型
    • 居民个人
    • 非居民个人
    • 居民企业
    • 非居民企业
4

输入收款人详情：

  1. 收款人姓名/名称 - 输入收款人的法定全称或注册法人实体名称，最多 140 个字符
  2. 电子邮件地址 - 如有需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔
  3. 我的收款人 ID - 如果勾选了“将此收款人添加到您的收款人列表”复选框，请输入您唯一的收款人标识符，最多 35 个字符
  4. 国家或地区 - 选择收款人国家或地区
  5. 地址第 1 行和第 2 行 - 如有需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
  6. 城市 - 如有需要，输入收款人城市，最多 35 个字符
5 点击保存
6 如有需要，再次点击添加以添加更多收款人。
继续执行后续步骤。
13 如有需要，如果与预填的付款附言不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号
14 输入收款人付款金额
15

如有需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人
2 添加或编辑付款金额
3 添加或编辑客户参考号
4

选择用途代码

用途代码与说明
用途代码 说明
ACCT 账户管理
ADVA 预付款
AGRT 农业转账
AIRB 航空
ALLW 津贴/补助
ALMY 赡养费支付
ANNI 年金
ANTS 麻醉服务
AREN 应收账款分录
BBSC 婴儿花红计划
BECH 儿童福利
BENE 失业伤残救济金
BEXP 业务费用
BOCE 后台转换分录
BONU 奖金支付
BUSB 巴士/公共汽车
CASH 现金管理转账
CBFF 资本积累
CBTV 有线电视账单
CCRD 信用卡还款
CDBL 信用卡账单
CDCB 带有现金返还的银行卡支付
CDCD 现金支取
CDOC 原始贷记
CDQC 准现金
CFEE 取消费用
CHAR 慈善捐款
CLPR 车贷本金偿还
CMDT 大宗商品转账
COLL 托收付款
COMC 商业付款
COMM 佣金
COMT 消费者第三方合并付款
COST 成本/费用
CPKC 停车费
CPYR 版权费
CSDB 现金支取
CSLP 公司向银行偿还社会贷款
CTVB 有线电视账单
CVCF 疗养看护机构
DBTC 借记托收付款
DCRD 借记卡付款
DEPT 存款/押金
DERI 衍生品
DIVD 股息/红利
DMEQ 耐用医疗设备
DNTS 牙科服务
DRCD 借记卡付款
EDUC 教育
ELEC 电费账单
ENRG 能源
ESTX 遗产税
FCPM 费用与收费支付
FERB 轮渡
FREX 外汇
FWLV 外籍劳工税
GASB 燃气账单
GDDS 货物买卖
GDSV 货物与服务买卖
GOVI 政府保险
GOVT 政府付款
GSCB 带有现金返还的货物与服务买卖
GSTX 商品及服务税 (GST)
HEDG 套期保值/对冲
HLRP 房贷还款
HLTC 家庭医疗护理
HLTI 健康保险
HSPC 医院护理
HSTX 房产税
ICCP 不可撤销信用卡付款
ICRF 中级看护机构
IDCP 不可撤销借记卡付款
IHRP 分期租购协议
INPC 汽车保险费
INSU 保险费
INTC 公司内部付款
INTE 利息
INVS 投资与证券
ISTM 分期付款
ITRP 公司内部付款
ITXP 所得税
IVPT 发票付款
LBRI 劳工保险
LICF 许可费/牌照费
LIFI 人寿保险
LIMA 流动性管理
LOAN 贷款
LOAR 偿还贷款
LTCF 长期看护机构
MDCS 医疗服务
MSVC 多种服务类型
NETT 轧差/净额结算
NITX 净所得税
NOWS 未另作说明
NWCH 网络费用
NWCM 网络通信
OFEE 开户费/开立费
OTHR 其他
OTLC 其他电信相关账单
PADD 预授权借记
PAYR 工资/薪金
PENS 养老金发放
PHON 电话账单
POPE 购买点分录
PPTI 财产保险
PRCP 价款支付
PRME 贵金属
PTSP 付款条件
PTXP 财产税
RCKE 再次提示付款支票分录
RCPT 收据付款
RDTX 路税
REBT 返利/回扣
REFU 退款
RENT 租金
RINP 经常性分期付款
RLWY 铁路
ROYA 特许权使用费
SALA 薪金支付
SAVG 储蓄
SCVE 服务买卖
SECU 证券
SSBE 社会保障福利
STDY 学业/留学
SUBS 订阅费
SUPP 供应商付款
TAXS 税款缴纳
TBIL 电信账单
TCSC 市镇理事会服务费
TELI 电话发起的交易
TRAD 贸易服务
TREA 资金业务付款
TRFD 信托基金
TRPT 运输
UBIL 公用事业费
VATX 增值税支付
VIEW 眼科护理
WEBI 互联网发起的交易
WHLD 预扣税款
WTER 水费账单
5
ANZ Transactive Global 不支持向收款人收取费用的选项。如果您在文件导入中选择了向收款人收费，系统将默认将费用设置为 SHA。

选择费用承担方式：

  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中介行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中介行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
6 如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息。该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
7 如有需要，输入最多 8000 个字符的附加信息。该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中，不包含在付款指令本身中。
8 如有需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，用逗号分隔）
9

如有需要，选择代码并输入最多 28 个字符的汇款人至收款人信息，该信息将显示在 SWIFT 报文的 72 域中：
 

汇款人至收款人详情
类型代码 说明
ACC 给账户开立机构的指令 /ACC/
EDU 阿联酋教育支持 /EDU/
FAM 阿联酋家庭支持劳工汇款 /FAM/
FIS 阿联酋金融服务 /FIS/
FND 全额无扣除 /FND/
GDS 阿联酋买卖商品 /GDS/
GRI 阿联酋政府相关 /GRI/
IGT 阿联酋集团内转账 /IGT/
INS 指示发报行执行 /INS/
INT 给中介机构的指令 /INT/
LIP 阿联酋贷款利息支付 /LIP/
OTS 阿联酋其他交通方式 /OTS/
PRIORITY 优先付款 /PRIORITY/
REC 给报文接收人的指令 /REC/
SAL 阿联酋工资 /SAL/
TTS 阿联酋技术贸易和其他商业服务 /TTS/
TRADE 指示发报行执行 /TRADE/
10 点击保存
16

如有需要，选择您的外汇详情选项：

动态*

获取小于或等于 50 万美元（或等值）的跨币种付款的实时外汇汇率。付款获批后，将进入“待获取汇率”(Needs Rate) 状态。拥有相应用户权限的用户随后可以获取汇率以锁定实时动态汇率。

  • 每个管辖区支持的币种列表可在处理和截止时间文章中找到。
  • 某些币种要求使用外汇 (FX) 合约而非动态汇率。如需了解更多信息，请参阅处理和截止时间文章中的“跨币种付款”部分。

*用于估计交易价值以进行审批裁量权和可用资金检查的汇率是不可交易的每日中间价（不含加价）。交易的实际汇率将在交易或合约应用于付款请求时显示。

合约
超过 50 万美元等值的付款需要预订合约汇率。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 在“汇率类型”中选择合约。
2 点击添加外汇合约。
3 选择一个外汇合约 ID 应用于付款指令。
4 点击确定。
5 输入付款金额的已用金额。
17

您是否希望稍后继续处理该付款？

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击取消并关闭付款以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
18 点击审核并提交
19

点击提交

结果：付款已提交，等待审批。
错误和提醒

诸如“字段验证”之类的错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对具体的付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人提醒通知：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
  • 带警告的提醒由黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
Beneficiary Alert Message.png

“收款人付款详情”屏幕中的错误和提醒：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
  • 带警告的提醒由黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款已成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 索取付款汇总报告 - 支持以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 将付款另存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 创建另一笔付款
  • 在“待审批”状态下查看此付款
  • 点击确定关闭付款并返回“当前付款”屏幕

当付款已成功提交待审批时，后续步骤可以是：

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