适用地区：本文适用于在澳大利亚开展业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
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关于 RTGS 付款
什么是 RTGS 付款
实时全额结算 (RTGS) 付款允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的澳大利亚本地 AUD 账户转账至收款人的澳大利亚本地 AUD 账户。付款在当天处理，而不是隔夜处理。如果您导入 MT101 文件，文件中的每条付款指令都将作为单个批次进行处理。
RTGS 付款的付款方式规则
- 如果付款是在非工作日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当天或下一个工作日
- 非工作日 - 如果起息日为非工作日（例如周末、法定节假日、银行假日）或币种节假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
- 未来起息日最长可选择 60 天
- RTGS 付款的截止时间为 16:00 - 16:30 AEST/ADST
- 付款币种和扣款币种仅限 AUD
- 最高付款金额为 $99,999,999,999.99
- 每个批次的最大付款指令数为 5,000 笔
谁可以创建 RTGS 付款？
- 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 临时付款（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
- 管理付款 - 导入付款
- 当勾选“机密数据组”选项时，仅拥有机密数据组权限的用户才能查看和操作付款。
付款录入界面
境内付款界面
下图为境内付款界面示例，包含的字段包括部门、扣款账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和附言，以及收款人详情。
- 截止时间（起息日附近）显示基于发起管辖区和付款币种的付款方式截止时间
- 时区和格式（起息日附近）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
- ANZ Transactive Global 移动应用将以付款所在时区显示截止时间。
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面示例，包含的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款附言、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息。
收款人详情界面
下图为收款人详情界面示例，包含的字段包括收款人银行详情、收款人姓名以及收款人电子邮件地址。
创建境内付款视频
创建 RTGS 付款
在“付款”菜单中，有多种方式可以使用 RTGS 付款方式类型创建境内付款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“境内付款”（请参见下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件 - MT101
- 点击“创建付款”> 使用以往付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“境内付款”（请参见下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 Payments > Create Payment 菜单，或 点击 Payments > Current Payments 菜单 > New |
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| 2 |
如有需要，选择资金账户所在的国家或地区。选择以下之一：
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| 3 | 点击 Domestic Payment | ||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，选择付款发出的部门 (Division)。 如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。 |
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| 5 | 选择扣款账户 (Debit Account) | ||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 RTGS 付款方式 | ||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日 (Value Date) 将默认为当前工作日。 如有需要，可选择最长 60 天内的未来起息日。 |
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| 8 | 输入最多 16 个字符的付款名称 (Payment Name)，该名称将显示在付款报告中 | ||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最多 16 个字符的付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在资金账户的摘要说明及付款报告中 | ||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，选择机密数据组 (Confidential Data Group) | ||||||||||||||||||||||||||
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为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
从收款人列表中添加收款人
在 Beneficiary Name 字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击 Add 以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须具备创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 12 | 如有需要，输入最多 16 个字符的客户附言 (Client Reference)（如果与预填的付款附言不同） | ||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 输入收款人付款金额 | ||||||||||||||||||||||||||
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如有需要，点击 Beneficiary Payment Details 图标以查看或更新其他收款人信息： 添加或更新收款人付款详情
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| 15 |
您是否希望稍后继续处理该付款？
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| 16 | 点击 Review & Submit | ||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
点击 Submit
结果：付款已提交，等待审批。
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错误和提醒
诸如“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示该字段。错误消息针对特定的付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人提醒通知：
- 错误由红色三角形指示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
- 带警告的提醒由黄色三角形指示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
收款人付款详情界面中的错误和提醒：
- 错误由红色三角形指示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
- 带警告的提醒由黄色三角形指示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
后续步骤
付款成功提交且处于“待审批 (Pending Approval)”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- Request Payment Summary Report - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- Save Payment as Template - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- View this Payment - 查看处于待审批状态的此笔付款
- 点击 OK 关闭付款并返回“当前付款”界面
付款成功提交以待审批后，后续步骤可以是：
在付款跟踪列表中，查看并下载 ANZ 在过去 30 天内成功处理的付款的 SWIFT 付款跟踪信息。