地理范围: 本文适用于在澳大利亚进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理范围划分的功能。
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关于 RTGS 付款
什么是 RTGS 付款
实时全额结算 (RTGS) 付款允许您将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的澳大利亚境内 AUD 账户转账至收款人的澳大利亚境内 AUD 账户。付款在当天处理，而非隔夜处理。如果您导入 MT101 文件，文件中的每条付款指令都将作为单个批次处理。RTGS 付款的付款方式规则
- 起息日将默认为当前或下一个工作日，如果付款是在非工作日或付款截止时间之后创建
- 非工作日 - 如果起息日是非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive – Global 将不允许您创建付款
- 最多可选择 60 天的未来起息日
- RTGS 付款的截止时间为 16:00 - 16:30 AEST/ADST
- 付款货币和借记货币仅限 AUD
- 最大付款金额为 $99,999,999,999.99
- 每批次最大付款指令数量为 5,000 条
谁可以创建 RTGS 付款？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
- 只有有权访问机密数据组的用户，在选择机密数据组选项后，才能查看和操作付款。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和参考以及收款人详细信息等字段。
- 截止时间（靠近起息日）表示根据原始管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间
- 时区和格式（靠近起息日）根据您的设置与偏好显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、付款参考、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
创建国内付款视频
创建 RTGS 付款
您可以通过“付款”菜单使用 RTGS 付款方式创建国内付款。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件 - MT101
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击付款 > 创建付款菜单，或 点击付款 > 当前付款菜单 > 新建 |
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| 2 | 如有需要，选择资金账户所在地的国家或地区。选择：
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| 3 | 点击国内付款 | ||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，选择付款将从哪个部门发出。 如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个默认部门。 |
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| 5 | 选择借记账户 | ||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 RTGS 付款方式 | ||||||||||||||||||||||||||
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起息日将默认为当前工作日。 如有需要，选择最多 60 天的未来起息日。 |
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| 8 | 输入最多 16 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告上 | ||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最多 16 个字符的付款参考，该参考将显示在资金账户的说明和付款报告中 | ||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，选择一个机密数据组 | ||||||||||||||||||||||||||
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为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详情。
控制栏
点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详情： 从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 12 | 如有需要，如果与预填的付款参考不同，输入最多 16 个字符的客户参考 | ||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 输入收款人付款金额 | ||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 如有需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
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| 15 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 16 | 点击审核并提交 | ||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 点击提交
结果：付款已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示有关受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理。
- 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理
- 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理
后续步骤
当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 以“待批准”状态查看此付款
- 点击确定关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款已成功提交以供批准后，后续步骤可以是：
从付款追踪网格中，查看并下载 ANZ 在过去 30 天内成功处理的付款的 SWIFT 付款追踪信息。