创建 Osko 模板 (澳大利亚) – 澳新银行数字服务帮助

地理: 本文适用于在澳大利亚进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理位置划分的功能。

关于 Osko 模板

什么是 Osko 模板

澳大利亚 Osko 付款模板允许您设置常用付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的澳大利亚 AUD 账户近乎实时地转账至收款人的澳大利亚 AUD 账户，时间为周一至周日，每天 24 小时，适用于符合条件的账户。Osko 付款以批次提交，但使用单独的借记进行处理，这意味着您的账户上每条付款指令都会产生一笔单独的借记。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建您的付款指令。

Osko 付款的付款模板规则

禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在部门设置中启用此产品设置，则此指示器无法移除。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填项。付款时可以添加额外信息，包括起息日、附加信息等。
保密指示器将为具有保密付款权限的用户启用选择。
模板审批 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行审批。一旦获得批准，该模板即可用于创建付款。
新收款人 添加到模板中可能需要在模板用于创建付款之前获得批准。

谁可以创建 Osko 模板？

具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理 Osko 模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）
- 管理付款 - 已批准收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
只有有权访问保密数据组的用户才能在选择“保密数据组”选项时查看和操作付款。

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国内付款模板屏幕

下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详细信息等字段。

收款人付款详情屏幕

下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及用途代码等字段。
Beneficiary Payment Details screen (Osko).png

收款人详情屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。

创建 Osko 模板

要创建 Osko 付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

点击 国内付款模板。

如有需要，选择付款将从中发出的部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个默认部门。

选择 借记账户。

选择 Osko 付款方式。

输入 模板名称，最多 35 个字符。当您从模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入 模板描述，最多 40 个字符。

输入 付款参考，最多 35 个字符，将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。

如有需要，选择一个 保密数据组。

如有需要，取消勾选 禁用收款人更改 对于从此模板创建的付款指示器，以允许添加或编辑收款人。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	将单个收款人详情添加到付款指令中。
移除	勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从您的收款人列表中添加收款人

从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	从“收款人姓名”字段点击添加新收款人。
2	选择付款地址类型： BSB - 账户 PayID - 电子邮件地址 PayID - 电话号码 PayID - ABN/ACN PayID - 组织 ID
3	BSB - 账号输入与收款人账号关联的 6 位数 BSB。（无空格或连字符）输入收款人账号。（无空格或连字符）输入收款人姓名。点击验证收款人详情结果：“验证收款人详情”弹出窗口将显示收款人验证结果。有关所有收款人确认结果，请参阅收款人确认。点击继续以继续新收款人详情，或点击取消以更新收款人账户名称和账户并重新验证。如果您正在发送收款人通知，请输入电子邮件地址。 PayID - 电子邮件地址输入收款人姓名如果您正在发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-电子邮件地址点击验证以检索 PayID 名称 PayID - 电话号码输入收款人姓名如果您正在发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-电话号码点击验证以检索 PayID 名称 PayID - ABN/ACN 输入收款人姓名如果您正在发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-ABN/ACN 点击验证以检索 PayID 名称 PayID - 组织 ID 输入收款人姓名如果您正在发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-组织 ID 点击验证以检索 PayID 名称
4	点击继续。
5	如有需要，再次点击添加以添加更多收款人。继续下一步。

如有需要，输入 客户参考，最多 35 个字符，如果与预填的付款参考不同。

如有需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如有需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤	操作
1	添加或编辑收款人姓名，最多 35 个字符。
2	添加或编辑付款金额。
3	添加或编辑参考，最多 35 个字符。
4	如有需要，选择用途代码。
5	点击保存。

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定， 然后点击关闭以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
否 - 继续以下步骤

点击 审核并提交。

点击 提交。

结果: 付款已提交并等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理。
警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理。

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理
警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理

下一步

当付款模板已 成功提交审批 并处于“待审批”状态时，下一步可以是：

审批付款模板或，
拒绝付款模板退回给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已 成功审批 并处于“已审批”状态时，下一步可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以复制、删除、编辑、撤回或查看。