创建 Osko 模板（澳大利亚） – 澳新银行数字服务帮助

地理区域：本文适用于在澳大利亚进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见按地理区域划分的功能。

关于 Osko 模板

什么是 Osko 模板

澳大利亚 Osko 付款模板允许您设置常用的付款指令，以便在符合条件的账户中，周一至周日 24 小时近乎实时地将资金从您注册到 ANZ Transactive - Global 的澳大利亚本地 AUD 账户转移到收款人的澳大利亚本地 AUD 账户。Osko 付款是批量提交的，但使用单独的借记进行处理，这会导致您的账户中针对每个付款指令产生单独的借记。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建您的付款指令。

Osko 付款的付款模板规则

禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在分部设置中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
拥有机密付款权限的用户将可以启用机密标识进行选择。
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。

谁可以创建 Osko 模板？

根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理 Osko 模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
只有有权访问机密数据组的用户，在选择“机密数据组”选项时，才能查看和处理付款。

有关更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国内付款模板屏幕

以下图片是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括分部、付款账户、付款方式、模板名称和描述以及收款人详细信息。

收款人付款详细信息屏幕

以下图片是收款人付款详细信息屏幕的示例，其中的字段包括收款人的姓名、地址和账户详细信息、收款人银行详细信息以及目的代码。
Beneficiary Payment Details screen (Osko).png

收款人详细信息屏幕

以下图片是收款人详细信息屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详细信息、收款人姓名和收款人电子邮件地址。

创建 Osko 模板

要创建 Osko 付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。

点击控制栏上的新建 (New)。

点击国内付款模板 (Domestic Payment Template)。

如果需要，选择付款将从中转出的分部 (Division)。
如果您有权访问多个分部，则可以为未来的付款设置默认分部。

选择付款账户 (Debit Account)。

选择 Osko 付款方式。

输入最多 35 个字符的模板名称 (Template Name)。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。

输入最多 35 个字符的付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的描述中。

如果需要，选择机密数据组 (Confidential Data Group)。

如果需要，取消勾选针对从此模板创建的付款禁用收款人更改 (Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template) 标识，以允许添加或编辑收款人。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。

控制栏

控制栏项目	描述
添加 (Add)	将单个收款人详细信息添加到付款指令中。
移除 (Remove)	勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击移除 (Remove)。
筛选 (Filter)	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：

从您的收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人 (Add New Beneficiary)。
2	选择付款地址类型： BSB - 账户 PayID - 电子邮件地址 PayID - 电话号码 PayID - ABN/ACN PayID - 组织 ID
3	BSB - 账号输入与收款人账号关联的 6 位数字 BSB。（无空格或连字符）输入收款人账号。（无空格或连字符）输入收款人姓名。点击验证收款人详细信息 (Verify Beneficiary Details) 结果：“验证收款人详细信息”弹出窗口将显示收款人验证结果。对于所有收款人确认结果，请参阅收款人确认。点击继续 (Continue) 以使用新收款人详细信息继续，或点击取消 (Cancel) 以更新收款人账户名称和账户并重新验证。如果您要发送收款人通知，请输入电子邮件地址。 PayID - 电子邮件地址输入收款人姓名如果您要发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-电子邮件地址点击验证 (Verify) 以检索 PayID 名称 PayID - 电话号码输入收款人姓名如果您要发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-电话号码点击验证 (Verify) 以检索 PayID 名称 PayID - ABN/ACN 输入收款人姓名如果您要发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-ABN/ACN 点击验证 (Verify) 以检索 PayID 名称 PayID - 组织 ID 输入收款人姓名如果您要发送收款人通知，请输入电子邮件地址输入收款人的 PayID-组织 ID 点击验证 (Verify) 以检索 PayID 名称
4	点击继续 (Proceed)。
5	如果需要，再次点击添加 (Add) 以添加其他收款人。继续执行后续步骤。

如果需要，输入最多 35 个字符的客户参考号 (Client Reference)（如果与预先填充的付款附言不同）。

如果需要，输入收款人付款金额 (amount)。
这可以在付款时添加或更新。

如果需要，点击收款人付款详细信息 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详细信息

步骤	操作
1	添加或编辑最多 35 个字符的收款人姓名 (Beneficiary Name)。
2	添加或编辑付款金额 (Payment Amount)。
3	添加或编辑最多 35 个字符的参考信息 (Reference)。
4	如果需要，选择目的代码 (Purpose Code)。
5	点击保存 (Save)。

您希望在稍后阶段继续付款吗？

是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)，再点击关闭 (Close) 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤

点击审核并提交 (Review & Submit)。

点击提交 (Submit)。

结果：付款已提交，等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示受影响的字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须纠正详细信息才能继续进行付款处理。
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详细信息以继续进行付款处理。

收款人付款详细信息屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须纠正详细信息才能继续进行付款处理
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详细信息以继续进行付款处理

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准付款模板或，
退回付款模板给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤回或查看。