地理区域：本文适用于在澳大利亚进行银业务往来的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理区域划分的功能。
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关于直接入账付款
什么是直接入账付款
澳大利亚国内直接入账 (DE) 付款允许您将资金从注册到 ANZ Transactive - Global 的澳大利亚本地 AUD 账户转账到收款人的澳大利亚本地 AUD 账户。直接入账付款是以批处理形式提交的。
直接入账付款的付款方式规则
- 如果付款是在非营业日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日
- 非营业日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公共假期、银行假期）或货币假期的付款
- 最多可选择 120 天的 未来起息日
- 直接入账付款的 截止时间 为 AEST/ADST 18:00 - 19:30*
- 付款货币和扣款货币仅限 AUD
- 最大付款金额 为 $99,999,999.99
- 一个批处理中的 最大付款指令数量 为 100,000 笔
谁可以创建直接入账付款？
- 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织的预定用户权限和付款设置来创建和管理直接入账付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
- 管理付款 - 导入付款
- 只有当您拥有薪资用户权限时，才能查看和操作“国内薪资付款”选项。
- 只有被授权访问 机密数据组 的用户，在选择“机密数据组”选项时才能查看和操作付款。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
以下图片是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、扣款账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和参考号、直接入账用户 ID 以及收款人详情。
- 截止时间（在起息日附近）表示基于发起司法管辖区和付款货币的付款方式截止时间
- 时区和格式（在起息日附近）将根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人付款详情屏幕
以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人的姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、提交参考号、交易代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息。
收款人详情屏幕
以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址。
创建澳大利亚直接入账国内付款视频
创建直接入账付款
您可以通过“付款”菜单，使用直接入账付款方式类型以多种方式创建国内付款。请从以下选项中进行选择：
- 点击“创建付款” > “国内付款”或“国内薪资付款”（请参见下方的分步说明）
- 点击“创建付款” > 使用付款模板
- 点击“创建付款” > 使用付款文件 - ABA 或 CSV
- 点击“创建付款” > 使用历史付款
- 点击“当前付款” > “新建” > “国内付款”或“国内薪资付款”（请参见下方的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 创建付款 菜单，或 点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建 |
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| 2 |
如果需要，选择资金账户所在的主办国家或地区。选择以下之一：
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| 3 | 点击 国内付款 或 国内薪资付款 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如果需要，选择付款将从中支出的分支机构。 如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置一个 默认分支机构。 |
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| 5 | 选择 扣款账户 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 直接入账 付款方式 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日将默认为当前营业日。 如果需要，可选择最长 120 天的未来起息日。 |
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| 8 | 如果需要，通过输入小时和分钟来设置 释放时间 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最多 16 个字符的 付款名称，该名称将显示在付款报告中 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入最多 18 个字符的 付款参考号，该参考号将显示在资金账户的交易描述和付款报告中 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 输入最多 40 个字符的 对账单描述，该描述将显示在您的扣款账户对账单上 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 选择 直接入账用户 ID | ||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如果需要，选择 机密数据组 | ||||||||||||||||||||||||||||
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为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 15 | 如果需要，输入最多 18 个字符的客户参考号（如果与预先填充的付款参考号不同） | ||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 输入收款人付款 金额 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新附加收款人信息： 添加或更新收款人付款详情
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| 18 |
您希望稍后继续处理该付款吗？
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| 19 | 点击 审核并提交 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 20 |
点击 提交
结果：付款已提交，等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示受影响的字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款。
- 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款
- 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款
后续步骤
当付款成功提交且现在处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 查看此付款（处于“待批准”状态）
- 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：