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创建境内付款 (中国)

地理: 本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
关于境内付款

什么是境内付款

中国境内付款允许您将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的中国境内账户转账至收款人的中国境内 CNY 账户。境内付款以批次提交。

境内付款的付款方式规则

  • 起息日：如果付款在非营业日或付款截止时间之后创建，将默认为当前或下一个营业日。
  • 非营业日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日的付款。
  • 未来起息日 最多可选择 20 天。
  • 截止时间 境内付款的截止时间为 15:00 - 15:30 CST。
  • 最大付款金额 BEPS 为 50,000，所有其他境内 付款类型 为 99,999,999,999.99。
  • 最大付款指令数量 每批次 90,000 条。
  • 付款方式 境内付款的付款方式与收款人账户一同选择。

谁可以创建境内付款？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理境内付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款

谁可以创建和执行境内工资付款？

  • 境内工资付款选项仅在您拥有以下权限时才可查看和执行：
    • 工资单 - 查看完整付款指令
    • 屏蔽机密信息 - 批准付款时查看有限的付款指令。
  • 工资付款中的字段将被屏蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考信息和付款方式。这些字段将显示为“XXXX”，并且仅对具有相应权限的用户可见。
欲了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。
付款输入屏幕
境内付款屏幕
下图是境内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、付款名称和参考信息以及收款人详细信息等字段。
  • 截止时间（靠近起息日）表示根据原始管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间。
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的 设置与偏好 显示。
创建境内付款 v.01.png
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、付款参考信息、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
收款人付款详情屏幕 v.01.png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和收款人电子邮件地址等字段。 
新收款人详情屏幕 v.01.png

创建境内付款视频

创建境内付款

您可以通过“付款”菜单创建境内付款，有多种方式可供选择。请选择以下选项：

  1. 点击“创建付款”>“境内付款”或“境内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件
  4. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“境内付款”或“境内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击“付款”>“创建付款”菜单，或
点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”
2 如有需要，选择资金账户所在地所在的国家或地区。选择以下任一：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击“境内付款”或“境内工资付款”
4 如有需要，选择付款来源的部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个 默认部门。
5 选择借记账户
6 起息日将默认为当前营业日。
如有需要，选择未来起息日，最多 20 天。
7 输入付款名称，最多 16 个字符，将显示在付款报告中。
8 输入付款参考信息，最多 16 个字符，将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。
9 如有需要，如果付款货币与借记账户货币不同，请选择付款货币；如有需要，勾选“以借记货币输入金额”。
10 如有需要，勾选“紧急”以通过最快的可用清算方式发送付款指令。
11 如有需要，输入借记通知说明，最多 140 个字符，将显示在借记通知中。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详细信息。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 将单个收款人详细信息添加到付款指令中。
移除 勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击“移除”。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击“添加”以使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 从“收款人姓名”字段点击“添加新收款人”
2 输入收款人姓名，最多 35 个字符
3 如有需要，输入收款人本地语言姓名
4 输入收款人简称
5 如有需要，输入地址、城市和国家或地区
6 输入收款人账号，不含空格或连字符
7 选择账户类型：
  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
8 如有需要，输入电子邮件以发送收款人通知
9 选择清算代码，选项将根据收款人所在国家或地区提供
10 搜索并选择清算代码银行详细信息
11 如有需要，勾选“将此收款人添加到地址簿”
12 点击“继续”
13 如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
继续下一步。
13 如有需要，如果与预填的付款参考信息不同，请输入参考信息，最多 16 个字符。
14 输入收款人付款金额
15 如有需要，点击“收款人付款详情”图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人姓名
2 添加或编辑付款方式
3 添加或编辑付款金额
4
仅当付款方式为大额支付系统 (HVPS) 时可用。
选择费用：
  • OUR：“OUR 费用”由我方收取。我们将承担处理此付款所使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
  • SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
5 添加或编辑客户参考信息，最多 16 个字符，将显示在借记账户和收款人对账单以及付款报告中。
6 如有需要，输入贷记对账单说明，最多 160 个字符，将显示在收款人对账单中。
7 如有需要，如果借记和贷记货币不同且选择了“个人借记”，请输入 FX 详细信息。
动态
获取跨境付款的外汇汇率。付款批准后，将进入“需要汇率”状态。
合同
最多可添加五个合同，除非您选择“对剩余金额使用动态汇率”。在这种情况下，只能添加四个合同。
选择通过您的本地 ANZ 市场交易员获得的预订外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择“合同”
2 点击“添加 FX 合同”
3 选择一个或多个 FX 合同 ID 以应用于付款指令。
4 点击“确定”
5 输入付款金额的已使用金额
6 如有需要，勾选“对剩余金额使用动态汇率”以覆盖 FX 合同未覆盖的余额。
8 如有需要，输入发票详情，最多 80 x 60 行信息，将显示在收款人通知和付款详情报告中。
9 如有需要，如果付款方式为小额付款或大额付款，请输入指令备注。
10 如有需要，勾选“电子邮件收款人通知”并输入电子邮件地址。
请参阅 付款报告类型 以获取收款人通知样本。
11 如有需要，点击“附加文件”以附加您的支持文件：
  • 允许的格式：doc, docx, jpg, jpeg 或 pdf
  • 大小限制：5 个文件，总计最大 5MB
  • 文件名：最多 100 个字符，包括文件扩展名、字母数字字符、连字符、下划线和空格
  • 限制：100 个文件，最大 100MB
每次只能选择和上传一个文件。对于每个要上传的文件，请在付款指令中点击“上传文件”。
12 如有需要，输入附加信息：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写 BOP 表格，则无需向银行提供表格的纸质副本。
如果您的收款人需要额外的监管信息，请填写此部分。必填字段标有星号。
国际收支详情
字段 如何填写
已手动向银行提供 BOP 表格 如果您已手动向银行提供 BOP 表格，请勾选此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再可见。
金额（大写）* 输入付款金额的大写形式。
注意：如果已输入金额，此字段将自动以英文填充。
BOP 交易代码 1* 选择 BOP 交易代码。
BOP 交易描述 1* 这将根据所选的 BOP 交易代码 1 自动填充。如有需要，您可以更新描述。
BOP 货币 1* 这将根据所使用的付款货币或借记货币自动填充。
BOP 金额 1* 输入 BOP 交易代码 1 的 BOP 金额。
BOP 交易代码 2 如有需要，选择相应的 BOP 交易代码。
注意：这需要与 BOP 交易代码 1 不同。
BOP 交易描述 2 这将根据所选的 BOP 交易代码 2 自动填充。如有需要，您可以更新描述。
BOP 货币 2 如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易货币。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易代码 2 的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于总 BOP 金额。
单位代码* 输入您组织的 9 位单位代码。
收款人居住国家/地区名称* 这将根据汇款银行的国家名称自动填充。
收款人居住国家/地区代码* 这将根据汇款银行的国家名称自动填充。
付款性质* 从下拉列表中选择付款性质。
注意：这应基于申报文件。
免税商品* 选择是或否。
付款类型* 选择付款类型。
合同编号* 如果此交易有合同，请输入合同编号或输入“N/A”。
发票号码* 如果此交易有发票，请输入发票号码或输入“N/A”。
安全批次/注册号 输入 20 位安全批次/注册号或输入“N/A”。
BOP 报告类型* 从下拉列表中选择 BOP 报告类型。
重复上述步骤，将每个收款人添加到付款中。
13 点击“保存并关闭”
16 如有需要，如果借记和贷记货币不同且未选择“个人借记”，请输入 FX 详细信息。
动态
获取跨境付款的外汇汇率。付款批准后，将进入“需要汇率”状态。
合同
最多可添加五个合同，除非您选择“对剩余金额使用动态汇率”。在这种情况下，只能添加四个合同。
选择通过您的本地 ANZ 市场交易员获得的预订外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择“合同”
2 点击“添加 FX 合同”
3 选择一个或多个 FX 合同 ID 以应用于付款指令。
4 点击“确定”
5 输入付款金额的已使用金额
6 如有需要，勾选“对剩余金额使用动态汇率”以覆盖 FX 合同未覆盖的余额。
17 您希望稍后继续付款吗？
  • 是 - 点击“保存为草稿”，然后点击“确定”，再点击“关闭”以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续以下步骤
18 点击“审核并提交”
19 点击“提交”
结果：付款已提交并等待批准。

 

错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

必填字段错误消息 (2).png

收款人警报通知：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理。
  • 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理。
收款人警报消息.png

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理。
  • 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理。
警报错误消息.png

后续步骤

付款成功提交并处于“待批准”状态后，您可以选择以下屏幕选项：

  • 请求付款摘要报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 在“待批准”状态下查看此付款
  • 点击“确定”以关闭付款并返回“当前付款”屏幕

付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：

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