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创建国内支付（中国）

地理区域：本文适用于在中国大陆开展银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。
关于国内付款

什么是国内付款

中国国内付款允许您将资金从注册到 ANZ Transactive - Global 的中国本地账户转账至收款人的中国本地 CNY 账户。国内付款以批次形式提交。

国内付款的付款方式规则

  • 如果付款是在非工作日或付款截止时间之后创建的，则起息日将默认为当前或下一个工作日
  • 非工作日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如周末、公共假期、银行假期）或货币假期的付款
  • 最多可选择 20 天的未来起息日
  • 国内付款的截止时间为 15:00 - 15:30 CST
  • BEPS 的最大付款金额为 50,000，所有其他国内付款类型的最大付款金额为 99,999,999,999.99
  • 一个批次中的最大付款指令数为 90,000
  • 国内付款的付款方式与收款人账户一起选择。

谁可以创建国内付款？

  • 根据您组织的预定用户权限和付款设置，拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理国内付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款

谁可以创建和执行国内工资付款？

  • 只有当您拥有以下权利时，才能查看和执行国内工资付款选项：
    • 工资单 - 查看完整付款指令
    • 遮蔽机密 - 在批准付款时查看受限的付款指令。
  • 工资付款中的字段将被遮蔽，包括收款人名称、收款人银行、账号、附言和付款方式。这些字段将由“XXXX”表示，且仅对拥有适用权利的用户可见。
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
以下图片是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、起息日和截止时间、付款名称和附言以及收款人详情。
  • 截止时间（在起息日附近）表示基于发起司法管辖区和付款货币的付款方式截止时间
  • 时区和格式（在起息日附近）根据您的设置与偏好显示
Create Domestic Payment v.01.png
收款人付款详情屏幕
以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人名称、地址和账户详情、收款人银行详情、付款附言、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息。
Beneficiary Payment Details screen v.01.png
收款人详情屏幕
以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人名称、地址和收款人电子邮件地址。 
New Beneficiary Details screen v.01.png

创建国内付款视频

创建国内付款

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建国内付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用付款模板
  3. 点击“创建付款” > 使用付款文件
  4. 点击“创建付款” > 使用历史付款
  5. 点击“当前付款” > “新建” > “国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击 付款 > 创建付款 菜单，或
点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建
2 如果需要，选择资金账户所在的国家或地区。选择以下之一：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 国内付款 或 国内工资付款
4 如果需要，选择付款的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置默认分支机构。
5 选择 借记账户
6 起息日将默认为当前工作日。
如果需要，可选择最多 20 天的未来起息日。
7 输入最多 16 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中
8 输入最多 16 个字符的付款附言，该附言将显示在资金账户的交易描述、收款人对账单和付款报告中
9 如果需要，选择与借记账户货币不同的付款货币，并在需要时勾选以借记货币输入金额
10 如果需要，勾选 加急 以通过最快的可用清算方式发送付款指令
11 如果需要，输入最多 140 个字符的借记通知描述，该描述将显示在借记通知书上
12
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 将单个收款人详情添加到付款指令中。
删除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 删除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击 添加，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：
从收款人列表中添加收款人
在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人名称”字段中点击 添加新收款人
2 输入最多 35 个字符的收款人名称
3 如果需要，输入收款人本地语言名称
4 输入收款人简称
5 如果需要，输入地址、城市和国家或地区
6 输入收款人账号，不带空格或连字符
7 选择 账户类型：
  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
8 如果需要，输入电子邮件以发送收款人通知
9 选择 清算代码，可用选项基于收款人所在的国家或地区
10 搜索并选择 清算代码银行详情
11 如果需要，勾选“将此收款人添加到地址簿”
12 点击 继续
13 如果需要，再次点击 添加 以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
13 如果需要，输入最多 16 个字符的附言（如果与预填的付款附言不同）
14 输入收款人付款金额
15 如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑 收款人名称
2 添加或编辑 付款方式
3 添加或编辑 付款金额
4
如果付款方式为大额支付系统 (HVPS)，则此项可用。
选择 费用：
  • OUR：“OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
  • SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在向收款人支付款项之前从付款中扣除。
5 添加或编辑最多 16 个字符的客户附言，该附言将显示在借记账户和收款人的对账单以及付款报告中
6 如果需要，输入最多 160 个字符的贷记对账单描述，该描述将显示在收款人对账单上
7 如果借记和贷记货币不同且选择了“单笔借记”，请在需要时输入 FX 详情。
动态
获取跨货币付款的外汇汇率。付款获得批准后，其状态将变为“需要汇率”。
合约
最多可添加五个合约，除非您选择“对剩余金额使用动态汇率”。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择通过您当地的 ANZ 市场交易员获取的预订外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合约
2 点击 添加 FX 合约
3 选择一个或多个 FX 合约 ID 以应用于付款指令。
4 点击 确定
5 输入付款金额的 已使用金额
6 如果需要，勾选 对剩余金额使用动态汇率 以覆盖 FX 合约未覆盖的余额
8 如果需要，输入最多 80 x 60 行的发票详情信息，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中
9 如果付款方式为小额付款或大额付款，请在需要时输入指令备注
10 如果需要，勾选 发送电子邮件收款人通知 并输入电子邮件地址。
请参阅付款报告类型以获取收款人通知示例。
11 如果需要，点击 附加文件 以附加您的证明文件：
  • 允许的格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 大小限制：5 个文件，总计最大 5MB
  • 文件名：最多 100 个字符，包括文件扩展名、字母数字字符、连字符、下划线和空格
  • 限制：100 个文件，最大 100MB
一次只能选择并上传一个文件。对于要上传的每个文件，请点击付款指令中的“上传文件”。
12 如果需要，输入其他信息：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写了 BOP 表单，则无需向银行提供该表单的纸质副本。
如果您的收款人需要其他监管信息，请填写此部分。必填字段用星号标记。
国际收支申报 (BOP) 详情
字段 如何填写
已手动向银行提供 BOP 表单 如果您已手动向银行提供了 BOP 表单，请勾选此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再可见。
大写金额* 输入大写的付款金额。
注意：如果已输入金额，此项将自动以英文填充。
BOP 交易编码 1* 选择 BOP 交易编码。
BOP 交易描述 1* 这将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填充。如果需要，您可以更新描述。
BOP 币种 1* 这将根据所使用的付款货币或借记货币自动填充。
BOP 金额 1* 输入 BOP 交易编码 1 的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 如果需要，选择适当的 BOP 交易编码。
注意：这需要是与 BOP 交易编码 1 不同的交易编码。
BOP 交易描述 2 这将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填充。如果需要，您可以更新描述。
BOP 币种 2 如果您使用的是 BOP 金额 2，请输入交易货币。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易编码 2 的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。
单位代码* 输入您组织的 9 位单位代码。
收款人常驻国家/地区名称* 这将根据汇款人银行的国家名称自动填充。
收款人常驻国家/地区代码* 这将根据汇款人银行的国家名称自动填充。
付款性质* 从下拉列表中选择付款性质。
注意：这应基于申报文件。
免税货物* 选择“是”或“否”。
付款类型* 选择付款类型。
合同号* 如果此交易有合同，请输入合同号，或输入“N/A”。
发票号* 如果此交易有发票，请输入发票号，或输入“N/A”。
外管局批件号/备案表号 输入 20 位外管局批件号/备案表号，或输入“N/A”。
BOP 申报类型* 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
重复上述步骤以将每个收款人添加到付款中。
13 点击 保存并关闭
16 如果借记和贷记货币不同且未选择“单笔借记”，请在需要时输入 FX 详情。
动态
获取跨货币付款的外汇汇率。付款获得批准后，其状态将变为“需要汇率”。
合约
最多可添加五个合约，除非您选择“对剩余金额使用动态汇率”。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择通过您当地的 ANZ 市场交易员获取的预订外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合约
2 点击 添加 FX 合约
3 选择一个或多个 FX 合约 ID 以应用于付款指令。
4 点击 确定
5 输入付款金额的 已使用金额
6 如果需要，勾选 对剩余金额使用动态汇率 以覆盖 FX 合约未覆盖的余额
17 您希望稍后继续付款吗？
  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定，再点击 关闭 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
18 点击 审核并提交
19 点击 提交
结果：付款已提交，等待批准。

 

错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警报通知：

  • 错误由红色三角形表示。必须纠正详情才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详情以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

  • 错误由红色三角形表示。必须纠正详情才能继续进行付款处理
  • 带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详情以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款成功提交且现在处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 查看此付款（处于“待批准”状态）
  • 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕

当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

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