地理: 本文适用于在新西兰进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
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关于当日清算付款
什么是 SCP？
当日清算付款 (SCP) 允许您将资金从您在新西兰注册的 ANZ Transactive - Global 新西兰元账户转账至收款人的新西兰元账户。付款在当日处理，而非隔夜处理。这些付款以批次提交，但使用单独的借记进行处理，这意味着每笔付款指令都会在您的账户上产生一笔单独的借记。SCP 的付款方式规则
- 未来起息日 最多可选择 60 天
- 截止时间 SCP 付款的截止时间为新西兰标准时间/新西兰夏令时 16:30
- 付款货币 和借记货币仅限 NZD
- 最大付款金额 为 $99,999,999,999.99
- 最大付款指令数量 每批次 5,000 笔
谁可以创建 SCP？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 SCP。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
- 只有有权访问 机密数据组 的用户才能在选择“机密数据组”选项时查看和操作付款。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和参考以及收款人详细信息等字段。
- 截止时间 （靠近起息日）表示根据原始司法管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间
- 时区 和格式（靠近起息日）根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、付款参考、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、账户和收款人电子邮件地址等字段。
创建当日清算付款
您可以通过“付款”菜单使用“当日清算”付款方式类型创建国内付款。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件 - MT101
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 创建付款 菜单，或 点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建 |
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| 2 | 如有需要，请选择资金账户所在地 国家或地区。请选择：
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| 3 | 点击 国内付款 | ||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，请选择付款来源 部门。 如果您有权访问多个部门，您可以设置 默认部门 用于未来的付款。 |
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| 5 | 选择 借记账户 | ||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 当日清算 付款方式 | ||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日 将默认为当前营业日期。 如有需要，请选择最长 60 天的未来起息日。 |
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| 8 | 输入最长 16 个字符的 付款名称，该名称将显示在付款报告上 | ||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最长 24 个字符的 您的账户参考，该参考将显示在借记账户对账单的说明中 | ||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，请选择 机密数据组 | ||||||||||||||||||||||||
| 11 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详细信息。
控制栏
点击 添加 以使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息： 从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 12 | 如有需要，输入最长 34 个字符的 收款人参考，该参考将作为收款人对账单说明的一部分显示 | ||||||||||||||||||||||||
| 13 | 输入收款人付款 金额 | ||||||||||||||||||||||||
| 14 | 如有需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
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| 15 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 16 | 点击 审核并提交 | ||||||||||||||||||||||||
| 17 | 点击 提交
结果: 付款已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示有关受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理。
- 带有警告的警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理
- 带有警告的警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理
后续步骤
当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 查看此付款 处于“待批准”状态
- 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：
从 付款追踪 网格中，查看并下载 ANZ 在过去 30 天内成功处理的付款的 SWIFT 付款追踪信息。