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创建多银行付款（澳大利亚和新西兰）

适用地区：本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。

多银行付款可从以下类型的账户出资：

  • 贵机构拥有并在 ANZ Transactive Global 中注册的 ANZ 离岸账户（即非澳大利亚或新西兰账户）。例如，ANZ 新加坡账户。
  • 贵机构拥有并在 ANZ Transactive Global 中注册的非 ANZ 账户，且该账户开立于与 ANZ 签订了双边协议的金融机构。例如，香港的 HSBC 账户或伦敦的 Bank of America 账户。
关于多银行付款

什么是多银行付款？

多银行付款类似于国际付款，但您发送的不是一笔付款，而是通过 SWIFT 网络以发出 MT101 报文的形式发送付款指令。开立该账户的金融机构将代表您发起国际付款或实时全额结算（RTGS）付款。

多银行付款的付款方式规则

  • 如果在非营业日或付款截止时间之后创建付款，起息日将默认为当前或下一个营业日
  • 未来起息日最多可选择 60 天
  • 截止时间为 23:59。虽然 ANZ Transactive Global 全天候 24/7 接受多银行指令，但付款将根据账户所在银行的处理时间进行处理。
  • 付款币种包括所有 ANZ 支持的可交易币种
  • 最高付款金额为 99,999,999,999.99
  • 最大付款指令数为 1

谁可以创建多银行付款？

拥有“付款管理”角色权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵机构预设的用户权限和付款设置创建并管理多银行付款。这些角色权限可包括：
 

  • 管理付款 - 即席（即席和已批准受益人）
  • 管理付款 - 已批准受益人/模板
  • 管理付款 - 导入付款
  • 管理付款 - 允许 FX
欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款录入页面
多银行付款页面

下图为多银行付款页面的示例，字段包括分支机构、借记账户、起息日和截止时间、付款参考号、指令代码以及受益人详情。
 

  • 截止时间（位于起息日附近）表示付款方式的截止时间，具体取决于发起司法管辖区和付款币种
  • 时区和格式（位于起息日附近）将根据您的用户个人资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

Create Multibank Payment v.01.png

受益人详情页面
下图为“受益人详情”页面的示例，字段包括受益人银行详情、受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情以及受益人电子邮件地址。
Benficiary Details screen v.01.png

创建多银行付款

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建多银行付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“多银行付款”（请参阅下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  4. 点击“当前付款”>“新建”>“多银行付款”（请参阅下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建
2 点击多银行付款
3 如有需要，请选择付款的分支机构。
如果您拥有多个分支机构的权限，可以为以后的付款设置默认分支机构。
4 选择借记账户
5
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时始终确认受益人详细信息。
从受益人列表中添加受益人
在“受益人名称”字段中搜索并选择受益人，然后继续执行后续步骤。
输入新受益人

用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。

步骤 操作
1 输入受益人名称
2

从以下选项中进行选择：

  • IBAN - 适用于汇往欧洲及其他指定国家/地区的付款
  • 其他
3 输入账号/IBAN
4

选择账户类型：（中国境内受益人）

  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
5 如有需要，输入单个受益人电子邮件地址（最多 255 个字符）
6 输入受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市
7 选择受益人国家或地区
8 选择受益人开户行国家或地区
9

选择清算代码：选项基于受益人开户行所在国家或地区，可能包括：

  • SWIFT
  • 澳大利亚银行分行代码 (BSB) (AU) - AU
  • CHIPS 通用标识符 (US) - CH
  • Fedwire 路由代码 (US) - FW
  • 英国国内分行清算代码 (SC) (GB) - SC
10 点击搜索以搜索并选择受益人开户行详情
11 如有需要，勾选将此受益人添加到地址簿
12 点击继续
6 起息日将默认为当前或下一个营业日。
如有需要，可选择最多 60 天内的未来起息日。
7 输入最多 16 个字符的付款参考号，该参考号将显示在借记账户明细附言、受益人对账单和付款报告中
8 选择受益人账户币种的付款币种，并输入金额
9 如有需要，在借记币种与金额中输入金额
10 如有需要，输入预订的合同编号（不带 S 或 P 前缀）
11 如有需要，输入您的 ANZ 交易员提供的合同汇率
12

如有需要，选择银行间指令代码
 

  • 这些代码包含在付款人与提供账户服务的金融机构之间使用的有关付款的具体信息。
  • 如果选择 PHON 或 REPA，请在字段的第二部分输入与该指令相关的具体信息，例如参考号或电话号码（最多 35 个字符）。对于所有其他代码，此字段无需填写。
代码 定义
CHQB 此交易包含通过签发支票向受益人付款的请求。
CMSW 此交易包含现金管理指令，请求归集付款人的账户资金。
CMTO 此交易包含现金管理指令，请求将付款人的账户资金补足到特定保底金额之上。保底金额（若各方未预先约定）可在代码后指定。
CMZB 此交易包含现金管理指令，请求对付款人的账户进行零余额管理。
CORT 此交易包含用于交易结算的付款，例如外汇交易、证券交易。
EQUI 此交易包含一条指令，请求向受益人客户支付一种币种的金额，该金额等值于指令中指定的另一种币种金额。
INTC 此交易包含公司内部付款，即同一集团旗下两家公司之间的付款。
NETS 此交易包含应通过净额结算系统（如有）进行结算的付款。
OTHR 用于双方约定的代码/信息。实际的双边代码/信息需在“附加信息”中指明。
PHON 此交易要求通过电话联系受益人，后面应附上相应的电话号码。（此代码适用于交易链中的最后一家金融机构。）
REPA 付款包含相关的电子付款参考号。
RTGS 此交易包含应通过实时全额结算系统（如有）进行结算的付款。
URGP 此交易包含具有时效性的付款，应从速执行。
13

选择谁将承担转账费用：

  • OUR：“OUR 费用”由我们收取。我们将承担在处理该付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
  • SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给受益人之前从付款中扣除。
14 如有需要，若贵机构是借记账户所有者，请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”付款委托方复选框
15 如有需要，若贵机构不是借记账户所有者，请输入最多 35 个字符的付款委托方名称
16 如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在“付款详细报告”中
17

如有需要，输入中间行信息：
 

  • 银行代码类型
  • 搜索并选择银行代码
18

如有需要，添加收款人或汇款人所在国家/地区主管机构要求的法定和/或监管报告信息：
 

  1. 选择监管报告指令类型：
    • BENEFRES - 受益人客户的居住地
    • ORDERRES - 汇款人客户的居住地
  2. 输入最多 87 个字符的监管报告信息
19

您是否希望稍后继续处理该付款？

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定并关闭付款以退出付款并返回“当前付款”页面。付款状态将为“草稿”。
  • 否 - 继续以下步骤
20 点击检查并提交
21

点击提交

结果：付款指令已提交，等待审批。
错误与提醒

错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示受影响的字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和具体验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证

Mandatrory fields error - multibank.png

后续步骤

当付款指令成功提交且处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 查看此付款（处于“待审批”状态）
  • 点击确定关闭付款并返回“当前付款”页面

当付款已成功提交以供审批时，后续步骤可以是：

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指南

视频

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