地理区域：本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理区域划分的功能。
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多银行付款可以从以下类型的账户中获取资金：
- 您组织拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册的 ANZ 境外账户（即非澳大利亚或新西兰账户）。例如，ANZ 新加坡账户。
- 您组织拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册，且开立在与 ANZ 签有双边协议的金融机构的非 ANZ 账户。例如，香港的汇丰银行（HSBC）账户或伦敦的美洲银行（Bank of America）账户。
关于多银行付款
什么是多银行付款？
多银行付款与国际付款类似，但您不是发送付款，而是通过 SWIFT 网络以 Outward MT101 报文的形式发送付款指令。持有该账户的金融机构将代表您发起国际付款或实时全额结算（RTGS）付款。
多银行付款的付款方式规则
- 如果付款是在非营业日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日
- 最多可选择 60 天的 未来起息日
- 截止时间 为 23:59。虽然 ANZ Transactive - Global 可以 24/7 全天候接受多银行指令，但付款将根据持有该账户的银行的处理时间进行处理。
- 付款币种包括所有 ANZ 支持和可交易的货币
- 最大付款金额 为 99,999,999,999.99
- 最大付款指令数 为 1
谁可以创建多银行付款？
根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，具有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理多银行付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 管理付款 - 导入付款（Manage Payments - Import Payments）
- 管理付款 - 允许外汇（Manage Payments - FX Allowed）
付款输入屏幕
多银行付款屏幕
以下图片是多银行付款屏幕的示例，其中的字段包括部门、借记账户、起息日和截止时间、付款参考号、指令代码以及收款人详情。
- 截止时间（在起息日附近）表示付款方式的截止时间，基于发起管辖区和付款币种
- 时区和格式（在起息日附近）根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人详情屏幕
以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址。
创建多银行付款
您可以通过“付款”菜单以多种方式创建多银行付款。请从以下选项中进行选择：
- 点击“创建付款” > “多银行付款”（请参见下文的分步说明）
- 点击“创建付款” > 使用付款模板
- 点击“创建付款” > 使用历史付款
- 点击“当前付款” > “新建” > “多银行付款”（请参见下文的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 创建付款 菜单，或 点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建 |
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| 2 | 点击 多银行付款 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如果需要，选择付款将从中付出的 部门。 如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个 默认部门。 |
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| 4 | 选择 借记账户 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 5 |
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时始终确认收款人详情。
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。
输入新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 6 |
起息日将默认为当前或下一个营业日。 如果需要，选择最多 60 天的 未来起息日。 |
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| 7 | 输入最多 16 个字符的 付款参考号，该参考号将显示在借记账户、收款人对账单和付款报告的摘要中 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 选择收款人账户币种的 付款币种，并输入 金额 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如果需要，在 借记币种和金额 中输入金额 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如果需要，输入预订的 合同 ID，不带 S 或 P 前缀 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如果需要，输入由您的 ANZ 交易员提供的合同 汇率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
如果需要，选择行内 指令代码
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| 13 |
选择谁将承担转账 费用：
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| 14 | 如果需要，且您的组织是借记账户所有者，请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者” 委托方 复选框 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如果需要，且您的组织不是借记账户所有者，请输入最多 35 个字符的 委托方名称 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如果需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在“详细付款报告”上 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
如果需要，输入 中间银行 信息：
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| 18 |
如果需要，添加接收方或发送方国家/地区当局要求的法定和/或 监管申报 信息：
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| 19 |
您希望在稍后阶段继续付款吗？
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| 20 | 点击 审核并提交 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 21 |
点击 提交
结果：付款指令已提交，等待批准。
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错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示受影响的字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证
后续步骤
当付款指令成功提交且现在处于“等待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 请求付款摘要报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 查看此付款（处于“等待批准”状态）
- 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：