地理范围: 本文适用于在澳大利亚和新西兰进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理范围划分的功能。
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多银行付款可以从以下类型的账户中获得资金：
- 贵公司拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册的 ANZ 境外账户（即非澳大利亚或新西兰账户）。例如，ANZ 新加坡账户。
- 贵公司拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册的非 ANZ 账户，且该账户开立在与 ANZ 签订双边协议的金融机构。例如，香港的 HSBC 账户或伦敦的 Bank of America 账户。
关于多银行付款
什么是多银行付款？
多银行付款类似于国际付款，但您发送的不是付款本身，而是通过 SWIFT 网络以 MT101 出境报文形式发送的付款指令。持有该账户的金融机构将代表您发起国际付款或实时全额结算 (RTGS) 付款。多银行付款的付款方式规则
- 起息日：如果付款在非工作日或付款截止时间之后创建，则默认为当前或下一个工作日
- 未来起息日 ：最多可选择 60 天
- 截止时间：为 23:59。虽然 ANZ Transactive - Global 可以 24/7 接受多银行指令，但付款将根据持有账户的银行的处理时间进行处理。
- 付款货币：包括所有 ANZ 支持的可交易货币
- 最大付款金额 ：为 99,999,999,999.99
- 最大付款指令数量：为 1
谁可以创建多银行付款？
具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵公司预设的用户权限和付款设置创建和管理多银行付款。这些角色权限可以包括：- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
- 管理付款 - 允许 FX
付款输入屏幕
多银行付款屏幕
下图是多银行付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、付款参考、指令代码和收款人详细信息等字段。
- 截止时间（在起息日附近）表示根据原始司法管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间
- 时区和格式（在起息日附近）根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
创建多银行付款
您可以通过“付款”菜单创建多银行付款。请选择以下选项：
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 创建付款 菜单，或 点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建 |
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| 2 | 点击 多银行付款 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如有需要，选择付款来源的 部门。 如果您有权访问多个部门，您可以设置一个 默认部门 用于未来的付款。 |
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| 4 | 选择 借记账户 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 5 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时务必确认收款人详情。
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续下一步。
输入新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 6 |
起息日 将默认为当前或下一个工作日。 如有需要，选择一个最多 60 天的 未来起息日。 |
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| 7 | 输入最多 16 个字符的 付款参考，该参考将显示在借记账户、收款人对账单和付款报告的说明中 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 选择 付款货币（以收款人账户的货币为准）并输入 金额 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如有需要，在 借记货币和金额 中输入金额 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，输入预订的 合同 ID，不带 S 或 P 前缀 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，输入由您的 ANZ 交易员提供的合同 汇率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，选择银行间 指令代码
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| 13 | 选择由谁承担转账 费用：
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| 14 | 如有需要，如果贵公司是借记账户所有者，请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者” 指令方 复选框 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要，如果贵公司不是借记账户所有者，请输入最多 35 个字符的 指令方名称 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在详细付款报告中 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 如有需要，输入 中间银行 信息：
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| 18 | 如有需要，添加收款方或发送方国家/地区当局要求的法定和/或 监管报告 信息：
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| 19 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 20 | 点击 审核并提交 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | 点击 提交
结果: 付款指令已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证
后续步骤
当付款指令成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 查看此付款 处于“待批准”状态
- 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款已成功提交以供批准后，后续步骤可以是：