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创建国际付款模板（中国）

适用地区：本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于国际付款模板

什么是国际付款模板？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）允许您设置常用的付款指令，使用 ANZ 支持的可交易货币将资金从单个出资账户转账到全球一个或多个指定的受益人账户。国际付款通常涉及两种货币，需要使用外币兑换汇率。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建付款指令。

国际付款的付款模板规则

  • 禁止更改受益人 (Disable Beneficiary changes) 可防止用户在根据模板创建付款时添加或编辑任何受益人。如果您的机构已在部门设置中启用了此产品设置，则无法取消选中此标识。
  • 模板中带有星号 (*) 的字段均为必填项。在付款时可以添加额外信息，包括起息日、FX 汇率、附加信息、证明文件等。
  • 拥有“机密付款 (Confidential Payments)”权限的用户可以选择机密 (Confidential) 标识。
  • 当向付款模板中添加了两个或更多受益人时，将可以勾选单笔扣款 (Individual Debits) 标识。
  • 外币 (Foreign Currency)：模板内无法提供汇率，仅在模板获得批准并用于创建付款后才会显示汇率。
  • 如果您的机构在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批 (Template Approvals)。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新受益人 (New Beneficiaries) 可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。
  • 若（贷记）付款币种为 IDR、INR、MYR 或 ZAR，则受益人银行国家或地区必须分别对应为 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。

谁可以创建国际付款模板？

拥有“付款管理”角色权限及账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵机构预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款模板。这些角色权限可包括：
  • 管理付款 - 即时（即时与已获批受益人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
  • 管理付款 - 已获批受益人/模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
  • 管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)
  • 管理付款 - 允许外汇 (Manage Payments - FX Allowed)
勾选机密标识时，只有拥有“机密付款”权限的用户才能查看、编辑和批准根据模板创建的付款。

谁可以创建和操作国际工资付款模板？

  • 仅当您拥有以下权限时，才能查看和操作“国际工资付款”选项：
    • 工资单 (Payroll) - 查看完整付款指令
    • 屏蔽机密 (Mask Confidential) - 审批付款时查看受限付款指令。
  • 工资付款模板中的字段将被屏蔽，包括受益人姓名、受益人银行、账号、附言和付款方式。这些字段将显示为“XXXX”，且仅对具有适用权限的用户可见。
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入界面
国际付款模板界面
下图为国际付款模板界面的示例，其中的字段包括模板名称、模板描述、部门、借记账户、付款参考以及受益人详细信息。
Intl Payment Template screen.png
受益人付款详细信息界面
下图为受益人付款详细信息界面的示例，其中的字段包括受益人姓名、地址和账户详细信息、受益人银行详细信息以及附加汇款信息。
Beneficiary Payment Details screen.png
受益人详细信息界面
下图为受益人详细信息界面的示例，其中的字段包括受益人银行详细信息、受益人姓名、地址和账户详细信息以及受益人电子邮箱地址。
这些字段是动态的，当输入受益人银行和受益人地址的国家或地区时会自动展开。
Beneficiary Details screen.png

创建国际付款模板

要创建国际付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。
2 点击控制栏上的新建 (New)。
3 如果需要，选择出资账户开户所在的国家或地区。选择：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（中国香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击国际付款模板 (International Payment Template) 或国际工资付款模板 (International Salary Payment Template)。
5 如果需要，选择付款发出的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。
6 选择借记账户 (Debit Account)。
7 输入最多 35 个字符的模板名称 (Template Name)。当您根据模板创建付款时，此名称将作为模板名称。
8 输入最多 40 个字符的模板描述 (Template Description)。
9 输入最多 16 个字符的付款参考 (Payment Reference)，该信息将显示在出资账户摘要及付款报告中。
10 如果需要，输入借记通知描述 (Debit Advice Description)，最多：
  • 140 个字符（当借记账户开户地为 CN 时）或
  • 55 个字符（当借记账户开户地不在 AU、CN 或 NZ 时）。
11 如果需要，选择付款币种 (Payment Currency)（如果与借记账户币种不同）。
有关可用付款币种的列表，请参阅处理和截止时间。
12 如果需要，选择机密数据组 (Confidential Data Group)。
13 如果付款金额为不同币种，可根据需要勾选以借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。
14 如果借记账户为 CNY，可根据需要勾选单笔扣款 (Individual Debits) 标识，以便为每笔单独的受益人付款指令在您的账户上生成独立的借记分录。对于所有其他开户地的账户，此选项将默认选中。
15 如果需要，取消勾选禁止从此模板创建的付款更改受益人 (Disable Beneficiary changes) 标识，以允许添加或编辑受益人。
16
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实受益人详细信息。
点击添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个受益人详细信息：
从受益人列表中添加受益人
在“受益人姓名”字段中搜索并选择受益人，然后继续后续步骤。如果需要，可再次点击“添加”以添加其他受益人。
添加新受益人
用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 默认选中“提交模板时，将此受益人添加到您的受益人列表中 (Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.)”。
2 选择受益人银行国家或地区 (Beneficiary Bank Country or Region)。
后续字段将根据所选的借记账户和受益人银行国家或地区确定。
3 选择清算代码类型 (Clearing Code Type)。
基于受益人银行国家或地区的选项包括：
  • SWIFT
  • 澳大利亚银行分行代码 (BSB) (AU) - AU
  • 加拿大支付协会付款路由代码 (CA) - CC
  • CHIPS 通用标识符 (US) - CH
  • Fedwire 路由代码 (US) - FW
  • 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
  • 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
  • 英国国内分类代码 (Sort Code) (GB) - SC
4 输入 SWIFT 代码或清算代码。
选项取决于所选的清算代码类型。
5 输入账号/IBAN。
6 如果需要，选择账户类型 (Account Type)：（中国境内受益人）
  • 居民个人 (Resident Individual)
  • 非居民个人 (Non-Resident Individual)
  • 居民企业 (Resident Corporate)
  • 非居民企业 (Non-Resident Corporate)
7 输入最多 35 个字符的受益人姓名 (Beneficiary Name)。
8 如果需要发送受益人通知，请输入最多 255 个字符的受益人电子邮箱地址 (Email Address(es))。多个电子邮箱地址必须用逗号 (,) 分隔。
有关受益人通知样本，请参阅付款报告类型。
9 输入唯一的我的受益人 ID (My Beneficiary ID)，最多 35 个字符。
10 选择受益人国家或地区 (Country or Region)。
11 输入受益人地址 (Address)和城市 (City)，每行最多 35 个字符。
12 点击继续 (Proceed)。
13 如果需要，再次点击添加 (Add)以添加其他受益人。
继续执行后续步骤。
17 如果与预填的付款参考不同，可根据需要输入最多 16 个字符的客户参考 (Client Reference)。
18 输入受益人付款金额 (Amount)。
19 如果需要，点击付款详细信息 (Information for Payment Details) 图标查看或更新其他受益人信息：
添加或更新受益人付款详细信息
步骤 操作
1 添加或编辑受益人 (Beneficiary)。
2 添加或编辑付款币种与金额 (Payment Currency & Amount) 或借记币种与金额 (Debit Currency & Amount)。
3 如果需要，添加或输入最多 16 个字符的客户参考 (Client Reference)，该信息将作为摘要的一部分显示在借记账户和受益人对账单以及付款报告中。
4 如果需要，为 CNY 和 MYR 付款选择款项用途类型 (Purpose Type)：
付款用途
币种 代码 描述
MYR /11100/ 货物运费
MYR /11200/ 客运票价
MYR /11999/ 其他运输服务
MYR /12300/ 经营性租赁
MYR /13299/ 个人/商务旅行
MYR /13300/ 朝圣和宗教活动旅行
MYR /13400/ 就医旅行
MYR /13500/ 教育
MYR /14100/ 投资收益
MYR /14229/ 贷款利息
MYR /14259/ 存款、债务证券等利息
MYR /14300/ 员工报酬
MYR /15100/ 政府机构
MYR /16100/ 通信服务
MYR /16200/ 建筑与安装服务
MYR /16300/ 保险服务
MYR /16400/ 金融服务
MYR /16500/ 计算机与信息服务
MYR /16600/ 特许权使用费和许可费
MYR /16710/ 转口贸易
MYR /16720/ 行政费用分摊
MYR /16730/ 研发
MYR /16740/ 技术服务（如工程）
MYR /16750/ 农业、采矿和现场加工
MYR /16760/ 商业服务
MYR /16771/ 法律服务
MYR /16772/ 会计服务
MYR /16773/ 管理咨询服务
MYR /16780/ 租赁服务
MYR /16800/ 个人、文化与娱乐服务
MYR /16999/ 其他服务
CNY /CSTRDR/ 服务贸易付款
CNY /CGODDR/ 货物贸易付款
CNY /CCTFDR/ 资本项下付款
CNY /CCDNDR/ 慈善捐款
CNY /COCADR/ 经常账户其他交易
5 选择费用承担方式 (Charges)：
  • SHA - 意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中介行和/或收款人银行）收取的任何费用将在资金支付给受益人之前从付款中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款时所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中介行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
6 如果借记账户为 CNY，可根据需要输入中介银行 (Intermediary Bank) 详细信息：
  • 选择清算代码类型
  • 搜索并选择清算代码
如果您的国际付款指令中未显示中介银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以获取协助更新贵机构权限的支持。
7 如果需要，输入最多 140 个字符的汇款信息 (Remittance Information)，该信息将显示在受益人通知、付款详细报告以及 SWIFT MT103 报文的 70 字段中。
8 如果需要，输入最多 80 个字符 x 100 行的附加详细信息 (Additional Details)，该信息将显示在受益人通知和付款详细报告中。
超出这些限制的任何文本都将被截断。
9 如果需要，输入借记通知描述 (Debit Advice Description)，最多：
  • 140 个字符（当借记账户开户地为 CN 时）或
  • 55 个字符（当借记账户开户地不在 AU、CN 或 NZ 时）。
10 如果需要，勾选电子邮件发送受益人通知 (Email Beneficiary Advice) 并输入最多 255 个字符的电子邮箱地址，多个地址以逗号分隔。
有关受益人通知样本，请参阅常规付款常见问题。
11 如果借记账户为 CNY，可根据需要点击上传文件 (Upload Documents) 为此付款指令附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 证明文件，最多 5 个文件且总大小不超过 5MB。
12 如果借记账户为 CNY，可根据监管要求输入附加信息 (Additional Information)。
如果您在 ANZ Transactive Global 中填写了 BOP 表格，则无需向银行提供纸质表格。
如何填写国际收支申报 (BOP)
字段 填写说明
手动向银行提供 BOP 表格 如果您已手动向银行提交了 BOP（国际收支申报）表格，请勾选此复选框。
注意：勾选后，其余字段将不再显示。
大写金额 输入付款金额的大写形式。
注意：如果已输入金额，系统将以英文自动填入。
BOP 交易编码 1 选择适当的 BOP 交易编码。
BOP 交易附言 1 系统将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填入。如有需要，您可以修改描述。
BOP 币种 1 系统将根据使用的付款币种或借记币种自动填入。
BOP 金额 1 输入 BOP 交易编码 1 对应的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 如有需要，选择适当的 BOP 交易编码。
注意：此交易编码必须与 BOP 交易编码 1 不同。
BOP 交易附言 2 系统将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填入。如有需要，您可以修改描述。
BOP 币种 2 如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易币种。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易编码 2 对应的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于总 BOP 金额。
BOP 申报类型 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
单位代码 输入您机构的 9 位单位代码。
居民国别/地区名称 系统将根据汇款人银行国家名称自动填入。
居民国别/地区代码 系统将根据汇款人银行国家名称自动填入。
付款性质 从下拉列表中选择付款性质。
注意：此项应基于申报文件选择。
免税货物 选择“是”或“否”。
付款类型 从下拉列表中选择付款类型。
合同号 如果此笔交易有合同，请输入合同号或输入“N/A”。
发票号 如果此笔交易有发票，请输入发票号或输入“N/A”。
外管局批件号/备案表号 (SAFE Batch Registration Number) 输入 20 位 Safe 批件号/备案表号，或输入“N/A”。
13 点击保存 (Save)。
20 您是否希望稍后继续处理付款？
  • 是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK) 并关闭付款 (Close Payment) 以退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
21 点击审核并提交 (Review & Submit)。
22 点击提交 (Submit)。
结果：付款已提交，等待审批。

 

错误与提醒
诸如“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示该字段。错误消息取决于付款方式类型、可用字段以及特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证

Error - Mandatory Fields.png

受益人提醒通知

  • 错误 (Error) 以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的提醒 (Alert with Warning) 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

受益人付款详细信息界面中的错误与提醒

  • 错误 (Error) 以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的提醒 (Alert with Warning) 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Errors and Alerts AU & NZ.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已成功获得批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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