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创建国际支付模板 (中国)

地理范围: 本文适用于在中国进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见按地理范围划分的功能。
关于国际支付模板

什么是国际支付模板？

国际支付，也称为跨境支付或电汇，允许您设置常用支付指令，以便使用 ANZ 支持的可交易货币，将资金从单个资金账户转账至全球一个或多个指定收款人账户。国际支付通常涉及两种货币，需要外汇汇率。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建支付指令。

国际支付模板规则

  • 禁用收款人更改 防止用户在从模板创建支付时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在“部门设置”中启用了此产品设置，则无法移除此指示器。
  • 模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填项。可在支付时添加额外信息，包括起息日、FX 汇率、附加信息、证明文件等。
  • 保密 指示器将对拥有保密支付权限的用户启用。
  • 单独借记 指示器将在支付模板中添加两个或更多收款人时启用。
  • 外币: 汇率无法在模板中提供，而只能在模板获批并用于创建支付后显示。
  • 模板审批 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行审批。一旦获批，该模板即可用于创建支付。
  • 新收款人 添加到模板中的新收款人可能需要在模板用于创建支付之前获得批准。
  • 如果（贷记）支付货币是 IDR、INR、MYR 或 ZAR，则收款银行国家或地区必须分别是 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。

谁可以创建国际支付模板？

拥有支付管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和支付设置创建和管理国际支付模板。这些角色权限可以包括：
  • 管理支付 - 临时（临时和已批准收款人）
  • 管理支付 - 已批准收款人/模板
  • 管理支付 - 导入支付
  • 管理支付 - 允许 FX
只有拥有保密支付权限的用户才能在选择保密指示器后查看、编辑和批准从模板创建的支付。

谁可以创建和执行国际工资支付模板？

  • 国际工资支付选项仅在您拥有以下权限时才可查看和执行：
    • 工资单 - 查看完整支付指令
    • 遮蔽保密信息 - 在批准支付时查看有限的支付指令。
  • 工资支付模板中的字段将被遮蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考信息和支付方式。这些字段将显示为“XXXX”，并且仅对具有相应权限的用户可见。
欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
支付模板输入屏幕
国际支付模板屏幕
下图是国际支付模板屏幕的示例，其中包含模板名称和模板描述、部门、借记账户、支付参考和收款人详细信息等字段。
Intl Payment Template screen.png
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及附加汇款信息等字段。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情以及收款人电子邮件地址等字段。
这些字段是动态的，当为收款银行和收款人地址输入国家或地区时，它们将展开。
Beneficiary Details screen.png

创建国际支付模板

要创建国际支付模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 支付 > 模板 菜单。
2 点击控制栏上的新建。
3 如有需要，选择资金账户所在国家或地区。选择：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
4 点击国际支付模板或国际工资支付模板。
5 如有需要，选择支付将从哪个部门发出。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的支付设置一个默认部门。
6 选择借记账户。
7 输入模板名称，最多 35 个字符。当您从模板创建支付时，这将成为模板名称。
8 输入模板描述，最多 40 个字符。
9 输入支付参考，最多 16 个字符，将显示在资金账户和支付报告的说明中。
10 如有需要，输入借记通知描述，最多：
  • 借记账户所在地为 CN 时为 140 个字符，或
  • 借记账户所在地不在 AU、CN 或 NZ 时为 55 个字符。
11 如有需要，选择支付货币，如果与借记账户货币不同。
请参阅处理和截止时间以获取可用支付货币列表。
12 如有需要，选择保密数据组。
13 如有需要，如果支付金额为不同货币，请勾选以借记货币输入金额。
14 如有需要，勾选单独借记指示器，以便为每条单独的收款人支付指令在您的账户上生成单独的借记条目，当借记账户为 CNY 时。对于所有其他所在地账户，此选项将默认选中。
15 如有需要，取消勾选“从本模板创建的支付禁用收款人更改”指示器，以允许添加或编辑收款人。
16
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时始终确认收款人详情。
点击添加，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 默认选中“提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表”。
2 选择收款银行国家或地区。
以下字段将根据借记账户和所选收款银行国家或地区确定。
3 选择清算代码类型。
基于收款银行国家或地区的选项包括：
  • SWIFT
  • 澳大利亚银行州分行 (BSB) 代码 (AU) - AU
  • 加拿大支付协会支付路由号码 (CA) - CC
  • CHIPS 通用标识符 (US) - CH
  • Fedwire 路由号码 (US) - FW
  • 新西兰国家清算代码 (NZ) - NZ
  • 南非国家清算代码 (ZA) - ZA
  • 英国国内分类代码 (GB) - SC
4 输入 SWIFT Code 或清算代码。
选项基于所选的清算代码类型。
5 输入账号/IBAN。
6 如有需要，选择账户类型：（中国境内的收款人）
  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
7 输入收款人姓名，最多 35 个字符。
8 如有需要，如果发送收款人通知，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。
请参阅支付报告类型以获取收款人通知示例。
9 输入唯一的我的收款人 ID，最多 35 个字符。
10 选择收款人国家或地区。
11 输入收款人地址和城市，每行最多 35 个字符。
12 点击继续。
13 如有需要，再次点击添加以添加更多收款人。
继续下一步。
17 如有需要，如果与预填的支付参考不同，输入客户参考，最多 16 个字符。
18 输入收款人支付金额。
19 如有需要，点击支付详情信息图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人。
2 添加或编辑支付货币和金额或借记货币和金额。
3 如有需要，添加或输入客户参考，最多 16 个字符，将作为借记账户和收款人对账单以及支付报告说明的一部分显示。
4 如有需要，选择 CNY 和 MYR 支付的目的类型：
支付目的
货币 代码 描述
MYR /11100/ 货物运费
MYR /11200/ 旅客票价
MYR /11999/ 其他运输服务
MYR /12300/ 经营租赁
MYR /13299/ 个人/商务旅行
MYR /13300/ 朝圣和宗教仪式旅行
MYR /13400/ 医疗旅行
MYR /13500/ 教育
MYR /14100/ 投资收益
MYR /14229/ 贷款利息
MYR /14259/ 存款、债务证券等利息
MYR /14300/ 雇员报酬
MYR /15100/ 政府机构
MYR /16100/ 通信服务
MYR /16200/ 建筑和安装服务
MYR /16300/ 保险服务
MYR /16400/ 金融服务
MYR /16500/ 计算机和信息服务
MYR /16600/ 版税和许可费
MYR /16710/ 转口贸易
MYR /16720/ 行政费用分摊
MYR /16730/ 研究与开发
MYR /16740/ 技术服务（例如工程）
MYR /16750/ 农业、采矿和现场加工
MYR /16760/ 商业服务
MYR /16771/ 法律服务
MYR /16772/ 会计服务
MYR /16773/ 管理咨询服务
MYR /16780/ 租赁服务
MYR /16800/ 个人、文化和娱乐服务
MYR /16999/ 其他服务
CNY /CSTRDR/ 服务支付
CNY /CGODDR/ 货物支付
CNY /CCTFDR/ 资本支付
CNY /CCDNDR/ 慈善捐赠
CNY /COCADR/ 其他经常账户交易
5 选择费用：
  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从支付中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担用于处理此支付的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
6 如有需要，输入中间银行详情，当借记账户为 CNY 时：
  • 选择清算代码类型
  • 搜索并选择清算代码
如果您的国际支付指令中未显示中间银行输入字段，请联系您的ANZ 客户服务中心以获取更新您组织权限的帮助。
7 如有需要，输入汇款信息，最多 140 个字符，将显示在收款人通知、支付详情报告和 SWIFT MT103 消息的字段 70 中。
8 如有需要，输入附加详情，最多 80 个字符 x 100 行信息，将显示在收款人通知和支付详情报告中。
任何超出这些限制的文本将被截断。
9 如有需要，输入借记通知描述，最多：
  • 借记账户所在地为 CN 时为 140 个字符，或
  • 借记账户所在地不在 AU、CN 或 NZ 时为 55 个字符。
10 如有需要，勾选电子邮件收款人通知并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。
请参阅一般支付常见问题以获取收款人通知示例。
11 如有需要，点击上传文件以附加 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 格式的证明文件，最多五个文件，总大小不超过 5MB，当借记账户为 CNY 时。
12 如有需要，输入附加信息以满足监管要求，当借记账户为 CNY 时。
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写 BOP 表格，则无需向银行提供表格的纸质副本。
如何填写国际收支申报单 (BOP)
字段 如何填写
已手动向银行提供 BOP 表格 如果您已手动向银行提供 BOP（国际收支申报单）表格，请勾选此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再可见。
大写金额 输入支付金额的大写形式。
注意：如果已输入金额，此字段将自动以英文填充。
BOP 交易代码 1 选择相应的 BOP 交易代码。
BOP 交易描述 1 这将根据所选的 BOP 交易代码 1 自动填充。如有需要，您可以更新描述。
BOP 货币 1 这将根据所使用的支付货币或借记货币自动填充。
BOP 金额 1 输入 BOP 交易代码 1 的 BOP 金额。
BOP 交易代码 2 如有需要，选择相应的 BOP 交易代码。
注意：这需要与 BOP 交易代码 1 不同。
BOP 交易描述 2 这将根据所选的 BOP 交易代码 2 自动填充。如有需要，您可以更新描述。
BOP 货币 2 如果您正在使用 BOP 金额 2，请输入交易货币。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易代码 2 的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于总 BOP 金额。
BOP 申报类型 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
单位代码 输入您组织的 9 位单位代码。
居民国家/地区名称 这将根据汇款人银行的国家名称自动填充。
居民国家/地区代码 这将根据汇款人银行的国家名称自动填充。
支付性质 从下拉列表中选择支付性质。
注意：这应基于申报文件。
免税商品 选择是或否。
支付类型 从下拉列表中选择支付类型。
合同编号 如果此交易有合同，请输入合同编号或输入“不适用”。
发票号码 如果此交易有发票，请输入发票号码或输入“不适用”。
SAFE 批量登记号 输入 20 位 SAFE 批量/登记号或输入“不适用”。
13 点击保存。
20 您希望稍后继续支付吗？
  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定并关闭支付以退出支付并返回“当前支付”屏幕。支付将处于草稿状态。
  • 否 - 继续以下步骤
21 点击审核并提交。
22 点击提交。
结果: 支付已提交并等待审批。

 

错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于支付方式类型、可用字段和具体验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理支付。

必填字段验证

Error - Mandatory Fields.png

收款人警报通知

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理。
  • 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理。
Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人支付详情屏幕中的错误和警报

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理
  • 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理
Errors and Alerts AU & NZ.png

后续步骤

当支付模板成功提交审批并处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当支付模板成功获批并处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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