地理区域：本文适用于在越南办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理区域划分的功能。
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关于账户转账付款
什么是账户转账？
账户转账允许您在同一个客户 ID 下，且与借记账户处于相同地理区域的两个已注册至 ANZ Transactive - Global 的 ANZ 账户之间进行资金划转。您也可以将资金转入同样归属于该客户 ID 且处于相同地理区域的外币账户。账户转账支持同境、同币种和当日近乎实时的处理，每周 7 天、每天 24 小时均可进行。如果涉及外汇（FX），则需考虑货币节假日。
账户转账的付款方式规则
- 起息日 （Value date） 默认为当前营业日。
- 未来起息日 最多可选择 90 天。
- 截止时间 账户转账的截止时间为 23:59。
- 付款币种 包括 ANZ 支持和可交易的币种。
- 最大付款金额 为 99,999,999,999.99。
- 最大付款指令数量 为 1。
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建账户转账？
- 拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）[Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)]
- 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择借记/贷记账户。
付款输入屏幕
账户转账屏幕
下图是账户转账屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号以及借记和贷记对账单摘要。
- 截止时间（靠近起息日）显示基于发起管辖区和付款币种的付款方式截止时间
- 时区和格式（靠近起息日）将根据您的 设置与偏好 进行显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序 将在付款时区中显示截止时间。
创建账户转账
您可以通过“付款”菜单以多种方式创建账户转账。请从以下选项中进行选择：
- 点击“创建付款” > “账户转账”（请参见下方的分步说明）
- 点击“创建付款” > 使用历史付款
- 点击“当前付款” > “新建” > “账户转账”（请参见下方的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款（Payments） > 创建付款（Create Payment） 菜单，或 点击 付款（Payments） > 当前付款（Current Payments） 菜单 > 新建（New）。 |
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| 2 |
如果需要，选择资金账户所在的 国家或地区。选择以下之一：
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| 3 | 点击 账户转账（Account Transfer）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如果需要，选择进行账户转账的 分支机构（Division）。 如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置一个 默认分支机构。 |
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| 5 | 选择 借记账户（Debit Account）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Select the 贷记账户（Credit Account）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日（Value Date） 默认为当前营业日。 如果需要，可选择最长 90 天的未来起息日。 |
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| 8 | 输入付款 金额（Amount）。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 |
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| 9 | 如果需要，若付款金额为不同币种，请选择 以借记币种输入金额（Enter Amounts in Debit Currency），然后输入 借记币种和金额（Debit Currency & Amount）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入最多 35 个字符的 付款参考号（Payment Reference），该参考号将显示在借记账户的摘要、借记通知书（Debit Advice）和付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
如果需要，若借记账户国家为越南，请选择 用途代码（Purpose Code）。 用途代码与说明
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| 12 | 如果需要，输入最多 30 个字符的 借记对账单摘要（Debit Statement Narrative），该摘要将作为借记账户对账单摘要的一部分显示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如果需要，输入最多 160 个字符的 贷记对账单摘要（Credit Statement Narrative），该摘要将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
如果需要，选择您的外汇详情（FX Details）* 选项： 银行账簿 (Bank Book)
在以下情况下使用银行账簿：
合同 (Contract)
选择预订的外汇汇率：
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| 15 | 如果需要，输入最多 80 x 100 行的 汇款信息（Remittance Information），该信息将显示在借记通知书和付款详情报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如果需要，勾选 向收款人发送电子邮件通知（Email Beneficiary Advice） 并输入电子邮件地址。 请参阅 付款报告类型 以查看收款人通知示例。 |
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| 17 |
您是否希望在稍后阶段继续该笔付款？
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| 18 | 点击 审核并提交（Review & Submit） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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点击 提交（Submit）
结果：付款已提交，等待批准。
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*出于审批权限和可用资金检查的目的，已使用不可交易的每日中间价（不包含点差）来估算交易价值。当交易或合同应用于付款请求时，将显示交易的实际汇率。
错误与警报
错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交且目前处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 请求付款汇总报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 创建另一笔付款
- 查看此付款（处于“待批准”状态）
- 点击 确定（OK） 关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：