地区：本文适用于在越南办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于账户转账付款
什么是账户转账？
账户转账允许您在同一 Customer ID 下以及与借记账户相同地区内注册到 ANZ Transactive Global 的两个 ANZ 账户之间转移资金。您也可以将资金转入在同一 Customer ID 和相同地区下开立的外币账户。账户转账支持同境内、同币种以及每周 7 天、每天 24 小时当天的近实时处理。如果涉及 FX，则会考虑货币假日。
账户转账的付款方式规则
- 起息日（Value date）将默认为当前工作日。
- 未来起息日最多可选择 90 天。
- 账户转账的截止时间（Cut-off time）为 23:59。
- 付款币种包括 ANZ 支持且可交易的币种。
- 最高付款金额为 99,999,999,999.99。
- 最大付款指令数为 1。
- 无效字符（Invalid Character）规则适用于此付款类型。
谁可以创建账户转账？
- 具有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）[Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)]
- 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记/贷记账户。
付款输入界面
账户转账界面
下图是账户转账界面的示例，包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款附言以及借记和贷记对账单摘要等字段。
- 截止时间（靠近起息日）显示基于发起管辖区和付款币种的付款方式截止时间
- 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
- ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
创建账户转账
您可以通过多种方式从“付款”（Payments）菜单创建账户转账。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”（Create Payment）>“账户转账”（Account Transfer）（请参阅下面的分步操作说明）
- 点击“创建付款”（Create Payment）> 使用历史付款（Use a Past Payment）
- 点击“当前付款”（Current Payments）>“新建”（New）>“账户转账”（Account Transfer）（请参阅下面的分步操作说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 Payments（付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或 点击 Payments（付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建）。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
如有需要，选择出资账户开户所在的国家或地区（Country or Region）。选择以下任一项：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击 Account Transfer（账户转账）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，选择发起账户转账的部门（Division）。 如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 选择借记账户（Debit Account）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择贷记账户（Credit Account）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日（Value Date）将默认为当前工作日。 如有需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入付款金额（Amount）。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如有需要，如果付款金额采用不同币种，请勾选以借记币种输入金额（Enter Amounts in Debit Currency），然后输入借记币种与金额（Debit Currency & Amount）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入最多 35 个字符的付款附言（Payment Reference），该信息将显示在借记账户明细摘要、借记通知书（Debit Advice）和付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
如有需要，当借记账户所在国家为越南时，请选择用途代码（Purpose Code）。 用途代码与说明
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，输入最多 30 个字符的借记对账单摘要（Debit Statement Narrative），该信息将作为摘要的一部分显示在借记账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如有需要，输入最多 160 个字符的贷记对账单摘要（Credit Statement Narrative），该信息将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
如有需要，请选择您的外汇详情（FX Details）*选项： Bank Book
在以下情况下使用 Bank Book：
Contract
选择预订的外汇汇率：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要，输入最多 80 行 x 100 个字符的汇款信息（Remittance Information），该信息将显示在借记通知书（Debit Advice）和付款详情报告（Payment Details Report）中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知书（Email Beneficiary Advice）并输入电子邮件地址。 收款人通知书样本请参阅付款报告类型。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
您是否希望稍后继续处理该付款？
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 点击 Review & Submit（审核并提交） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
点击 Submit（提交）
结果：付款已提交并等待审批（Pending Approval）。
|
*已使用不可交易的每日中间汇率（不含加点）来估算交易价值，用于审批权限判定和可用资金检查。当交易或合约应用于付款请求时，将显示交易的实际汇率。
错误与提醒
诸如“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示该字段。错误消息针对具体的付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
付款成功提交并处于待审批（Pending Approval）状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：
- 请求付款汇总报告（Request Payment Summary Report）- 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
- 创建另一笔付款（Create Another Payment）
- 查看此付款（View this Payment）（处于待审批状态）
- 点击 OK（确定）关闭付款并返回“当前付款”界面
付款成功提交以供审批后，后续步骤可以为：