地理: 本文适用于在越南使用 ANZ Transactive - Global 服务的客户。
完整详情请参见 按地理区域划分的功能。
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关于账户转账付款
什么是账户转账？
账户转账允许您在同一客户 ID 下，以及与借记账户相同的地理区域内，在您注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间进行资金转账。您也可以将资金转账到在同一客户 ID 和相同地理区域下开立的外币账户。账户转账支持同区域、同币种、当日近实时处理，每周七天，每天 24 小时可用。如果涉及 FX，则会考虑货币假期。账户转账的付款方式规则
- 起息日 将默认为当前营业日期。
- 未来起息日 最多可选择 90 天。
- 截止时间 账户转账的截止时间为 23:59。
- 付款币种 包括 ANZ 支持的可交易币种。
- 最大付款金额 为 99,999,999,999.99。
- 最大付款指令数量 为 1。
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建账户转账？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
付款输入屏幕
账户转账屏幕
下图是账户转账屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考以及借记和贷记对账单说明等字段。- 截止时间 （靠近起息日）表示根据原始管辖区和付款币种确定的付款方式截止时间
- 时区 和格式（靠近起息日）根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序 将在付款时区显示截止时间。
创建账户转账
您可以通过“付款”菜单创建账户转账的多种方式。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“创建付款”菜单，或 点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”。 |
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| 2 | 如有需要，请选择资金账户所在国家或地区。请选择：
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| 3 | 点击“账户转账”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，请选择进行账户转账的部门。 如果您有权访问多个部门，您可以设置一个 默认部门 用于未来的付款。 |
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| 5 | 选择“借记账户”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择“贷记账户”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日 将默认为当前营业日期。 如有需要，请选择最长 90 天的未来起息日。 |
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| 8 | 输入付款金额。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 |
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| 9 | 如有需要，如果付款金额为不同币种，请选择“以借记币种输入金额”，然后输入“借记币种和金额”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 输入最长 35 个字符的付款参考，该参考将显示在借记账户、借记通知和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，如果借记账户所在国家为越南，请选择“用途代码”。
用途代码与说明
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| 12 | 如有需要，请输入最长 30 个字符的借记对账单说明，该说明将作为借记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如有需要，请输入最长 160 个字符的贷记对账单说明，该说明将作为贷记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 如有需要，请选择您的 FX 详情*选项：
银行簿记
在以下情况下使用银行簿记：
合同
选择预订的外汇汇率：
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| 15 | 如有需要，请输入最多 80 x 100 行的汇款信息，该信息将显示在借记通知和付款详情报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要，请勾选“通过电子邮件发送收款人通知”并输入电子邮件地址。 请参阅 付款报告类型 以获取收款人通知样本。 |
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| 17 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 18 | 点击“审核并提交” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 点击“提交”
结果: 付款已提交并等待批准。
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*为估算交易价值以进行审批裁量和可用资金检查，已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）。交易的实际汇率将在交易或合同应用于付款请求时显示。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 创建另一笔付款
- 查看此付款 处于“待批准”状态
- 点击“确定”关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：