地理: 本文适用于在菲律宾使用 ANZ Transactive - Global 服务的客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
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关于账户转账付款
什么是账户转账？
账户转账允许您在同一客户 ID 下，以及与借记账户相同的地理区域内，在您注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间进行资金转账。您也可以将资金转账到在同一客户 ID 和相同地理区域下开立的外币账户。账户转账支持同边境、同币种和当日近实时处理。如果涉及 FX，则会考虑货币假期。账户转账的付款方式规则
- 起息日将默认为当前日期。
- 未来起息日最长可选择 90 天。
- 截止时间对于账户转账为 18:00。
- 付款货币包括 ANZ 支持的可交易货币。
- 最大付款金额为 999,999,999,999.99。
- 最大付款指令数量为 1。
- 无效字符规则适用于此付款类型。
谁可以创建账户转账？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
付款输入屏幕
账户转账屏幕
下图是账户转账屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考以及借记和贷记对账单说明等字段。- 截止时间（在起息日附近）表示基于原始管辖区和付款货币的付款方式截止时间。
- 时区和格式（在起息日附近）根据您的 设置与偏好 显示。
创建账户转账
您可以通过“付款”菜单创建账户转账的多种方式。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“创建付款”菜单，或 点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”。 |
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| 2 | 如果需要，选择资金账户所在国家或地区。选择以下任一选项：
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| 3 | 点击“账户转账”。 | ||||||||||||
| 4 | 如果需要，选择进行账户转账的部门。 如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。 |
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| 5 | 选择“借记账户”。 | ||||||||||||
| 6 | 选择“贷记账户”。 | ||||||||||||
| 7 |
起息日将默认为当前日期。 如果需要，选择最长 90 天的未来起息日。 |
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| 8 | 输入付款金额。 默认情况下，付款货币是贷记账户的货币。 |
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| 9 | 如果需要，如果付款金额是不同货币，请选择“以借记货币输入金额”，然后输入“借记货币和金额”。 | ||||||||||||
| 10 | 输入最长 35 个字符的付款参考，该参考将显示在借记账户的说明、设备通知和付款报告中。 | ||||||||||||
| 11 | 如果需要，输入最长 30 个字符的借记对账单说明，该说明将作为借记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||
| 12 | 如果需要，输入最长 30 个字符的贷记对账单说明，该说明将作为贷记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||
| 13 | 如果需要，选择您的 FX 详情*选项：
银行簿
在以下情况下使用银行簿：
合同
选择预订的外汇汇率：
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| 14 | 如果需要，输入最多 80 x 100 行的汇款信息，该信息将显示在借记通知和付款详情报告中。 | ||||||||||||
| 15 | 如果需要，勾选“通过电子邮件发送收款人通知”，并仅为 CNY 账户输入电子邮件地址。 请参阅 付款报告类型 以获取收款人通知样本。 |
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| 16 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 17 | 点击“审核并提交” | ||||||||||||
| 18 | 点击“提交”
结果: 付款已提交并等待批准。
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*为审批酌情权和可用资金检查目的，已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）来估算交易价值。交易的实际汇率将在交易或合同应用于付款请求时显示。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和具体验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 创建另一笔付款
- 查看此付款的“待批准”状态
- 点击“确定”关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：