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创建账户转账（菲律宾）

地区：本文适用于在菲律宾办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请见按地区划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在同一客户 ID (Customer ID) 下且与借记账户属于同一地区的两个已注册至 ANZ Transactive Global 的 ANZ 账户之间转移资金。您也可以将资金转入同样归属于同一客户 ID 和同一地区的外币账户。账户转账支持境内、同币种以及当日准实时处理。如果涉及 FX，则会考虑货币节假日。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵机构预设的用户权限和付款设置创建和管理账户转账付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 即席（即席和已批准收款人）
    • 管理付款 - 已批准收款人 / 模板

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记/贷记账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入界面

账户转账界面

下图是账户转账界面的示例，包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号以及借记和贷记对账单摘要等字段。
 

  • 截止时间（靠近起息日）根据发起管辖区和付款币种显示付款方式的截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）将根据您的用户资料和偏好设置显示。

Create Account Transfer screen PH v.02.png

创建账户转账

您可以通过多种方式从“付款”菜单创建账户转账。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用以往付款
  3. 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或者
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。
2

如果需要，选择资金账户开立所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击账户转账。
4 如果需要，选择将从中进行账户转账的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为以后的付款设置默认部门。
5 选择借记账户。
6 选择贷记账户。
7 起息日将默认为当前日期。
如果需要，选择最多 90 天内的未来起息日。
8 输入付款金额。
默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。
 
9 如果需要，若付款金额为不同币种，请勾选以借记币种输入金额，然后输入借记币种及金额。
10 输入最多 35 个字符的付款参考号，该参考号将显示在借记账户摘要、设备通知和付款报告中。
11 如果需要，输入最多 30 个字符的借记对账单摘要，该摘要将作为借记账户对账单摘要的一部分显示。
12 如果需要，输入最多 30 个字符的贷记对账单摘要，该摘要将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示。
13

如果需要，选择您的 FX 详情*选项：

银行挂牌价 (Bank Book)

在以下情况下使用银行挂牌价：

  • 您没有现成可用的 FX 合约，或者
  • 付款金额小于或等于 50 万 USD 等值金额。

提交付款后，银行将为跨币种付款确定外汇汇率。对于未来日期的付款，付款将显示在您的“当前付款”列表中，直到付款起息日。状态将更新为“处理中”，等待银行确定外汇汇率。

合约 (Contract)
  • 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
  • 要在付款中使用 FX 合约，该合约的起息日必须与付款的起息日相同。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 从汇率类型中选择合约
2 点击添加 FX 合约
3 选择要应用于付款指令的 FX 合约 ID
4 点击确定
5 输入付款金额的已使用金额
14 如果需要，输入最多 80 x 100 行数据的汇款信息，该信息将显示在借记通知和付款详情报告中。
15 如果需要，勾选发送电子邮件收款人通知并输入电子邮件地址（仅适用于 CNY 账户）。
有关收款人通知示例，请参阅付款报告类型。
16

您是否希望稍后继续完成该付款？
 

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
17 点击审核并提交
18

点击提交
 

结果：付款已提交，等待审批。

*每日不可交易中间价（不含加价）已用于估算交易价值，以便进行审批权限和可用资金检查。当交易或合约应用于付款申请时，将显示该交易的实际汇率。

错误与警报

诸如“字段验证”等错误和警报消息会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示该字段。错误消息针对付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息，并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.01.png

外汇字段验证：

Error - PH Bank Book.png

后续步骤

当付款成功提交并处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 创建另一笔付款
  • 查看此付款（处于“待审批”状态）
  • 点击确定以关闭付款并返回“当前付款”界面

当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：

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