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创建账户转账（菲律宾）

地理区域：本文适用于在菲律宾办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅各地区功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间转移资金，这两个账户须属于同一个客户 ID（Customer ID），且与借记账户处于同一地理区域。您也可以将资金转移到同样归属于该客户 ID 且处于同一地理区域的外币账户。账户转账适用于同境、同币种和当日近乎实时的处理。如果涉及外汇（FX），则会考虑货币假期。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择借记/贷记账户。
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入屏幕

账户转账屏幕

下图是账户转账屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号以及借记和贷记对账单摘要。
  • 截止时间（靠近起息日）表示基于发起管辖区和付款货币的付款方式截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）将根据您的设置与偏好进行显示。
Create Account Transfer screen PH v.02.png

创建账户转账

您可以通过多种方式从“付款”菜单中创建账户转账。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “账户转账”（请参阅下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用历史付款
  3. 点击“当前付款” > “新建” > “账户转账”（请参阅下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击 付款 > 创建付款 菜单，或
点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建。
2 如果需要，选择资金账户所属的国家或地区。选择以下之一：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 账户转账。
4 如果需要，选择进行账户转账的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为以后的付款设置一个默认分支机构。
5 选择 借记账户。
6 选择 贷记账户。
7 起息日将默认为当前日期。
如果需要，可以选择最长 90 天内的未来起息日。
8 输入付款金额。
默认情况下，付款货币为贷记账户的货币。
9 如果需要，若付款金额采用不同的货币，请勾选 以借记货币输入金额，然后输入 借记货币和金额。
10 输入最多 35 个字符的 付款参考号，该参考号将显示在借记账户的摘要、借记通知书和付款报告中。
11 如果需要，输入最多 30 个字符的 借记对账单摘要，该摘要将作为借记账户对账单摘要的一部分显示。
12 如果需要，输入最多 30 个字符的 贷记对账单摘要，该摘要将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示。
13 如果需要，选择您的外汇详情（FX Details）*选项：
银行订约（Bank Book）
在以下情况下使用银行订约：
  • 您没有现成的外汇合同可供使用，或者，
  • 付款金额小于或等于等值 50 万美元。
提交付款后，银行将为该跨货币付款订约一个外汇汇率。对于未来日期的付款，该付款将显示在您的“当前付款”网格中，直到达到付款起息日。状态将更新为“处理中”，等待银行订约外汇汇率。
合同（Contract）
  • 要获取外汇合同，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合同在预订后将显示在 ANZ Transactive – Global 中供选择。
  • 要在付款中使用外汇合同，该合同的起息日必须与付款的起息日相同。
选择预先订约的外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合同
2 点击 添加外汇合同
3 选择要应用于该付款指令的 外汇合同 ID
4 点击 确定
5 输入付款金额的 已使用金额
14 如果需要，输入最多 80 x 100 行数据的 汇款信息，该信息将显示在借记通知书和付款详情报告中。
15 如果需要，勾选 向收款人发送电子邮件通知 并输入电子邮件地址（仅适用于在中国境内开立的账户）。
请参阅付款报告类型以查看收款人通知示例。
16 您希望稍后继续处理该付款吗？
  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定，再点击 关闭 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
17 点击 审核并提交
18 点击 提交
结果：付款已提交，等待批准。

*已使用不可交易的每日中间汇率（不包括加成）来估算交易价值，以便进行审批裁量和可用资金检查。当交易或合同应用于付款请求时，将显示交易的实际汇率。

错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.01.png

外汇字段验证：

Error - PH Bank Book.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 请求付款汇总报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 创建另一笔付款
  • 查看此付款（处于“待批准”状态）
  • 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕

当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

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