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创建账户转账（印度）

地理区域：本文适用于在印度开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地理区域划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在注册到 ANZ Transactive Global 的两个属于同一客户 ID 且与借记账户位于同一地理区域的 ANZ 账户之间转移资金。您也可以将资金转入同样开立在同一客户 ID 和同一地理区域下的外币账户。账户转账支持同境内、同币种以及每周 7 天、每天 24 小时近乎实时的同日处理。如果涉及外汇 (FX)，则会考虑货币节假日。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）
    • 管理付款 - 已批准收款人/模板

拥有超过 1000 个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记/贷记账户。

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款录入界面

账户转账界面

下图为账户转账界面的示例，包含分支机构、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款附言以及借记和贷记对账单摘要等字段。
 

  • 截止时间（靠近起息日）表示基于发起管辖区和付款币种的付款方式截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）将根据您的用户资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

Create Account Transfer screen IN v.02.png

创建账户转账

您可以通过多种方式从“付款”菜单创建账户转账。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“账户转账”（请参见下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  3. 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参见下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击 Payments > Create Payment 菜单，或
点击 Payments > Current Payments 菜单 > New。
2

如需要，请选择出资账户所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（中国香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 Account Transfer。
4 如需要，请选择进行账户转账的分支机构 (Division)。
如果您拥有多个分支机构的权限，可以为将来的付款设置默认分支机构。
5 选择借记账户 (Debit Account)。
6 选择贷记账户 (Credit Account)。
7 起息日将默认为当前营业日。
如需要，可选择最长 90 天内的未来起息日。
8 输入付款金额。
默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。
 
9 如需要，若付款金额使用不同币种，请选择 Enter Amounts in Debit Currency（以借记币种输入金额），然后输入借记币种与金额。
10 输入最多 35 个字符的付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在借记账户摘要、设备通知 (Device Advice) 和付款报告中。
11 如需要，请输入最多 30 个字符的借记对账单摘要 (Debit Statement Narrative)，该摘要将作为摘要的一部分显示在借记账户对账单上。
12 如需要，请输入最多 160 个字符的贷记对账单摘要 (Credit Statement Narrative)，该摘要将作为摘要的一部分显示在贷记账户对账单上。
13

如需要，请选择您的 FX Details*（外汇详情）选项：

Bank Book

在以下情况下使用 Bank Book：

  • 您没有现成可用的现有 FX 合约，或
  • 付款金额小于或等于等值 50 万 USD。

提交付款后，银行将为跨币种付款锁定外汇汇率。对于未来日期的付款，付款将一直显示在您的“当前付款”列表中，直至付款起息日。状态将更新为“处理中”(Processing)，等待银行锁定外汇汇率。

Contract
  • 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
  • 要在付款中使用 FX 合约，该合约的起息日必须与付款的起息日相同。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 从汇率类型 (Rate Type) 中选择 Contract
2 点击 Add FX Contracts
3 选择要应用于付款指令的 FX Contract ID
4 点击 OK
5 输入付款金额对应的已使用金额 (Utilised Amount)
14 如需要，在 Additional Information（附加信息）字段中输入最多 80 x 100 行数据的汇款信息 (Remittance Information)，这些信息将显示在借记通知书和付款详情报告中。
15 如需要，勾选 Email Beneficiary Advice 并输入电子邮件地址。
有关收款人通知示例，请参阅付款报告类型。
16

您是否希望稍后继续完成该付款？
 

  • 是 - 点击 Save as Draft，然后点击 OK，再点击 Close 退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续以下步骤
17 点击 Review & Submit
18

点击 Submit
 

结果：付款已提交，等待审批。

*已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）估算交易价值，用于审批酌情权和可用资金检查。实际交易汇率将在交易或合约应用于付款请求时显示。

错误和提醒

错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示受影响的字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

IN BKT Mandatory fields error.png

外汇字段验证：

Error - PH Bank Book.png

后续步骤

当付款已成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 索取付款摘要报告 - 支持以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 创建另一笔付款
  • 以“待审批”状态查看此付款
  • 点击 OK 关闭付款并返回“当前付款”屏幕

付款成功提交以供审批后，后续步骤可以是：

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