本文详细介绍了当您从 ANZ Transactive Cash Asia 升级后，将如何在 ANZ Transactive – Global 中使用付款功能，以及您需要了解的变化。功能的交付将分阶段进行，内容可能会发生变化，以反映最新和最相关的信息。
要在 ANZ Transactive – Global 中创建受益人，您需要前往亚洲及太平洋付款 > 受益人屏幕，然后点击控制栏上的新建：
在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您点击复制记录以将现有的凭证级详细信息复制到新记录并修改所有字段。
在 ANZ Transactive – Global 中，您将使用复制操作来实现此目的，但以下字段无法编辑：
- 部门
- 借记账户
- 付款方式
请注意，在 ANZ Transactive - Global 中，此时间将更改为 15:30。
有关所有其他付款方式类型，请参阅处理与截止时间。
在 ANZ Transactive - Global 中，所有审批人都需要使用安全设备对付款进行数字签名。
ANZ Transactive – Global 中的付款将在亚洲及太平洋付款 > 审批付款屏幕中进行审批：
要在 ANZ Transactive – Global 中创建付款，您可以执行以下任一操作：
- 点击亚洲及太平洋付款 > 创建付款菜单
- 点击创建付款并选择以下可用选项之一：
- 使用付款模板
- 使用亚洲及太平洋文件格式指南使用付款文件
- 使用现有付款
-
点击付款类型：
以下付款文件格式可在亚洲及太平洋付款菜单中上传：
- OTL 固定长度分隔付款文件（在 ANZ Transactive – Global 中为亚洲固定长度文件）
- OTL 管道分隔付款文件（在 ANZ Transactive – Global 中为亚洲管道分隔文件）
要上传以下付款文件格式，您将使用 ANZ Fileactive 网页门户，该门户可通过 ANZ Transactive – Global 中的应用程序菜单访问。上传文件后，您将在 ANZ Transactive – Global 中查看并审批付款。有关更多信息，请参阅 ANZ Fileactive 门户文章。
- GCP 固定长度付款文件
- GCP 管道分隔付款文件
在 ANZ Transactive – Global 中上传付款文件时，文件导入的状态将为：
| 验证状态 | 交易状态 | 描述 | 操作 |
|---|---|---|---|
| 文件已确认 | 已核实待外汇验证 | 文件上传成功。付款等待外汇验证。 |
|
| 文件已确认 | 待审批 | 文件上传成功但有错误。付款已由用户确认，等待审批。 |
|
| 文件已确认 | 待复核 | 文件上传成功但有错误。付款已由用户确认，等待复核员验证。 |
|
| 文件已拒绝 | 文件上传已拒绝 | 文件上传成功但有错误。付款已被用户拒绝。 |
|
| 文件已修改 | 待复核 | 付款已编辑并提交复核。 |
|
| 文件已修改 | 待审批 | 付款已编辑并提交审批。 |
|
| 已验证等待修改 | 需要申报代码 | 文件上传成功但有错误，等待输入申报代码。 |
|
| 验证有误 | 已核实等待审批 | 文件上传成功。付款已创建，但部分受益方未成功。 |
|
| 验证失败 | 文件上传已拒绝 | 文件上传失败。付款指令未创建。 |
|
| 验证成功 | 待审批 | 文件上传成功。付款等待审批。 |
|
| 验证成功 | 待复核 | 文件上传成功。付款等待复核员验证。 |
|
| 验证成功 | 已核实 | 文件上传成功。付款已由用户编辑并提交。 |
|
| 验证成功 | 已核实待外汇验证 | 文件上传成功。付款等待外汇验证。 |
|
付款文件成功上传后，您可以：
升级到 ANZ Transactive – Global 中的付款功能后，您会注意到汇出付款附言的变化。在 ANZ Fileactive 和 ANZ Transactive – Global 中查看和下载交易详情时，均可访问这些更新后的附言。
如果台湾 IBRS 付款选择了“单笔借记”，且付款中只有一笔交易，则附言将发生变化。
- ANZ Transactive Cash Asia 中的附言：IBS+唯一参考ID+产品参考+受益人描述
- ANZ Transactive – Global 中的附言：DFT + 凭证 ID + 交易方参考号 + 汇款信息
有关详细信息，请参阅汇出付款附言变化。
您可以在 ANZ Transactive – Global 中使用以下付款屏幕。
| 屏幕 | 描述 |
|---|---|
| 创建付款 | 创建付款屏幕将为您提供可用于创建付款的付款类型和方式。 |
| 审批付款 |
审批付款屏幕显示等待审批的付款列表，这些付款处于以下状态之一：
|
| 当前付款 |
“当前付款”屏幕显示等待公司或银行处理的当前付款列表，这些付款处于以下状态之一：
|
| 历史付款 | 历史付款屏幕显示处于以下状态之一的历史付款列表：已取消、已关闭、文件上传已拒绝、部分拒绝付款或拒绝付款 - 完成但有错误。 |
| 受益人 | 受益人屏幕允许您设置和管理常用付款的受益人列表，以便将受益人详情用于未来的付款。 |
| 文件导入摘要 | 文件导入摘要屏幕显示所有等待处理的已上传付款文件列表。 |
| 报表 | 报表屏幕显示报表配置文件列表，包括计划报表和已生成的报表。 |
随着付款在 ANZ Transactive - Global 的付款工作流中流转，由于对其执行的操作，它会经历多种不同的状态。下表详细列出了每种付款状态以及在每种状态下可对付款执行的操作。
下表详细列出了每种“审批付款”状态。
| 状态 | 描述 |
|---|---|
| 待复核 | 付款正在等待复核员审批。复核员将付款发送审批后，其状态将变为待审批。 |
| 待审批 | 付款已创建、已核实，准备好进行审批。审批通过后，其状态将变为：已关闭、部分已审批或审批失败。 |
| 部分已审批 | 该付款需要多重审批，且已获得至少一位审批人的批准。在最终审批人批准该付款之前，它将一直保持此状态。完成后，其状态将变为已关闭或审批失败。 |
| 需要修改 | 付款存在潜在错误，已被您机构中的用户发送以进行修改。 |
| 银行退回 | 付款已被银行退回，需要更正并重新审批后，银行才能进行处理。 |
| 审批失败 | 付款未通过审批流程，需要进一步操作。 |
| 已核实待外汇验证 |
上传的付款正在等待外汇验证。 查看付款指令，添加或验证外汇汇率并提交付款。 |
| 超出外汇限额 | 已超出外汇限额。 |
下表详细列出了“当前付款”状态。
| 状态 | 描述 |
|---|---|
| 已审批 | 付款已获得批准，但银行尚未处理。处理后，其状态将变为已关闭、已取消或完成但有错误。 |
| 草稿 | 付款已创建并保存，但尚未提交审批。 |
| 远期付款 | 付款已获得批准，正等待在起息日进行处理。 |
下表详细列出了每种“历史付款”状态。
| 状态 | 描述 |
|---|---|
| 已取消 | 付款已被取消。 |
| 已关闭 | 付款已由银行成功处理并关闭。 |
| 文件上传已拒绝 | 上传的付款文件已被拒绝。 |
| 部分拒绝付款 | 付款已被部分拒绝。 |
| 拒绝付款 - 完成但有错误 | 批次中的某些付款已被银行拒绝。 |
下表详细列出了每种“付款文件上传”验证状态。
| 验证状态 | 交易状态 | 描述 |
|---|---|---|
| 文件已确认 | 已核实待外汇验证 | 文件上传成功。付款等待外汇验证。 |
| 文件已确认 | 待审批 | 文件上传成功但有错误。付款已由用户确认，等待审批。 |
| 文件已确认 | 待复核 | 文件上传成功但有错误。付款已由用户确认，等待复核员验证。 |
| 文件已拒绝 | 文件上传已拒绝 | 文件上传成功但有错误。付款已被用户拒绝。 |
| 文件已修改 | 待审批 | 付款申报代码已输入并提交。 |
| 已验证等待修改 | 需要申报代码 | 文件上传成功但有错误，等待输入申报代码。 |
| 验证有误 | 已核实等待审批 | 文件上传成功。付款已创建，但部分受益方未成功。 |
| 验证失败 | 文件上传已拒绝 | 文件上传失败。付款指令未创建。 |
| 验证成功 | 待审批 | 文件上传成功。付款等待审批。 |
| 验证成功 | 待复核 | 文件上传成功。付款等待复核员验证。 |
| 验证成功 | 已核实 | 文件上传成功。付款已由用户编辑并提交。 |
| 验证成功 | 已核实待外汇验证 | 文件上传成功。付款等待外汇验证。 |
使用以下信息确定在 ANZ Transactive – Global 中使用哪种付款类型和付款方式。
在国内付款中选择付款方式的屏幕截图：
| ANZ Transactive Cash Asia：付款产品 | ANZ Transactive - Global：付款类型，付款方式 |
|---|---|
| BKTPYMNT-Bank Transfer between ANZ Accounts |
|
| DFTBULK-Domestic Fund Transfer - Bulk | 国内付款：ACH (SKN), BI FAST, RTGS |
| DFTINST-Domestic Fund Transfer - Inst | 国内付款：ACH (SKN), BI FAST, RTGS |
| PAYROLL-Salary Transfer Payments |
|
| PAYTAXDJA-Tax Payments DJA |
电子税款付款在 2025 年 6 月 2 日之前无法在 ANZ Transactive – Global 中使用。如果您需要在 6 月 2 日之前处理电子税款付款，请使用 ANZ Transactive Cash Asia。
国内付款：电子税款 |
| PAYTAXDJBC-Tax Payments DJBC |
电子税款付款在 2025 年 6 月 2 日之前无法在 ANZ Transactive – Global 中使用。如果您需要在 6 月 2 日之前处理电子税款付款，请使用 ANZ Transactive Cash Asia。
国内付款：电子税款 |
| PAYTAXDJP-Tax Payments DJP |
电子税款付款在 2025 年 6 月 2 日之前无法在 ANZ Transactive – Global 中使用。如果您需要在 6 月 2 日之前处理电子税款付款，请使用 ANZ Transactive Cash Asia。
国内付款：电子税款 |
| RTGS-Real Time Gross Settlement- RTGS | 国内付款：RTGS |
| SKN-Domestic SKN or BIFAST | 国内付款：ACH (SKN) |
| TTPYMNT-Telegraphic Transfer | 国际付款：电汇 |
| ECPAY-Electronic Payments |
|
在国内付款中选择付款方式的屏幕截图：
| ANZ Transactive Cash Asia：付款产品 | ANZ Transactive - Global：付款类型，付款方式 |
| BKTBULKDBU-Book Transfer - DBU Bulk | 国内付款：账簿转账（如果在自己的账户之间付款或付款至 ANZ 的另一个账户） |
| BKTPYMNT-Book Transfer | 国内付款：账簿转账（如果在自己的账户之间付款或付款至 ANZ 的另一个账户） |
| DFTBULK-Domestic Fund transfer - Bulk | 国内付款：IBRS |
| DFTINST-Domestic Fund Transfer - Single | 国内付款：IBRS（在付款详情中勾选“单笔借记”） |
| EFTBULKDB1-Electronic Fund Transfer - DBU Bulk | 国内付款：IBRS |
| EFTDBU-Fund Transfer – Domestic Customers | 国内付款：IBRS |
| Payroll- Salary Transfer Payments | 国内付款：IBRS（在付款详情中勾选“工资单”） |
| TDINST- Term Deposit Instrument | 国内付款：账簿转账（添加定期存款受益人） |
| TTBULKDBU- International Telegraphic Transfer- DBU Bulk | 国际付款：电汇 |
| TTPYMNT- International Telegraphic Transfer | 国际付款：电汇 |
您可以在 ANZ Transactive – Global 中使用以下付款类型。
| 付款类型 | 描述 |
|---|---|
| 账户转账 | 仅限印度尼西亚：账户转账允许您在同一国家内，在您已注册到 ANZ Transactive – Global 的两个您自己的 ANZ 账户之间转移资金。 |
| 国内付款 |
国内付款是指从单个资金账户向同一国家内的一个或多个受益人国内账户进行的付款。
当您从“创建付款”屏幕创建国内付款时，付款方式将在您选择资金账户后显示，例如： |
| 国内工资付款 | 国内工资付款是指从单个资金账户向同一国家内的一个或多个受益人国内账户进行的付款。 |
| 国际付款 |
国际付款是指使用任何 ANZ 支持且可交易的货币，从单个资金账户向全球一个或多个指定的受益人账户进行的付款。 |
| 国际工资付款 | 国际工资付款是指使用任何 ANZ 支持且可交易的货币，从单个资金账户向全球一个或多个指定的受益人账户进行的付款。 |
ANZ Transactive – Global 拥有一个付款审批 - 亚洲及太平洋小组件，您可以将其添加到您的工作区中，以查看处于“待审批”状态的付款：
有关更多信息，请参阅“亚洲及太平洋付款”下的工作区文章。