支付变更 (印度尼西亚和台湾)

以下支付文件格式可在亚洲及太平洋支付菜单中上传：

• OTL 固定长度分隔支付文件 (ANZ Transactive – Global中的亚洲固定长度文件)
• OTL 管道分隔支付文件 (ANZ Transactive – Global中的亚洲管道分隔文件)

要上传以下支付文件格式，您将使用通过ANZ Transactive – Global中应用程序菜单访问的ANZ Fileactive网络门户。上传文件后，您将在ANZ Transactive – Global中查看并审批支付。欲了解更多信息，请参阅ANZ Fileactive 门户文章。

• GCP 固定长度支付文件
• GCP 管道分隔支付文件

当支付文件上传到ANZ Transactive – Global时，文件导入状态将为：

验证状态	交易状态	描述	操作
文件已确认	已验证待处理 FX	文件成功上传。支付待处理 FX 验证。	编辑 复制
文件已确认	待审批	文件成功上传但有错误。支付已由用户确认，待审批。	审批 编辑 修复 复制
文件已确认	待检查	文件成功上传但有错误。支付已由用户确认，待检查员验证。	修复 发送授权 编辑
文件已拒绝	文件上传已拒绝	文件成功上传但有错误。支付已由用户拒绝。	更新文件并重新上传 删除
文件已修复	待检查	支付已编辑并提交检查。	编辑 修复 发送授权
文件已修复	待审批	支付已编辑并提交审批。	审批 编辑 修复 复制
已验证待修复	需要报告代码	文件成功上传但有错误，待处理报告代码。	更新报告代码 确认 拒绝 更新文件并重新上传
已验证但有错误	已验证待审批	文件成功上传。支付已创建，但部分收款方不成功。	更新报告代码 确认 拒绝
验证失败	文件上传已拒绝	文件上传失败。支付指令未创建。	更新文件并重新上传 删除
验证成功	待审批	文件成功上传。支付待审批。	审批 修复 编辑 复制
验证成功	待检查	文件成功上传。支付待检查员验证。	编辑 修复 发送授权
验证成功	已验证	文件成功上传。支付已由用户编辑并提交。	编辑 删除 复制
验证成功	已验证待处理 FX	文件成功上传。支付待处理 FX 验证。	编辑 复制

支付文件成功上传后，您可以：

• • 从文件导入摘要屏幕查看、编辑、审批或删除已上传的支付，或
  • 审批支付屏幕。

在ANZ Transactive – Global中上传支付文件时，PGP 加密不可用。在ANZ Transactive Cash Asia中使用PGP 加密的客户将通过ANZ Transactive – Global中“应用程序”菜单访问的ANZ Fileactive网络门户上传文件，然后在ANZ Transactive – Global中审批。欲了解更多信息，请参阅ANZ Fileactive 门户文章。

对于台湾 IBRS 支付，如果选择了“个人借记”，且支付中只有一笔交易，则说明将发生变更。

• ANZ Transactive Cash Asia中的说明：IBS+unique_reference_id+pdtreference+benef_description
• ANZ Transactive – Global中的说明：DFT + Instrument ID + Party Ref Number + Remittance Information

下表详细说明了每种审批支付状态。

状态	描述
待检查	支付正在等待检查员审批。一旦检查员将支付发送审批，它将变为待审批状态。
待审批	支付已创建、验证并准备好进行审批。一旦审批，它将变为：已关闭、部分审批或审批失败状态。
部分审批	支付需要多次审批，并且至少已由一名审批人审批。它将保持此状态，直到最终审批人审批支付。完成后，它将变为已关闭或审批失败状态。
需要修复	支付可能存在错误，并已由您组织中的用户发送进行修复。
银行退回	支付已被银行退回，需要更正并重新审批，然后才能由银行处理。
审批失败	支付审批流程失败，需要进一步操作。
已验证待处理 FX	已上传的支付正在等待 FX 验证。 查看支付指令，添加或验证 FX 汇率并提交支付。
FX 阈值超出	外汇阈值限额已超出。

下表详细说明了当前支付状态。

状态	描述
已审批	支付已审批但尚未由银行处理。一旦处理，它将变为已关闭、已取消或已完成但有错误状态。
草稿	支付已创建并保存，但尚未提交审批。
未来日期	支付已审批，并将在价值日期进行处理。

下表详细说明了每种历史支付状态。

状态	描述
已取消	支付已取消。
已关闭	支付已由银行成功处理并关闭。
文件上传已拒绝	已上传的支付文件已被拒绝。
部分拒绝支付	支付已被部分拒绝。
拒绝支付 - 已完成但有错误	批次中的部分支付已被银行拒绝。

下表详细说明了每种支付文件上传验证状态。

验证状态	交易状态	描述
文件已确认	已验证待处理 FX	文件成功上传。支付待处理 FX 验证。
文件已确认	待审批	文件成功上传但有错误。支付已由用户确认，待审批。
文件已确认	待检查	文件成功上传但有错误。支付已由用户确认，待检查员验证。
文件已拒绝	文件上传已拒绝	文件成功上传但有错误。支付已由用户拒绝。
文件已修复	待审批	支付报告代码已输入并提交。
已验证待修复	需要报告代码	文件成功上传但有错误，待处理报告代码。
已验证但有错误	已验证待审批	文件成功上传。支付已创建，但部分收款方不成功。
验证失败	文件上传已拒绝	文件上传失败。支付指令未创建。
验证成功	待审批	文件成功上传。支付待审批。
验证成功	待检查	文件成功上传。支付待检查员验证。
验证成功	已验证	文件成功上传。支付已由用户编辑并提交。
验证成功	已验证待处理 FX	文件成功上传。支付待处理 FX 验证。

国内支付中选择支付方式的截图：

ANZ Transactive Cash Asia：支付产品	ANZ Transactive - Global：支付类型、支付方式
BKTPYMNT-ANZ 账户间银行转账	账户转账（如果是在自有账户之间）或； 国内支付：簿记转账（如果支付给 ANZ 的另一个账户）
DFTBULK-国内资金转账 - 批量	国内支付：ACH (SKN)、BI FAST、RTGS
DFTINST-国内资金转账 - 即时	国内支付：ACH (SKN)、BI FAST、RTGS
PAYROLL-工资转账支付	国内支付：ACH (SKN)、BI FAST、RTGS（在支付详情中勾选“工资”）或； 国际支付：电汇（在支付详情中勾选“工资”）
PAYTAXDJA-税务支付 DJA	电子税务支付在2025年6月2日之前将无法在ANZ Transactive – Global中提供。如果您需要在6月2日之前处理电子税务支付，请使用ANZ Transactive Cash Asia。 国内支付：电子税务
PAYTAXDJBC-税务支付 DJBC	电子税务支付在2025年6月2日之前将无法在ANZ Transactive – Global中提供。如果您需要在6月2日之前处理电子税务支付，请使用ANZ Transactive Cash Asia。 国内支付：电子税务
PAYTAXDJP-税务支付 DJP	电子税务支付在2025年6月2日之前将无法在ANZ Transactive – Global中提供。如果您需要在6月2日之前处理电子税务支付，请使用ANZ Transactive Cash Asia。 国内支付：电子税务
RTGS-实时全额结算- RTGS	国内支付：RTGS
SKN-国内 SKN 或 BIFAST	国内支付：ACH (SKN)
TTPYMNT-电汇	国际支付：电汇
ECPAY-电子支付	国内支付：ACH (SKN)、BI FAST、RTGS 或； 国际支付：电汇

国内支付中选择支付方式的截图：

ANZ Transactive Cash Asia：支付产品	ANZ Transactive - Global：支付类型、支付方式
BKTBULKDBU-簿记转账 - DBU 批量	国内支付：簿记转账（如果是在自有账户之间或支付给 ANZ 的另一个账户）
BKTPYMNT-簿记转账	国内支付：簿记转账（如果是在自有账户之间或支付给 ANZ 的另一个账户）
DFTBULK-国内资金转账 - 批量	国内支付：IBRS
DFTINST-国内资金转账 - 单笔	国内支付：IBRS（在支付详情中勾选“个人借记”）
EFTBULKDB1-电子资金转账 - DBU 批量	国内支付：IBRS
EFTDBU-资金转账 – 国内客户	国内支付：IBRS
Payroll- 工资转账支付	国内支付：IBRS（在支付详情中勾选“工资”）
TDINST- 定期存款票据	国内支付：簿记转账（添加定期存款收款人）
TTBULKDBU- 国际电汇- DBU 批量	国际支付：电汇
TTPYMNT- 国际电汇	国际支付：电汇