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创建 IBRS 付款 (台湾)

地理: 本文适用于在台湾进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
使用 ANZ Transactive Cash 亚洲文件格式指南 的付款文件上传选项可通过 ANZ Fileactive Portal 获取。
关于 IBRS 付款

什么是 IBRS 付款？

银行间实时全额结算 (IBRS) 付款允许您将资金从您在 ANZ Transactive - Global 注册的台湾 TWD 账户转账至收款人的台湾 TWD 账户。此付款类型还允许您创建工资（薪金）付款。
欲了解更多信息，请参阅 亚洲&太平洋付款类型。

IBRS 付款的付款方式规则

  • 起息日：如果付款在非营业日创建，则默认为当前或下一个营业日。如果今天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理状态，直到下一个营业日处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日的付款。
  • 付款货币：仅限 TWD
  • 最大付款金额 为 $99,999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 IBRS 付款。这些角色权限可以包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问
  • 只有有权进行工资付款的用户才能在选择工资指示器时查看、编辑和批准付款。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详细信息等字段。
Create IRBS screen v.04.png
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、付款参考、汇款信息和发票详情等字段。
BKT Beneficiary Payment Details screen v.02.png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮件地址等字段。 
IBRS Beneficiary Details screen.png

创建 IBRS 付款视频

即将推出。

创建 IBRS 付款

您可以通过亚洲&太平洋付款菜单使用 IBRS 付款方式创建国内付款。请选择以下选项：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件，使用 亚洲&太平洋文件格式指南
  4. 点击“创建付款”> 使用现有付款
  5. 点击“批准付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）

要创建 IBRS 付款并手动输入付款指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚洲&太平洋付款 > 创建 付款 菜单，或
点击 亚洲&太平洋付款 > 当前付款 菜单 > 新建，或
点击 亚洲&太平洋付款 > 批准付款 菜单 > 新建。
2 点击 国内付款。
3 如果需要，选择付款来源的 部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个 默认部门。
银行/分行字段将根据所选部门自动填充。
4 选择一个 TWD 借记账户。
5 选择 IBRS 付款方式
订购方名称和备用订购方名称将根据所选借记账户自动填充。
6 执行日期 默认为当前营业日。
如果需要，点击 稍后 选择未来的起息日。
7 如果需要，选择 工资 以进行保密工资付款，并限制查看、编辑和批准付款的权限。
8 如果需要，选择 单独借记 指示器，为每条单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详细信息。
点击 添加 以使用以下选项添加一个或多个 收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单。
步骤 操作
1 从“收款人姓名”字段点击 添加新收款人。
2 输入 收款人姓名，最多 35 个字符。
3 输入 收款人地址，每行最多 35 个字符，并输入城市。
4 选择 国家或地区。
5 输入 收款人账号，不含空格或连字符。
6 如果需要，输入收款人 电子邮件地址 以发送收款人通知。
  • 多个电子邮件地址请用逗号分隔
  • 电子邮件地址不能超过 50 个字符
  • 当 付款状态 为“已关闭”时，电子邮件将发送给收款人
7 点击 继续。
8 如果需要，再次点击 添加 以添加更多收款人。
继续下一步。
10 如果需要，输入 付款参考，最多 20 个字符。
11 输入收款人付款 金额。
12 如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑 收款人姓名，最多 35 个字符。
2 添加或编辑 收款人地址，每行最多 35 个字符，并输入城市。
3 添加或编辑 收款人账户，不含空格或连字符。
4 添加或编辑 电子邮件地址，最多 50 个字符。
5 添加或编辑 收款人金额。
6 添加或编辑 付款 参考，最多 20 个字符。
7 选择 费用:
  • 我方 - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
  • 共同承担 （默认） - 您支付发出的转账费用，收款人支付代理银行费用。收款人将收到扣除代理银行费用后的付款。
  • 收款人 - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑 收款银行 / 分行代码。
9 如果需要，输入 汇款信息 ，最多 140 个字符，并将显示在收款人通知和付款详情报告上。
10 如果需要，输入 发票详情 ，最多 80 x 60 行，并将显示在收款人通知和付款详情报告上。
11 点击 保存 或 更新。
13 如果需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
14 点击 审核并提交。
15 点击 提交。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

后续步骤

当付款成功提交并处于待批准状态时，您可以选择以下屏幕选项：

  • 从付款详情屏幕 审核此付款
  • 从批准付款屏幕 查看批准付款
  • 将付款 保存为模板 到您的模板屏幕
  • 创建新付款
  • 点击 确定 返回“创建付款”屏幕

当付款已成功提交以供批准后，后续步骤可以是：

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