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创建划账 (台湾)

地理位置: 本文适用于在台湾进行银行业务的ANZ Transactive - Global客户。
完整详情请参阅按地理位置划分的功能。
通过ANZ Transactive Cash Asia文件格式指南提供的支付文件上传选项可通过ANZ Fileactive Portal使用。
关于内部转账支付

什么是内部转账支付？

内部转账支付允许您将资金从您在台湾注册的ANZ Transactive - Global账户转账至收款人在台湾境内的ANZ账户。
欲了解更多信息，请参阅亚洲及太平洋地区支付类型。

内部转账支付方式规则

  • 起息日如果支付在非工作日创建，将默认为当前或下一个工作日。如果今天的支付错过了截止时间，您的支付将保持处理状态，直到下一个工作日处理。
  • 非工作日 - ANZ Transactive – Global不允许您创建起息日为非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日的支付。
  • 支付货币包括ANZ支持和可交易的货币。
  • 最大支付金额为$99,999,999,999。

谁可以创建内部转账支付？

  • 符合条件的、具有发起人权限和账户访问权限的用户可以根据您组织的预设用户权限和支付设置创建和管理内部转账支付。这些角色权限可以包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问
  • 只有有权进行工资支付的用户才能在选择工资支付指示器时查看、编辑和批准支付。
支付输入屏幕
国内支付屏幕
下图是国内支付屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、支付方式、执行日期和收款人详细信息等字段。
Create BKT screen v.03.png
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、支付参考、汇款信息和发票详情等字段。
BKT Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮件地址等字段。
IBRS Beneficiary Details screen.png

创建内部转账支付视频

即将推出。

创建内部转账支付

您可以通过“亚洲及太平洋地区支付”菜单使用内部转账支付方式创建国内支付。请选择以下选项：

  1. 点击“创建支付”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建支付”> 使用支付模板
  3. 点击“创建支付”> 使用支付文件，使用亚洲及太平洋地区文件格式指南
  4. 点击“创建支付”> 使用现有支付
  5. 点击“批准支付”>“新建”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前支付”>“新建”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）

要创建内部转账支付并手动输入支付指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚洲及太平洋地区支付 > 创建支付菜单 或
点击亚洲及太平洋地区支付 > 当前支付菜单 > 新建 或
点击亚洲及太平洋地区支付 > 批准支付菜单 > 新建。
2 点击国内支付。
3 如果需要，选择支付将从哪个部门发出。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的支付设置默认部门。
银行/分行字段将根据所选部门自动填充。
4 选择借记账户。
5 选择内部转账支付方式
订购方名称和备用订购方名称将根据所选借记账户自动填充。
6 执行日期默认为当前工作日。
如果需要，点击稍后选择未来的起息日。
7 如果需要，选择支付货币。
有关可用支付货币列表，请参阅处理和截止时间。
当输入收款人金额时，净支付金额将自动填充。
8 如果需要，选择单独借记指示器，为每个单独的收款人支付指令在您的账户上生成单独的借记条目。
9
为降低欺诈风险，ANZ建议您在处理支付时始终确认收款人详细信息。
点击添加，使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单。
步骤 操作
1 从“收款人姓名”字段点击添加新收款人。
2 输入收款人姓名，最多35个字符。
3 输入收款人地址，每行最多35个字符，以及城市。
4 选择国家或地区。
5 输入收款人账号，不含空格或连字符。
6 如果需要，输入收款人电子邮件地址以发送收款人通知。
  • 用逗号分隔电子邮件地址
  • 电子邮件地址不能超过50个字符
  • 当支付状态为“已关闭”时，电子邮件将发送给收款人
7 点击Procced
8 如果需要，再次点击添加以添加更多收款人。
继续下一步。
10 如果需要，输入支付参考，最多20个字符。
11 输入收款人支付金额。
12 如果需要，点击收款人支付详情图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人姓名，最多35个字符。
2 添加或编辑收款人地址，每行最多35个字符，以及城市。
3 添加或编辑收款人账户，不含空格或连字符。
4 添加或编辑电子邮件地址，最多50个字符。
5 添加或编辑收款人金额。
6 添加或编辑支付参考，最多20个字符。
7 选择费用：
  • 我方承担 - 您支付所有转账费用，收款人收到全额支付。
  • 共同承担（默认） - 您支付发出转账费用，收款人支付代理银行费用。收款人将收到扣除代理银行费用后的支付金额。
  • 收款人承担 - 收款人支付所有转账费用，并收到扣除转账费用后的支付金额。
8 添加或编辑收款银行/分行代码。
9 选择支付至自有账户（是/否）。
10 如果支付不是TWD，选择居民（是/否）。
11 如果需要，选择目的代码。

居民对居民内部转账：

国内到国内转账。无FX。FCY到FCY到不同客户。
PURPOSE CODE PURPOSE CODE DESCRIPTION
693L 国内外币借贷之支出 
693N 其他国内交易之支出
693P 国内服务之支出 
693Q 国内碳排放权交易之支出
693R 国内货款之支付 
693S 国内外币计价投资款项之支付 
693T 国内移转之支出 
国内到国内转账。有FX。LCY到FCY到同一客户。
PURPOSE CODE PURPOSE CODE DESCRIPTION
涉及境外资金之交易
111 海运货运费支出
112 海运客运费支出
115 航空货运费支出
116 航空客运费支出
119A 其他运输支出，陆路运输
119B 其他运输支出，货物装卸
119C 其他运输支出，仓储
119D 其他运输支出，港口机场费用
119E 其他运输支出，客货运有关的佣金及代理费
121 财产保险支出
122 财产保险理赔支出
123 人身保险支出
129 人身保险理赔支出
131 商務支出
132 观光支出
134 留学支出
135 信用卡支出
139A 其他旅行支出，讲学
139B 其他旅行支出，就医（居留国内可一年以上）
139C 其他旅行支出，竞赛
191 文化及休闲支出
192 贸易佣金及代理费支出
193 营建支出
194 金融服务支出
195 使用智慧财产权支出
196 我国民间机构在国外办公费用
19A 邮务与快递支出
19B 电脑与资讯支出
19C 营业租赁支出
19D 专业技术及事务支出
19E 视听支出
19F 外国政府机构之服务收入汇出款
19G 军政机关其他服务支出
19H 加工费支出
19J 电信支出
19K 维修支出
19P 委外研发及购买研发成果资产之支出
199A 其他服务支出，服装设计费
210 对外股本投资
220 对外贷款投资
221 对外直接投资事业及关系企业融资
250 存放国外银行
262 投资国外股权证券
263 投资国外长期债票券
264 投资国外短期债票券
266 国外有本金交割的远汇及换汇之资金汇出
267 国外无本金交割的衍生金融商品之资金汇出
268 购买国外虚拟资产
270 购置国外不动产
280 对外融资
281 外人发行台湾存托凭证
282 外人在台发行长期债票券
283 外人在台发行股票
299A 其他本国资金流出，押标金
299B 其他本国资金流出，保证金(不含衍生金融商品之保证金)
310 侨外股本撤资
320 偿还侨外贷款投资
321 偿还侨外直接投资股东及关系企业融资
330 国外信托资金汇出
340 偿还国外融资
341 偿还海外公司债
360 外人证券投资汇回
365 外人交易衍生金融商品汇回
366 外人借券保证金汇出
368 外人出售国内虚拟资产
370 外人出售国内不动产
371 外人收回购买国内预售屋价金
380 海外存托凭证赎回
391 偿还分期付款进口融资
392 资本租赁支出
399A 其他外国资金流出，押标金
399B 其他外国资金流出，保证金(不含交易衍生金融商品及借券交易之保证金)
410 非居民薪资汇出
440 国外融资利息
441 侨外股本投资的盈余或股利
442 股权证券股利
444 有关进口之利息
445 长期债票券利息
446 短期债票券利息
448 侨外贷款投资及融资利息
449A 其他外资投资所得，居住民使用非居住民房屋的租金支出
449B 其他外资投资所得，居住民使用非居住民土地的租金支出。
450 使用自然资源支出及货物相关税款
451 碳排放交易支出
510 赡家汇款支出
511 工作者汇款支出
520 捐赠汇款支出
540 购买自然资源与非研发成果资产支出
580 政府捐赠及会费支出
581 非货物相关税款支出
599A 其他移转支出，违约金
599B 其他移转支出，奖学金
599C 其他移转支出，会员费
599D 其他移转支出，彩券票款或奖金
599E 其他移转支出，非因保险给付之损害赔偿
599F 其他移转支出，抚恤金
611 出口货款退回
619 其他汇出款
701 尚未进口之预付货款
702 燃油费及补给支出
704 样品费支出
706 非由付款人自行办理进口通关的货款
70A 付款人已自行办理进口通关的货款
710 委外加工贸易支出
711 商仲贸易支出
720 国外订货但由境内供货的货款
801 非由付款人自行办理进口通关的货款(无证明文件)
802 国外订货但由境内供货的货款(无证明文件)
资金仅在境内之交易
692L 国内外币借贷之支出 
692N 其他国内交易之支出
692P 国内服务之支出 
692Q 国内碳排放权交易之支出
692R 国内货款之支付 
692S 国内外币计价投资款项之支付 
692T 国内移转之支出 
692 空白 结购外汇仅作外存不再汇至国内他人帐户或国外
国内到国内转账。有FX。FCY到LCY到同一客户
PURPOSE CODE PURPOSE CODE DESCRIPTION
涉及境外资金之交易
111 海运货运收入
112 海运客运收入
115 航空货运收入
116 航空客运收入
119A 其他运输收入，陆路运输
119B 其他运输收入，货物装卸
119C 其他运输收入，仓储
119D 其他运输收入，港口机场费用
119E 其他运输收入，客货运有关的佣金及代理费
199A 其他服务收入，服装设计费
121 财产保险收入
122 财产保险理赔收入
123 人身保险收入
129 人身保险理赔收入
135 信用卡收入
19A 邮务与快递收入
19B 电脑与资讯收入
19C 营业租赁收入
19D 专业技术及事务收入
19E 视听收入
19F 外国政府机构在台办公费用
19G 军政机关其他服务收入
19H 加工费收入
19J 电信收入
19K 维修收入
19P 受托研发及出售研发成果资产之收入
191 文化及休闲收入
192 贸易佣金及代理费收入
193 营建收入
194 金融服务收入
195 使用智慧财产权收入
196 外国民间机构在台办公费用
210 收回股本投资
220 收回贷款投资
221 收回对外直接投资事业及关系企业融资
250 收回国外存款
262 收回投资国外股权证券
263 收回投资国外长期债票券
264 收回投资国外短期债票券
266 国外有本金交割的远汇及换汇之资金汇入
267 国外无本金交割的衍生金融商品之资金汇入
268 出售国外虚拟资产
270 出售国外不动产
280 收回对外融资
281 外人偿还台湾存托凭证
282 外人偿还在台发行长期债票券
283 外人买回在台发行股票
291 收回分期付款出口融资
292 资本租赁收入
299A 其他本国资金之流回，收回原缴交国外之押标金
299B 其他本国资金之流回，收回原缴交国外之保证金(不含衍生金融商品之保证金)
310 侨外股本投资
320 侨外贷款投资
321 侨外直接投资股东及关系企业融资
330 国外信托资金
340 国外融资
341 发行海外公司债
360 外人投资证券
365 外人交易衍生金融商品汇入
366 外人借券保证金汇入
368 外人购买国内虚拟资产
370 外人购置国内不动产
371 外人购买国内预售屋价金
380 发行海外存托凭证
399A 其他外国资金之流入，押标金
399B 其他外国资金之流入，保证金(不含衍生金融商品及借券交易之保证金)
410 薪资款汇入
440 对外融资利息
441 股本投资盈余或股利
442 股权证券股利
443 国外存款利息
444 有关出口之利息
445 长期债票券利息
446 短期债票券利息
448 对外贷款投资及融资利息
449A 其他投资所得，居住民出租给非居住民使用房屋所收取的租金
449B 其他投资所得，居住民出租给非居住民使用土地所收取的租金
450 使用自然资源收入及货物相关税款
451 碳排放交易收入
511 工作者汇款收入
520 捐赠汇款收入
540 出售自然资源与非研发成果资产收入
580 政府捐赠收入
581 非货物相关税款收入
599A 其他移转收入，违约金
599B 其他移转收入，补助款
599C 其他移转收入，奖学金
599D 其他移转收入，会员费
599E 其他移转收入，退税款
599F 其他移转收入，彩券票款或奖金
599G 其他移转收入，非因保险给付之损害赔偿
599H 其他移转收入，抚恤金
611 进口货款退汇
612 旅行剩余退汇
619 其他汇入款
701 尚未出口之预收货款
702 港口售油及补给
703 海外售鱼
704 样品费收入
706 非由收款人自行办理出口通关的货款
70A 收款人已自行办理出口通关的货款
710 委外加工贸易收入
711 商仲贸易收入
720 依国外客户指示在国内交货的货款
801 非由收款人自行办理出口通关的货款(无证明文件)
802 依国外客户指示在国内交货的货款(无证明文件)
资金仅在境内之交易
692L 国内外币借贷之收入
692N 其他国内交易之收入
692P 国内服务之收入
692Q 国内碳排放权交易之收入
692R 国内货款之收入
692S 国内外币计价投资款项之收入
692T 国内移转之收入
692空白 结售之外汇原系以新台币结购存入
国内到国内转账。有FX。FCY到FCY到同一客户
PURPOSE CODE PURPOSE CODE DESCRIPTION
694 外币互换兑出

居民到非居民内部转账：

国内到境外转账。无FX。FCY到FCY。
PURPOSE CODE PURPOSE CODE DESCRIPTION
111 海运货运费支出
112 海运客运费支出
115 航空货运费支出
116 航空客运费支出
119A 其他运输支出，陆路运输
119B 其他运输支出，货物装卸
119C 其他运输支出，仓储
119D 其他运输支出，港口机场费用
119E 其他运输支出，客货运有关的佣金及代理费
121 财产保险支出
122 财产保险理赔支出
123 人身保险支出
129 人身保险理赔支出
131 商務支出
132 观光支出
134 留学支出
135 信用卡支出
139A 其他旅行支出，讲学
139B 其他旅行支出，就医（居留国内可一年以上）
139C 其他旅行支出，竞赛
191 文化及休闲支出
192 贸易佣金及代理费支出
193 营建支出
194 金融服务支出
195 使用智慧财产权支出
196 我国民间机构在国外办公费用
19A 邮务与快递支出
19B 电脑与资讯支出
19C 营业租赁支出
19D 专业技术及事务支出
19E 视听支出
19F 外国政府机构之服务收入汇出款
19G 军政机关其他服务支出
19H 加工费支出
19J 电信支出
19K 维修支出
19P 委外研发及购买研发成果资产之支出
210 对外股本投资
220 对外贷款投资
221 对外直接投资事业及关系企业融资
250 存放国外银行
262 投资国外股权证券
263 投资国外长期债票券
264 投资国外短期债票券
266 国外有本金交割的远汇及换汇之资金汇出
267 国外无本金交割的衍生金融商品之资金汇出
268 购买国外虚拟资产
270 购置国外不动产
280 对外融资
299A 其他本国资金流出，押标金
299B 其他本国资金流出，保证金(不含衍生金融商品之保证金)
310 侨外股本撤资
320 偿还侨外贷款投资
321 偿还侨外直接投资股东及关系企业融资
330 国外信托资金汇出
340 偿还国外融资
341 偿还海外公司债
360 外人证券投资汇回
365 外人交易衍生金融商品汇回
366 外人借券保证金汇出
368 外人出售国内虚拟资产
370 外人出售国内不动产
371 外人收回购买国内预售屋价金
380 海外存托凭证赎回
391 偿还分期付款进口融资
392 资本租赁支出
399A 其他外国资金流出，押标金
399B 其他外国资金流出，保证金(不含交易衍生金融商品及借券交易之保证金)
410 非居民薪资汇出
440 国外融资利息
441 侨外股本投资的盈余或股利
442 股权证券股利
444 有关进口之利息
445 长期债票券利息
446 短期债票券利息
448 侨外贷款投资及融资利息
449A 其他外资投资所得，居住民使用非居住民房屋的租金支出
449B 其他外资投资所得，居住民使用非居住民土地的租金支出。
450 使用自然资源支出及货物相关税款
451 碳排放交易支出
510 赡家汇款支出
511 工作者汇款支出
520 捐赠汇款支出
540 购买自然资源与非研发成果资产支出
580 政府捐赠及会费支出
581 非货物相关税款支出
599A 其他移转支出，违约金
599B 其他移转支出，奖学金
599C 其他移转支出，会员费
599D 其他移转支出，彩券票款或奖金
599E 其他移转支出，非因保险给付之损害赔偿
599F 其他移转支出，抚恤金
611 出口货款退回
619 其他汇出款
701 尚未进口之预付货款
702 燃油费及补给支出
704 样品费支出
706 非由付款人自行办理进口通关的货款
70A 付款人已自行办理进口通关的货款
710 委外加工贸易支出
711 商仲贸易支出
720 国外订货但由境内供货的货款
801 非由付款人自行办理进口通关的货款(无证明文件)
802 国外订货但由境内供货的货款(无证明文件)

非居民到居民内部转账：

境外到国内转账。无FX。FCY到FCY。
PURPOSE CODE PURPOSE CODE DESCRIPTION
111 海运货运收入
112 海运客运收入
115 航空货运收入
116 航空客运收入
119A 其他运输收入，陆路运输
119B 其他运输收入，货物装卸
119C 其他运输收入，仓储
119D 其他运输收入，港口机场费用
119E 其他运输收入，客货运有关的佣金及代理费
121 财产保险收入
122 财产保险理赔收入
123 人身保险收入
129 人身保险理赔收入
135 信用卡收入
191 文化及休闲收入
192 贸易佣金及代理费收入
193 营建收入
194 金融服务收入
195 使用智慧财产权收入
196 外国民间机构在台办公费用
19A 邮务与快递收入
19B 电脑与资讯收入
19C 营业租赁收入
19D 专业技术及事务收入
19E 视听收入
19F 外国政府机构在台办公费用
19G 军政机关其他服务收入
19H 加工费收入
19J 电信收入
19K 维修收入
19P 受托研发及出售研发成果资产之收入
199A 其他服务收入，服装设计费
210 收回股本投资
220 收回贷款投资
221 收回对外直接投资事业及关系企业融资
250 收回国外存款
262 收回投资国外股权证券
263 收回投资国外长期债票券
264 收回投资国外短期债票券
266 国外有本金交割的远汇及换汇之资金汇入
267 国外无本金交割的衍生金融商品之资金汇入
268 出售国外虚拟资产
270 出售国外不动产
280 收回对外融资
291 收回分期付款出口融资
292 资本租赁收入
299A 其他本国资金之流回，收回原缴交国外之押标金
299B 其他本国资金之流回，收回原缴交国外之保证金(不含衍生金融商品之保证金)
310 侨外股本投资
320 侨外贷款投资
321 侨外直接投资股东及关系企业融资
330 国外信托资金
340 国外融资
341 发行海外公司债
360 外人投资证券
365 外人交易衍生金融商品汇入
366 外人借券保证金汇入
368 外人购买国内虚拟资产
370 外人购置国内不动产
371 外人购买国内预售屋价金
380 发行海外存托凭证
399A 其他外国资金之流入，押标金
399B 其他外国资金之流入，保证金(不含衍生金融商品及借券交易之保证金)
410 薪资款汇入
440 对外融资利息
441 股本投资盈余或股利
442 股权证券股利
443 国外存款利息
444 有关出口之利息
445 长期债票券利息
446 短期债票券利息
448 对外贷款投资及融资利息
449A 其他投资所得，居住民出租给非居住民使用房屋所收取的租金
449B 其他投资所得，居住民出租给非居住民使用土地所收取的租金
450 使用自然资源收入及货物相关税款
451 碳排放交易收入
511 工作者汇款收入
520 捐赠汇款收入
540 出售自然资源与非研发成果资产收入
580 政府捐赠收入
581 非货物相关税款收入
599A 其他移转收入，违约金
599B 其他移转收入，补助款
599C 其他移转收入，奖学金
599D 其他移转收入，会员费
599E 其他移转收入，退税款
599F 其他移转收入，彩券票款或奖金
599G 其他移转收入，非因保险给付之损害赔偿
599H 其他移转收入，抚恤金
611 进口货款退汇
612 旅行剩余退汇
619 其他汇入款
701 尚未出口之预收货款
702 港口售油及补给
703 海外售鱼
704 样品费收入
706 非由收款人自行办理出口通关的货款
70A 收款人已自行办理出口通关的货款
710 委外加工贸易收入
711 商仲贸易收入
720 依国外客户指示在国内交货的货款
801 非由收款人自行办理出口通关的货款(无证明文件)
802 依国外客户指示在国内交货的货款(无证明文件)
附加目的代码描述将根据所选目的代码自动填充。
12 如果需要，输入汇款信息，最多140个字符，将显示在收款人通知和支付详情报告中。
13 如果需要，输入发票详情，最多80行x60字符，将显示在收款人通知和支付详情报告中。
14 点击保存。
13 如果需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
14 如果需要，选择汇率类型：
  • 牌价 - FX汇率仅供参考，可能随时更改，恕不另行通知。
  • 合约 - 输入已预订的合约ID和FX汇率。
15 点击审核并提交。
16 点击提交。
错误和警报
错误和警报消息，例如“字段验证”，会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于支付方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理支付。

必填字段验证：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

外汇字段验证：

IBRS Error messages - FX mandatory fields.png

字段验证：

TD Field Validation Errors and Alerts 1.png
TD Field Validation Errors and Alerts 2.png

后续步骤

当支付成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：

  • 从“支付详情”屏幕查看此支付
  • 从“批准支付”屏幕查看批准支付
  • 将支付保存为模板到“模板”菜单
  • 创建新支付
  • 点击确定返回“创建支付”屏幕

当支付成功提交以供批准后，后续步骤可以是：

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