创建 NEFT 模板（印度） – 澳新银行数字服务帮助

地理区域：本文适用于在印度进行银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。

关于 NEFT 模板

什么是 NEFT 模板？

NEFT (National Electronic Funds Transfer) 模板允许您设置常用的付款指令，以便将资金从您注册到 ANZ Transactive – Global 的印度本地 INR 账户转账到收款人在印度的本地 INR 账户。资金将在同一个工作日内入账到收款人账户。
成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

NEFT 付款的付款模板规则

禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在分支机构设置中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息等。
单笔借记标识不会在本地工资付款中显示，因为默认情况下该功能会自动禁用。
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要先获得审批，然后该模板才能用于创建付款。
无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 NEFT 模板？

根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理 NEFT 付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已审批的收款人）
- 管理付款 - 已审批的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款

谁可以创建和操作本地工资模板？

只有当您拥有以下权限时，才能查看和操作本地工资模板选项：
- 工资单 - 查看完整付款指令
- 遮蔽机密信息 - 在审批付款时查看受限的付款指令。
工资付款中的字段将被遮蔽，包括收款人名称、收款人银行、账号、参考信息和付款金额。这些字段将由“XXXX”表示，且仅对拥有适用权限的用户可见。

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择借记账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

本地付款模板屏幕

以下图片是本地付款模板屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、付款方式、模板名称和描述、借记通知描述以及收款人详情。
IN Create NEFT template screen.png

收款人付款详情屏幕

以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人名称、地址和账户详情、收款人银行详情、目的代码、收款人 LEI、收款人电子邮件通知选项、附加汇款信息以及汇款人至收款人信息。
IN NEFT Beneficiary Payment Details screen.png

IN NEFT Beneficiary Payment Details screen.png

收款人详情屏幕

以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人名称、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址。

收款人详情网格 - 遮蔽的工资付款

以下图片是收款人详情网格的示例，其中工资付款中的字段被遮蔽，包括收款人名称、账号、客户参考信息和付款金额。这些字段由“XXXX”表示，且仅对拥有适用权限的用户可见。
没有适用权限的用户将收到一个弹出消息：“您无权查看指令详情。”

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

创建 NEFT 模板

要创建本地付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 > 模板菜单。

点击控制栏上的新建。

如果需要，选择资金账户开户的 国家或地区。选择以下之一：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击 本地付款模板 或 本地工资付款模板。

如果需要，选择付款将从中付出的 分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置默认分支机构。

选择 借记账户。

选择 NEFT 付款方式。

输入最多 35 个字符的 模板名称。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入最多 40 个字符的 模板描述。

输入最多 35 个字符的 付款参考信息，该信息将显示在资金账户的对账单、收款人的对账单和付款报告中。

如果需要，输入最多 55 个字符的 借记通知描述，该信息将显示在您的借记账户对账单上。

如果需要，勾选 单笔借记 标识，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。

如果需要，取消勾选 针对从此模板创建的付款禁用收款人更改 标识，以允许添加或编辑收款人。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	将单个收款人详情添加到付款指令中。
移除	勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。

点击添加，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从您的收款人列表中添加收款人

在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“收款人名称”字段中点击添加新收款人。
2	默认选中 “在提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表中”。
3	输入收款人银行详情：清算代码 - 输入或搜索收款人银行清算代码。账号 - 输入最多 34 个字符的收款人账号。选择账户类型储蓄账户 (Saving) 往来账户 (Current) 透支账户 (Overdraft) 现金信用账户 (Cash Credit) 贷款账户 (Loan) 非居民卢比外部账户 (NRE) 外国捐款规管法账户 (FCRA)
4	输入收款人详情：收款人名称 - 输入收款人的完整法定名称或注册法人实体名称，最多 140 个字符点击验证收款人详情结果：“验证收款人详情”弹出窗口将显示收款人账户名称。有关所有收款人账户名称查询结果，请参阅收款人账户名称查询。电子邮件地址 - 如果需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔我的收款人 ID - 输入您唯一的收款人标识符，最多 35 个字符国家或地区 - 选择收款人国家或地区地址栏 1 和 2 - 如果需要，输入收款人地址，每栏最多 35 个字符城市 - If required, enter Beneficiary City up to 35 characters
5	点击保存
6	如果需要，再次点击添加以添加其他收款人。继续执行后续步骤。

如果需要，输入最多 35 个字符的 客户参考信息（如果与预先填充的付款参考信息不同）。

如果需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤

操作

添加或编辑 收款人。

添加或编辑 付款金额。

添加或编辑 客户参考信息。

如果需要，选择 目的代码

目的代码和描述

代码	描述
OTHERS	其他
P0001	印度境外投资的汇回（股本（股份））
P0002	印度境外投资的汇回（债务证券）
P0003	印度境外投资的汇回（分支机构）
P0004	印度境外投资的汇回（子公司和联营公司）
P0005	印度境外投资的汇回（房地产）
P0006	在印度的外国直接投资（股权）
P0007	在印度的外国直接投资（债务证券）
P0008	在印度的外国直接投资（房地产）
P0009	在印度的外国证券投资（普通股）
P0010	在印度的外国证券投资（债务证券，包括债券基金）
P0011	偿还向非居民发放的贷款
P0012	原始期限的长期和中期贷款
P0013	原始期限的短期贷款（从非居民到印度的最长一年贷款（短期贸易信贷））
P0014	非居民存款账户收到的款项（FCNRB/NRERA 等）{即使资金未“兑换”为卢比，授权交易商 (AD) 也应报告这些款项}
P0015	授权交易商 (AD) 自营账户借入的贷款和透支。（记入 NOSTRO 账户且未兑换为卢比的任何贷款金额也应报告）
P0016	用一种外币购买另一种外币
P0017	印度公司出售专利、版权、商标等无形资产
P0018	未包括在其他地方的其他资本收入
P0091	向印度储备银行购买（按币种统计的总额）
P0092	向印度其他授权交易商 (AD) 购买（按币种统计的总额）
P0093	向境外银行和代理行购买（按币种统计的总额）
P0094	从境外银行或代理行的 Vostro 账户扣款（按国家统计的总额）
P0095	分支机构的累计购买额（按币种统计的总额）
P0100	出口（总额）{N/P/D + 半月内收回的托收单据 + 半月内收到的预付款（向公众购买的出口款项（按币种统计的总额））}
P0101	已议付/购买/贴现等出口单据的价值（涵盖在 GR/PP/SOFTEX/EC 货运单据副本等项下）
P0102	寄售托收的出口单据收汇（全额发票价值）
P0103	出口合同项下的预收款项（仅限货物出口）
P0104	未涵盖在 GR/PP/SOFTEX/EC 货运单据副本等项下的货物出口收款
P0105	寄售托收的出口单据（货物）
P0106	逾期出口单据从 NPD 转换为托收模式
P0107	NPD 出口单据收汇（需报告单据全额价值）
P0144	向公众购买的第三方国家出口款项（按币种统计的总额）
P0201	在境外运营的印度航运公司收到的盈余运费/客票款
P0202	因在印度运营的外国航运公司的运营费用而进行的购买
P0205	因经营性租赁（带船员）进行的购买 – 航运公司
P0207	在境外运营的印度航空公司收到的盈余运费/客票款
P0208	因在印度运营的外国航空公司的运营费用而收到的款项
P0211	因经营性租赁（带机组人员）进行的购买 – 航空公司
P0213	因其他运输服务收到的款项（装卸费、滞期费、港口处理费等）
P0301	因旅游进行的购买（包括酒店、医院、商场、教育机构等在柜台购买的外币旅行支票、纸币等，以及通过电汇/SWIFT 转账或扣款收到的金额）
P0308	回国的印度游客结汇的外币
P0401	邮政服务
P0402	快递服务
P0403	电信服务
P0404	卫星服务
P0501	在印度的服务项目建设成本收款
P0601	人寿保险保费收款
P0602	货运保险收款 – 与货物进出口相关
P0603	其他财产保险保费收款
P0604	分保保费收款
P0605	辅助服务收款 {保险佣金}
P0606	理赔结算收款
P0701	除投资银行业务外的金融中介 – 银行手续费、托收手续费、信用证手续费、取消远期合同、融资租赁佣金等。
P0702	投资银行业务 - 经纪费、承销佣金等。
P0703	辅助服务 - 运营和监管费、托管服务、存管服务等费用。
P0801	硬件咨询/实施
P0802	软件咨询/实施（SOFTEX 表单中涵盖的除外）
P0803	数据库、数据处理费用
P0804	计算机和软件的维护与修理
P0805	新闻机构服务
P0806	其他信息服务 - 订阅报纸、期刊等。
P0807	离岸软件出口
P0901	特许经营服务 - 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等。
P0902	通过许可安排使用已生产的原作或原型（如手稿和电影）的收款
P1001	转口贸易服务 - 净收款（在不跨境的情况下买卖货物）
P1002	贸易相关服务 - 出口/进口佣金
P1003	经营性租赁服务（融资租赁除外，且不带操作人员，包括租船/租机）
P1004	法律服务
P1005	会计、审计、簿记和税务咨询服务
P1006	商业和管理咨询及公共关系服务
P1007	广告、贸易展览、市场研究和民意调查服务
P1008	研究与开发服务
P1009	建筑、工程和其他技术服务
P1010	农业、采矿和现场加工服务 – 防治病虫害、提高作物产量、林业服务、采矿服务（如矿石分析等）
P1011	用于在印度维持办事处运行的汇入汇款
P1012	分销服务
P1013	环境服务
P1019	未包括在其他地方的其他服务
P1101	视听及相关服务 – 与电影制作相关的服务和相关费用、租金、演员、导演、制片人收到的费用以及发行权费
P1102	个人、文化服务，如与博物馆、图书馆、档案馆和体育活动相关的服务，以及印度大学/学院函授课程的费用
P1201	外国驻印度使馆的维持费用
P1203	国际机构（如国际货币基金组织代表处、世界银行、联合国儿童基金会等在印度的办事处）的维持费用
P1301	印度非居民汇入的用于赡养家属和储蓄的汇款
P1302	个人礼品和捐赠
P1303	向印度宗教和慈善机构的捐赠
P1304	向政府及政府设立的慈善机构的资助和捐赠
P1306	税款的收回/退还
P1401	员工报酬
P1403	向非居民发放的贷款（短期/中期/长期贷款）的利息汇入汇款
P1404	债务证券（公司债券/国债/浮动利率票据等）利息的汇入汇款
P1405	授权交易商 (AD) 自营账户投资利息的汇入汇款
P1406	利润汇回印度
P1407	印度居民收到的股息
P1501	进口退税/折让
P1502	错账冲正、非进口汇出款项的退款
P1503	居民在国际招标程序下的汇款（收款）
P1590	500,000 卢比以下的收款（按币种统计的总额）
P1591	500,000 卢比及以上的非出口等值收款（按币种统计的总额）
P2088	期初余额（镜像账户中的借方余额）
P2199	期末余额（镜像账户中的借方余额）
S0001	印度境外投资 - 股权（股本（股份））
S0002	印度境外投资 - 债务证券
S0003	印度境外投资 - 分支机构和全资子公司
S0004	印度境外投资 - 子公司和联营公司
S0005	印度境外投资 - 房地产
S0006	在印度的外国直接投资汇回 - 普通股
S0007	在印度的外国直接投资汇回 - 债务证券
S0008	在印度的外国直接投资汇回 - 房地产
S0009	在印度的外国证券投资汇回 - 普通股
S0010	在印度的外国证券投资汇回 - 债务证券
S0011	向非居民发放的贷款
S0012	偿还长期和中期贷款
S0013	偿还短期贷款
S0014	非居民存款汇回（FCNRB/NRERA 等）
S0015	偿还授权交易商 (AD) 自营账户借入的贷款和透支
S0016	用一种外币兑换另一种外币
S0017	购买无形资产，如专利、版权、商标等。
S0018	未包括在其他地方的其他资本支出
S0091	向印度储备银行出售（按币种统计的总额）
S0092	向印度其他授权交易商 (AD) 出售（按币种统计的总额）
S0093	向境外银行和代理行出售（按币种统计的总额）
S0094	贷记境外银行或代理行的 Vostro 账户（按国家统计的总额）
S0095	分支机构的累计销售额（按币种统计的总额）
S0101	进口预付款
S0102	进口付款 - 发票结算
S0103	外交使团的进口
S0104	中介贸易
S0144	向公众出售的进口到其他国家的款项（按币种统计的总额）
S0190	500,000 卢比以下的进口（按币种统计的总额）
S0191	500,000 卢比及以上的进口等值款项（按币种统计的总额）
S0201	向在印度运营的外国航运公司支付的盈余运费/客票款
S0202	支付在境外运营的印度航运公司的运营费用
S0203	进口运费 – 航运公司
S0204	出口运费 – 航运公司
S0205	经营性租赁（带船员）– 航运公司
S0206	在境外预订客票 – 航运公司
S0207	向在印度运营的外国航空公司支付的盈余运费/客票款
S0208	在境外运营的印度航空公司的运营费用
S0209	进口运费 – 航空公司
S0210	出口运费 – 航空公司
S0211	经营性租赁（带机组人员）– 航空公司
S0212	在境外预订客票 – 航空公司
S0213	支付装卸费、滞期费、港口处理费等。
S0301	因公出差汇款。
S0302	基本旅行限额 (BTQ) 项下的旅行
S0303	朝圣旅行
S0304	医疗旅行
S0305	留学旅行（包括学费、住宿费等）
S0306	其他旅行（国际信用卡）
S0401	邮政服务
S0402	快递服务
S0403	电信服务
S0404	卫星服务
S0501	印度公司在境外的项目建设（包括在项目现场进口货物）
S0502	支付外国公司在印度执行的项目的建设成本等。
S0601	支付人寿保险保费
S0602	货运保险 – 与货物进出口相关
S0603	其他财产保险保费
S0604	分保保费
S0605	辅助服务（保险佣金）
S0606	理赔结算
S0701	除投资银行业务外的金融中介 – 银行手续费、托收手续费、信用证手续费、取消远期合同、融资租赁佣金等。
S0702	投资银行业务 – 经纪费、承销佣金等。
S0703	辅助服务 – 运营和监管费、托管服务、存管服务等费用。
S0801	硬件咨询/实施
S0802	软件咨询/实施
S0803	数据库、数据处理费用
S0804	计算机和软件的维护与修理
S0805	新闻机构服务
S0806	其他信息服务 - 订阅报纸、期刊
S0901	特许经营服务 – 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等。
S0902	通过许可安排使用已生产的原作或原型（如手稿和电影）的付款
S1001	转口贸易服务 – 净付款（在不跨境的情况下买卖货物）
S1002	贸易相关服务 – 出口/进口佣金
S1003	经营性租赁服务（融资租赁除外，且不带操作人员，包括租船/租机）
S1004	法律服务
S1005	会计、审计、簿记和税务咨询服务
S1006	商业和管理咨询及公共关系服务
S1007	广告、贸易展览、市场研究和民意调查服务
S1008	研究与开发服务
S1009	建筑、工程和其他技术服务
S1010	农业、采矿和现场加工服务 – 防治病虫害、提高作物产量、林业服务、采矿服务（如矿石分析等）
S1011	用于在境外维持办事处运行的付款
S1012	分销服务
S1013	环境服务
S1019	未包括在其他地方的其他服务
S1101	视听及相关服务 – 与电影制作相关的服务和相关费用、租金、演员、导演、制片人收到的费用以及发行权费
S1102	个人、文化服务，如与博物馆、图书馆、档案馆和体育活动相关的服务；境外函授课程的费用
S1201	印度驻外使馆的维持费用
S1202	外国驻印度使馆的汇出款项
S1301	非居民汇出的用于赡养家属和储蓄的汇款
S1302	个人礼品和捐赠汇款
S1303	向境外宗教和慈善机构的捐赠汇款
S1304	向其他政府及政府设立的慈善机构的资助和捐赠汇款
S1305	政府向国际机构的捐款/捐赠
S1306	税款支付/退还汇款
S1401	员工报酬
S1402	非居民存款（FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等）利息汇出款项
S1403	非居民贷款（短期/中期/长期贷款）利息汇出款项
S1404	债务证券（公司债券/国债/浮动利率票据等）利息汇出款项
S1405	授权交易商 (AD) 自营账户利息支付汇出款项（向 VOSTRO 账户持有人或 NOSTRO 账户透支支付）
S1406	利润汇回
S1407	股息支付/汇回
S1501	发票退款/折让/减价
S1502	错账冲正、非出口汇出款项的退款
S1503	居民用于国际招标的付款
S1504	已议付/购买/贴现的出口单据退单/结汇/取消并从暂记账户冲回时的名义销售
S1590	500,000 卢比以下的非进口付款（按币种统计的总额）
S1591	500,000 卢比及以上的非进口等值付款（按币种统计的总额）
S2088	期初余额（镜像账户中的贷方余额/Vostro 账户中的贷方余额）
S2199	期末余额（镜像账户中的贷方余额/Vostro 账户中的贷方余额）

如果收款人 LEI 未预先填充，请输入 20 位字符的 收款人 LEI^。

如果需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息。这将显示在收款人通知和付款详情报告中。

如果需要，输入最多 8000 个字符的 附加信息。这将显示在收款人通知和付款详情报告中，不包含在付款中。

如果需要，输入最多 55 个字符的 借记通知描述

如果需要，勾选 电子邮件收款人通知 并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。

点击保存

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击 保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤

点击 审核并提交。

点击 提交。

结果：付款已提交，等待审批。

^根据以下条件，需要提供收款人 LEI：

至少有一家收款人银行为非 ANZ 印度银行，且付款金额等于或大于 500,000,000 印度卢比，并且
该实体尚未分配 LEI

错误和警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款。
带警告的警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款。

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款
带警告的警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款

Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

审批付款模板或，
退回付款模板给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已成功审批且处于“已审批”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤回或查看。