地理范围: 本文适用于在印度进行银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅
按地理范围划分的功能。
关于 NEFT 模板
什么是 NEFT 模板？
NEFT (National Electronic Funds Transfer) 模板允许您设置常用付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive – Global 注册的印度卢比（INR）账户转账至收款人在印度的印度卢比（INR）账户。资金将在同一工作日存入收款人账户。
成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。
NEFT 付款的付款模板规则
-
禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织已在部门设置中启用此产品设置，则无法移除此指示器。
- 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。可以在付款时添加额外信息，包括起息日、附加信息等。
-
单笔借记指示器将不会显示用于国内工资付款，因为此功能将默认自动禁用。
-
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，即可使用该模板创建付款。
-
添加到模板中的新收款人可能需要先获得审批，然后才能使用该模板创建付款。
-
无效字符规则适用于此付款类型。
谁可以创建 NEFT 模板？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理 NEFT 付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已审批收款人）
- 管理付款 - 已审批收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
谁可以创建和操作国内工资模板？
- 只有当您拥有以下权限时，才能查看和操作国内工资模板选项：
- 工资单 - 查看完整付款指令
- 屏蔽机密信息 - 在审批付款时查看有限的付款指令。
- 工资付款中的字段将被屏蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考信息和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，并且仅对具有相应权限的用户可见。
拥有 1000 多个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索和选择借记账户。
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
下图是国内付款模板屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、模板名称和描述、借记通知描述以及收款人详细信息等字段。
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人 LEI、收款人电子邮件通知选项、附加汇款信息以及发件人至收件人信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
收款人详情网格 - 屏蔽工资付款
下图是收款人详情网格的示例，其中工资付款中的字段被屏蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考信息和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，并且仅对具有相应权限的用户可见。
没有相应权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
创建 NEFT 模板
要创建国内付款模板，请按照以下步骤操作：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
点击 付款 > 模板 菜单。 |
| 2 |
点击控制栏上的 新建。 |
| 3 |
如有需要，选择资金账户所在地国家或地区。选择：
- 澳大利亚、新西兰或中国
- 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
|
| 4 |
点击 国内付款模板 或 国内工资付款模板。
|
| 5 |
如有需要，选择付款来源部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个 默认部门。 |
| 6 |
选择 借记账户。
|
| 7 |
选择 NEFT 付款方式。 |
| 8 |
输入模板名称，最多 35 个字符。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。 |
| 9 |
输入模板描述，最多 40 个字符。 |
| 10 |
输入付款参考信息，最多 35 个字符，该信息将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。 |
| 11 |
如有需要，输入借记通知描述，最多 55 个字符，该信息将显示在您的借记账户对账单上。 |
| 12 |
如有需要，勾选单笔借记指示器，为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。 |
| 13 |
如有需要，取消勾选“禁用从本模板创建的付款的收款人更改”指示器，以允许添加或编辑收款人。 |
| 14 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详细信息。
控制栏
| 控制栏项目 |
描述 |
| 添加 |
添加单个收款人详细信息到付款指令。 |
| 移除 |
勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击移除。
|
| 筛选 |
筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。 |
点击 添加，使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
从“收款人姓名”字段点击 添加新收款人。 |
| 2 |
默认选中“提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表”。 |
| 3 |
输入收款银行详细信息：
-
-
清算代码 - 输入或搜索收款银行清算代码。
-
账号 - 输入收款人账号，最多 34 个字符。
- 选择 账户类型
- 储蓄
- 活期
- 透支
- 现金信贷
- 贷款
- NRE
- FCRA
|
| 4 |
输入收款人详细信息：
-
-
收款人姓名 - 输入收款人的完整法定名称或注册法人实体名称，最多 140 个字符。
-
电子邮件地址 - 如有需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。
-
我的收款人 ID - 输入您的唯一收款人标识符，最多 35 个字符。
-
国家或地区 - 选择收款人国家或地区。
-
地址行 1 和 2 - 如有需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符。
-
城市 - 如有需要，输入收款人城市，最多 35 个字符。
|
| 5 |
点击 保存
|
| 6 |
如有需要，再次点击 添加 以添加更多收款人。
继续下一步。 |
|
| 15 |
如有需要，输入客户参考信息，最多 35 个字符，如果与预填的付款参考信息不同。 |
| 16 |
如有需要，输入收款人付款金额。
此信息可在付款时添加或更新。 |
| 17 |
如有需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
添加或编辑 收款人。
|
| 2 |
添加或编辑 付款金额。
|
| 3 |
添加或编辑 客户参考信息。
|
| 4 |
如有需要，选择 用途代码
用途代码和描述
| 代码 |
描述 |
| OTHERS |
其他 |
| P0001 |
印度海外投资汇回（股权资本（股份）） |
| P0002 |
印度海外投资汇回（债务证券） |
| P0003 |
印度海外投资汇回（分支机构） |
| P0004 |
印度海外投资汇回（子公司和联营公司） |
| P0005 |
印度海外投资汇回（房地产） |
| P0006 |
外商直接投资印度（股权） |
| P0007 |
外商直接投资印度（债务证券） |
| P0008 |
外商直接投资印度（房地产） |
| P0009 |
外商投资印度证券组合（股权） |
| P0010 |
外商投资印度证券组合（债务证券，包括债务基金） |
| P0011 |
偿还向非居民提供的贷款 |
| P0012 |
原始期限为长期和中期的贷款 |
| P0013 |
原始期限为短期（非居民向印度提供的一年以内）（短期贸易信贷）的贷款 |
| P0014 |
非居民存款收入（FCNR(B)/NR(E)RA 等）{ADs 即使资金未“兑换”成卢比也应报告} |
| P0015 |
ADs 以自身名义获得的贷款和透支。（任何存入 NOSTRO 账户但可能未兑换成卢比的贷款金额也应报告） |
| P0016 |
以一种货币购买另一种外币 |
| P0017 |
印度公司出售专利、版权、商标等无形资产 |
| P0018 |
未另行包含的其他资本收入 |
| P0091 |
从印度储备银行购买（按货币汇总） |
| P0092 |
从印度其他 ADs 购买（按货币汇总） |
| P0093 |
从海外银行和代理行购买（按货币汇总） |
| P0094 |
从海外银行或代理行的 Vostro 账户借记（按国家汇总） |
| P0095 |
分支机构总购买额（按货币汇总） |
| P0100 |
出口（总计）{N/P/D + 半月内收到的托收票据 + 半月内收到的预付款}（公众对出口的购买（按货币汇总）） |
| P0101 |
已议付/购买/贴现等的出口票据价值（涵盖在 GR/PP/SOFTEX/EC 提货单副本等下） |
| P0102 |
出口票据的实现（关于托收货物（全额发票价值）） |
| P0103 |
出口合同预收款（仅限货物出口） |
| P0104 |
未涵盖在 GR/PP/SOFTEX/EC 提货单副本等下的货物出口收入 |
| P0105 |
出口票据（关于货物）托收 |
| P0106 |
逾期出口票据从 NPD 转换为托收模式 |
| P0107 |
NPD 出口票据的实现（报告票据全额） |
| P0144 |
公众对第三国出口的购买（按货币汇总） |
| P0201 |
印度航运公司在海外运营的盈余运费/客运费收入 |
| P0202 |
外国航运公司在印度运营的运营费用购买 |
| P0205 |
运营租赁（带船员）购买 – 航运公司 |
| P0207 |
印度航空公司在海外运营的盈余运费/客运费收入 |
| P0208 |
外国航空公司在印度运营的运营费用收入 |
| P0211 |
运营租赁（带机组人员）购买 – 航空公司 |
| P0213 |
其他运输服务收入（装卸、滞期费、港口操作费等） |
| P0301 |
旅行购买（包括酒店、医院、商场、教育机构等柜台购买外币旅行支票、现金等，以及通过 TT/SWIFT 转账或借记收到的金额。） |
| P0308 |
印度回国游客上缴的外币 |
| P0401 |
邮政服务 |
| P0402 |
快递服务 |
| P0403 |
电信服务 |
| P0404 |
卫星服务 |
| P0501 |
印度服务项目建设成本收入 |
| P0601 |
人寿保险费收入 |
| P0602 |
货运保险收入 – 与货物进出口相关 |
| P0603 |
其他一般保险费收入 |
| P0604 |
再保险费收入 |
| P0605 |
辅助服务收入（保险佣金） |
| P0606 |
理赔收入 |
| P0701 |
金融中介（投资银行除外）– 银行手续费、托收费用、信用证费用、远期合同取消、融资租赁佣金等 |
| P0702 |
投资银行 – 经纪费、承销佣金等 |
| P0703 |
辅助服务 – 运营和监管费用、托管服务、存管服务等 |
| P0801 |
硬件咨询/实施 |
| P0802 |
软件咨询/实施（SOFTEX 表格中未涵盖的） |
| P0803 |
数据库、数据处理费用 |
| P0804 |
计算机和软件的维修与维护 |
| P0805 |
新闻机构服务 |
| P0806 |
其他信息服务 – 订阅报纸、期刊等 |
| P0807 |
离岸软件出口 |
| P0901 |
特许经营服务 – 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等 |
| P0902 |
通过许可安排使用已制作的原件或原型（如手稿和电影）的收入 |
| P1001 |
贸易服务 – 净收入（来自不跨境的商品买卖） |
| P1002 |
贸易相关服务 – 进出口佣金 |
| P1003 |
运营租赁服务（融资租赁除外，不带操作人员），包括包租 |
| P1004 |
法律服务 |
| P1005 |
会计、审计、簿记和税务咨询服务 |
| P1006 |
商业和管理咨询以及公共关系服务 |
| P1007 |
广告、展会、市场研究和民意调查服务 |
| P1008 |
研发服务 |
| P1009 |
建筑、工程及其他技术服务 |
| P1010 |
农业、采矿和现场加工服务 – 昆虫和疾病防护、提高作物产量、林业服务、矿石分析等采矿服务 |
| P1011 |
印度办事处维护的汇入款 |
| P1012 |
分销服务 |
| P1013 |
环境服务 |
| P1019 |
未另行包含的其他服务 |
| P1101 |
视听及相关服务 – 与电影制作、租赁、演员、导演、制片人收取的费用以及发行权费用相关的服务和相关费用 |
| P1102 |
个人、文化服务，如与博物馆、图书馆、档案馆和体育活动相关的服务，以及印度大学/学院函授课程的费用 |
| P1201 |
印度外国使馆的维护 |
| P1203 |
印度国际机构（如 IMF 代表团、世界银行、UNICEF 等办事处）的维护 |
| P1301 |
印度非居民用于家庭维护和储蓄的汇入款 |
| P1302 |
个人礼品和捐赠 |
| P1303 |
向印度宗教和慈善机构的捐赠 |
| P1304 |
向政府和政府设立的慈善机构的赠款和捐赠 |
| P1306 |
税款收入/退款 |
| P1401 |
雇员报酬 |
| P1403 |
非居民贷款利息汇入款（短期/中期/长期贷款） |
| P1404 |
债务证券利息汇入款 – 债券/票据/浮动利率票据等 |
| P1405 |
ADs 以自身名义收到的利息汇入款（投资收益） |
| P1406 |
利润汇回印度 |
| P1407 |
印度人收到的股息 |
| P1501 |
进口退款/折扣 |
| P1502 |
错误条目冲销，非进口汇款退款 |
| P1503 |
居民在国际招标过程中汇款（收入） |
| P1590 |
50 万卢比以下的收入（按货币汇总） |
| P1591 |
非出口等值及 50 万卢比以上（按货币汇总） |
| P2088 |
期初余额（镜像借方余额） |
| P2199 |
期末余额（镜像借方余额） |
| S0001 |
印度海外投资 - 股权（资本（股份）） |
| S0002 |
印度海外投资 - 债务证券 |
| S0003 |
印度海外投资 - 分支机构和全资子公司 |
| S0004 |
印度海外投资 - 子公司和联营公司 |
| S0005 |
印度海外投资 - 房地产 |
| S0006 |
外商直接投资印度汇回 - 股权 |
| S0007 |
外商直接投资印度汇回 - 债务证券 |
| S0008 |
外商直接投资印度汇回 - 房地产 |
| S0009 |
外商投资印度证券组合汇回 - 股权 |
| S0010 |
外商投资印度证券组合汇回 - 债务证券 |
| S0011 |
向非居民提供的贷款 |
| S0012 |
偿还长期和中期贷款 |
| S0013 |
偿还原始期限为短期的贷款 |
| S0014 |
非居民存款汇回（FCNRB/N.RERA 等） |
| S0015 |
偿还 ADs 以自身名义获得的贷款和透支 |
| S0016 |
以一种外币出售另一种外币 |
| S0017 |
购买专利、版权、商标等无形资产 |
| S0018 |
未另行包含的其他资本付款 |
| S0091 |
向印度储备银行出售（按货币汇总） |
| S0092 |
向印度其他 ADs 出售（按货币汇总） |
| S0093 |
向海外银行和代理行出售（按货币汇总） |
| S0094 |
贷记海外银行或代理行的 vostro 账户（按国家汇总） |
| S0095 |
分支机构总销售额（按货币汇总） |
| S0101 |
进口预付款 |
| S0102 |
进口付款 - 发票结算 |
| S0103 |
外交使团进口 |
| S0104 |
中间贸易 |
| S0144 |
公众对其他国家进口的销售（按货币汇总） |
| S0190 |
50 万卢比以下的进口（按货币汇总） |
| S0191 |
等值及 50 万卢比以上的进口（按货币汇总） |
| S0201 |
外国航运公司在印度运营的盈余运费/客运费付款 |
| S0202 |
印度航运公司在海外运营的运营费用付款 |
| S0203 |
进口运费 – 航运公司 |
| S0204 |
出口运费 – 航运公司 |
| S0205 |
运营租赁（带船员）– 航运公司 |
| S0206 |
海外航线预订 – 航运公司 |
| S0207 |
外国航空公司在印度运营的盈余运费/客运费付款 |
| S0208 |
印度航空公司在海外运营的运营费用 |
| S0209 |
进口运费 – 航空公司 |
| S0210 |
出口运费 – 航空公司 |
| S0211 |
运营租赁（带机组人员）– 航空公司 |
| S0212 |
海外航线预订 – 航空公司 |
| S0213 |
装卸、滞期费、港口操作费等付款 |
| S0301 |
商务旅行汇款。 |
| S0302 |
基本旅行配额 (BTQ) 下的旅行 |
| S0303 |
朝圣旅行 |
| S0304 |
医疗旅行 |
| S0305 |
教育旅行（包括学费、住宿费等） |
| S0306 |
其他旅行（国际信用卡） |
| S0401 |
邮政服务 |
| S0402 |
快递服务 |
| S0403 |
电信服务 |
| S0404 |
卫星服务 |
| S0501 |
印度公司在海外建设项目（包括项目现场货物进口） |
| S0502 |
外国公司在印度执行项目等的建设成本付款 |
| S0601 |
人寿保险费付款 |
| S0602 |
货运保险 – 与货物进出口相关 |
| S0603 |
其他一般保险费 |
| S0604 |
再保险费 |
| S0605 |
辅助服务（保险佣金） |
| S0606 |
理赔 |
| S0701 |
金融中介（投资银行除外）– 银行手续费、托收费用、信用证费用、远期合同取消、融资租赁佣金等 |
| S0702 |
投资银行 – 经纪费、承销佣金等 |
| S0703 |
辅助服务 – 运营和监管费用、托管服务、存管服务等 |
| S0801 |
硬件咨询/实施 |
| S0802 |
软件咨询/实施 |
| S0803 |
数据库、数据处理费用 |
| S0804 |
计算机和软件的维修与维护 |
| S0805 |
新闻机构服务 |
| S0806 |
其他信息服务 – 订阅报纸、期刊 |
| S0901 |
特许经营服务 – 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等 |
| S0902 |
通过许可安排使用已制作的原件或原型（如手稿和电影）的付款 |
| S1001 |
贸易服务 – 净付款（来自不跨境的商品买卖） |
| S1002 |
贸易相关服务 – 进出口佣金 |
| S1003 |
运营租赁服务（融资租赁除外，不带操作人员，包括包租） |
| S1004 |
法律服务 |
| S1005 |
会计、审计、簿记和税务咨询服务 |
| S1006 |
商业和管理咨询以及公共关系服务 |
| S1007 |
广告、展会、市场研究和民意调查服务 |
| S1008 |
研发服务 |
| S1009 |
建筑、工程及其他技术服务 |
| S1010 |
农业、采矿和现场加工服务 – 昆虫和疾病防护、提高作物产量、林业服务、矿石分析等采矿服务 |
| S1011 |
海外办事处维护付款 |
| S1012 |
分销服务 |
| S1013 |
环境服务 |
| S1019 |
未另行包含的其他服务 |
| S1101 |
视听及相关服务 – 与电影制作、租赁、演员、导演、制片人收取的费用以及发行权费用相关的服务和相关费用 |
| S1102 |
个人、文化服务，如与博物馆、图书馆、档案馆和体育活动相关的服务；海外函授课程费用 |
| S1201 |
印度驻外使馆的维护 |
| S1202 |
外国驻印度使馆的汇款 |
| S1301 |
非居民用于家庭维护和储蓄的汇款 |
| S1302 |
个人礼品和捐赠汇款 |
| S1303 |
向海外宗教和慈善机构的捐赠汇款 |
| S1304 |
向其他政府和政府设立的慈善机构的赠款和捐赠汇款 |
| S1305 |
政府向国际机构的捐款/捐赠 |
| S1306 |
税款支付/退款汇款 |
| S1401 |
雇员报酬 |
| S1402 |
非居民存款利息汇款（FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等） |
| S1403 |
非居民贷款利息汇款（短期/中期/长期贷款） |
| S1404 |
债务证券利息汇款 – 债券/票据/浮动利率票据等 |
| S1405 |
ADs 以自身名义支付的利息汇款（给 VOSTRO 账户持有人或 NOSTRO 账户透支） |
| S1406 |
利润汇回 |
| S1407 |
股息支付/汇回 |
| S1501 |
退款/折扣/发票减免 |
| S1502 |
错误条目冲销，非出口汇款退款 |
| S1503 |
居民为国际招标支付的款项 |
| S1504 |
出口票据议付/购买/贴现后被拒付/结晶/取消并从暂记账户冲销时的名义销售额 |
| S1590 |
50 万卢比以下的非进口付款（按货币汇总） |
| S1591 |
等值及 50 万卢比以上的非进口付款（按货币汇总） |
| S2088 |
期初余额（镜像贷方余额/Vostro 贷方余额） |
| S2199 |
期末余额（镜像贷方余额/Vostro 贷方余额） |
|
| 5 |
如果收款人 LEI 未预填，请输入 20 个字符的收款人 LEI^。 |
| 6 |
如有需要，输入汇款信息，最多 140 个字符。此信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。 |
| 7 |
如有需要，输入附加信息，最多 8000 个字符。此信息将显示在收款人通知和付款详情报告中，但不包含在付款中。 |
| 8 |
如有需要，输入借记通知描述，最多 55 个字符 |
| 9 |
如有需要，勾选电子邮件收款人通知并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。 |
| 10 |
点击 保存
|
|
| 18 |
您希望稍后继续付款吗？
- 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定，再点击 关闭 以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
- 否 - 继续以下步骤
|
| 19 |
点击 审核并提交。
|
| 20 |
点击 提交。
结果: 付款已提交并等待审批。
|
^收款人 LEI 需根据以下条件提供：
- 至少一家收款银行非 ANZ 印度，且付款金额等于或大于 5 亿 INR，并且
- LEI 尚未分配给该实体
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
-
错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
-
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
-
错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
-
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
后续步骤
当付款模板成功提交审批并处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：
当付款模板成功审批并处于“已审批”状态时，后续步骤可以是：
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YouTube 视频可能在某些 ANZ 地区不可用。