创建定期付款计划（香港及新加坡） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在香港和新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅各地区功能。

定期周期仅能按月间隔安排，例如：每 1 个月为每月一次、每 3 个月为每季度一次，或每 12 个月为每年一次。也可选择 1 到 12 之间的月间隔。
拥有付款模板创建权限的用户也可以创建定期付款计划。如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

定期付款允许您建立计划以管理 FPS（香港）或 ACH（新加坡）经常性付款。新的定期付款计划在生效前需要由拥有相应权限的用户进行审批。生效后，系统将在起息日（Value Date）前约 7 天根据该计划创建一笔付款，并可在当前付款屏幕中查看和审批。

请按照以下步骤创建按月定期付款计划。

创建定期付款计划（香港）

步骤

操作

前往付款 > 定期付款。

点击控制栏上的新建。

点击本地定期付款。

如需要，请选择付款发出的业务部门。
如果您拥有多个业务部门的权限，可以为未来的付款设置默认业务部门。

选择资金借记的转出账户。

重复默认设置为“每月”，因为目前这是唯一可用的频率。

从重复间隔下拉列表中选择 1 到 12 个月的间隔。

选择 1 创建按月付款实例
选择 3 创建按季度付款实例
选择 6 创建每半年一次的付款实例
选择 12 创建按年付款实例
或根据需要选择其他月份间隔

从重复日期下拉菜单中，选择作为付款实例起息日的具体月份日期。

如果您选择 29、30 或 31，将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份均有效。无效日期的付款将生成，其起息日为该月的最后一个营业日或下一个营业日。”

从日历中选择开始生成付款实例的开始日期（当前日期加一天），并选择付款实例应停止的结束选项。可以按指定的结束日期结束，也可以在特定次数之后结束。最多可添加 60 次。

选择如何管理非营业日的选项：

在前一个营业日处理，例如：若运行日期为 15 日星期六，则直接借记实例的起息日为 14 日星期五。
在下一个营业日处理，例如：若运行日期为 15 日星期六，则直接借记实例的起息日为 17 日星期一。

输入最多 35 个字符的定期付款名称。从模板创建付款时，该名称将成为付款名称。

输入最多 40 个字符的定期付款描述。

输入最多 35 个字符的定期付款参考编号，该信息将显示在出资账户附言、收款人对账单和付款报告中。

如需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述，该信息将显示在您的借记账户对账单上。

如需要，勾选单笔借记复选框，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条单独的借记条目。

如需要，如果您需要防止用户在此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息，请勾选禁止更改由此定期付款创建的付款中的收款人复选框。

点击添加以在收款人详情列表中插入一行。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	添加单个收款人详情至定期付款指令。
删除	勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。

添加收款人

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时务必确认收款人详情。

从您的“收款人”屏幕中添加收款人。

点击收款人名称字段并从下拉列表中选择收款人。您也可以使用搜索收款人功能在“收款人”屏幕中查找收款人。

如需要，如果与预填充的定期付款参考编号不同，请输入最多 35 个字符的客户参考编号。

输入收款人付款金额。

如需要，点击收款人付款详情以查看或更新其他收款人信息。

添加或更新收款人付款详情

步骤

操作

添加或编辑收款人。

添加或编辑付款金额。

添加或编辑最多 35 个字符的客户参考编号。

选择目的代码

目的代码及描述

目的代码	描述
CNOCXBSNS*	FPS 无姓名检查及一般商业付款
CNOCXGOVT*	FPS 无姓名检查及政府付款
CNOCXSALA*	FPS 无姓名检查及工资和福利付款
CXBSNS	FPS 一般商业付款
CXGOVT	FPS 政府付款
CXSALA	FPS 工资和福利付款

*仅适用于获批客户的服务

如需要，输入最多 140 个字符的汇款信息。该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。

如需要，输入最多 8000 个字符的附加信息。该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中，不包含在付款指令内。

如需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述。

如需要，勾选电子邮件发送收款人通知并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，以逗号分隔）

点击保存

重复步骤 17-21，将其他收款人添加到定期付款中。

点击审核并提交。

点击提交以提交定期付款计划。

系统将显示一个确认弹出窗口，告知定期付款计划已成功提交，并在“定期付款”屏幕中等待审批。目前尚未设置任何计划。定期付款必须先获得审批（或被拒绝），然后才能按计划用于创建付款。

点击确定返回“定期付款”屏幕。

创建定期付款计划（新加坡）

步骤

操作