创建定期付款计划（香港及新加坡） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在香港和新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。

定期付款只能按月间隔进行排程，例如：每月为每 1 个月，每季度为每 3 个月，或每年为每 12 个月。也可以选择 1 到 12 之间的月间隔。
拥有付款模板创建权限的用户也可以创建定期付款计划。欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

定期付款允许您建立一个计划来管理 FPS（香港）或 ACH（新加坡）的循环付款。新的定期付款计划在生效前需要由拥有正确权限的用户进行审批。一旦生效，系统将在起息日（Value Date）前大约七天根据该计划创建一笔付款，并可在当前付款屏幕中查看和审批。

请按照以下步骤创建按月定期付款计划。

创建定期付款计划（香港）

步骤

操作

转到 Payments > Periodic Payments。

点击控制栏上的 New。

点击 Periodic Domestic Payment。

如果需要，选择付款所属的部门（Division）。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。

选择资金扣除的 From 账户。

Repeats 默认为 Monthly（每月），因为这是目前唯一可用的频率。

从 Repeats Every 下拉列表中，选择 1 到 12 个月的间隔。

选择 1 表示每月创建一次付款实例
选择 3 表示每季度创建一次付款实例
选择 6 表示每半年创建一次付款实例
选择 12 表示每年创建一次付款实例
或根据需要选择其他月间隔

从 Repeats On 下拉菜单中，选择该付款实例起息日的具体日期。

如果您选择 29、30 或 31，系统将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份都有效。对于无效日期的付款，其起息日将生成在当月的最后一个工作日或下一个工作日。”

从日历中选择 Start Date（当前日期加一天）作为付款实例开始生成的日期，并为付款实例的停止选择一个 Ends 选项。它可以结束于指定的 End Date，也可以在达到一定次数（After 多少次）后结束。最多可添加 60 次。

选择如何管理非工作日（Non-Business Days）的选项：

Process on previous business day：例如，如果执行日期是 15 号星期六，则直接扣款实例的起息日（Value Date）将是 14 号星期五。
Process on next business day：例如，如果执行日期是 15 号星期六，则直接扣款实例的起息日（Value Date）将是 17 号星期一。

输入 Periodic Payment Name（定期付款名称），最多 35 个字符。当您从模板创建付款时，这将成为付款名称。

输入 Periodic Payment Description（定期付款描述），最多 40 个字符。

输入 Periodic Payment Reference（定期付款参考号），最多 35 个字符。该参考号将显示在扣款账户、收款人对账单和付款报告的摘要中。

如果需要，输入 Debit Advice Description（扣款通知书描述），最多 55 个字符。这将显示在您的扣款账户对账单上。

如果需要，勾选 Individual Debits（单独扣款）复选框，以便为每个单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条单独的扣款记录。

如果需要，勾选 Disable Beneficiary changes for Payments created from this Periodic Payment（禁止修改从此定期付款创建的付款的收款人信息）复选框，以防止用户在从此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息。

点击 Add 在收款人详细信息（Beneficiary Details）列表中插入一行。

控制栏

控制栏项目	描述
Add	将单个收款人（Beneficiary）详细信息添加到定期付款指令中。
Remove	勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击 Remove。
Filter	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

添加收款人

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时始终确认收款人详细信息。

从您的收款人屏幕中添加收款人。

点击 Beneficiary Name 字段，然后从下拉列表中选择收款人。您还可以使用 Search Beneficiary 功能在收款人屏幕中查找收款人。

如果需要，输入 Client Reference（客户参考号），最多 35 个字符（如果与预先填充的定期付款参考号不同）。

输入收款人付款金额（Amount）。

如果需要，点击 Beneficiary Payment Details 查看或更新其他收款人信息。

添加或更新收款人付款详细信息

步骤

操作

添加或编辑收款人（Beneficiary）。

添加或编辑付款金额（Payment Amount）。

添加或编辑 Client Reference，最多 35 个字符。

选择用途代码（Purpose Code）

用途代码与描述

用途代码	描述
CNOCXBSNS*	FPS 无名称校验及一般商业付款
CNOCXGOVT*	FPS 无名称校验及政府付款
CNOCXSALA*	FPS 无名称校验及工资与福利付款
CXBSNS	FPS 一般商业付款
CXGOVT	FPS 政府付款
CXSALA	FPS 工资与福利付款

*仅适用于已批准开通此服务的客户

如果需要，输入 Remittance Information（汇款信息），最多 140 个字符。这将显示在收款人通知书和付款详情报告上。

如果需要，输入 Additional Information（附加信息），最多 8000 个字符。这将显示在收款人通知书和付款详情报告上，不包含在付款报文中。

如果需要，输入 Debit Advice Description，最多 55 个字符。

如果需要，勾选 Email Beneficiary Advice（发送电子邮件收款人通知书）并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，多个地址用逗号分隔

点击 Save

重复步骤 17-21，将其他收款人添加到定期付款中。

点击 Review & Submit。

点击 Submit 提交定期付款计划。

系统将显示一个确认弹出窗口，提示定期付款计划已成功提交，并在 Periodic Payments 屏幕中等待审批。目前尚未设置任何计划。定期付款需要先获得批准（或被拒绝），然后才能根据计划用于创建付款。

点击 OK 返回 Periodic Payments 屏幕。

创建定期付款计划（新加坡）

步骤

操作