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创建 ACH (SKN) 付款（印度尼西亚）

适用地区：本文适用于在印度尼西亚开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
使用 ANZ Transactive Cash Asia 文件格式指南的付款文件上传选项可通过 ANZ Fileactive 门户使用。
关于 ACH (SKN) 付款

什么是 ACH (SKN) 付款？

ACH (Automated Clearing House) SKN (Sistem Kliring Nasional) 是一种国内低额付款方式，允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚本地账户转账至收款人在印度尼西亚的本地 IDR 账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。此付款类型还允许您创建薪资（工资）付款。
如需了解更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

ACH (SKN) 付款的付款方式规则

  • 起息日：如果在非工作日创建付款，起息日将默认为当前或下一个工作日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理状态，直至在下一个工作日进行处理。
  • 非工作日 - ANZ Transactive Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如周末、公共假期、银行假日）或币种假日的付款
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为 $999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有发起人和账户访问权限的合资格用户可以根据贵机构预先确定的用户权限和付款设置创建和管理 ACH (SKN) 付款。这些角色权限可包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问权限
  • 只有具有薪资付款权限的用户，在勾选薪资标识时才能查看、编辑和审批付款。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图为国内付款屏幕示例，包含部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详情等字段。
ACH Payment screen (ID).png
收款人付款详情屏幕
下图为收款人付款详情屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款附言、汇款信息和发票详情等字段。
ACH Beneficiary payment details screen (ID).png
收款人详情屏幕
下图为收款人详情屏幕示例，包含收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮件地址等字段。
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建 ACH (SKN) 付款视频

即将推出。

创建 ACH (SKN) 付款

您可以通过“亚太地区付款”菜单采用多种方式使用 ACH (SKN) 付款方式创建国内付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”（参见下文分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件（使用 亚太地区文件格式指南）
  4. 点击“创建付款”> 使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“国内付款”（参见下文分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（参见下文分步说明）

要创建 ACH (SKN) 付款并手动输入付款指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建），或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Approve Payments（审批付款）菜单 > New（新建）。
2 点击 Domestic Payment（国内付款）。
3 如需要，选择付款出账的部门。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动预填。
4 选择借记账户。
5 选择 ACH (SKN) 付款方式
付款人名称将根据所选借记账户自动预填。
6 执行日期默认为当前工作日。
如需要，点击 Later（稍后）以选择未来的起息日。
7 如需要，选择 Payroll（薪资）以进行保密的工资付款，并限制查看、编辑和审批该付款的访问权限。
8 如需要，勾选 Individual Debits（单独借记）标识，以便为每条单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
点击 Add（添加），通过以下选项添加一个或多个收款人详情：
从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须具备创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到“收款人”菜单中。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击 Add New Beneficiary（添加新收款人）。
2 输入收款人姓名（最多 35 个字符）。
3 输入收款人地址（每行最多 35 个字符）及城市。
4 选择国家或地区。
5 输入收款人账号（不含空格或连字符）。
6 如需要，输入收款人电子邮件地址以发送收款人通知函。
  • 多个电子邮件地址请用逗号分隔
  • 电子邮件地址不得超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已关闭”时，将向收款人发送电子邮件
7 点击 Proceed（继续）。
8 如需要，再次点击 Add（添加）以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
10 如需要，输入付款附言（最多 20 个字符）。
11 输入收款人付款金额。
12 如需要，点击收款人付款详情图标以查看并更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人姓名（最多 35 个字符）。
2 添加或编辑收款人地址（每行最多 35 个字符）及城市。
3 添加或编辑收款人账户（不含空格或连字符）。
4 添加或编辑电子邮件地址（最多 50 个字符）。
5 添加或编辑收款人金额。
6 添加或编辑付款附言（最多 20 个字符）。
7 选择费用承担方式：
  • Ours（我方承担） - 您支付所有转账费用，收款人收到付款全额。
  • Shared（共同承担）（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付代理行费用。收款人收到的款项将扣除代理行费用。
  • Beneficiary（收款人承担） - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑收款人银行/分行代码。
9 选择收款人类型。可选：
  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10 选择付款用途。
用途代码与说明
用途代码 说明
01 投资
02 财富转移
03 采购
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料与物料供应
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 用于海外销售的印尼境外销售（非印尼货物）/采购
2127 与出口相关的账户余额结算（轧差）
2129 与出口无关的账户余额结算（轧差）
2150 收入转移（劳工汇款）
2163 劳动报酬
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可证
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚境内的股权投资
2204 在印度尼西亚境外的股权投资
2206 在印度尼西亚境内撤出股权投资
2207 在印度尼西亚境外撤出股权投资
2221 期限最长为 1 年的贷款发放/提取
2222 期限大于 1 年的贷款发放/提取
2231 期限最长为 1 年的贷款偿还
2232 期限大于 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月以上
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月以上
2247 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 针对印尼卢比的外汇即期交易
2262 外币间即期交易
2263 针对印尼卢比的外币远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率掉期/货币掉期交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 交易开始时的货币掉期本金收入
2278 衍生品交易 - 交易结束时的货币掉期本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易保费收入
2280 保证金存款 / 退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚央行券及印度尼西亚央行瓦迪亚券 (Bank Indonesia Wadiah Certificate)
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚央行大额存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金 (ETF)
2375 居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限最长 1 年）
2376 居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限大于 1 年）
2377 居民 - 买方转售回购证券（最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（大于 1 年）
2379 居民 - 所有者购回回购证券（期限最长 1 年）
2380 居民 - 所有者购回回购证券（期限大于 1 年）
2381 居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限最长 1 年）
2382 居民 - 购买以回购方式出售的证券（大于 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内银行（最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限大于 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内公司（期限最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内公司（大于 1 年）
2387 保理 - 境外银行（最长 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限大于 1 年）
2389 保理 - 境外公司（期限最长 1 年）
2390 保理 - 境外公司（期限大于 1 年）
2391 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限大于 1 年）
2393 黄金掉期协议中黄金所有者退还款项（期限最长 1 年）
2394 黄金掉期协议中黄金所有者退还款项（期限大于 1 年）
2395 黄金掉期协议中资金提供方收取资金（期限最长 1 年）
2396 黄金掉期协议中资金提供方收取资金（期限大于 1 年）
2397 黄金掉期协议中黄金所有者收取资金（期限最长 1 年）
2398 黄金掉期协议中黄金所有者收取资金（期限大于 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和维修服务
2411 客运 - 海上运输方式
2412 客运 - 航空运输方式
2413 旅客或货物进出口运输 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 货物进出口运输（货运） - 海上运输方式
2422 货物进出口运输（货运） - 航空运输方式
2431 进出口以外的货物运输（货运） - 海上运输方式
2432 进出口以外的货物运输（货运） - 航空运输方式
2433 进出口以外的货物运输（货运） - 其他运输方式
2441 运输辅助支持 - 海上运输方式
2442 运输辅助支持 - 航空运输方式
2443 运输辅助支持 - 其他运输方式
2450 邮政和快递
2461 商务差旅
2462 私人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗健康服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗健康服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内的建筑服务（最长 1 年）
2502 在印度尼西亚境内的建筑服务（1 年以上）
2511 境外建筑服务（最长 1 年）
2512 境外建筑服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金/赔付）
2523 直接保险 - 货运险（保费）
2524 直接保险 - 货运险（理赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（理赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（理赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（养老金领取）
2550 金融服务
2560 知识产权使用费
2570 研发服务
2580 法律、会计、管理咨询和公关
2590 广告、市场调研和民意调查
2600 建筑、工程及其他工程技术
2610 采矿、农业以及废弃物与污染管理
2615 经营性租赁（货物）
2616 经营性租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、保证金和红利 - 非居民证券（最长 1 年）
2702 利息、利润分享、保证金和红利 - 非居民证券（大于 1 年）
2705 利息、利润分享、保证金和红利 - 活期及储蓄账户
2710 利息、利润分享、保证金和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、保证金和红利 - 居民证券（最长 1 年）
2717 利息、利润分享、保证金和红利 - 居民证券（大于 1 年）
2720 利息、利润分享、保证金和红利 - 黄金掉期
2725 股息和分红/分配利润，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公场所、公寓、住宅及类似物业
2743 租赁土地与办公场所、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似资金（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似资金（现金）
2760 罚金/罚款及类似款项
2765 产品税，如增值税、薪资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照费
2766 所得税和福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退税/退款
2803 进口退税/退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金 / 催缴款 (Cashcall) - 石油和天然气
2809 营运资金 / 催缴款 (Cashcall) - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购款收取/退还（基于 IPO 与私募配售）
2815 垫付数据报销/垫付款返还
2821 非居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限最长 1 年）
2822 非居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限大于 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（大于 1 年）
2825 非居民 - 所有者购回回购证券（期限最长 1 年）
2826 非居民 - 所有者购回回购证券（期限大于 1 年）
2827 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（最长 1 年）
2828 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（大于 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡还款及类似款项
2903 买卖、获取、交付或汇出外币
2904 买卖、获取、承兑或结算旅行支票
2905 出口汇票（用于客户承兑）
2906 退款、撤销、付款转交和记账调整
2907 交易状态从居民变更为非居民或反之
2911 出口汇票（用于再贴现/再融资）
2912 出口汇票（用于偿还再贴现/再融资）
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985 支取 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 专用账户之间的存款划转（行内及跨行）
2987 从 DHE 专用账户划转 DHE 以外的资金
2988 DHE 专用账户的利息或收益分成
99 其他
11 如需要，选择收款人类别。可选：
  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚央行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行
  • 银行 - 境外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
12 如需要，选择财务关联关系。可选：
  • 股东
  • 海外子公司
  • 同集团下属公司
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东
13 如需要，输入汇款信息（最多 140 个字符），该信息将显示在收款人通知函和付款详情报告中。
14 如需要，输入发票详情（最多 80 x 60 行），该信息将显示在收款人通知函和付款详情报告中。
15 点击 Save（保存）或 Update（更新）。
13 如需要，重复上述步骤以添加各个收款人。
14 如需要，选择汇率类型：
  • 挂牌汇率 (Carded) - 外汇牌价仅供参考，如有变动，恕不另行通知。
  • 合约汇率 (Contract) - 输入已订立的合约编号和外汇汇率。
15 如需要，点击 Attach Document（附加文档）以添加证明文件。
  1. 搜索并选择文档
  2. 如需要，选择类别
  • 如需添加其他文档，请再次重复“附加文档”流程。
  • 支持的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不得超过 5MB
  • 文件名不得超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 文档仅在付款提交审批后方可查看和/或删除
16 点击 Review & Submit（审核并提交）。
17 点击 Submit（提交）。
错误与提示
诸如“字段验证”等错误和提示消息将显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对具体的付款方式类型、可用字段以及特定校验规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交且当前处于“待审批”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 在“付款详情”屏幕中审核此笔付款
  • 在“审批付款”屏幕中查看待审批付款
  • 在“模板”屏幕中将付款另存为模板
  • 创建新付款
  • 点击 OK（确定）返回“创建付款”屏幕

当付款已成功提交以待审批时，后续步骤可以是：

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