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印度尼西亚 - 国内支付

适用地区：本文适用于在印度尼西亚开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详细信息请参阅按地区划分的功能。
可通过 ANZ Fileactive 门户使用 ANZ Transactive 现金亚洲文件格式指南上传付款文件。
ACH (SKN) 付款
关于 ACH (SKN) 付款

什么是 ACH (SKN) 付款？

ACH (Automated Clearing House) SKN (Sistem Kliring Nasional) 是一种国内小额付款方式，允许您将资金从注册在 ANZ Transactive Global 的印度尼西亚本地账户转入收款人在印度尼西亚的本地印尼卢比 (IDR) 账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。此付款类型还允许您创建工资（薪酬）付款。
如需了解更多信息，请参阅亚洲与太平洋地区 - 付款类型。

ACH (SKN) 付款的付款方式规则

  • 如果付款是在非营业日创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直到下一个营业日处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公共假期、银行假日）或币种假日的付款
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为 999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有发起人权限和账户访问权限的合资格用户可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置创建和管理 ACH (SKN) 付款。这些角色权限可包括：
    • 发起人 (Initiator)
    • 发起/授权 (Initiate/Authorise)
    • 完全访问权限 (Full Access)
  • 仅当勾选了“工资单”标识时，有权进行工资单付款的用户才能查看、编辑和批准付款。
付款输入屏幕
“国内付款”屏幕
下图是国内付款屏幕示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详细信息等字段。
ACH Payment screen (ID).png
“收款人付款详细信息”屏幕
下图是“收款人付款详细信息”屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详细信息、收款银行详细信息、付款参考号、汇款信息和发票详细信息等字段。
ACH Beneficiary payment details screen (ID).png
“收款人详细信息”屏幕
下图是“收款人详细信息”屏幕示例，包含收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮件地址等字段。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建 ACH (SKN) 付款

在“亚洲与太平洋地区付款”菜单中，有多种方式可以使用 ACH (SKN) 付款方式创建国内付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用付款文件（参考亚洲与太平洋地区文件格式指南）
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“批准付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）

要创建 ACH (SKN) 付款并手动输入付款指示，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚洲与太平洋地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚洲与太平洋地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚洲与太平洋地区付款 > 批准付款菜单 > 新建。
2 点击国内付款。
3 如有需要，选择付款发出的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，则可以为以后的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
4 选择借记账户。
5 选择 ACH (SKN) 付款方式
付款人名称将根据所选的借记账户自动填充。
6 执行日期默认为当前营业日。
如有需要，点击稍后以选择未来的起息日。
7 如有需要，选择工资单以进行机密薪资支付并限制查看、编辑和批准该付款的权限。
8 如有需要，选择单独借记标识，以便为每个单独的收款人付款指示在您的账户上生成单独的借记条目。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。

点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详细信息：

从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单中。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人。
2 输入收款人姓名（最多 35 个字符）。
3 输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择国家或地区。
5 输入收款人账号（不带空格或连字符）。
6

如有需要，输入收款人电子邮件地址以发送收款人通知书 (Beneficiary Advice)。

  • 多个电子邮件地址以逗号分隔
  • 电子邮件地址不得超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已关闭”时，将向收款人发送电子邮件
7 点击继续。
8 如有需要，再次点击添加以添加更多收款人。
继续执行后续步骤。
10 如有需要，输入付款参考号（最多 20 个字符）。
11 输入收款人付款金额。
12

如有需要，点击收款人付款详细信息图标以查看并更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详细信息
步骤 操作
1 添加或编辑收款人姓名（最多 35 个字符）。
2 添加或编辑收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑收款人账户（不带空格或连字符）。
4 添加或编辑电子邮件地址（最多 50 个字符）。
5 添加或编辑 收款人金额。
6 添加或编辑付款参考号（最多 20 个字符）。
7

选择费用承担方：

  • 汇款人 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额款项。
  • 共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付代理行费用。收款人将收到扣除代理行费用后的款项。
  • 收款人 (Beneficiary) - 此付款类型不适用。
8 添加或编辑收款银行/分行代码。
9

选择收款人类型。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10

选择付款用途。

用途代码与描述
用途代码 描述
01 投资
02 财富转移
03 采购
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 船用燃料及物料
2018 全额支付预付款
2019 部分支付预付款
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印尼货物）/在印尼境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（工人汇款）
2163 劳动收入
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 印度尼西亚境内的股权投资
2204 印度尼西亚境外的股权投资
2206 剥离在印度尼西亚境内的股权投资
2207 剥离在印度尼西亚境外的股权投资
2221 期限在 1 年以内的贷款发放/提取
2222 期限在 1 年以上的贷款发放/提取
2231 期限在 1 年以内的贷款偿还
2232 期限在 1 年以上的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存放存款 - 3 至 6 个月以上
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存放存款 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月以上
2247 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外国内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存放存款 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从国外账户提取出口外汇收入
2261 对外汇兑印尼卢比即期交易
2262 外币间即期交易
2263 外币兑印尼卢比远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易利润
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 交易开始时货币互换本金收入
2278 衍生品交易 - 交易结束时货币互换本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收入
2280 保证保存款/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外交易的退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民估值票据 - 国库券
2332 非居民有价票据 - 期票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民估值票据 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益类证券（认股权证、认购权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及印度尼西亚银行瓦迪亚存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 期票
2364 居民证券 - 大额可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行存单
2371 共同基金
2372 上市交易型共同基金 (ETF)
2375 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限最长 1 年）
2376 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限 1 年以上）
2377 居民 - 买方转售回购证券（最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（1 年以上）
2379 居民 - 持有人购回回购证券（期限最长 1 年）
2380 居民 - 持有人购回回购证券（期限 1 年以上）
2381 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限最长 1 年）
2382 居民 - 购买按回购方式出售的证券（1 年以上）
2383 保理 - 印度尼西亚境内的银行（最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内的银行（期限 1 年以上）
2385 保理 - 印度尼西亚境内的公司（期限最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内的公司（1 年以上）
2387 保理 - 海外银行（最长 1 年）
2388 保理 - 海外银行（期限 1 年以上）
2389 保理 - 海外公司（期限最长 1 年）
2390 保理 - 海外公司（期限 1 年以上）
2391 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限 1 年以上）
2393 黄金互换协议中黄金所有者退还资金（期限最长 1 年）
2394 黄金互换协议中黄金所有者退还资金（期限 1 年以上）
2395 黄金互换协议中资金提供方接收资金（期限最长 1 年）
2396 黄金互换协议中资金提供方接收资金（期限 1 年以上）
2397 黄金互换协议中黄金所有者接收资金（期限最长 1 年）
2398 黄金互换协议中黄金所有者接收资金（期限 1 年以上）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海运交通方式
2412 客运 - 航空交通方式
2413 进出口客运或货运 - 其他交通方式（铁路、管道、公路等） 
2421 进出口货物运输（货运）- 海运交通方式
2422 进出口货物运输（货运）- 航空交通方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海运交通方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 航空交通方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他交通方式
2441 运输支持 - 海运交通方式
2442 运输支持 - 航空交通方式
2443 运输支持 - 其他交通方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗健康服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗健康服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内的建筑施工服务（最长 1 年）
2502 在印度尼西亚境内的建筑施工服务（1 年以上）
2511 海外建筑施工服务（最长 1 年）
2512 海外建筑施工服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（给付金）
2523 直接保险 - 货运险（保费）
2524 直接保险 - 货运险（赔款）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔款）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔款）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（给付金）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研发
2580 法律、会计、管理咨询与公共关系
2590 广告、市场调研与民意测验
2600 建筑、工程及其他工程设计
2610 采矿、农业及废弃物与污染管理
2615 经营性租赁（物品）
2616 经营性租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差及奖金 - 非居民证券（最长 1 年）
2702 利息、利润分享、利差及奖金 - 非居民证券（1 年以上）
2705 利息、利润分享、利差及奖金 - 活期及储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差及奖金 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差及奖金 - 居民证券（最长 1 年）
2717 利息、利润分享、利差及奖金 - 居民证券（1 年以上）
2720 利息、利润分享、利差及奖金 - 黄金互换
2725 股息及分配的利润/收益，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公场地、公寓、住宅等
2743 租赁土地及办公场地、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似资金（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似资金（现金）
2760 罚金及类似款项
2765 产品税，如增值税、薪酬税、PBB、营业执照税
2766 所得税与社会福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金/催缴款项 - 石油与天然气
2809 营运资金/催缴款项 - 非石油与天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收入/退款（基于 IPO 和私募配售）
2815 垫付款项报销
2821 非居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限最长 1 年）
2822 非居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限 1 年以上）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（1 年以上）
2825 非居民 - 持有人购回回购证券（期限最长 1 年）
2826 非居民 - 持有人购回回购证券（期限 1 年以上）
2827 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（最长 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（1 年以上）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似款项
2903 外币买卖、获取、交付或汇款 
2904 旅行支票的买卖、获取、收购或结算
2905 出口汇票（为收购客户汇票）
2906 退款、取消、付款转账及记账调整
2907 交易状态从居民变更为非居民，反之亦然
2911 出口汇票（为再贴现/再融资）
2912 出口汇票（为偿还再贴现/再融资）
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985 支取 DHE 存款形式的存款
2986 在 DHE 专用账户之间转移存款（包括行内和跨行）
2987 从 DHE 专用账户转出非 DHE 资金
2988 DHE 专用账户的利息或收入分成
99 其他
11

如有需要，选择收款人类别。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
12

如有需要，选择财务关联关系。可选：

  • 股东 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
13 如有需要，输入汇款信息 （最多 140 个字符），该信息将显示在收款人通知书和付款详细信息报告上。
14 如有需要，输入发票详细信息（最多 80 x 60 行），该信息将显示在收款人通知书和付款详细信息报告上。
15 点击保存或更新。
13 如有需要，重复上述步骤添加每个收款人。
14

如有需要，选择汇率类型：

  • 挂牌汇率 (Carded) - 外汇汇率仅供参考，如有更改，恕不另行通知。
  • 合约汇率 (Contract) - 输入已预订的合约 ID 和外汇汇率。
15

如有需要，点击附加文档以添加证明文件。

  1. 搜索并选择文档
  2. 如有需要，选择类别
  • 再次执行“附加文档”流程以添加任何其他文档。
  • 可接受的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不得超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后才能查看和/或删除文档
16 点击核对并提交。
17 点击提交。
错误与提示

错误和提示信息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文档验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

成功提交付款且状态现为“待审批”时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 在“付款详细信息”屏幕中点击查看此付款
  • 在“批准付款”屏幕中点击查看待批准付款
  • 点击将付款保存为模板以保存至“模板”屏幕
  • 创建新付款
  • 点击确定返回“创建付款”屏幕

成功提交付款以供审批后，后续步骤可以包括：

ACH (SKN) 现金提取付款
  • 这些说明专门针对低于 10 亿印尼卢比 (IDR) 的现金提取。对于等于或大于 10 亿印尼卢比的金额，请参阅“创建 RTGS 现金提取付款”——详细信息可在本文中找到。
  • 有关所有其他 ACH 付款具体详情，请参阅 ACH (SKN) 付款——详细信息可在本文中找到。
关于现金提取付款

什么是现金提取付款？

现金提取允许您将资金从注册在 ANZ Transactive Global 的印度尼西亚本地账户转入印度尼西亚预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”收款银行账户。指定的接收人需要提供带照片的身份证明，并在需要时提供其他支持文件，以便从指定的联昌国际银行 (CIMB Niaga Bank) 分行提取现金。
如需了解更多信息，请参阅亚洲与太平洋地区 - 付款类型。

现金提取付款的付款方式规则

  • 收款人姓名应选择为 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 汇款信息：必须按特定格式填写必填信息。请参阅步骤说明。
  • 证明文件需包含收款人带照片身份证件的复印件
  • 可在此付款中添加非现金提取收款人。
  • 现金提取的交易摘要将在付款报告中以 ACH (SKN) 作为前缀显示。
  • 如果付款是在非营业日创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直到下一个营业日处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公共假期、银行假日）或币种假日的付款
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为 999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有发起人权限和账户访问权限的合资格用户可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置创建和管理 ACH (SKN) 付款。这些角色权限可包括：
    • 发起人 (Initiator)
    • 发起/授权 (Initiate/Authorise)
    • 完全访问权限 (Full Access)
付款输入屏幕
“国内付款”屏幕
下图是国内付款屏幕示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、执行日期、收款人详细信息和证明文件等字段。
ACH (Cash Withdrawal) Payment screen (ID).png
“收款人付款详细信息”屏幕
下图是“收款人付款详细信息”屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详细信息、收款银行详细信息、付款参考号和现金提取汇款信息等字段。
ACH (Cash Withdrawal) Beneficiary payment details screen (ID).png

创建现金提取付款

在“亚洲与太平洋地区付款”菜单中，有多种方式可以使用 ACH (SKN) 付款方式创建现金提取付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用付款文件（参考亚洲与太平洋地区文件格式指南）
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“批准付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）

要创建现金提取付款并手动输入付款指示，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚洲与太平洋地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚洲与太平洋地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚洲与太平洋地区付款 > 批准付款菜单 > 新建。
2 点击国内付款。
3 如有需要，选择付款发出的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，则可以为以后的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
4 选择借记账户。
5 选择 ACH (SKN) 付款方式
付款人名称将根据所选的借记账户自动填充。
6 执行日期默认为当前营业日。
如有需要，点击稍后以选择未来的起息日。
7 如有需要，选择单独借记标识，以便为每个单独的收款人付款指示在您的账户上生成单独的借记条目。
8
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。

点击添加以添加一个或多个收款人详细信息。

在“收款人姓名”字段中搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
9 在付款参考号字段中输入“Cash Withdrawal”（现金提取）。
10 输入收款人付款金额。
11

点击收款人付款详细信息图标以查看并更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详细信息
步骤 操作
1 添加或编辑电子邮件地址（最多 50 个字符）。
2 添加或编辑 收款人金额。
3

选择费用承担方为：

  • 汇款人 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额款项。
4

选择收款人类型。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
5

选择付款用途。

用途代码与描述
用途代码 描述
01 投资
02 财富转移
03 采购
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 船用燃料及物料
2018 全额支付预付款
2019 部分支付预付款
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印尼货物）/在印尼境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（工人汇款）
2163 劳动收入
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 印度尼西亚境内的股权投资
2204 印度尼西亚境外的股权投资
2206 剥离在印度尼西亚境内的股权投资
2207 剥离在印度尼西亚境外的股权投资
2221 期限在 1 年以内的贷款发放/提取
2222 期限在 1 年以上的贷款发放/提取
2231 期限在 1 年以内的贷款偿还
2232 期限在 1 年以上的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存放存款 - 3 至 6 个月以上
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存放存款 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月以上
2247 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外国内存款 - 存放存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存放存款 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从国外账户提取出口外汇收入
2261 对外汇兑印尼卢比即期交易
2262 外币间即期交易
2263 外币兑印尼卢比远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易利润
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 交易开始时货币互换本金收入
2278 衍生品交易 - 交易结束时货币互换本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收入
2280 保证保存款/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外交易的退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民估值票据 - 国库券
2332 非居民有价票据 - 期票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民估值票据 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益类证券（认股权证、认购权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及印度尼西亚银行瓦迪亚存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 期票
2364 居民证券 - 大额可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行存单
2371 共同基金
2372 上市交易型共同基金 (ETF)
2375 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限最长 1 年）
2376 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限 1 年以上）
2377 居民 - 买方转售回购证券（最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（1 年以上）
2379 居民 - 持有人购回回购证券（期限最长 1 年）
2380 居民 - 持有人购回回购证券（期限 1 年以上）
2381 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限最长 1 年）
2382 居民 - 购买按回购方式出售的证券（1 年以上）
2383 保理 - 印度尼西亚境内的银行（最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内的银行（期限 1 年以上）
2385 保理 - 印度尼西亚境内的公司（期限最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内的公司（1 年以上）
2387 保理 - 海外银行（最长 1 年）
2388 保理 - 海外银行（期限 1 年以上）
2389 保理 - 海外公司（期限最长 1 年）
2390 保理 - 海外公司（期限 1 年以上）
2391 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限 1 年以上）
2393 黄金互换协议中黄金所有者退还资金（期限最长 1 年）
2394 黄金互换协议中黄金所有者退还资金（期限 1 年以上）
2395 黄金互换协议中资金提供方接收资金（期限最长 1 年）
2396 黄金互换协议中资金提供方接收资金（期限 1 年以上）
2397 黄金互换协议中黄金所有者接收资金（期限最长 1 年）
2398 黄金互换协议中黄金所有者接收资金（期限 1 年以上）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海运交通方式
2412 客运 - 航空交通方式
2413 进出口客运或货运 - 其他交通方式（铁路、管道、公路等） 
2421 进出口货物运输（货运）- 海运交通方式
2422 进出口货物运输（货运）- 航空交通方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海运交通方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 航空交通方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他交通方式
2441 运输支持 - 海运交通方式
2442 运输支持 - 航空交通方式
2443 运输支持 - 其他交通方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗健康服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗健康服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内的建筑施工服务（最长 1 年）
2502 在印度尼西亚境内的建筑施工服务（1 年以上）
2511 海外建筑施工服务（最长 1 年）
2512 海外建筑施工服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（给付金）
2523 直接保险 - 货运险（保费）
2524 直接保险 - 货运险（赔款）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔款）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔款）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（给付金）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研发
2580 法律、会计、管理咨询与公共关系
2590 广告、市场调研与民意测验
2600 建筑、工程及其他工程设计
2610 采矿、农业及废弃物与污染管理
2615 经营性租赁（物品）
2616 经营性租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差及奖金 - 非居民证券（最长 1 年）
2702 利息、利润分享、利差及奖金 - 非居民证券（1 年以上）
2705 利息、利润分享、利差及奖金 - 活期及储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差及奖金 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差及奖金 - 居民证券（最长 1 年）
2717 利息、利润分享、利差及奖金 - 居民证券（1 年以上）
2720 利息、利润分享、利差及奖金 - 黄金互换
2725 股息及分配的利润/收益，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公场地、公寓、住宅等
2743 租赁土地及办公场地、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似资金（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似资金（现金）
2760 罚金及类似款项
2765 产品税，如增值税、薪酬税、PBB、营业执照税
2766 所得税与社会福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金/催缴款项 - 石油与天然气
2809 营运资金/催缴款项 - 非石油与天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收入/退款（基于 IPO 和私募配售）
2815 垫付款项报销
2821 非居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限最长 1 年）
2822 非居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限 1 年以上）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（1 年以上）
2825 非居民 - 持有人购回回购证券（期限最长 1 年）
2826 非居民 - 持有人购回回购证券（期限 1 年以上）
2827 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（最长 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（1 年以上）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似款项
2903 外币买卖、获取、交付或汇款 
2904 旅行支票的买卖、获取、收购或结算
2905 出口汇票（为收购客户汇票）
2906 退款、取消、付款转账及记账调整
2907 交易状态从居民变更为非居民，反之亦然
2911 出口汇票（为再贴现/再融资）
2912 出口汇票（为偿还再贴现/再融资）
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985 支取 DHE 存款形式的存款
2986 在 DHE 专用账户之间转移存款（包括行内和跨行）
2987 从 DHE 专用账户转出非 DHE 资金
2988 DHE 专用账户的利息或收入分成
99 其他
6

如有需要，选择收款人类别。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
7

如有需要，选择财务关联关系。可选：

  • 股东 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
8

输入汇款信息 （最多 140 个字符），该信息将显示在收款人通知书和付款详细信息报告上。
现金提取详情 必须包含以下信息：

  • 付款详情：在联昌国际银行（CIMB Niaga Bank）<输入分行名称> 提取现金
  • 现金提取日期：<输入下一个营业日>
  • 授权带照片身份证件：<输入收款人姓名>, <输入收款人身份证件号码>
9 如有需要，输入发票详细信息（最多 80 x 60 行），该信息将显示在收款人通知书和付款详细信息报告上。
10 点击保存或更新。
12 如有需要，重复上述步骤添加每个收款人。
13

如有需要，选择汇率类型：

  • 挂牌汇率 (Carded) - 外汇汇率仅供参考，如有更改，恕不另行通知。
  • 合约汇率 (Contract) - 输入已预订的合约 ID 和外汇汇率。
14

点击附加文档以添加收款人带照片身份证件的复印件。

  1. 搜索并选择文档
  2. 如有需要，选择类别
  • 再次执行“附加文档”流程以添加任何其他文档。
  • 可接受的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不得超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后才能查看和/或删除文档
15 点击核对并提交。
16 点击提交。
错误与提示

错误和提示信息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文档验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

成功提交付款且状态现为“待审批”时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 在“付款详细信息”屏幕中点击查看此付款
  • 在“批准付款”屏幕中点击查看待批准付款
  • 点击将付款保存为模板以保存至“模板”屏幕
  • 创建新付款
  • 点击确定返回“创建付款”屏幕

成功提交付款以供审批后，后续步骤可以包括：

BI Fast 付款
关于 BI Fast 付款

什么是 BI Fast 付款？

BI Fast（印度尼西亚银行快速支付）是一种境内付款方式，允许您以近乎实时的方式将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚境内 IDR 账户转账至受益人在印度尼西亚境内的 IDR 账户。此付款类型还允许您创建工资（薪资）付款。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

BI Fast 付款的付款方式规则

  • 起息日：如果在非营业日创建付款，将默认为当天或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直至在下一个营业日进行处理。
  • BI Fast 付款的截止时间为 23:00
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为每笔交易 2.5 亿 IDR

谁可以创建境内付款？

  • 拥有录入员权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置创建和管理 BI Fast 付款。这些角色权限可包括：
    • 录入员
    • 录入/授权
    • 全部权限
  • 勾选“工资”标识时，只有拥有工资付款权限的用户才能查看、编辑和审批付款。
付款录入界面
境内付款界面
下图为境内付款界面示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、执行日期和受益人详情等字段。
BI Fast screen.png
受益人付款详情界面
下图为受益人付款详情界面示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考附言、汇款信息和发票详情等字段。
BI Fast Payment details screen.png
受益人详情界面
下图为受益人详情界面示例，包含受益人姓名、地址、账户和受益人电子邮箱等字段。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建 BI Fast 付款

在“亚太地区付款”菜单中，可以通过多种方式创建 BI Fast 付款。从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“BI Fast 付款”（参见下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用付款文件，参考亚太地区文件格式指南
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“BI Fast 付款”（参见下方的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“BI Fast 付款”（参见下方的分步说明）

要创建 BI Fast 付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚太地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚太地区付款 > 审批付款菜单 > 新建。
2 点击 BI Fast 付款。
3 如需要，选择付款所使用的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
4 选择借记账户。
5 执行日期默认为当前营业日。
如需要，点击稍后以选择未来的起息日。
6 如需要，勾选工资以进行机密薪资付款并限制查看、编辑和审批该付款的权限。
7 如需要，勾选单笔借记标识，以便为每个单独的受益人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
8 在添加受益人详情之前，点击保存并继续以生成凭证编号。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实受益人详情。

点击添加，通过以下选项添加一个或多个受益人详情：

从受益人列表中添加受益人
在“受益人姓名”字段中搜索并选择受益人，然后继续后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加更多受益人。
添加新受益人
用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。
目前，新受益人无法保存到您的“受益人”菜单中。
步骤 操作
1 在“受益人姓名”字段中点击添加新受益人。
2 输入受益人姓名，最多 35 个字符。
3 输入受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择国家或地区。
5 输入受益人账号，不带空格或连字符。
6

如需要，输入受益人电子邮箱以发送受益人通知。

  • 多个电子邮箱之间用逗号分隔
  • 电子邮箱地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已关闭”时，将向受益人发送邮件
7 点击继续。
8 如需要，再次点击添加以添加其他受益人。
继续后续步骤。
10 如需要，输入付款参考附言，最多 20 个字符。
11 输入受益人付款金额，不超过 2.5 亿 IDR。
12

点击受益人付款详情图标以查看和更新其他受益人信息：

添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑受益人姓名，最多 35 个字符。
2 添加或编辑受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑受益人账户，不带空格或连字符。
4 添加或编辑电子邮箱地址，最多 50 个字符。
5 添加或编辑受益人金额，不超过 2.5 亿 IDR。
6 添加或编辑付款参考附言，最多 20 个字符。
7

选择费用承担方式：

  • 我方承担 - 您支付所有转账费用，受益人收到全额款项。
  • 共同承担（默认）- 您支付汇出转账费用，受益人支付代理行费用。受益人收到的款项将扣除代理行费用。
  • 受益人承担 - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑受益人银行/分行代码。
9

选择受益人类型。可选范围：

  • 政府 ID BI Fast (Government ID BI Fast)
  • 汇款 ID BI Fast (Remittance ID BI Fast)
  • 其他 BI Fast (Other BI Fast)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10

选择付款用途。

用途代码与描述
用途代码 描述
01 投资
02 财富转移
03 采购
99 其他
11

如需要，选择受益人类别。可选范围：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
12

如需要，选择财务关联关系。可选范围：

  • 股东 (Shareholder)
  • 境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团旗下公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
13 如需要，输入汇款信息，最多 140 个字符，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
14 如需要，输入发票详情，最多 80 x 60 行，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
15 点击保存或更新。
13 如需要，重复上述步骤添加各个受益人。
14

如需要，点击附加文档以添加证明文件。

  1. 搜索并选择文档
  2. 如需要，选择类别
  • 再次执行“附加文档”流程可添加更多文档。
  • 可接受的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后，才能查看和/或删除文档
15 点击审核并提交。
16 点击提交。
错误与提示

错误和提示信息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息因付款方式类型、可用字段和特定验证规则而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

受益人金额验证：

受益人金额应小于或等于 250,000,000 IDR。请输入低于该限额的金额。

BI Fast Amount error.png

异常错误：

发现异常，请检查输入的交易/受益人详情并重试。保存“受益人付款详情”界面时需经过 200 多项技术与业务验证。请联系我们的客户服务团队协助排查问题。BI Fast Exception Error (ID).png
 

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

未保存受益人警告

如果受益人在 BI Fast 付款界面中未保存成功且您尝试将其关闭，您将看到以下消息：

“如果您在未添加受益人的情况下继续，此付款将被归类为 ACH (SKN) 付款，而不是 BI Fast 付款。”
您可以从“当前付款”界面将该付款 ID 作为 ACH (SKN) 付款查看，并且无法将其改回 BI Fast 付款。
BI Fast unsaved beneficiary error (ID).png

后续步骤

付款成功提交并处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 从“付款详情”界面审核此付款
  • 从“审批付款”界面查看待审批付款
  • 创建新付款
  • 点击确定返回“创建付款”界面

付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

账内转账
关于账内转账

什么是账内转账？

账内转账允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚境内账户转账至受益人在印度尼西亚境内的 ANZ 账户。 
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

账内转账的付款方式规则

  • 起息日：如果在非营业日创建付款，将默认为当天或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直至在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许您在起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或币种假日时创建付款
  • 付款币种包括 ANZ 支持且可交易的币种
  • 最高付款金额为 999,999,999,999 美元

谁可以创建境内付款？

  • 拥有录入员权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置创建和管理账内转账。这些角色权限可包括：
    • 录入员
    • 录入/授权
    • 全部权限
  • 勾选“机密”标识时，只有拥有机密付款权限的用户才能查看、编辑和审批付款。
付款录入界面
境内付款界面
下图为境内付款界面示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、执行日期和受益人详情等字段。
BKT Payment screen (ID).png
受益人付款详情界面
下图为受益人付款详情界面示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考附言、汇款信息和发票详情等字段。
BKT Beneficiary payment details screen (ID).png
受益人详情界面
下图为受益人详情界面示例，包含受益人姓名、地址、账户和受益人电子邮箱等字段。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建账内转账

在“亚太地区付款”菜单中，可以通过多种方式使用“账内转账”付款方式创建境内付款。从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“境内付款”（参见下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用付款文件，参考亚太地区文件格式指南
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“境内付款”（参见下方的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“境内付款”（参见下方的分步说明）

要创建账内转账付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚太地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚太地区付款 > 审批付款菜单 > 新建。
2 点击境内付款。
3 如需要，选择付款所使用的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
4 选择借记账户。
5 选择账内转账 (Book Transfer) 付款方式
付款人名称将根据所选借记账户自动填充。
6 执行日期默认为当前营业日。
如需要，点击稍后以选择未来的起息日。
7 如需要，选择付款币种。
有关可用付款币种的列表，请参阅处理及截止时间。
输入受益人金额后，净付款金额将自动填充。
 
8 如需要，勾选机密以进行机密付款并限制查看、编辑和审批该付款的权限。
9 如需要，勾选单笔借记标识，以便为每个单独的受益人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
10
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实受益人详情。

点击添加，通过以下选项添加一个或多个受益人详情：

从受益人列表中添加受益人
在“受益人姓名”字段中搜索并选择受益人，然后继续后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加更多受益人。
添加新受益人
用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。
目前，新受益人无法保存到您的“受益人”菜单中。
步骤 操作
1 在“受益人姓名”字段中点击添加新受益人。
2 输入受益人姓名，最多 35 个字符。
3 输入受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择国家或地区。
5 输入受益人账号，不带空格或连字符。
6

如需要，输入受益人电子邮箱以发送受益人通知。

  • 多个电子邮箱之间用逗号分隔
  • 电子邮箱地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已关闭”时，将向受益人发送邮件
7 点击继续。
8 如需要，再次点击添加以添加其他受益人。
继续后续步骤。
11 如需要，输入付款参考附言，最多 20 个字符。
12 输入受益人付款金额。
13

如需要，点击受益人付款详情图标以查看和更新其他受益人信息：

添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑受益人姓名，最多 35 个字符。
2 添加或编辑受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑受益人账户，不带空格或连字符。
4 添加或编辑电子邮箱地址，最多 50 个字符。
5 添加或编辑受益人金额。
6 添加或编辑付款参考附言，最多 20 个字符。
7

选择费用承担方式：

  • 我方承担 - 您支付所有转账费用，受益人收到全额款项。
  • 共同承担（默认）- 您支付汇出转账费用，受益人支付代理行费用。受益人收到的款项将扣除代理行费用。
  • 受益人承担 - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑受益人银行/分行代码。
9

如需要，选择受益人类型。可选范围：

  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10

如需要，选择受益人类别。可选范围：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
11

如需要，选择财务关联关系。可选范围：

  • 股东 (Shareholder)
  • 境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团旗下公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
12 如需要，输入汇款信息，最多 140 个字符，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
13 如需要，输入发票详情，最多 80 x 60 行，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
14 点击保存或更新。
14 如需要，重复上述步骤添加各个受益人。
15

如需要，选择汇率类型：

  • 牌价 (Carded) - 外汇汇率仅供参考，如有变动，恕不另行通知。
  • 合约 (Contract) - 输入已锁定的合约 ID 和外汇汇率。
16

如需要，点击附加文档以添加证明文件。

  1. 搜索并选择文档
  2. 如需要，选择类别
  • 再次执行“附加文档”流程可添加更多文档。
  • 可接受的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后，才能查看和/或删除文档
17 点击审核并提交。
18 点击提交。
错误与提示

错误和提示信息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息因付款方式类型、可用字段和特定验证规则而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

BKT Beneficiary Alert.png
Errors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

付款成功提交并处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 从“付款详情”界面审核此付款
  • 从“审批付款”界面查看待审批付款
  • 将付款另存为模板至“模板”界面
  • 创建新付款
  • 点击确定返回“创建付款”界面

付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

eTax 付款
关于 eTax 付款

什么是 eTax 付款？

eTax 付款是一种境内付款，允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚卢比 (IDR) 账户转账至印度尼西亚的固定 eTax 受益人 IDR 账户。通过使用账单代码 (Billing Code)，您可以确认预填的 eTax 详情并全额支付税款。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

eTax 付款的付款方式规则

  • 起息日：如果在非营业日创建付款，将默认为当天或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直至在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许您在起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或币种假日时创建付款
  • 截止时间：eTax 付款的截止时间为 15:00
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为 999,999,999,999 美元
  • 创建方式：“使用付款模板”、“使用付款文件”或“使用现有付款”不适用于此付款类型
  • 受益人报告或通知不适用于此付款类型
  • 受益人姓名将默认为 Rekening Penerimaan Negara Terpusat（中央国家收入账户）
  • 部分支付 eTax 付款不可用
  • eTax 付款模板不可用，因为每次生成的账单代码都是唯一的。

谁可以创建境内付款？

  • 拥有录入员权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置创建和管理 eTax 付款。这些角色权限可包括：
    • 录入员
    • 录入/授权
    • 全部权限
付款录入界面
eTax 付款界面
下图为 eTax 付款界面示例，包含分支机构、借记账户、执行日期和受益人详情等字段。
eTAX Payment screen (ID).png
eTax 详情界面
下图为 eTax 详情界面示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、账单代码、纳税人姓名、地址、税号、类型、期间和征税对象编号等字段。
eTAX Payment details screen.png

创建 eTax 付款

在“亚太地区付款”菜单中，可以通过多种方式创建 eTax 付款。从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“eTax 付款”（参见下方的分步说明）
  2. 点击“审批付款”>“新建”>“eTax 付款”（参见下方的分步说明）
  3. 点击“当前付款”>“新建”>“eTax 付款”（参见下方的分步说明）

要创建 eTax 付款，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚太地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚太地区付款 > 审批付款菜单 > 新建。
2 点击 eTax 付款。
3 如需要，选择付款所使用的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
4 选择借记账户。
5 执行日期默认为当前营业日。
如需要，点击稍后以选择未来的起息日。
6 如需要，勾选机密以进行机密 eTax 付款并限制查看、编辑和审批该付款的权限。
7 eTax 受益人姓名将默认为 Rekening Penerimaan Negara Terpusat（中央国家收入账户），并带有绑定的账号。
8 点击 eTax 付款详情图标。
9

输入账单代码 (Billing Code)，然后点击获取 (Fetch)。

结果：与账单代码相关的税款付款详情将显示在屏幕上，包括纳税人姓名、纳税人地址、税号、税种类型、纳税期间、征税对象编号、SK 编号、项目以及受益人姓名、地址和账户。
10 点击清除以重新输入账单代码，或点击确认以确认税款详情。
11 点击审核并提交。
12 点击提交。

后续步骤

付款成功提交并处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 从“付款详情”界面审核此付款
  • 从“审批付款”界面查看待审批付款
  • 创建新付款
  • 点击确定返回“创建付款”界面

付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

RTGS 付款
关于 RTGS 付款

什么是 RTGS 付款？

实时全额结算 (RTGS) 付款允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚境内账户转账至受益人在印度尼西亚境内的 IDR 账户。款项在当天处理，而不是隔夜处理。此付款类型还允许您创建工资（薪资）付款。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

RTGS 付款的付款方式规则

  • 起息日：如果在非营业日创建付款，将默认为当天或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直至在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许您在起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或币种假日时创建付款
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为 999,999,999,999 美元

谁可以创建境内付款？

  • 拥有录入员权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可包括：
    • 录入员
    • 录入/授权
    • 全部权限
  • 勾选“工资”标识时，只有拥有工资付款权限的用户才能查看、编辑和审批付款。
付款录入界面
境内付款界面
下图为境内付款界面示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、执行日期和受益人详情等字段。
RTGS Payment screen (ID).png
受益人付款详情界面
下图为受益人付款详情界面示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考附言、汇款信息和发票详情等字段。
RTGS Beneficiary payment details screen (ID).png
受益人详情界面
下图为受益人详情界面示例，包含受益人姓名、地址、账户和受益人电子邮箱等字段。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建 RTGS 付款

在“亚太地区付款”菜单中，可以通过多种方式使用 RTGS 付款方式创建境内付款。从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“境内付款”（参见下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用付款文件，参考亚太地区文件格式指南
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“境内付款”（参见下方的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“境内付款”（参见下方的分步说明）

要创建 RTGS 付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚太地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚太地区付款 > 审批付款菜单 > 新建。
2 点击境内付款。
3 如需要，选择付款所使用的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
4 选择借记账户。
5 选择 RTGS 付款方式
付款人名称将根据所选借记账户自动填充。
6 执行日期默认为当前营业日。
如需要，点击稍后以选择未来的起息日。
7 如需要，勾选工资以进行机密薪资付款并限制查看、编辑和审批该付款的权限。
8 如需要，勾选单笔借记标识，以便为每个单独的受益人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实受益人详情。

点击添加，通过以下选项添加一个或多个受益人详情：

从受益人列表中添加受益人
在“受益人姓名”字段中搜索并选择受益人，然后继续后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加更多受益人。
添加新受益人
用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。
目前，新受益人无法保存到您的“受益人”菜单中。
步骤 操作
1 在“受益人姓名”字段中点击添加新受益人。
2 输入受益人姓名，最多 35 个字符。
3 输入受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择国家或地区。
5 输入受益人账号，不带空格或连字符。
6

如需要，输入受益人电子邮箱以发送受益人通知。

  • 多个电子邮箱之间用逗号分隔
  • 电子邮箱地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已关闭”时，将向受益人发送邮件
7 点击继续。
8 如需要，再次点击添加以添加其他受益人。
继续后续步骤。
10 如需要，输入付款参考附言，最多 20 个字符。
11 输入受益人付款金额。
12

如需要，点击受益人付款详情图标以查看和更新其他受益人信息：

添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑受益人姓名，最多 35 个字符。
2 添加或编辑受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑受益人账户，不带空格或连字符。
4 添加或编辑电子邮箱地址，最多 50 个字符。
5 添加或编辑受益人金额。
6 添加或编辑付款参考附言，最多 20 个字符。
7

选择费用承担方式：

  • 我方承担 - 您支付所有转账费用，受益人收到全额款项。
  • 共同承担（默认）- 您支付汇出转账费用，受益人支付代理行费用。受益人收到的款项将扣除代理行费用。
  • 受益人承担 - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑受益人银行/分行代码。
9

选择受益人类型。可选范围：

  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10

选择付款用途。

用途代码与描述
用途代码 描述
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和物料补给
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印尼货物）/ 在印尼境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（劳务工汇款）
2163 劳动收入
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197 买卖土地
2198 买卖建筑物
2203 在印度尼西亚境内的股权投资
2204 在印度尼西亚境外的股权投资
2206 撤出在印度尼西亚境内的股权投资
2207 撤出在印度尼西亚境外的股权投资
2221 贷款发放/提款（期限不超过 1 年）
2222 贷款发放/提款（期限超过 1 年）
2231 偿还贷款（期限不超过 1 年）
2232 偿还贷款（期限超过 1 年）
2233 融资租赁
2240 在印度尼西亚境内的存款 - 存放存款 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 在印度尼西亚境内的存款 - 存放存款 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知拆借）
2242 在印度尼西亚境内的储蓄 - 存放存款 - 3 至 6 个月
2243 在印度尼西亚境内的储蓄 - 存放存款 - 6 个月以上
2244 在印度尼西亚境内的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 在印度尼西亚境内的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知拆借）
2246 在印度尼西亚境内的存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月
2247 在印度尼西亚境内的存款 - 提取存款 - 6 个月以上
2251 在印度尼西亚境外的存款 - 存放存款 - 最长 3 个月（活期账户与通知拆借）
2252 在印度尼西亚境外的存款 - 存放存款 - 3 个月以上
2255 在印度尼西亚境外的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（活期账户与通知拆借）
2256 在印度尼西亚境外的存款 - 提取存款 - 3 个月以上
2257 在印度尼西亚境外的存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 外汇对印尼卢比即期交易
2262 外币间即期交易
2263 外币对印尼卢比远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率掉期/货币掉期交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 货币掉期交易初始本金收入
2278 衍生品交易 - 货币掉期交易期末本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易保费收入
2280 担保金存入/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益类证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 企业债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及瓦迪亚存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 可转让大额定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行存单
2371 共同基金
2372 上市交易型共同基金 (ETF)
2375 居民 - 持有方正回购出售证券（期限不超过 1 年）
2376 居民 - 持有方正回购出售证券（期限超过 1 年）
2377 居民 - 买方逆回购转售证券（期限不超过 1 年）
2378 居民 - 买方逆回购转售证券（期限超过 1 年）
2379 居民 - 持有方回购证券（期限不超过 1 年）
2380 居民 - 持有方回购证券（期限超过 1 年）
2381 居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限不超过 1 年）
2382 居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限不超过 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内企业（期限不超过 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内企业（期限超过 1 年）
2387 保理 - 境外银行（期限不超过 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 境外企业（期限不超过 1 年）
2390 保理 - 境外企业（期限超过 1 年）
2391 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限不超过 1 年）
2392 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金互换协议中黄金所有方退还款项（期限不超过 1 年）
2394 黄金互换协议中黄金所有方退还款项（期限超过 1 年）
2395 黄金互换协议中资金提供方收取资金（期限不超过 1 年）
2396 黄金互换协议中资金提供方收取资金（期限超过 1 年）
2397 黄金互换协议中黄金所有方收取资金（期限不超过 1 年）
2398 黄金互换协议中黄金所有方收取资金（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海运方式
2412 客运 - 航空运输方式
2413 进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 进出口货物运输（货运） - 海运方式
2422 进出口货物运输（货运） - 航空运输方式
2431 非进出口货物运输（货运） - 海运方式
2432 非进出口货物运输（货运） - 航空运输方式
2433 非进出口货物运输（货运） - 其他运输方式
2441 运输支持服务 - 海运方式
2442 运输支持服务 - 航空运输方式
2443 运输支持服务 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务差旅
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗健康服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗健康服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内的建筑工程服务（最长 1 年）
2502 在印度尼西亚境内的建筑工程服务（1 年以上）
2511 境外建筑工程服务（最长 1 年）
2512 境外建筑工程服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金）
2523 直接保险 - 货运险（保费）
2524 直接保险 - 货运险（赔款）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔款）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔款）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（待遇给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用费
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场调研和民意测验
2600 建筑设计、工程和其他工程服务
2610 采矿、农业以及废弃物与污染管理
2615 经营性租赁（货物）
2616 经营性租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内提供的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外提供的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、分红、利差和奖金 - 非居民证券（最长 1 年）
2702 利息、分红、利差和奖金 - 非居民证券（1 年以上）
2705 利息、分红、利差和奖金 - 活期及储蓄账户
2710 利息、分红、利差和奖金 - 贷款
2716 利息、分红、利差和奖金 - 居民证券（最长 1 年）
2717 利息、分红、利差和奖金 - 居民证券（1 年以上）
2720 利息、分红、利差和奖金 - 黄金互换
2725 股息及分配的利润/收益，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有方
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有方
2741 土地租赁
2742 租用办公场所、公寓、住宅等
2743 租用土地及办公场所、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚金及类似款项
2765 产品税，如增值税、薪资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照费
2766 所得税和福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退款
2808 营运资金/出资通知款项 (Cashcall) - 石油与天然气
2809 营运资金/出资通知款项 (Cashcall) - 非石油与天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单款项收取/退还（基于 IPO 和私募配售）
2815 垫付款项报销
2821 非居民 - 持有方正回购出售证券（期限不超过 1 年）
2822 非居民 - 持有方正回购出售证券（期限超过 1 年）
2823 非居民 - 买方逆回购转售证券（期限不超过 1 年）
2824 非居民 - 买方逆回购转售证券（期限超过 1 年）
2825 非居民 - 持有方回购证券（期限不超过 1 年）
2826 非居民 - 持有方回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限不超过 1 年）
2828 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似款项
2903 外币买卖、获取、交付或汇款 
2904 旅行支票的买卖、获取、承兑或结算
2905 用于出口汇票，以便接管客户业务
2906 退款、取消、付款转递和簿记调整
2907 交易状态由居民变更为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票，以便进行再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资款项
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985 支取 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 专用账户之间的存款转账（行内和跨行）
2987 从 DHE 专用账户转出非 DHE 资金
2988 DHE 专用账户的利息或收益分配
11

如需要，选择受益人类别。可选范围：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
12

如需要，选择财务关联关系。可选范围：

  • 股东 (Shareholder)
  • 境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团旗下公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
13 如需要，输入汇款信息，最多 140 个字符，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
14 如需要，输入发票详情，最多 80 x 60 行，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
15 点击保存或更新。
13 如需要，重复上述步骤添加各个受益人。
14

如需要，选择汇率类型：

  • 牌价 (Carded) - 外汇汇率仅供参考，如有变动，恕不另行通知。
  • 合约 (Contract) - 输入已锁定的合约 ID 和外汇汇率。
15

如需要，点击附加文档以添加证明文件。

  1. 搜索并选择文档
  2. 如需要，选择类别
  • 再次执行“附加文档”流程可添加更多文档。
  • 可接受的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后，才能查看和/或删除文档
16 点击审核并提交。
17 点击提交。
错误与提示

错误和提示信息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息因付款方式类型、可用字段和特定验证规则而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

RTGS Beneficiary Alert.png
Errors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

付款成功提交并处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 从“付款详情”界面审核此付款
  • 从“审批付款”界面查看待审批付款
  • 将付款另存为模板至“模板”界面
  • 创建新付款
  • 点击确定返回“创建付款”界面

付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

RTGS现金提取付款
  • 这些说明专门适用于等于或大于 10 亿印尼卢比（IDR）的现金提取。对于少于 10 亿印尼卢比的金额，请参阅 ACH (SKN) 现金提取付款 - 详情请见本文。
  • 有关所有其他 RTGS 付款的具体信息，请参阅 RTGS 付款 - 详情请见本文。
关于现金提取付款

什么是现金提取付款？

现金提取允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚本地账户转账至印度尼西亚预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”收款人银行账户。指定的收款人须提供带照片的身份证明文件，并在需要时提供其他支持文件，以便从指定的 CIMB Niaga Bank 分行提取现金。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

现金提取付款的付款方式规则

  • 收款人名称应选择为 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 汇款信息：必须按特定格式填写必填详细信息。请参阅分步说明。
  • 证明文件需包含收款人带照片身份证件的复印件
  • 非现金提取收款人可添加至此付款中。
  • 现金提取的交易描述在付款报告中将带有 RTGS 前缀。
  • 如果在非营业日创建付款，起息日将默认为当前营业日或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直至在下一个营业日处理。
  • 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许您创建起息日为非营业日（如周末、公共法定节假日、银行假日）或币种假日的付款
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为 $999,999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有录入权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可包括：
    • Initiator（录入员）
    • Initiate/Authorise（录入/授权）
    • Full Access（完全访问权限）
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图为国内付款屏幕示例，包含分支机构、付款账户、付款方式、执行日期、收款人详细信息和证明文件等字段。
RTGS (Cash Withdrawal) Payment screen (ID).png
收款人付款详细信息屏幕
下图为收款人付款详细信息屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详细信息、收款人银行详细信息、付款参考号以及现金提取汇款信息等字段。
RTGS (Cash Withdrawal) Beneficiary payment details screen (ID).png

创建现金提取付款

您可以通过亚太地区付款菜单中的 RTGS 付款方式，以多种方式创建现金提取付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用付款文件（参考亚太地区文件格式指南）
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）

要创建现金提取付款并手动输入付款指示，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚太地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚太地区付款 > 审批付款菜单 > 新建。
2 点击国内付款。
3 如需要，选择付款发起的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动预填。
4 选择付款账户。
5 选择 RTGS 付款方式
付款人名称将根据所选的付款账户自动预填。
6 执行日期默认为当前营业日。
如需要，点击稍后以选择未来的起息日。
7 如需要，选择单笔借记标志，为每笔单独的收款人付款指示在您的账户上生成单独的借记条目。
8
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。

点击添加以添加一项或多项收款人详细信息。

在“收款人名称”字段中搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然后继续执行后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
9 在付款参考号字段中输入“Cash Withdrawal”。
10 输入收款人付款金额。
11

点击收款人付款详细信息图标以查看并更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详细信息
步骤 操作
1 添加或编辑电子邮件地址（最多 50 个字符）。
2 添加或编辑收款人金额。
3

选择费用承担方式为：

  • Ours（我方承担） - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款款项。
4

选择收款人类型。可选类型包括：

  • 个人
  • 公司
  • 政府
  • 非居民企业
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 居民个人
5

选择付款用途。

用途代码与描述
用途代码 描述
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和物料补给
2018 全额预付款
2019 部分预付款
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 境外销售（非印度尼西亚货物）/在印尼境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（轧差）
2129 与出口无关的账户余额结算（轧差）
2150 收入转移（劳工汇款）
2163 劳动收入
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可证
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚的股权投资
2204 在印度尼西亚境外的股权投资
2206 在印度尼西亚的股权投资撤资
2207 在印度尼西亚境外的股权投资撤资
2221 期限最长为 1 年的贷款发放/提款
2222 期限大于 1 年的贷款发放/提款
2231 期限最长为 1 年的贷款偿还
2232 期限大于 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（其他，包括往来账户及通知放款）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月以上
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（其他，包括往来账户及通知放款）
2246 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 3 至 6 个月以上
2247 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（往来账户及通知放款）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（往来账户及通知放款）
2256 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 对印尼卢比的外汇即期交易
2262 外币间即期交易
2263 对印尼卢比的外币远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可返还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可返还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 交易开始时的货币互换本金收入
2278 衍生品交易 - 交易结束时的货币互换本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易期权费收入
2280 保证金存款/退款
2282 货物出口/进口及其他货物交易以外的退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民估值票据 - 国库券
2332 非居民有价票据 - 期票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民估值票据 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益类证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国国债
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及印度尼西亚银行 Wadiah 存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 期票
2364 居民证券 - 大额可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行大额存单
2371 共同基金
2372 上市交易型共同基金（交易所交易基金）
2375 居民 - 所有者以回购协议方式出售证券（期限最长 1 年）
2376 居民 - 所有者以回购协议方式出售证券（期限> 1 年）
2377 居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（期限> 1 年）
2379 居民 - 所有者购回回购证券（期限最长 1 年）
2380 居民 - 所有者购回回购证券（期限> 1 年）
2381 居民 - 购买按回购协议出售的证券（期限最长 1 年）
2382 居民 - 购买按回购协议出售的证券（期限> 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限> 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内公司（期限最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内公司（期限> 1 年）
2387 保理 - 境外银行（期限最长 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限> 1 年）
2389 保理 - 境外公司（期限最长 1 年）
2390 保理 - 境外公司（期限> 1 年）
2391 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金互换协议中资金提供方交付资金（期限> 1 年）
2393 黄金互换协议中黄金所有者退款（期限最长 1 年）
2394 黄金互换协议中黄金所有者退款（期限> 1 年）
2395 黄金互换协议中资金提供方接收资金（期限最长 1 年）
2396 黄金互换协议中资金提供方接收资金（期限> 1 年）
2397 黄金互换协议中黄金所有者接收资金（期限最长 1 年）
2398 黄金互换协议中黄金所有者接收资金（期限> 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海运方式
2412 客运 - 空运方式
2413 进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 进出口货物运输（货运） - 海运方式
2422 进出口货物运输（货运） - 空运方式
2431 非进出口货物运输（货运） - 海运方式
2432 非进出口货物运输（货运） - 空运方式
2433 非进出口货物运输（货运） - 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内开展的医疗卫生服务
2467 在印度尼西亚境外开展的医疗卫生服务
2468 在印度尼西亚境内开展的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外开展的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内的建筑服务（最长 1 年）
2502 在印度尼西亚境内的建筑服务（1 年以上）
2511 海外建筑服务（最长 1 年）
2512 海外建筑服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（给付）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（赔付）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔付）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔付）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴款）
2547 养老基金（给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询与公共关系
2590 广告、市场调研与民意调查
2600 建筑、工程及其他工程服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商务服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、分红、保证金和红利 - 非居民证券（最长 1 年）
2702 利息、分红、保证金和红利 - 非居民证券（> 1 年）
2705 利息、分红、保证金和红利 - 往来及储蓄账户
2710 利息、分红、保证金和红利 - 贷款
2716 利息、分红、保证金和红利 - 居民证券（最长 1 年）
2717 利息、分红、保证金和红利 - 居民证券（> 1 年）
2720 利息、分红、保证金和红利 - 黄金互换
2725 股息及分配利润/收益，包括共同基金收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公用房、公寓、住宅等
2743 租赁土地及办公用房、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/同类资金（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/同类资金（现金）
2760 口令/罚款及类似项目
2765 产品税，如增值税、薪酬税、土地和建筑税（PBB）、营业执照税
2766 所得税和福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金/催款通知款 - 石油和天然气
2809 营运资金/催款通知款 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购/订单退款（基于 IPO 和私募）
2815 救助数据报销
2821 非居民 - 所有者以回购协议方式出售证券（期限最长 1 年）
2822 非居民 - 所有者以回购协议方式出售证券（期限> 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（> 1 年）
2825 非居民 - 所有者购回回购证券（期限最长 1 年）
2826 非居民 - 所有者购回回购证券（期限> 1 年）
2827 非居民 - 购买按回购协议出售的证券（最长 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购协议出售的证券（> 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似交易
2903 外币买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、接收或结算
2905 出口汇票，用于接收客户
2906 退款、撤销、付款转交和记账调整
2907 交易状态由居民变更为非居民或反之
2911 出口汇票，用于再贴现/再融资
2912 出口汇票，用于偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985 支取 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 专项账户之间的存款转账（行内和跨行）
2987 从 DHE 专项账户转出 DHE 以外的资金
2988 DHE 专项账户的利息或收益分成
6

如需要，选择收款人类别。可选类别包括：

  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚银行
  • 银行 - 申报银行
  • 银行 - 海外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
7

如需要，选择财务关联关系。可选关系包括：

  • 股东
  • 海外子公司
  • 同集团公司
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东
8

输入汇款信息（最多 140 个字符），该信息将显示在收款人通知书和付款详细信息报告上。
现金提取详细信息必须包含以下信息：

  • 付款详情：CIMB Niaga Bank <输入分行名称> 现金提取
  • 现金提取日期：<输入下一个营业日>
  • 经授权带照片身份证件：<输入收款人姓名>，<输入收款人身份证件号码>
9 如需要，输入发票详细信息（最多 80 x 60 行），该信息将显示在收款人通知书和付款详细信息报告上。
10 点击保存或更新。
12 如需要，重复上述步骤以添加各个收款人。
13

如需要，选择汇率类型：

  • 挂牌汇率 - 外汇汇率仅供参考，随时可能更改，恕不另行通知。
  • 合同汇率 - 输入预订的合同编号和外汇汇率。
14

点击附加文件以添加收款人带照片身份证件的复印件。

  1. 搜索并选择文件
  2. 如需要，选择类别
  • 再次按照“附加文件”流程添加任何其他文件。
  • 可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 付款提交审批后，方可查看和/或删除文件
15 点击审核并提交。
16 点击提交。
错误与提示

错误和提示消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示受影响的字段。错误消息与付款方式类型、可用字段和特定验证相关。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待审批”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 从付款详细信息屏幕查看此付款
  • 从审批付款屏幕查看审批付款
  • 将付款另存为模板至您的模板屏幕
  • 创建新付款
  • 点击确定返回创建付款屏幕

当付款已成功提交审批后，后续步骤可以是：

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