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创建行内转账（印度尼西亚）

地区：本文适用于在印度尼西亚开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
可通过 ANZ Fileactive Portal 使用 ANZ Transactive Cash 亚洲文件格式指南 提供的付款文件上传选项。
关于行内转账 (Book Transfers)

什么是行内转账 (Book Transfer)？

行内转账 (Book Transfer) 付款允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚本地账户转账至收款人在印度尼西亚境内的 ANZ 账户。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

行内转账付款方式规则

  • 起息日 (Value date)：如果付款是在非营业日创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理状态，直到在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - 如果起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
  • 付款币种包括 ANZ 支持且可交易的币种
  • 最高付款金额为 $999,999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有发起人权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵机构预设的用户权限和付款设置创建和管理行内转账。这些角色权限可包括：
    • 发起人 (Initiator)
    • 发起/授权 (Initiate/Authorise)
    • 完全访问权限 (Full Access)
  • 仅当勾选“机密 (Confidential)”标记时，拥有机密付款权限的用户才能查看、编辑和批准付款。
付款输入界面
国内付款界面
下图为国内付款界面的示例，包含部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详情等字段。
BKT Payment screen (ID).png
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名/名称、地址和账户详情、收款人银行详情、付款附言、汇款信息和发票详情等字段。
BKT Beneficiary payment details screen (ID).png
收款人详情界面
下图为收款人详情界面的示例，包含收款人姓名/名称、地址、账户和收款人电子邮件地址等字段。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建行内转账视频

即将推出。

创建行内转账

您可以从“亚太地区付款”菜单中使用行内转账 (Book Transfer) 付款方式通过多种途径创建国内付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款 (Create Payment)”>“国内付款 (Domestic Payment)”（参见下文的分步说明）
  2. 点击“创建付款 (Create Payment)”> 使用付款模板 (Use Payment Template)
  3. 点击“创建付款 (Create Payment)”> 使用亚太地区文件格式指南的 使用付款文件 (Use Payment File)
  4. 点击“创建付款 (Create Payment)”> 使用现有付款 (Use Existing Payment)
  5. 点击“批准付款 (Approve Payments)”>“新建 (New)”>“国内付款 (Domestic Payment)”（参见下文的分步说明）
  6. 点击“当前付款 (Current Payments)”>“新建 (New)”>“国内付款 (Domestic Payment)”（参见下文的分步说明）

如需创建行内转账付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚太地区付款 (Asia & Pacific Payments) > 创建付款 (Create Payment) 菜单，或
点击 亚太地区付款 (Asia & Pacific Payments) > 当前付款 (Current Payments) 菜单 > 新建 (New)，或
点击 亚太地区付款 (Asia & Pacific Payments) > 批准付款 (Approve Payments) 菜单 > 新建 (New)。
2 点击 国内付款 (Domestic Payment)。
3 如有需要，选择付款所属的部门 (Division)。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
“银行/分行 (Bank/Branch)”字段将根据所选部门自动预填。
4 选择借记账户 (Debit Account)。
5 选择行内转账 (Book Transfer) 付款方式
“付款人名称 (Ordering Party Name)”将根据所选借记账户自动预填。
6 执行日期 (Execution Date) 默认为当前营业日。
如有需要，点击稍后 (Later) 选择未来的起息日。
7 如有需要，选择付款币种 (Payment Currency)。
有关可用付款币种列表，请参阅处理和截止时间。
输入收款人金额后，将自动填入付款净额。
8 如有需要，选择机密 (Confidential) 以进行机密付款并限制查看、编辑和批准付款的权限。
9 如有需要，勾选单独借记 (Individual Debits) 标记，以便为每笔收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。
10
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
点击添加 (Add) 通过以下选项添加一个或多个收款人详情：
从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名 (Beneficiary Name)”字段中搜索并选择收款人，然后进入后续步骤。如有需要，再次点击“添加 (Add)”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单中。
步骤 操作
1 在“收款人姓名 (Beneficiary Name)”字段中点击添加新收款人 (Add New Beneficiary)。
2 输入收款人姓名/名称 (Beneficiary Name)，最多 35 个字符。
3 输入收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 个字符）及城市。
4 选择国家或地区 (Country or Region)。
5 输入收款人账号 (Beneficiary's Account Number)，不含空格或连字符。
6 如有需要，输入收款人电子邮件地址以发送收款人通知 (Beneficiary Advice)。
  • 多个电子邮件地址之间用逗号分隔
  • 电子邮件地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已结案 (Closed)”时，将向收款人发送电子邮件
7 点击 继续 (Proceed)。
8 如有需要，再次点击添加 (Add) 以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
11 如有需要，输入付款附言 (Payment Reference)，最多 20 个字符。
12 输入收款人付款金额 (Amount)。
13 如有需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看并更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人姓名/名称 (Beneficiary Name)，最多 35 个字符。
2 添加或编辑收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 个字符）及城市。
3 添加或编辑收款人账户 (Beneficiary Account)，不含空格或连字符。
4 添加或编辑电子邮件地址 (Email Address(es))，最多 50 个字符。
5 添加或编辑 收款人金额 (Beneficiary Amount)。
6 添加或编辑付款附言 (Payment Reference)，最多 20 个字符。
7 选择费用承担方 (Charges)：
  • 汇款人承担 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
  • 共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付代理行费用。收款人收到的款项将扣除代理行费用。
  • 收款人承担 (Beneficiary) - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑收款人银行/分行代码 (Beneficiary Bank / Branch Code)。
9 如有需要，选择收款人类型 (Beneficiary Type)。可选：
  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10 如有需要，选择收款人类别 (Beneficiary Category)。可选：
  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
11 如有需要，选择关联关系 (Financial Relationship)。可选：
  • 股东 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团内公司 (Companies with the same group)
  • 无关联或持股少于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
12 如有需要，输入汇款信息 (Remittance Information)，最多 140 个字符，将显示在收款人通知和付款详情报告中。
13 如有需要，输入发票详情 (Invoice Details)，最多 80 x 60 行，将显示在收款人通知和付款详情报告中。
14 点击保存 (Save) 或 更新 (Update)。
14 如有需要，重复上述步骤添加每位收款人。
15 如有需要，选择汇率类型 (Rate Type)：
  • 牌价 (Carded) - FX 汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知。
  • 合同 (Contract) - 输入已订立的合同编号 (Contract ID) 和 FX 汇率。
16 如有需要，点击附加文档 (Attach Document) 添加证明文件。
  1. 搜索并选择文档
  2. 如有需要，选择类别 (Category)
  • 如需添加其他文档，请再次执行“附加文档”流程。
  • 可接受的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后，才能查看和/或删除文档
17 点击 审核并提交 (Review & Submit)。
18 点击 提交 (Submit)。
错误与提醒
错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对特定的付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

BKT Beneficiary Alert.png
Errors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款已成功提交并处于“待审批 (Pending Approval)”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 在“付款详情”界面中审核此付款 (Review this Payment)
  • 在“批准付款”界面中查看待批准付款 (View Approve Payments)
  • 将付款另存为模板 (Save Payment as Template) 到“模板”界面
  • 创建新付款 (Create a New Payment)
  • 点击确定 (OK) 返回“创建付款”界面

当付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

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