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创建账簿划转（印度尼西亚）

地理区域：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
可通过 ANZ Fileactive Portal 使用 ANZ Transactive Cash Asia 文件格式指南 上传付款文件。
关于账簿转账 (Book Transfers)

什么是账簿转账？

账簿转账付款允许您将资金从注册到 ANZ Transactive - Global 的印度尼西亚本地账户，转账至印度尼西亚境内的收款人 ANZ 账户。
欲了解更多信息，请参阅 亚太地区付款类型。

账簿转账的付款方式规则

  • 起息日：如果在非营业日创建付款，将默认使用当前或下一个营业日。如果今天的付款错过了截止时间，您的付款将保持在处理中状态，直到在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日：ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公众假期、银行假期）或货币假期的付款
  • 付款货币 包括 ANZ 支持和可交易的货币
  • 最大付款金额 为 999,999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有发起人和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置来创建和管理账簿转账。这些角色权限可以包括：
    • 发起人 (Initiator)
    • 发起/授权 (Initiate/Authorise)
    • 完全访问权限 (Full Access)
  • 只有有权进行机密付款的用户，在选择“机密”标识时，才能查看、编辑和批准付款。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
以下图片是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详情。
BKT Payment screen (ID).png
收款人付款详情屏幕
以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考号、汇款信息和发票详情。
BKT Beneficiary payment details screen (ID).png
收款人详情屏幕
以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮件地址。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建账簿转账视频

即将推出。

创建账簿转账

您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单中使用账簿转账付款方式创建国内付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “国内付款”（请参阅下文的逐步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用付款模板
  3. 点击“创建付款” > 使用付款文件，并使用 亚太地区文件格式指南
  4. 点击“创建付款” > 使用现有付款
  5. 点击“批准付款” > “新建” > “国内付款”（请参阅下文的逐步说明）
  6. 点击“当前付款” > “新建” > “国内付款”（请参阅下文的逐步说明）

要创建账簿转账付款并手动输入付款指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚太地区付款 (Asia & Pacific Payments) > 创建付款 (Create Payment) 菜单，或
点击 亚太地区付款 > 当前付款 (Current Payments) 菜单 > 新建 (New)，或
点击 亚太地区付款 > 批准付款 (Approve Payments) 菜单 > 新建 (New)。
2 点击 国内付款 (Domestic Payment)。
3 如果需要，选择付款的 部门 (Division)。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置 默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动填充。
4 选择 借记账户 (Debit Account)。
5 选择 账簿转账 (Book Transfer) 付款方式
“汇款人名称”将根据所选的借记账户自动填充。
6 执行日期 (Execution Date) 默认为当前营业日。
如果需要，点击 稍后 (Later) 选择未来的起息日。
7 如果需要，选择 付款货币 (Payment Currency)。
有关可用付款货币的列表，请参阅 处理和截止时间。
输入收款人金额后，将自动填充净付款金额。
8 如果需要，为机密付款选择 机密 (Confidential)，以限制查看、编辑和批准该付款的权限。
9 如果需要，选择 单笔借记 (Individual Debits) 标识，以便为每个单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
10
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
点击 添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个 收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单中。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击 添加新收款人 (Add New Beneficiary)。
2 输入 收款人姓名 (Beneficiary Name)，最多 35 个字符。
3 输入 收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择 国家或地区 (Country or Region)。
5 输入 收款人账号 (Beneficiary's Account Number)，不带空格或连字符。
6 如果需要，输入收款人 电子邮件地址 以发送收款人通知。
  • 使用逗号分隔多个电子邮件地址
  • 电子邮件地址不能超过 50 个字符
  • 当 付款状态 为“已关闭”时，将向收款人发送电子邮件
7 点击 继续 (Proceed)。
8 如果需要，再次点击 添加 (Add) 以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
11 如果需要，输入 付款参考号 (Payment Reference)，最多 20 个字符。
12 输入收款人付款 金额 (Amount)。
13 如果需要，点击 收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑 收款人姓名 (Beneficiary Name)，最多 35 个字符。
2 添加或编辑 收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑 收款人账户 (Beneficiary Account)，不带空格或连字符。
4 添加或编辑 电子邮件地址 (Email Address(es))，最多 50 个字符。
5 添加或编辑 收款人金额 (Beneficiary Amount)。
6 添加或编辑 付款参考号 (Payment Reference)，最多 20 个字符。
7 选择 费用 (Charges)：
  • 我方 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
  • 共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付中间行费用。收款人将收到扣除中间行费用后的付款。
  • 收款人 (Beneficiary) - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑 收款人银行/分行代码 (Beneficiary Bank / Branch Code)。
9 如果需要，选择 收款人类型 (Beneficiary Type)。可选：
  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10 如果需要，选择 收款人类别 (Beneficiary Category)。可选：
  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 境外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
11 如果需要，选择 财务关系 (Financial Relationship)。可选：
  • 股东 (Shareholder)
  • 境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
12 如果需要，输入 汇款信息 (Remittance Information)，最多 140 个字符，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
13 如果需要，输入 发票详情 (Invoice Details)，最多 80 x 60 行，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
14 点击 保存 (Save) 或 更新 (Update)。
14 如果需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
15 如果需要，选择 汇率类型 (Rate Type)：
  • 牌价汇率 (Carded) - 外汇汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知。
  • 合约汇率 (Contract) - 输入已预订的合约 ID 和外汇汇率。
16 如果需要，点击 附加文件 (Attach Document) 以添加证明文件。
  1. 搜索并选择文件
  2. 如果需要，选择类别
  • 再次按照“附加文件”流程添加任何其他文件。
  • 可接受的文件格式：PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
  • 文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 付款提交审批后，才能查看和/或删除文件
17 点击 检查并提交 (Review & Submit)。
18 点击 提交 (Submit)。
错误和警报
错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

BKT Beneficiary Alert.png
Errors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 在“付款详情”屏幕中 检查此笔付款 (Review this Payment)
  • 在“批准付款”屏幕中 查看批准付款 (View Approve Payments)
  • 将付款保存为模板 (Save Payment as Template) 至您的“模板”屏幕
  • 创建新付款 (Create a New Payment)
  • 点击 确定 (OK) 返回“创建付款”屏幕

当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：

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