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创建 RTGS 付款 (印度尼西亚)

地理区域：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
可通过 ANZ Fileactive 门户使用 ANZ Transactive Cash Asia 文件格式指南上传付款文件。
关于 RTGS 付款

什么是 RTGS 付款？

实时全额支付系统 (RTGS) 付款允许您将资金从注册到 ANZ Transactive – Global 的印度尼西亚本地账户，转账至收款人在印度尼西亚本地的 IDR 账户。付款在当天处理，而不是隔夜处理。此付款类型还允许您创建工资（薪资）付款。
有关更多信息，请参阅 亚洲及太平洋地区付款类型。

RTGS 付款的付款方式规则

  • 起息日在非工作日创建付款时，将默认为当前或下一个工作日。如果今天的付款错过了截止时间，您的付款将保持在处理中状态，直到在下一个工作日进行处理。
  • 非工作日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如周末、公共假期、银行假期）或货币假期的付款
  • 付款货币仅限 IDR
  • 最高付款金额为 $999,999,999,999

谁可以创建国内付款？

  • 具有发起人和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预定用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可以包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问权限
  • 只有有权进行工资付款的用户才能在选择工资标识时查看、编辑和批准付款。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详细信息。
RTGS Payment screen (ID).png
收款人付款详细信息屏幕
下图是收款人付款详细信息屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详细信息、收款人银行详细信息、付款参考号、汇款信息和发票详细信息。
RTGS Beneficiary payment details screen (ID).png
收款人详细信息屏幕
下图是收款人详细信息屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮件地址。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建 RTGS 付款视频

即将推出。

创建 RTGS 付款

有多种方法可以从“亚洲及太平洋地区付款”菜单中使用 RTGS 付款方式创建国内付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用付款模板
  3. 点击“创建付款” > 使用付款文件，并使用 亚洲及太平洋地区文件格式指南
  4. 点击“创建付款” > 使用现有付款
  5. 点击“批准付款” > “新建” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前付款” > “新建” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）

要创建 RTGS 付款并手动输入付款指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚洲及太平洋地区付款 > 创建付款 菜单，或
点击 亚洲及太平洋地区付款 > 当前付款 菜单 > 新建，或
点击 亚洲及太平洋地区付款 > 批准付款 菜单 > 新建。
2 点击 国内付款。
3 如果需要，选择付款来源的 部门。
如果您有权访问多个部门，可以为以后的付款设置 默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动填充。
4 选择 借记账户。
5 选择 RTGS 付款方式
“汇款人名称”将根据所选的借记账户自动填充。
6 执行日期 默认为当前工作日。
如果需要，点击 稍后 选择未来的起息日。
7 如果需要，选择 工资 以进行机密薪资付款，并限制查看、编辑和批准付款的权限。
8 如果需要，选择 单笔借记 标识，以便为每个单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
9
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详细信息。
点击 添加，使用以下选项添加一个或多个 收款人详细信息：
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单中。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击 添加新收款人。
2 输入 收款人姓名，最多 35 个字符。
3 输入 收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择 国家或地区。
5 输入 收款人账号，不带空格或连字符。
6 如果需要，输入收款人 电子邮件地址 以发送收款人通知。
  • 使用逗号分隔多个电子邮件地址
  • 电子邮件地址不能超过 50 个字符
  • 当 付款状态 为“已关闭”时，电子邮件将发送给收款人
7 点击 继续。
8 如果需要，再次点击 添加 以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
10 如果需要，输入 付款参考号，最多 20 个字符。
11 输入收款人付款 金额。
12 如果需要，点击 收款人付款详细信息 图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详细信息
步骤 操作
1 添加或编辑 收款人姓名，最多 35 个字符。
2 添加或编辑 收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑 收款人账户，不带空格或连字符。
4 添加或编辑 电子邮件地址，最多 50 个字符。
5 添加或编辑 收款人金额。
6 添加或编辑 付款 参考号，最多 20 个字符。
7 选择 费用承担方式：
  • 汇款人 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
  • 共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付代理行费用。收款人将收到扣除代理行费用后的付款。
  • 收款人 (Beneficiary) - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑 收款人银行/分行代码。
9 选择 收款人类型。可选：
  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10 选择 付款目的。
目的代码和说明
目的代码 说明
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和物料
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 境外销售（非印尼货物）/ 境外采购用于境外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（轧差）
2129 与出口无关的账户余额结算（轧差）
2150 收入转移（工人汇款）
2163 劳动收入
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197 买卖土地
2198 买卖建筑物
2203 在印度尼西亚的股权参与
2204 印度尼西亚境外的股权参与
2206 在印度尼西亚的股权参与撤资
2207 印度尼西亚境外的股权参与撤资
2221 期限不超过 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限不超过 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 在印尼的存款 - 存款安置 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 在印尼的存款 - 存款安置 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2242 在印尼的储蓄 - 存款安置 - 超过 3 至 6 个月
2243 在印尼的储蓄 - 存款安置 - 超过 6 个月
2244 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2246 在印尼的存款 - 提取存款 - 超过 3 至 6 个月
2247 在印尼的存款 - 提取存款 - 超过 6 个月
2251 印尼境外的存款 - 存款安置 - 最多 3 个月（活期账户和通知存款）
2252 印尼境外的存款 - 存款安置 - 超过 3 个月
2255 印尼境外的存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（活期账户和通知存款）
2256 印尼境外的存款 - 提取存款 - 超过 3 个月
2257 印尼境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 对印尼盾的外汇即期交易
2262 外币之间的即期交易
2263 对印尼盾的外汇远期交易
2264 外币之间的远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易利润
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273 衍生品交易 - 利率掉期/货币掉期交易收款
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收款
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收款
2276 衍生品交易 - 期权交易中的期权费收款
2277 衍生品交易 - 交易开始时货币掉期中的本金收款
2278 衍生品交易 - 交易结束时货币掉期中的本金收款
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易中的保费收款
2280 保证金存款/退还
2282 货物出口/进口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 期票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、认股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国国债
2352 居民证券 - 企业债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行凭证和印度尼西亚银行 Wadiah 凭证
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 期票
2364 居民证券 - 可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行大额可转让定期存单
2371 投资基金
2372 可交易的投资基金（交易所交易基金）
2375 居民 - 所有者通过回购销售证券，期限不超过 1 年
2376 居民 - 所有者通过回购销售证券，期限超过 1 年
2377 居民 - 买方转售回购证券，期限不超过 1 年
2378 居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2379 居民 - 所有者购回回购证券，期限不超过 1 年
2380 居民 - 所有者购回回购证券，期限超过 1 年
2381 居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过 1 年
2382 居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过 1 年
2383 保理 - 印度尼西亚的银行，期限不超过 1 年
2384 保理 - 印度尼西亚的银行，期限超过 1 年
2385 保理 - 印度尼西亚的公司，期限不超过 1 年
2386 保理 - 印度尼西亚的公司，期限超过 1 年
2387 保理 - 境外银行，期限不超过 1 年
2388 保理 - 境外银行，期限超过 1 年
2389 保理 - 境外公司，期限不超过 1 年
2390 保理 - 境外公司，期限超过 1 年
2391 黄金掉期协议中资金提供方提交资金，期限不超过 1 年
2392 黄金掉期协议中资金提供方提交资金，期限超过 1 年
2393 黄金掉期协议中黄金所有者退款，期限不超过 1 年
2394 黄金掉期协议中黄金所有者退款，期限超过 1 年
2395 黄金掉期协议中资金提供方收到资金，期限不超过 1 年
2396 黄金掉期协议中资金提供方收到资金，期限超过 1 年
2397 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金，期限不超过 1 年
2398 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金，期限超过 1 年
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 旅客运输 - 海运方式
2412 旅客运输 - 空运方式
2413 旅客或货物运输进出口 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 货物运输（货运）进出口 - 海运方式
2422 货物运输（货运）进出口 - 空运方式
2431 进出口以外的货物运输（货运） - 海运方式
2432 进出口以外的货物运输（货运） - 空运方式
2433 不包括进出口的货物运输（货运） - 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政和快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚开展的医疗服务
2467 在印度尼西亚境外开展的医疗服务
2468 在印度尼西亚开展的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外开展的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚的建筑服务，期限不超过 1 年
2502 在印度尼西亚的建筑服务，期限超过 1 年
2511 境外建筑服务，期限不超过 1 年
2512 境外建筑服务，期限超过 1 年
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（给付）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（赔付）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔付）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔付）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴款）
2547 养老基金（给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用权
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场研究和民意调查
2600 建筑、工程和其他技术服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营性租赁（货物）
2616 经营性租赁（无载人交通工具）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、加成和红利 - 非居民证券，期限不超过 1 年
2702 利息、利润分享、加成和红利 - 非居民证券，期限超过 1 年
2705 利息、利润分享、加成和红利 - 活期和储蓄账户
2710 利息、利润分享、加成和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、加成和红利 - 居民证券，期限不超过 1 年
2717 利息、利润分享、加成和红利 - 居民证券，期限超过 1 年
2720 利息、利润分享、加成和红利 - 黄金掉期
2725 股息和分配的利润/收益，包括投资基金的利润
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公空间、公寓、住宅等
2743 租赁土地和办公空间、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚款及类似款项
2765 产品税，如增值税、工资税、PBB、营业执照税
2766 所得税和福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退税
2803 进口退税
2804 其他货物退款
2808 营运资金/催款 - 石油和天然气
2809 营运资金/催款 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收款/退款（基于 IPO 和私募）
2815 救助资金报销
2821 非居民 - 所有者通过回购销售证券，期限不超过 1 年
2822 非居民 - 所有者通过回购销售证券，期限超过 1 年
2823 非居民 - 买方转售回购证券，期限不超过 1 年
2824 非居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2825 非居民 - 所有者购回回购证券，期限不超过 1 年
2826 非居民 - 所有者购回回购证券，期限超过 1 年
2827 非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过 1 年
2828 非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过 1 年
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似款项
2903 买卖、获取、交付或汇出外币
2904 买卖、获取、接管或结算旅行支票
2905 用于出口汇票，以便接管客户
2906 退款、取消、付款转寄和记账调整
2907 交易状态由居民变更为非居民，或反之亦然
2911 用于出口汇票，以便再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式安置资金 - 期限为 1 个月
2982 以 DHE 存款形式安置资金 - 期限为 3 个月
2983 以 DHE 存款形式安置资金 - 期限为 6 个月
2984 以 DHE 存款形式安置资金 - 期限超过 6 个月
2985 以 DHE 存款形式支取存款
2986 DHE 专用账户之间的存款转账，包括行内和跨行
2987 从 DHE 专用账户转出 DHE 以外的资金
2988 DHE 专用账户的利息或收益分成
11 如果需要，选择 收款人类别。可选：
  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 境外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other)
12 如果需要，选择 财务关系。可选：
  • 股东 (Shareholder)
  • 境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
13 如果需要，输入 汇款信息，最多 140 个字符，该信息将显示在收款人通知和付款详细信息报告中。
14 如果需要，输入 发票详细信息，最多 80 x 60 行，该信息将显示在收款人通知和付款详细信息报告中。
15 点击 保存 或 更新。
13 如果需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
14 如果需要，选择 汇率类型：
  • 牌价汇率 (Carded) - 外汇汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知。
  • 合同汇率 (Contract) - 输入已预订的合同 ID 和外汇汇率。
15 如果需要，点击 附加文件 以添加证明文件。
  1. 搜索并选择文件
  2. 如果需要，选择类别
  • 再次按照“附加文件”流程添加任何其他文件。
  • 可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在提交付款进行审批后，才能查看和/或删除文件
16 点击 检查并提交。
17 点击 提交。
错误和警报
错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

RTGS Beneficiary Alert.png
Errors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 在“付款详细信息”屏幕中 检查此笔付款
  • 在“批准付款”屏幕中 查看批准付款
  • 将付款保存为模板 到您的“模板”屏幕
  • 创建新付款
  • 点击 确定 返回“创建付款”屏幕

当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：

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