创建 RTGS 支付（印度尼西亚） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在印度尼西亚开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。

使用 ANZ Transactive Cash 亚洲文件格式指南的付款文件上传选项可通过 ANZ Fileactive Portal 获取。

关于 RTGS 付款

什么是 RTGS 付款？

实时全额结算 (RTGS) 付款允许您将资金从注册在 ANZ Transactive Global 的印度尼西亚本地账户转账至收款人在印度尼西亚的本地 IDR 账户。付款在当天处理，而不是隔夜处理。此付款类型还允许您创建薪资 (Salary) 付款。
欲了解更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

RTGS 付款的付款方式规则

起息日 (Value date)：如果在非工作日创建付款，将默认为当前或下一个工作日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持在处理状态，直到在下一个工作日进行处理。
非工作日 - 如果起息日为非工作日（如周末、法定节假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
付款币种仅限 IDR
最高付款金额为 $999,999,999,999

谁可以创建国内付款？

具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可包括：
- 发起人 (Initiator)
- 发起/授权 (Initiate/Authorise)
- 完全访问权限 (Full Access)
只有拥有薪资付款权限的用户才能在选中“薪资”指示符时查看、编辑和批准付款。

付款输入屏幕

国内付款 (Domestic Payment) 屏幕

下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、执行日期和收款人详情等字段。
RTGS Payment screen (ID).png

收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 屏幕

下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考号、汇款信息和发票详情等字段。
RTGS Beneficiary payment details screen (ID).png

收款人详情 (Beneficiary Details) 屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮箱等字段。
ACH Beneficiary details screen (ID).png

创建 RTGS 付款视频

即将推出。

创建 RTGS 付款

您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单中使用 RTGS 付款方式创建国内付款。从以下选项中选择：

点击“创建付款 (Create Payment)”>“国内付款 (Domestic Payment)”（参见下方的分步说明）
点击“创建付款 (Create Payment)”> 使用付款模板 (Use Payment Template)
点击“创建付款 (Create Payment)”> 使用亚太地区文件格式指南使用付款文件 (Use Payment File)
点击“创建付款 (Create Payment)”> 使用现有付款 (Use Existing Payment)
点击“批准付款 (Approve Payments)”>“新建 (New)”>“国内付款 (Domestic Payment)”（参见下方的分步说明）
点击“当前付款 (Current Payments)”>“新建 (New)”>“国内付款 (Domestic Payment)”（参见下方的分步说明）

要创建 RTGS 付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：

步骤

操作

点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建），或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Approve Payments（批准付款）菜单 > New（新建）。

点击 Domestic Payment（国内付款）。

如需要，选择付款的汇出部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动预填。

选择借记账户 (Debit Account)。

选择 RTGS 付款方式
汇款人名称将根据所选借记账户自动预填。

执行日期 (Execution Date) 默认为当前工作日。
如需要，点击稍后 (Later) 以选择未来的起息日。

如需要，选择薪资 (Payroll) 以进行保密工资支付，并限制查看、编辑和批准该付款的权限。

如需要，选择单独借记 (Individual Debits) 指示符，以便为每个单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条单独的借记记录。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。

点击添加 (Add) 使用以下选项添加一位或多位收款人详情：

从收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单中。

步骤	操作
1	在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人 (Add New Beneficiary)。
2	输入收款人姓名，最多 35 个字符。
3	输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4	选择国家或地区。
5	输入收款人账号，不带空格或连字符。
6	如需要，输入收款人电子邮箱以发送收款人通知 (Beneficiary Advice)。多个邮箱地址请用逗号分隔邮箱地址不能超过 50 个字符当付款状态为“已关闭 (Closed)”时，将向收款人发送电子邮件
7	点击继续 (Proceed)。
8	如需要，再次点击添加 (Add) 添加其他收款人。继续执行后续步骤。

如需要，输入付款参考号 (Payment Reference)，最多 20 个字符。

输入收款人付款金额 (Amount)。

如需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看和更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤

操作

添加或编辑收款人姓名，最多 35 个字符。

添加或编辑收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。

添加或编辑收款人账号，不带空格或连字符。

添加或编辑电子邮箱地址，最多 50 个字符。

添加或编辑 收款人金额。

添加或编辑付款参考号，最多 20 个字符。

选择费用承担方式 (Charges)：

汇款人承担 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付代理行费用。收款人收到的款项将扣除代理行费用。
收款人承担 (Beneficiary) - 此付款类型不可用。

添加或编辑收款银行/分行代码。

选择收款人类型 (Beneficiary Type)。可选择：

个人 (Individual)
公司 (Company)
政府 (Government)
非居民企业 (Corporate Non Resident)
非居民个人 (Individual Non Resident)
居民企业 (Corporate Resident)
居民个人 (Individual Resident)

选择付款目的 (Payment Purpose)。

目的代码与描述

目的代码	描述
2011	货物出口
2012	进口货物
2015	燃料及物料补给
2018	全额预付款
2019	部分预付款
2097	其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098	其他货物交易 - 销售（非印尼货物）/ 在印尼境外采购用于海外销售
2127	与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129	与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150	收入转移（劳务汇款）
2163	劳动报酬收入
2193	买卖非金融资产 - 营销资产
2194	买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197	买卖土地
2198	买卖建筑物
2203	在印度尼西亚境内的股权投资
2204	在印度尼西亚境外的股权投资
2206	撤出在印度尼西亚境内的股权投资
2207	撤出在印度尼西亚境外的股权投资
2221	期限在 1 年以内的贷款发放/提取
2222	期限在 1 年以上的贷款发放/提取
2231	期限在 1 年以内的贷款偿还
2232	期限在 1 年以上的贷款偿还
2233	融资租赁
2240	印尼境内存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（定期存款）
2241	印尼境内存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2242	印尼境内储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月以上
2243	印尼境内储蓄 - 存款存放 - 6 个月以上
2244	印尼境内存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（定期存款）
2245	印尼境内存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2246	印尼境内存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月以上
2247	印尼境内存款 - 提取存款 - 6 个月以上
2251	印尼境外存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（活期账户和通知存款）
2252	印尼境外存款 - 存款存放 - 3 个月以上
2255	印尼境外存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（活期账户和通知存款）
2256	印尼境外存款 - 提取存款 - 3 个月以上
2257	印尼境外存款 - 从海外账户提取出口外汇收入
2261	印尼卢比外汇即期交易
2262	外币间即期交易
2263	印尼卢比外汇远期交易
2264	外币间远期交易
2271	衍生品交易 - 远期交易收益
2272	衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273	衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收款
2274	衍生品交易 - 初始/可退还保证金收款
2275	衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收款
2276	衍生品交易 - 期权交易期权费收取
2277	衍生品交易 - 交易开始时货币互换的本金收取
2278	衍生品交易 - 交易结束时货币互换的本金收取
2279	衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收取
2280	保证金存款/退还
2282	货物进出口及其他货物交易以外交易的退款
2299	其他资本/金融交易
2311	非居民有价证券 - 股票
2321	非居民证券 - 债券
2322	非居民证券 - 其他长期证券
2323	非居民证券 - 其他长期证券
2331	非居民有价证券 - 国库券
2332	非居民有价证券 - 本票
2333	非居民证券 - 其他短期债务证券
2341	居民有价证券 - 股票
2342	居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351	居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352	居民证券 - 企业债券
2353	居民证券 - 中期票据
2354	居民证券 - 其他长期债务证券
2361	居民证券 - 印度尼西亚央行证券及印度尼西亚央行瓦迪亚证券
2362	居民证券 - 国库券
2363	居民证券 - 本票
2364	居民证券 - 大额可转让定期存单
2365	居民证券 - 其他短期债务证券
2366	居民证券 - 印度尼西亚央行存单
2371	共同基金
2372	上市交易型基金 (Exchange Traded Fund)
2375	居民 - 所有者正回购出售期限在 1 年以内的证券
2376	居民 - 所有者正回购出售期限在 1 年以上的证券
2377	居民 - 买方转售回购证券，期限最长 1 年
2378	居民 - 买方转售回购证券，期限 1 年以上
2379	居民 - 所有者购回回购证券，期限最长 1 年
2380	居民 - 所有者购回回购证券，期限 1 年以上
2381	居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限最长 1 年
2382	居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限 1 年以上
2383	保理 - 印度尼西亚境内的银行，期限最长 1 年
2384	保理 - 印度尼西亚境内的银行，期限 1 年以上
2385	保理 - 印度尼西亚境内的公司，期限最长 1 年
2386	保理 - 印度尼西亚境内的公司，期限 1 年以上
2387	保理 - 海外银行，期限最长 1 年
2388	保理 - 海外银行，期限 1 年以上
2389	保理 - 海外公司，期限最长 1 年
2390	保理 - 海外公司，期限 1 年以上
2391	资金提供方在黄金互换协议中交付资金，期限最长 1 年
2392	资金提供方在黄金互换协议中交付资金，期限 1 年以上
2393	黄金持有方在黄金互换协议中退还资金，期限最长 1 年
2394	黄金持有方在黄金互换协议中退还资金，期限 1 年以上
2395	资金提供方在黄金互换协议中接收资金，期限最长 1 年
2396	资金提供方在黄金互换协议中接收资金，期限 1 年以上
2397	黄金持有方在黄金互换协议中接收资金，期限最长 1 年
2398	黄金持有方在黄金互换协议中接收资金，期限 1 年以上
2400	货物加工服务
2405	货物维护和修理服务
2411	旅客运输 - 海运方式
2412	旅客运输 - 空运方式
2413	进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421	进出口货物运输（货运）- 海运方式
2422	进出口货物运输（货运）- 空运方式
2431	进出口以外的货物运输（货运）- 海运方式
2432	进出口以外的货物运输（货运）- 空运方式
2433	进出口以外的货物运输（货运）- 其他运输方式
2441	辅助运输服务 - 海运方式
2442	辅助运输服务 - 空运方式
2443	辅助运输服务 - 其他运输方式
2450	邮政和快递
2461	商务旅行
2462	个人旅行
2466	在印度尼西亚境内进行的医疗卫生服务
2467	在印度尼西亚境外进行的医疗卫生服务
2468	在印度尼西亚境内开展的教育/培训服务
2469	在印度尼西亚境外开展的教育/培训服务
2480	电信服务
2490	计算机服务
2495	信息服务
2501	在印尼境内的建筑服务，最长 1 年
2502	在印尼境内的建筑服务，1 年以上
2511	境外建筑服务，最长 1 年
2512	境外建筑服务，1 年以上
2521	直接保险 - 人寿保险（保费）
2522	直接保险 - 人寿保险（保险金）
2523	直接保险 - 货运保险（保费）
2524	直接保险 - 货运保险（理赔）
2525	其他直接保险（保费）
2526	其他直接保险（理赔）
2531	再保险（保费）
2532	再保险（理赔）
2533	再保险（佣金）
2541	保险辅助服务
2546	养老基金（缴费）
2547	养老基金（给付）
2550	金融服务
2560	知识产权使用费
2570	研究与开发
2580	法律、会计、管理咨询和公共关系
2590	广告、市场研究和民意调查
2600	建筑、工程及其他工程服务
2610	采矿、农业以及废物和污染管理
2615	经营租赁（货物）
2616	经营租赁（无人运输设施）
2630	贸易相关服务
2640	其他商业服务
2651	在印度尼西亚境内进行的艺术、文化和娱乐服务
2652	在印度尼西亚境外进行的艺术、文化和娱乐服务
2660	政府服务
2670	其他服务交易
2701	利息、利润分享、保证金和红利 - 非居民证券，最长 1 年
2702	利息、利润分享、保证金和红利 - 非居民证券，1 年以上
2705	利息、利润分享、保证金和红利 - 活期及储蓄账户
2710	利息、利润分享、保证金和红利 - 贷款
2716	利息、利润分享、保证金和红利 - 居民证券，最长 1 年
2717	利息、利润分享、保证金和红利 - 居民证券，1 年以上
2720	利息、利润分享、保证金和红利 - 黄金互换
2725	股息和分红/分配的利润，包括来自共同基金的收益
2730	证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731	证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741	土地租赁
2742	租赁办公场所、公寓、住宅等
2743	租赁土地及办公场所、公寓、住宅
2751	与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752	与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760	罚金/罚款等
2765	产品税，如增值税、薪资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照税
2766	所得税及福利税
2767	其他税费
2770	自然资源使用权
2802	出口退税/退款
2803	进口退税/退款
2804	其他退货（退款）
2808	营运资金 / 催缴款 (Cashcall) - 石油和天然气
2809	营运资金 / 催缴款 (Cashcall) - 非油气
2811	预付款 - 进出口以外的货物
2812	预付款 - 保险
2813	预付款 - 其他
2814	认购款收取/退还（基于 IPO 和私募配售）
2815	垫付款项报销
2821	非居民 - 所有者正回购出售期限在 1 年以内的证券
2822	非居民 - 所有者正回购出售期限在 1 年以上的证券
2823	非居民 - 买方转售回购证券，期限最长 1 年
2824	非居民 - 买方转售回购证券，期限 1 年以上
2825	非居民 - 所有者购回回购证券，期限最长 1 年
2826	非居民 - 所有者购回回购证券，期限 1 年以上
2827	非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限最长 1 年
2828	非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限 1 年以上
2901	非居民与其他非居民之间的交易
2902	信用卡付款及类似款项
2903	外币的买卖、获取、交付或汇款
2904	旅行支票的买卖、获取、接收或结算
2905	用于出口汇票，以便接管客户
2906	退款、取消、付款转账和记账调整
2907	交易状态从居民更改为非居民，反之亦然
2911	用于出口汇票，以便再贴现/再融资
2912	用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资款项
2981	以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982	以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983	以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984	以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985	支取 DHE 存款形式的存款
2986	DHE 专用账户之间的存款转账（行内和跨行）
2987	从 DHE 专用账户转账非 DHE 资金
2988	DHE 专用账户的利息或收益分成

如需要，选择收款人类别 (Beneficiary Category)。可选择：

个人 (Individual)
政府 (Government)
印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
银行 - 报告银行 (Bank - Reporting Bank)
银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
公司 (Company)
机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))

如需要，选择财务关联关系 (Financial Relationship)。可选择：

股东 (Shareholder)
海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
同集团关联公司 (Companies with the same group)
非关联方或持股比例少于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)

如需要，输入汇款信息 (Remittance Information)，最多 140 个字符，并将显示在收款人通知和付款详情报告中。

如需要，输入发票详情 (Invoice Details)，最多 80 行 x 60 个字符，并将显示在收款人通知和付款详情报告中。

点击保存 (Save) 或更新 (Update)。

如需要，重复上述步骤添加每位收款人。

如需要，选择汇率类型 (Rate Type)：

牌价汇率 (Carded) - 外汇汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知。
合约汇率 (Contract) - 输入已预订的合约 ID 和外汇汇率。

如需要，点击附加文件 (Attach Document) 添加证明文件。

搜索并选择文件
如需要，选择类别

再次执行“附加文件”流程以添加任何其他文件。
支持的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
文件大小不能超过 5MB
文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
只有在付款提交审批后，才能查看和/或删除文件

点击 Review & Submit（审核并提交）。

点击 Submit（提交）。

错误与提醒

诸如“字段验证”等错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并将该字段突出显示为红色。错误消息针对特定的付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png

Upload Document errors - unsupported document.png

Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交且当前处于“待审批 (Pending Approval)”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

在“付款详情”屏幕中审核此付款 (Review this Payment)
在“批准付款”屏幕中查看批准付款 (View Approve Payments)
将付款另存为模板 (Save Payment as Template) 保存到您的“模板”屏幕
创建新付款 (Create a New Payment)
点击确定 (OK) 返回“创建付款”屏幕

当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：

批准付款以便进行处理，或
管理付款以进行复制、编辑、修复或删除

视频文稿