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创建国际付款（印度尼西亚）

地理区域：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
可通过 ANZ Fileactive Portal 使用ANZ Transactive Cash Asia 文件格式指南进行付款文件上传。
关于国际付款

什么是国际付款？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）是指使用 ANZ 支持且可交易的币种，从单一付款账户向全球范围内的受益人账户进行的付款。国际付款通常涉及两种货币，需要计算外汇汇率。此类付款还允许您创建薪资（Payroll/Salary）付款。
如需了解更多信息，请参阅亚太区付款类型。

国际付款的付款方式规则

  • 起息日（Value date）：如果在非营业日创建付款，将默认设置为当前或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直至在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - 如果起息日为非营业日（例如周末、公共假期、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款。
  • 截止时间各有不同，取决于所使用的币种。
  • 付款币种包括所有 ANZ 支持且可交易的货币。
  • 最高付款金额为 999,999,999,999

谁可以创建国际付款？

  • 拥有发起人（Initiator）和账户访问权限的合格用户可以根据贵组织的预设用户权限和付款设置创建并管理国际付款。这些角色权限可包括：
    • Initiator
    • Initiate/Authorise
    • Full Access
  • 仅有权处理薪资付款（Payroll Payments）的用户在勾选薪资（Payroll）标识后，才能查看、编辑和审批付款。
付款输入界面
国际付款界面
下图是国际付款界面的示例，包含部门、扣款账户、执行日期、付款参考号和受益人详细信息等字段。
Create International Payment ID v.01.png
受益人付款详情界面
下图是受益人付款详情界面的示例，包含受益人姓名、地址和账户信息、受益人银行详情、付款参考号、汇款附言及发票详情等字段。
Int'l Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png
受益人详情界面
下图是受益人详情界面的示例，包含受益人姓名、地址、账户及受益人电子邮箱等字段。 
Beneficiary Details screen (ID) v.01.png

创建国际付款视频

本视频演示了如何创建国际付款。部分字段可能会根据所选的币种和地区而有所不同。针对印度尼西亚外币付款的更新版本即将推出。

创建国际付款

您可以通过“亚太区付款”菜单中的付款方式类型以多种方式创建国际付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“国际付款”（请参阅以下分步说明）
  2. 点击“创建付款”>使用付款模板
  3. 点击“创建付款”>使用亚太区文件格式指南的使用付款文件
  4. 点击“创建付款”>使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“国际付款”（请参阅以下分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国际付款”（请参阅以下分步说明）

要创建国际付款并手动输入付款指示，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 Asia & Pacific Payments（亚太区付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太区付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建），或
点击 Asia & Pacific Payments（亚太区付款）> Approve Payments（审批付款）菜单 > New（新建）。
2 点击 International Payment（国际付款）。
3 如有需要，选择将从中进行国际付款的部门（Division）。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动预填。
4 选择扣款账户（Debit Account）。
“付款人名称”和“备用付款人名称”将根据所选的扣款账户自动预填。
5 执行日期（Execution Date）将预填为当前营业日。
如有需要，点击稍后（Later）以选择最多 90 天内的未来起息日。
6 如有需要，选择付款币种（Payment Currency）（如果与扣款账户币种不同）。
有关可用付款币种的列表，请参阅处理与截止时间。
输入受益人金额后，将自动生成净付款金额（Payment Amount）。
7 如有需要，勾选薪资（Payroll）以进行保密的薪资付款，并限制查看、编辑和审批该付款的权限。
8 如有需要，勾选单独借记（Individual Debits）标识，以便为每笔单独的受益人付款指示在您的账户上生成单独的借记条目。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认受益人详细信息。
点击添加（Add）通过以下选项添加受益人详细信息：
从受益人列表中添加受益人
在“受益人名称”字段中搜索并选择受益人，然后继续执行后续步骤。
添加新受益人
用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 从“受益人名称”字段中点击添加新受益人（Add New Beneficiary）。
2 输入受益人名称（最多 35 个字符）。
3 输入受益人地址（每行最多 35 个字符）及城市。
4 选择国家或地区。
5 输入受益人账号。
6 如有需要，输入受益人电子邮箱以发送受益人通知。
  • 多个邮箱地址之间用逗号分隔
  • 邮箱地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已结案（Closed）”时，将向受益人发送邮件
7 点击继续（Proceed）。
10 如有需要，输入付款参考号（Payment Reference）（最多 20 个字符）。
11 输入受益人付款金额（Amount）。
12 如有需要，点击详情（Details）图标以查看和更新其他受益人信息。可用字段：
添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑受益人名称（最多 35 个字符）。
2 添加或编辑受益人地址（每行最多 35 个字符）及城市。
3 添加或编辑受益人账户（不含空格或连字符）。
4 添加或编辑电子邮箱地址（最多 50 个字符）。
5 添加或编辑受益人金额。
6 添加或编辑付款参考号（最多 20 个字符）。
7 选择费用承担方（Charges）：
  • Ours（汇款人承担）- 您支付所有转账费用，受益人收到全额付款款项。
  • Shared（共同承担，默认）- 您支付汇出转账费用，受益人支付代理行费用。受益人收到的款项将扣除代理行费用。
  • Beneficiary（收款人承担）- 此付款类型不可用。
8 添加或编辑受益人银行 / 分行代码。
9 如有需要，添加或编辑第一中介受益人银行 / 分行代码。
10 如有需要，选择受益人类型。可选：
  • Individual（个人）
  • Company（公司）
  • Government（政府）
  • Corporate Non Resident（非居民企业）
  • Individual Non Resident（非居民个人）
  • Corporate Resident（居民企业）
  • Individual Resident（居民个人）
11 选择目的代码（Purpose Code）。
目的代码及说明
目的代码 说明
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃油与物料补给
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印尼货物）/ 在印尼境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（劳工汇款）
2163 劳务报酬
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚的股权参股
2204 在印度尼西亚境外的股权参股
2206 在印度尼西亚的股权参股撤资
2207 在印度尼西亚境外的股权参股撤资
2221 期限在 1 年以内的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限在 1 年以内的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知存款）
2242 在印尼的储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月
2243 在印尼的储蓄 - 存款存放 - 超过 6 个月
2244 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知存款）
2246 在印尼的存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月
2247 在印尼的存款 - 提取存款 - 超过 6 个月
2251 印尼境外存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（活期账户与通知存款）
2252 印尼境外存款 - 存款存放 - 超过 3 个月
2255 印尼境外存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（活期账户与通知存款）
2256 印尼境外存款 - 提取存款 - 超过 3 个月
2257 印尼境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 外汇兑印尼卢比即期交易
2262 外币间即期交易
2263 外币兑印尼卢比远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易利润
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273 衍生品交易 - 利率掉期 / 货币掉期交易收款
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收款
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收款
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收取
2277 衍生品交易 - 交易开始时的货币掉期本金收取
2278 衍生品交易 - 交易结束时的货币掉期本金收取
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易保费收取
2280 保证金存款 / 退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本 / 金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 期票（本票）
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及印尼央行 Wadiah 存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 期票（本票）
2364 居民证券 - 可转让大额定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行大额存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金（Exchange Traded Fund）
2375 居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限最多 1 年）
2376 居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2377 居民 - 买方转售回购证券（最多 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2379 居民 - 所有者购回回购证券（期限最多 1 年）
2380 居民 - 所有者购回回购证券（期限超过 1 年）
2381 居民 - 购买按回购基准出售的证券（期限最多 1 年）
2382 居民 - 购买按回购基准出售的证券（超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚的银行（最多 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚的银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚的公司（期限最多 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚的公司（超过 1 年）
2387 保理 - 境外银行（最多 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 境外公司（期限最多 1 年）
2390 保理 - 境外公司（期限超过 1 年）
2391 黄金掉期协议中资金提供方提交资金（期限最多 1 年）
2392 黄金掉期协议中资金提供方提交资金（期限超过 1 年）
2393 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限最多 1 年）
2394 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限超过 1 年）
2395 黄金掉期协议中资金提供方收款（期限最多 1 年）
2396 黄金掉期协议中资金提供方收款（期限超过 1 年）
2397 黄金掉期协议中黄金所有者收款（期限最多 1 年）
2398 黄金掉期协议中黄金所有者收款（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海上运输方式
2412 客运 - 航空运输方式
2413 进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等） 
2421 进出口货物运输（货运）- 海上运输方式
2422 进出口货物运输（货运）- 航空运输方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海上运输方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 航空运输方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他运输方式
2441 运输支持服务 - 海上运输方式
2442 运输支持服务 - 航空运输方式
2443 运输支持服务 - 其他运输方式
2450 邮政和快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚进行的医疗卫生服务
2467 在印度尼西亚境外进行的医疗卫生服务
2468 在印度尼西亚进行的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外进行的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印尼的建筑工程服务（最多 1 年）
2502 在印尼的建筑工程服务（超过 1 年）
2511 海外建筑工程服务（最多 1 年）
2512 海外建筑工程服务（超过 1 年）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金/赔付）
2523 直接保险 - 货运险（保费）
2524 直接保险 - 货运险（理赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（理赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（理赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险支持服务（辅助保险服务）
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（待遇给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场调研与民意测验
2600 建筑、工程及其他工程服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚进行的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外进行的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差及奖金 - 非居民证券（最多 1 年）
2702 利息、利润分享、利差及奖金 - 非居民证券（超过 1 年）
2705 利息、利润分享、利差及奖金 - 活期与储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差及奖金 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差及奖金 - 居民证券（最多 1 年）
2717 利息、利润分享、利差及奖金 - 居民证券（超过 1 年）
2720 利息、利润分享、利差及奖金 - 黄金掉期
2725 股息和分红/分配利润，包括来自共同基金的利润
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公场所、公寓、住宅等
2743 租赁土地与办公场所、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚金及类似款项
2765 产品税，如增值税、薪资税、PBB、营业执照税
2766 所得税与福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金 / 资金催缴（Cashcall）- 石油与天然气
2809 营运资金 / 资金催缴（Cashcall）- 非石油与天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购款的接收 / 退款（基于 IPO 和私募配售）
2815 救助数据偿还
2821 非居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限最多 1 年）
2822 非居民 - 所有者以回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最多 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2825 非居民 - 所有者购回回购证券（期限最多 1 年）
2826 非居民 - 所有者购回回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买按回购基准出售的证券（最多 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购基准出售的证券（超过 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡还款及类似付款
2903 外币的买卖、获取、交付或汇款 
2904 旅行支票的买卖、获取、接管或结算
2905 用于出口汇票，以便接管客户
2906 退款、取消、付款转交及记账调整
2907 交易状态从居民变更为非居民，或反之
2911 用于出口汇票，以便再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限超过 6 个月
2985 以 DHE 存款形式支取存款
2986 在 DHE 特别账户之间转移存款（包括行内和跨行）
2987 从 DHE 特别账户转出 DHE 以外的资金
2988 DHE 特别账户的利息或收益分成
12 选择受益人类别（Beneficiary Category）。可选：
  • Individual（个人）
  • Government（政府）
  • Bank Indonesia（印度尼西亚银行）
  • Bank - Reporting Bank（银行 - 报告银行）
  • Bank - Overseas Branch / Head Office（银行 - 海外分行 / 总行）
  • Bank - Other Bank（银行 - 其他银行）
  • Nonbanks Financial Institutions（非银行金融机构）
  • Company（公司）
  • Institution / International Organisation - Bank（机构/国际组织 - 银行）
  • Institution / International Organisation - Non-Bank（机构/国际组织 - 非银行）
  • Other (Including School and Foundation)（其他，包括学校和基金会）
13 选择财务关系（Financial Relationship）。可选：
  • Shareholder（股东）
  • Overseas Subsidiaries（海外子公司）
  • Companies with the same group（同集团旗下公司）
  • Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%（非关联方或持股比例低于 10% 的股东）
14 如有需要，输入汇款附言（Remittance Information）（最多 140 个字符），该信息将显示在“受益人通知”和“付款详情报告”上。
15 如有需要，输入发票详情（Invoice Details）（最多 80 x 60 行），该信息将显示在“受益人通知”和“付款详情报告”上。
16 点击保存（Save）。
13 如有需要，选择汇率类型（Rate Type）：
  • Carded（挂牌汇率）- FX 汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知
  • Contract（合约汇率）- 输入已锁定的 Contract ID 和 FX Rate
14 如有需要，点击附加文档（Attach Document）添加证明文件。
  1. 搜索并选择文档
  2. 如有需要，选择“类别（Category）”
  • 再次执行“附加文档”流程即可添加其他文件。
  • 支持的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件大小不得超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 付款提交审批后，才能查看和/或删除文档
15 点击审核并提交（Review & Submit）
16 点击提交（Submit）
错误与提示
诸如“字段验证”等错误和提示消息会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对特定的付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Int's Beneficiary Alert (ID).png
Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外汇字段验证：

Int'l FX Error.png

上传支持文档验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交且处于“待审批（Pending Approval）”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 在“付款详情”界面中点击 Review this Payment（审核此付款）
  • 在“审批付款”界面中点击 View Approve Payments（查看审批付款）
  • Create a New Payment（创建新付款）
  • 点击 OK（确定）返回“创建付款”界面

当付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

要查看客户转账 - SWIFT 103 报文，请在付款获得批准并处理完成后，在“历史付款”界面中查找并查看该笔付款。

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