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创建 RTGS 提现支付 (印度尼西亚)

地理: 本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
关于现金取款支付

什么是现金取款支付？

现金取款允许您将资金从您在印度尼西亚注册到 ANZ Transactive – Global 的账户转账至印度尼西亚预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”收款银行账户。指定收款人需要提供带照片的身份证明，如果需要，还需提供其他支持文件，以便从指定的 CIMB Niaga Bank 分行领取现金。
欲了解更多信息，请参阅 亚洲及太平洋支付类型。

现金取款支付方式规则

  • 收款人姓名应选择为 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 汇款信息：强制性详细信息需要特定格式。请参阅步骤说明。
  • 支持文件包括收款人带照片的身份证件副本
  • 非现金取款收款人可以添加到此支付中。
  • 现金取款的交易说明将在支付报告中显示 RTGS 前缀。
  • 如果支付在非工作日创建，起息日将默认为当前或下一个工作日。如果今天的支付错过了截止时间，您的支付将保持处理状态，直到下一个工作日处理。
  • 非工作日 - 如果起息日是非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive – Global 将不允许您创建支付。
  • 支付货币仅限 IDR
  • 最大支付金额为 $999,999,999,999

谁可以创建国内支付？

  • 具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和支付设置创建和管理 RTGS 支付。这些角色权限可以包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问
支付输入屏幕
国内支付屏幕
下图是国内支付屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、支付方式、执行日期、收款人详情和支持文件等字段。
RTGS (Cash Withdrawal) Payment screen (ID).png
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、支付参考以及现金取款汇款信息等字段。
RTGS (Cash Withdrawal) Beneficiary payment details screen (ID).png

创建现金取款支付视频

即将推出。

创建现金取款支付

您可以通过“亚洲及太平洋支付”菜单使用 RTGS 支付方式创建现金取款支付。请选择以下选项：

  1. 点击“创建支付”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建支付”> 使用支付模板
  3. 点击“创建支付”> 使用支付文件 使用 亚洲及太平洋文件格式指南
  4. 点击“创建支付”> 使用现有支付
  5. 点击“批准支付”>“新建”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）
  6. 点击“当前支付”>“新建”>“国内支付”（请参阅下面的分步说明）

要创建现金取款支付并手动输入支付指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚洲及太平洋支付 > 创建 支付 菜单 或
点击 亚洲及太平洋支付 > 当前支付 菜单 > 新建 或
点击 亚洲及太平洋支付 > 批准支付 菜单 > 新建。
2 点击 国内支付。
3 如果需要，选择支付将从哪个部门发出。
如果您有权访问多个部门，您可以设置一个 默认部门 用于未来的支付。
银行/分行字段将根据所选部门自动填充。
4 选择一个 借记账户。
5 选择 RTGS 支付方式
订购方名称将根据所选借记账户自动填充。
6 执行日期 默认为当前工作日。
如果需要，点击 稍后 选择未来的起息日。
7 如果需要，选择 单独借记 指示器，为每条单独的收款人支付指令在您的账户上生成单独的借记条目。
8
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时始终确认收款人详情。
点击 添加 以添加一个或多个 收款人详情。

从“收款人姓名”字段搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
9 在 支付参考 字段中输入“Cash Withdrawal”。
10 输入收款人支付 金额。
11 点击 收款人支付详情 图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
步骤 操作
1 添加或编辑 电子邮件地址（最多 50 个字符）。
2 添加或编辑 收款人金额。
3 选择 费用 为：
  • 我方承担 - 您支付所有转账费用，收款人收到全额支付。
4 选择 收款人类型。选择：
  • 个人
  • 公司
  • 政府
  • 非居民企业
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 居民个人
5 选择 支付目的。
目的代码和描述
目的代码 描述
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和物资
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他商品交易 - 印度尼西亚境内的商品贸易
2098 其他商品交易 - 销售（非印度尼西亚商品）/ 在印度尼西亚境外购买用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额）
2150 收入转移（工人汇款）
2163 劳动收入
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197 买卖土地
2198 买卖建筑物
2203 在印度尼西亚的股权参与
2204 在印度尼西亚境外的股权参与
2206 剥离在印度尼西亚的股权参与
2207 剥离在印度尼西亚境外的股权参与
2221 期限不超过 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款提供/提取
2231 期限不超过 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚存款 - 存款存入 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚存款 - 存款存入 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和同业拆借）
2242 印度尼西亚储蓄 - 存款存入 - 超过 3 - 6 个月
2243 印度尼西亚储蓄 - 存款存入 - 超过 6 个月
2244 印度尼西亚存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和同业拆借）
2246 印度尼西亚存款 - 存款提取 - 超过 3 - 6 个月
2247 印度尼西亚存款 - 存款提取 - 超过 6 个月
2251 印度尼西亚境外存款 - 存款存入 - 最长 3 个月（活期账户和同业拆借）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存款存入 - 超过 3 个月
2255 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 最长 3 个月（活期账户和同业拆借）
2256 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 超过 3 个月
2257 印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 外汇即期交易兑印尼盾
2262 外币之间的即期交易
2263 外币远期交易兑印尼盾
2264 外币之间的远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易利润
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收款
2274 衍生品交易 - 初始/可偿还保证金收款
2275 衍生品交易 - 变动/不可偿还保证金收款
2276 衍生品交易 - 期权交易保费收款
2277 衍生品交易 - 交易开始时货币互换本金收款
2278 衍生品交易 - 交易结束时货币互换本金收款
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收款
2280 保证金/退还
2282 除货物进出口及其他商品交易外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 承兑票据
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他股权证券（认股权证、认购权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行证书和印度尼西亚银行 Wadiah 证书
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 承兑票据
2364 居民证券 - 可转让存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行存单
2371 共同基金
2372 交易型共同基金 (Exchange Traded Fund)
2375 居民 - 所有人通过回购出售证券，期限最长 1 年
2376 居民 - 所有人通过回购出售证券，期限超过 1 年
2377 居民 - 买方转售回购证券，期限最长 1 年
2378 居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2379 居民 - 所有人回购证券，期限最长 1 年
2380 居民 - 所有人回购证券，期限超过 1 年
2381 居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限最长 1 年
2382 居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过 1 年
2383 保理 - 印度尼西亚银行，最长 1 年
2384 保理 - 印度尼西亚银行，期限超过 1 年
2385 保理 - 印度尼西亚公司，期限最长 1 年
2386 保理 - 印度尼西亚公司，期限超过 1 年
2387 保理 - 海外银行，最长 1 年
2388 保理 - 海外银行，期限超过 1 年
2389 保理 - 海外公司，期限最长 1 年
2390 保理 - 海外公司，期限超过 1 年
2391 黄金互换协议中资金提交给/现金提供方，期限最长 1 年
2392 黄金互换协议中资金提交给/现金提供方，期限超过 1 年
2393 黄金互换协议中退款给/黄金所有人，期限最长 1 年
2394 黄金互换协议中退款给/黄金所有人，期限超过 1 年
2395 黄金互换协议中从/现金提供方收到资金，期限最长 1 年
2396 黄金互换协议中从/现金提供方收到资金，期限超过 1 年
2397 黄金互换协议中从/黄金所有人收到资金，期限最长 1 年
2398 黄金互换协议中从/黄金所有人收到资金，期限超过 1 年
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 旅客运输 - 海运方式
2412 旅客运输 - 空运方式
2413 旅客或货物运输进出口 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 货物运输（货运）进出口 - 海运方式
2422 货物运输（货运）进出口 - 空运方式
2431 货物运输（货运）除进出口外 - 海运方式
2432 货物运输（货运）除进出口外 - 空运方式
2433 货物运输（货运）不包括进出口 - 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政和快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚提供的医疗服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗服务
2468 在印度尼西亚提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚提供建筑服务，最长 1 年
2502 在印度尼西亚提供建筑服务，超过 1 年
2511 海外建筑服务，最长 1 年
2512 海外建筑服务，超过 1 年
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（赔付）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（索赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（索赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（索赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险支持服务（辅助保险服务）
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（福利）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场研究和民意调查
2600 建筑、工程及其他工程
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，最长 1 年
2702 利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，超过 1 年
2705 利息、利润分成、保证金和奖金 - 活期和储蓄账户
2710 利息、利润分成、保证金和奖金 - 贷款
2716 利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，最长 1 年
2717 利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，超过 1 年
2720 利息、利润分成、保证金和奖金 - 黄金互换
2725 股息和已分配利润/收益，包括来自共同基金的利润
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有人
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有人
2741 土地租赁
2742 办公室、公寓、房屋等租赁
2743 土地、办公室、公寓、房屋租赁
2751 赠款/类似款项（现金），与购买固定资产的义务无关
2752 赠款/类似款项（现金），与购买固定资产的义务相关
2760 密码/罚款等
2765 产品税，如增值税、工资税、PBB、营业执照
2766 收入和福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金/现金催缴 - 石油和天然气
2809 营运资金/现金催缴 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 除进出口外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收款/退款（基于 IPO 和私募）
2815 救助数据报销
2821 非居民 - 所有人通过回购出售证券，期限最长 1 年
2822 非居民 - 所有人通过回购出售证券，期限超过 1 年
2823 非居民 - 买方转售回购证券，期限最长 1 年
2824 非居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2825 非居民 - 所有人回购证券，期限最长 1 年
2826 非居民 - 所有人回购证券，期限超过 1 年
2827 非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限最长 1 年
2828 非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过 1 年
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡支付等
2903 外币的买卖、收购、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、收购、接管或结算
2905 用于出口汇票，以便客户接管
2906 退款、取消、支付转寄和账务调整
2907 交易状态从居民变更为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票，以便再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981 DHE 存款形式的资金存放 - 1 个月期限
2982 DHE 存款形式的资金存放 - 3 个月期限
2983 DHE 存款形式的资金存放 - 6 个月期限
2984 DHE 存款形式的资金存放 - 超过 6 个月期限
2985 DHE 存款形式的存款支付
2986 DHE 专用账户之间的存款转账，包括行内和跨行
2987 从 DHE 专用账户转出 DHE 以外的资金
2988 DHE 专用账户的利息或收入分成
6 如果需要，选择 收款人类别。选择：
  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚银行
  • 银行 - 报告银行
  • 银行 - 海外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
7 如果需要，选择 财务关系。选择：
  • 股东
  • 海外子公司
  • 同一集团公司
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东
8 输入 汇款信息，最多 140 个字符，将显示在收款人通知和支付详情报告中。
现金取款详情必须包含以下信息：
  • 支付详情: 在 CIMB Niaga Bank <输入分行名称> 现金取款
  • 现金取款日期: <输入下一个工作日>
  • 授权带照片身份证件: <输入收款人姓名>, <输入收款人身份证件号码>
9 如果需要，输入 发票详情，最多 80 x 60 行，将显示在收款人通知和支付详情报告中。
10 点击 保存 或 更新。
12 如果需要，重复上述步骤以添加每个收款人。
13 如果需要，选择 汇率类型:
  • 牌价 - FX 汇率仅供参考，可能随时更改，恕不另行通知。
  • 合同 - 输入已预订的合同 ID 和 FX 汇率。
14 点击 附加文件 以添加 收款人带照片的身份证件 副本。
  1. 搜索并选择文件
  2. 如果需要，选择类别
  • 再次按照“附加文件”流程添加任何其他文件。
  • 可接受的文件格式：PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
  • 文件大小不能超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 文件只能在支付提交审批后才能查看和/或删除
15 点击 审核并提交。
16 点击 提交。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于支付方式类型、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理支付。

必填字段验证：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

上传支持文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当支付成功提交并处于“待审批”状态时，您可以选择以下屏幕选项：

  • 审核此支付 从“支付详情”屏幕
  • 查看批准支付 从“批准支付”屏幕
  • 将支付保存为模板 到您的“模板”屏幕
  • 创建新支付
  • 点击 确定 返回“创建支付”屏幕

当支付成功提交审批后，后续步骤可以是：

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