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创建 RTGS 现金取款支付（印度尼西亚）

适用地区：本文适用于在印度尼西亚开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于现金提款付款

什么是现金提款付款？

现金提款允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚本地账户转账至预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”印度尼西亚收款人银行账户。指定的收款人需提供带照片的身份证明文件以及（如有需要）其他证明文件，以便从指定的 CIMB Niaga Bank 分行提取现金。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

现金提款付款的付款方式规则

  • 收款人名称应选择为 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 汇款信息：必须按特定格式填写必填信息。请参阅分步说明。
  • 证明文件需包含收款人带照片的身份证明副本。
  • 非现金提款收款人可添加到此付款中。
  • 现金提款的交易摘要在付款报告中将带有 RTGS 前缀。
  • 如果在非营业日创建付款，起息日将默认为当前或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直至在下一个营业日进行处理。
  • 非营业日 - 如果起息日为非营业日（如周末、法定节假日、银行假日）或币种假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款。
  • 付款币种仅限 IDR
  • 最高付款金额为 $999,999,999,999

谁可以创建境内付款？

  • 拥有 Initiator 角色和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置创建并管理 RTGS 付款。这些角色权限可包括：
    • Initiator
    • Initiate/Authorise
    • Full Access
付款输入界面
境内付款界面
下图为境内付款界面示例，包含分支机构、借记账户、付款方式、执行日期、收款人详情和证明文件等字段。
RTGS (Cash Withdrawal) Payment screen (ID).png
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考号以及现金提款汇款信息等字段。
RTGS (Cash Withdrawal) Beneficiary payment details screen (ID).png

创建现金提款付款视频

即将推出。

创建现金提款付款

您可以通过 Asia & Pacific Payments 菜单使用 RTGS 付款方式以多种途径创建现金提款付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击 Create Payment > Domestic Payment（请参阅下文的分步说明）
  2. 点击 Create Payment > Use Payment Template
  3. 点击 Create Payment > Use Payment File，使用 Asia & Pacific File Format Guides
  4. 点击 Create Payment > Use Existing Payment
  5. 点击 Approve Payments > New > Domestic Payment（请参阅下文的分步说明）
  6. 点击 Current Payments > New > Domestic Payment（请参阅下文的分步说明）

如需创建现金提款付款并手动输入付款指令，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 Asia & Pacific Payments > Create Payment 菜单，或
点击 Asia & Pacific Payments > Current Payments 菜单 > New，或
点击 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 菜单 > New。
2 点击 Domestic Payment。
3 如有需要，选择付款发出的分支机构 (Division)。
如果您拥有多个分支机构的权限，可以为将来的付款设置默认分支机构。
银行/分行字段将根据所选的分支机构自动预填。
4 选择借记账户 (Debit Account)。
5 选择 RTGS 付款方式
付款人名称 (Ordering Party Name) 将根据所选的借记账户自动预填。
6 执行日期 (Execution Date) 默认为当前营业日。
如有需要，点击 Later 选择未来的起息日。
7 如有需要，勾选单笔借记 (Individual Debits) 标识，以便针对每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条独立的借记分录。
8
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
点击 Add 添加一个或多个收款人详情。

在收款人名称 (Beneficiary Name) 字段中搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击 Add 添加其他收款人。
9 在付款参考号 (Payment Reference) 字段中输入“Cash Withdrawal”。
10 输入收款人付款金额 (Amount)。
11 点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看和更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑电子邮箱地址 (Email Address(es))，最多 50 个字符。
2 添加或编辑收款人金额 (Beneficiary Amount)。
3 将费用承担方式 (Charges) 选择为：
  • Ours - 您承担所有转账费用，收款人全额收到付款金额。
4 选择收款人类型 (Beneficiary Type)。可选：
  • Individual（个人）
  • Company（公司）
  • Government（政府）
  • Corporate Non Resident（非居民企业）
  • Individual Non Resident（非居民个人）
  • Corporate Resident（居民企业）
  • Individual Resident（居民个人）
5 选择付款用途 (Payment Purpose)。
用途代码与说明
用途代码 说明
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料与物料供应
2018 预付款全额支付
2019 预付款部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印尼货物）/ 在印尼境外采购用于海外销售
2127 出口相关的账户余额结算（轧差）
2129 非出口相关的账户余额结算（轧差）
2150 收入转移（劳务汇款）
2163 劳动报酬
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚境内的股权参股
2204 在印度尼西亚境外的股权参股
2206 在印度尼西亚境内的股权参股剥离/撤资
2207 在印度尼西亚境外的股权参股剥离/撤资
2221 贷款发放/提款（期限不超过 1 年）
2222 贷款提供/提款（期限超过 1 年）
2231 偿还贷款（期限不超过 1 年）
2232 偿还贷款（期限超过 1 年）
2233 融资租赁
2240 印尼境内存款 - 存款存入 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 印尼境内存款 - 存款存入 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 印尼境内储蓄 - 存款存入 - 3 至 6 个月
2243 印尼境内储蓄 - 存款存入 - 6 个月以上
2244 印尼境内存款 - 存款支取 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 印尼境内存款 - 存款支取 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 印尼境内存款 - 存款支取 - 3 至 6 个月
2247 印尼境内存款 - 存款支取 - 6 个月以上
2251 印尼境外存款 - 存款存入 - 最长 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 印尼境外存款 - 存款存入 - 3 个月以上
2255 印尼境外存款 - 存款支取 - 最长 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 印尼境外存款 - 存款支取 - 3 个月以上
2257 印尼境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 对外印尼卢比外汇即期交易
2262 外币间即期交易
2263 对外印尼卢比外币远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 交易期初货币互换本金收入
2278 衍生品交易 - 交易期末货币互换本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收入
2280 保证金存入/退还
2282 除货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、认股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及印度尼西亚银行 Wadiah 存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 大额可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金 (Exchange Traded Fund)
2375 居民 - 持有人通过回购方式出售证券（期限最长 1 年）
2376 居民 - 持有人通过回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2377 居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（期限超过 1 年）
2379 居民 - 持有人买回回购证券（期限最长 1 年）
2380 居民 - 持有人买回回购证券（期限超过 1 年）
2381 居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限最长 1 年）
2382 居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内银行（最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内公司（期限最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内公司（期限超过 1 年）
2387 保理 - 境外银行（最长 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 境外公司（期限最长 1 年）
2390 保理 - 境外公司（期限超过 1 年）
2391 黄金互换协议中出资方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金互换协议中出资方交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金互换协议中黄金所有者退款（期限最长 1 年）
2394 黄金互换协议中黄金所有者退款（期限超过 1 年）
2395 黄金互换协议中出资方收取资金（期限最长 1 年）
2396 黄金互换协议中出资方收取资金（期限超过 1 年）
2397 黄金互换协议中黄金所有者收取资金（期限最长 1 年）
2398 黄金互换协议中黄金所有者收取资金（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护与修理服务
2411 旅客运输 - 海运方式
2412 旅客运输 - 空运方式
2413 旅客或货物进出口运输 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 货物进出口运输（货运） - 海运方式
2422 货物进出口运输（货运） - 空运方式
2431 除进出口外的货物运输（货运） - 海运方式
2432 除进出口外的货物运输（货运） - 空运方式
2433 除进出口外的货物运输（货运） - 其他运输方式
2441 运输支持辅助服务 - 海运方式
2442 运输支持辅助服务 - 空运方式
2443 运输支持辅助服务 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务差旅
2462 私人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗健康服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗健康服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 印尼境内建筑服务（最长 1 年）
2502 印尼境内建筑服务（1 年以上）
2511 海外建筑服务（最长 1 年）
2512 海外建筑服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金/赔付）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（理赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（理赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（理赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险支持服务（辅助保险服务）
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（养老金给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用费
2570 研究与试验发展
2580 法律、会计、管理咨询与公共关系
2590 广告、市场调研与民意测验
2600 建筑、工程及其他工程服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营性租赁（货物）
2616 经营性租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内提供的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外提供的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差和红利 - 非居民证券（最长 1 年）
2702 利息、利润分享、利差和红利 - 非居民证券（1 年以上）
2705 利息、利润分享、利差和红利 - 活期及储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差和红利 - 居民证券（最长 1 年）
2717 利息、利润分享、利差和红利 - 居民证券（1 年以上）
2720 利息、利润分享、利差和红利 - 黄金互换
2725 股息和分配的利润/收益，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公场所、公寓、住宅等
2743 租赁土地及办公场所、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚金/罚款等
2765 产品税，如增值税、薪资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照税
2766 所得与福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金 / 催缴资金 (Cashcall) - 石油和天然气
2809 营运资金 / 催缴资金 (Cashcall) - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购款的收取/退还（基于 IPO 与私募配售）
2815 救助资金报销
2821 非居民 - 持有人通过回购方式出售证券（期限最长 1 年）
2822 非居民 - 持有人通过回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（期限超过 1 年）
2825 非居民 - 持有人买回回购证券（期限最长 1 年）
2826 非居民 - 持有人买回回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限最长 1 年）
2828 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡还款及类似款项
2903 外币的买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、承接或结算
2905 用于出口汇票以接管客户
2906 退款、取消、付款转付和记账调整
2907 交易状态由居民变更为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票以进行再贴现/再融资
2912 用于出口汇票以偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限超过 6 个月
2985 以 DHE 存款形式支取存款
2986 DHE 特别账户之间的存款转账（行内和跨行）
2987 从 DHE 特别账户划转非 DHE 资金
2988 DHE 特别账户的利息或收益分成
6 如有需要，选择收款人类别 (Beneficiary Category)。可选：
  • Individual（个人）
  • Government（政府）
  • Bank Indonesia（印度尼西亚银行）
  • Bank - Reporting Bank（银行 - 报告银行）
  • Bank - Overseas Branch / Head Office（银行 - 海外分行/总行）
  • Bank - Other Bank（银行 - 其他银行）
  • Nonbanks Financial Institutions（非银行金融机构）
  • Company（公司）
  • Institution / International Organisation - Bank（机构/国际组织 - 银行）
  • Institution / International Organisation - Non-Bank（机构/国际组织 - 非银行）
  • Other (Including School and Foundation)（其他，包括学校和基金会）
7 如有需要，选择关联关系 (Financial Relationship)。可选：
  • Shareholder（股东）
  • Overseas Subsidiaries（海外子公司）
  • Companies with the same group（同集团旗下公司）
  • Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%（非关联方或持股少于 10% 的股东）
8 输入汇款信息 (Remittance Information)，最多 140 个字符，该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告中。
现金提款详情必须包含以下信息：
  • 付款详情 (Details of Payment)：Cash withdrawal at CIMB Niaga Bank <输入分行名称>
  • 现金提款日期 (Cash withdrawal date)：<输入下一个营业日>
  • 授权带照片身份证明 (Authorised Photo ID)：<输入收款人姓名>, <输入收款人身份证件号码>
9 如有需要，输入发票详情 (Invoice Details)，最多 80 x 60 行，该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告中。
10 点击 Save 或 Update。
12 如有需要，重复上述步骤添加每位收款人。
13 如有需要，选择汇率类型 (Rate Type)：
  • Carded - 外汇牌价仅供参考，如有变动，恕不另行通知。
  • Contract - 输入已锁定的 Contract ID 和 FX 汇率。
14 点击 Attach Document 添加收款人带照片的身份证件副本。
  1. 搜索并选择文件
  2. 如有需要，选择 Category（类别）
  • 如需添加其他文件，请再次执行 Attach Document 流程。
  • 可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件大小不得超过 5MB
  • 文件名不能超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 只有在付款提交审批后，才能查看和/或删除文件
15 点击 Review & Submit。
16 点击 Submit。
错误与提示
诸如“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的信息，并将该字段突出显示为红色。错误消息取决于付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款成功提交并处于 Pending Approval（待审批）状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 在 Payment Details 界面中审核此付款 (Review this Payment)
  • 在 Approve Payments 界面中查看待审批付款 (View Approve Payments)
  • 将付款另存为模板 (Save Payment as Template) 至您的 Templates 界面
  • 创建新付款 (Create a New Payment)
  • 点击 OK 返回 Create Payment 界面

付款成功提交审批后，后续步骤可以为：

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