创建定期直接借记（澳大利亚） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在澳大利亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。

关于定期直接借记

什么是定期直接借记？

定期直接借记允许您建立计划以管理定期/重复发生的直接借记。如果您的组织设置为审批模板，则新的定期直接借记在生效前需要由拥有相应权限的用户进行审批。生效后，系统将在起息日（Value Date）前约 7 天根据计划创建直接借记，并可在“Current Direct Debits”（当前直接借记）屏幕中查看和审批。

定期直接借记规则

重复周期仅可以按月间隔安排，例如：每 1 个月为每月一次，每 3 个月为每季度一次，或每 12 个月为每年一次。也可以选择 1 到 12 之间的月间隔。
Repeats On（重复于）：如果您选择重复日期为 29、30 或 31 日，您将收到以下警告：“您选择的日期并非对所有月份均有效。针对无效日期的直接借记将在该月的最后一个营业日或下一个营业日生成起息日。”
Start Date（开始日期）必须为当天加一天（即次日及以后）。

定期直接借记输入屏幕

定期直接借记屏幕

下图是定期直接借记屏幕示例，其中包含重复详情、定期直接借记详情和付款人详情等字段。
Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人详情屏幕

下图是手动添加付款人（包括付款人名称、电子邮件地址和付款人账号）的付款人详情屏幕示例。
Payer Details Screen v.02.png

付款人直接借记详情屏幕

下图是用于输入其他付款人和直接借记详情的付款人直接借记详情屏幕示例。
Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

创建定期直接借记

您可以通过 Receivables 菜单以多种方式创建定期直接借记。请从以下选项中选择：

点击 Periodic Direct Debits > Create Periodic Direct Debit（请参见下方的分步说明）
点击 Periodic Direct Debits > Use Direct Debit Template

步骤

操作

点击 Receivables > Periodic Direct Debits 菜单。

点击控制栏上的 New。

点击 Create Periodic Direct Debit。

如有需要，为直接借记选择 Division（部门）。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的直接借记设置默认部门。

选择资金将存入的账户（To）。

Repeats 默认为 Monthly，因为目前这是唯一可用的频率。

选择 Repeats Every X 个月间隔。从 1 到 12 个月的间隔中选择：

选择 1 为每月创建一次直接借记实例。
选择 3 为每季度创建一次直接借记实例。
选择 6 为每半年创建一次直接借记实例。
选择 12 为每年创建一次直接借记实例。
或根据需要选择其他月份间隔。

选择 Repeats On 该月的某一天以创建直接借记实例。

选择 Start Date —— 即直接借记实例开始的日期。

选择 Ends 选项 —— 即直接借记实例应停止的时间。

在特定的 End Date（结束日期），或
在达到设定的发生次数后。

选择处理 Non-Business Days（非营业日）的选项。

Process on previous business day（在前一个营业日处理），例如：如果执行日期为 15 日星期六，则直接借记实例的起息日将为 14 日星期五。
Process on next business day（在下一个营业日处理），例如：如果执行日期为 15 日星期六，则直接借记实例的起息日将为 16 日星期一。

输入最多 16 个字符的 Periodic Direct Debit Name（定期直接借记名称）。当您从模板创建直接借记时，该名称将成为直接借记名称。

输入最多 40 个字符的 Periodic Direct Debit Description（定期直接借记描述）。

输入最多 18 个字符的 Periodic Direct Debit Reference（定期直接借记参考号）。该信息将作为附言的一部分显示在借记账户和付款人的对账单以及直接借记报告中。

输入最多 40 个字符的 Statement Narrative（对账单附言）。该信息将作为附言的一部分显示在借记账户对账单中。

从下拉列表中选择 Direct Entry User ID。

如果您需要防止用户在此定期直接借记创建的直接借记中添加新付款人或编辑现有付款人详情，请勾选 Disable Payer changes for Direct Debits created from this Periodic Direct Debit（禁止对此定期直接借记创建的直接借记更改付款人）复选框。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时始终核实付款人详情。

控制栏

控制栏项目	说明
Add	向直接借记指令中添加单独的付款人详情。
Remove	勾选付款人详情旁边的复选框，然后点击 Remove。
Batch Defaults	更新 Batch Defaults（批次默认设置），以便为后续添加的每个付款人包含追踪账户、交易代码和汇款人名称。
Filter	在屏幕上筛选数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。

点击 Add，通过以下选项添加一个或多个付款人详情：

从付款人列表中添加付款人

在 Payer Name 字段中搜索并选择付款人，然后进入后续步骤。如有需要，再次点击 Add 添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须具有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在 Payer Name 字段中点击 Add New Payer。
2	输入 Payer Name（付款人名称）。
3	输入与付款人账号关联的 6 位数 BSB，不含空格或连字符。
4	如有需要，输入付款人的 Email address（电子邮件地址）。
5	输入 Payer Account Number（付款人账号），不含空格或连字符。
6	点击 Proceed。
7	如有需要，再次点击 Add 添加其他付款人。进入后续步骤。

Lodgement Reference（存入附言）包含定期直接借记参考号，如有需要可针对此付款人进行更改。存入附言最多可包含 18 个字符，并将作为附言的一部分显示在贷记账户和付款人的对账单以及直接借记报告中。

输入要向付款人收取的 Amount（金额）

如有需要，点击“Payer Direct Debit Details”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详情

步骤	操作
1	添加或编辑 Payer Name（付款人名称）。
2	添加或编辑 Direct Debit Amount（直接借记金额）。
3	添加或编辑 Direct Debit Reference（直接借记参考号）。
4	添加或编辑 Remitter Name（汇款人名称）默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将作为附言的一部分显示在付款人的对账单中。
5	默认情况下会选择批次默认设置中的 Trace Account（追踪账户），但如有必要可针对此付款人进行更改。
6	如有需要，选择 Transaction Code（交易代码）。
7	点击 Save

您是否希望稍后继续处理该直接借记？

是 - 点击 Save as Draft，然后点击 OK，再点击 Close 退出直接借记并返回“当前直接借记”屏幕。直接借记将处于 Draft（草稿）状态。
否 - 继续以下步骤。

点击 Review & Submit。

点击 Submit。

结果：

如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，告知该定期直接借记已提交以供审批。定期直接借记需要先获得批准（或被拒绝），然后才能生效并按计划开始创建直接借记。
如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，定期直接借记即处于生效状态，并将按计划开始创建直接借记。

错误与提醒

错误和提醒消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并将该字段突出显示为红色。错误消息因直接借记、可用字段和特定验证而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理直接借记。

必填字段验证：

Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png