创建定期直接扣款（新西兰） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参阅按地区划分的功能。

关于定期直接借记

什么是定期直接借记？

定期直接借记允许您建立计划来管理周期性直接借记。如果您的组织设置为需要批准模板，则新的定期直接借记在生效前必须由具有相应权限的用户进行批准。一旦生效，系统将在起息日前约七天根据计划创建一笔直接借记，并可在“当前直接借记”（Current Direct Debits）屏幕中查看和批准。

定期直接借记规则

重复周期仅能以月为间隔安排，例如：每 1 个月代表按月，每 3 个月代表按季度，或每 12 个月代表按年。也可以选择 1 到 12 之间的月份间隔。
重复日期：如果您选择的重复日期为 29、30 或 31 日，您将收到以下警告：“您选择的日期并非对所有月份均有效。对于无效日期的直接借记，生成的起息日将为该月的最后一个工作日或下一个工作日。”
开始日期必须为当前日期加一天（次日）。

定期直接借记输入屏幕

定期直接借记屏幕

下图为定期直接借记屏幕示例，包含重复详情、定期直接借记详情和付款人详情等字段。
NZ Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人详情屏幕

下图为付款人详情屏幕示例，用于手动添加付款人及其付款人名称、电子邮件地址和付款人账号。
NZ Payer Details Screen v.02.png

付款人直接借记详情屏幕

下图为付款人直接借记详情屏幕示例，用于输入其他付款人和直接借记详情。
NZ Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

创建定期直接借记

您可以通过多种方式从“应收款项”（Receivables）菜单创建定期直接借记。请从以下选项中进行选择：

点击“定期直接借记”（Periodic Direct Debits）>“创建定期直接借记”（Create Periodic Direct Debit）（请参阅以下分步说明）
点击“定期直接借记”（Periodic Direct Debits）>“使用直接借记模板”（Use Direct Debit Template）

步骤

操作

点击应收款项（Receivables）> 定期直接借记（Periodic Direct Debits）菜单。

点击控制栏上的新建（New）。

点击创建定期直接借记（Create Periodic Direct Debit）。

如有需要，为直接借记选择部门（Division）。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的直接借记设置默认部门。

选择资金将存入至（To）的账户。

重复（Repeats）默认设置为每月（Monthly），因为目前这是唯一可用的频率。

选择每 X 个月重复（Repeats Every）间隔。可选择 1 至 12 个月的间隔：

选择 1 以每月创建一次直接借记实例。
选择 3 以每季度创建一次直接借记实例。
选择 6 以每半年创建一次直接借记实例。
选择 12 以每年创建一次直接借记实例。
或根据需要选择其他月份间隔。

选择每月重复于（Repeats On）的日期以创建直接借记实例。

选择开始日期（Start Date）- 这是直接借记实例开始的时间。

选择结束（Ends）选项 - 这是直接借记实例应停止的时间。

在指定的结束日期，或
在发生设定次数之后。

选择如何管理非工作日（Non-Business Days）的选项。

在上一个工作日处理（Process on previous business day），例如：如果运行日期为 15 日星期六，则直接借记实例的起息日将为 14 日星期五。
在下一个工作日处理（Process on next business day），例如：如果运行日期为 15 日星期六，则直接借记实例的起息日将为 16 日星期一。

输入最多 16 个字符的定期直接借记名称（Periodic Direct Debit Name）。当您从模板创建直接借记时，此名称将成为直接借记名称。

从下拉列表中选择授权代码（Authorisation Code）。

输入最多 12 个字符的明细（Particulars），该内容将作为贷记账户对账单上附言的一部分显示。

输入最多 12 个字符的代码（Code），该内容将作为贷记账户对账单上附言的一部分显示。

输入最多 12 个字符的参考编号（Reference），该内容将作为贷记账户对账单上附言的一部分显示。

为无法处理的直接借记选择追踪账户（Trace Account）。

如果您需要为每笔处理的交易生成一条对账单记录，请勾选单独贷记（Individual Credits）。

如果需要阻止用户在由此定期直接借记创建的直接借记中添加新付款人或编辑现有付款人详情，请勾选禁止更改由此定期直接借记创建的直接借记的付款人（Disable Payer changes for Direct Debits created from this Periodic Direct Debit）复选框。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时始终核实付款人详情。

控制栏

控制栏项目	说明
添加（Add）	添加单个付款人详情至直接借记指令。
移除（Remove）	勾选付款人详情旁边的复选框，然后点击移除（Remove）。
批次默认值（Batch Defaults）	更新批次默认值，包括随后添加的每个付款人的追踪账户、交易代码和汇款人名称。
筛选（Filter）	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击“添加”（Add），通过以下选项添加一个或多个付款人详情：

从付款人列表中添加付款人

在“付款人名称”（Payer Name）字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”（Add）以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须拥有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“付款人名称”（Payer Name）字段中点击添加新付款人（Add New Payer）。
2	输入付款人名称。
3	如有需要，输入付款人的电子邮件地址。
4	输入付款人账号：银行代号（两位数）、分行代号（四位数）、主体账号（七位数）和后缀（两位或三位数）
5	点击继续（Proceed）。
6	如有需要，再次点击添加（Add）以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

如有需要，输入最多 12 个字符的明细（Particulars），该内容将作为付款人对账单上附言的一部分显示。

如有需要，输入最多 12 个字符的代码（Code），该内容将作为贷记账户和付款人对账单上附言的一部分显示。

如有需要，输入最多 12 个字符的参考编号（Reference），该内容将作为付款人对账单上附言的一部分显示。

输入要向付款人收取的金额（Amount）。

如有需要，点击“付款人直接借记详情”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详情

步骤	操作
1	添加或编辑付款人名称。
2	添加或编辑直接借记金额。
3	添加或编辑汇款人名称（Remitter Name）默认显示贷记账户简称，但可进行修改，最多 16 个字符，将作为付款人对账单上附言的一部分显示。
4	如有需要，选择交易代码（Transaction Code）。
5	如有需要，添加或编辑付款人明细。
6	如有需要，添加或编辑付款人代码。
7	如有需要，添加或编辑付款人参考编号。
8	如有需要，添加或编辑您的账户明细。
9	如有需要，添加或编辑您的账户代码。
10	如有需要，添加或编辑您的账户参考编号。
11	点击保存（Save）。

您是否希望在稍后阶段继续处理该直接借记？

是 - 点击另存为草稿（Save as Draft），然后点击确定（OK），再点击关闭（Close）退出直接借记并返回“当前直接借记”（Current Direct Debits）屏幕。该直接借记将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交（Review & Submit）。

点击提交（Submit）。

结果：

如果您的组织需要批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，提示该定期直接借记已提交以待批准。该定期直接借记必须经过批准（或拒绝）后才会生效并开始按计划创建直接借记。
如果您的组织不需要批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，且该定期直接借记将立即生效并开始按计划创建直接借记。

错误与提示

诸如“字段验证”等错误和提示消息会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息与直接借记、可用字段和明细验证具体相关。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理直接借记。

必填字段验证：

NZ Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png