付款異動

在澳盛銀行亞洲區現金交易平台中，您點擊複製記錄將現有儀器級別詳細資訊複製到新記錄並修改所有欄位。

在 ANZ Transactive – Global 中，您將使用複製然而，以下欄位無法編輯：

• 除法
• 借方帳戶
• 付款方式

如同澳盛銀行亞洲區資金管理平台的機密付款薪資遮罩將在 ANZ Transactive – Global 中提供。此功能將屏蔽機密薪資資料，例如收款人姓名、銀行、帳號、參考資訊和金額，使其對選定的付款審核者不可見。這表示某些審核者將會核准薪資批次，但交易明細在螢幕上和報表中都會被遮蔽。已遮蔽的資料將以「XXXX」表示。

請閱讀以下 ANZ Transactive – Global 跨幣支付的變更。

若現有的批次付款符合以下所有條件，ANZ Transactive – Global 會將其視為潛在的重複付款：兩者批次層級和該批次中的第一筆付款：

批次條件：

• 批次狀態非草稿、已刪除、核准者拒絕、銀行拒絕或需要修復
• 要求值日期必須在過去 6 個工作日、今天或未來 6 個工作日內。
• 同一個客戶部門
• 具有相同的批次層級詳細資訊：
  • 借方帳號
  • 付款名稱
  • 項目數量
  • 批次指示總金額
  • 批次付款幣別

批次付款級別條件（第一項）：

• 受益人帳號
• 受益人付款金額
• 受益人付款幣別
• 送件參考編號

ANZ Transactive – Global 將不提供支票處理服務，支票處理服務將保留在 ANZ Transactive Cash Asia 直至 2026 年 5 月。

在 ANZ Transactive 現金亞洲版中，建立付款的使用者可以被設定每日付款限額。此功能在 ANZ Transactive 全球版中並未提供。

在澳盛銀行亞洲區現金交易系統中，使用者可以列印即時支付系統 (RTGS) 和國際支付的 MT103 電文。在澳盛銀行全球交易系統中，使用者只能列印國際支付的 MT103 電文。如果您需要即時支付系統 (RTGS) 付款的 MT103 電文副本，請聯繫您當地的客戶服務中心。詳細資訊可點擊澳盛銀行全球交易系統中的「聯絡」選項或在網路瀏覽器中輸入 anz.com/servicecentres 獲得。

閱讀產生MT103電文關於如何在已完成狀態下查看國際支付的 MT103 電文的說明文章。

• 在澳盛銀行亞洲交易現金服務中，一個使用者可以被賦予一個事業部門（法律實體）的A面板權限，以及另一個事業部門（法律實體）的B面板權限。而在澳盛銀行全球交易服務中，一個使用者在整個網站上，包含所有事業部門，只能被賦予一個面板授權群組，例如A面板群組。
• 在 ANZ Transactive 現金亞洲版中，您可以針對每個帳戶設定不同幣別的授權面板限額。在 ANZ Transactive 全球版中，授權面板限額僅適用於單一幣別，且適用於所有帳戶。

在 ANZ Transactive – Global 中，付款的數位簽署由最終核准人執行。根據所需的核准數量以及付款是否需要動態匯率，付款在核准過程中將經歷以下狀態：

需要一次批准的付款

• 待批准* > 處理中
• *待批准 > ^需報價 > 處理中

需要兩次批准的付款

• 待審核 > 待審核* > 處理中
• 待審核 > 待審核* > 需報價^ > 處理中

使用安全裝置以數位簽章方式簽署付款。付款將在獲得最終批准或接受動態匯率時發放。

完成此步驟的使用者需要使用安全裝置登入澳盛銀行企業網路銀行 – 全球版。

以下說明您未來幾個月如何在 ANZ Transactive – Global 建立付款，以及付款類型的變更。

在 ANZ Transactive – Global 建立付款，您可以：

1. 前往建立付款在螢幕上選擇其中一個可用選項：
   • 上傳付款檔案
   • 使用付款範本
   • 使用之前的付款
   • 點擊付款方式

     

2. 前往檔案匯入摘要點選螢幕上傳檔案從控制列：

   

升級至 ANZ Transactive – Global 的付款功能後，您會發現對外付款說明有所變更。這些更新後的說明可在 ANZ Fileactive 和 ANZ Transactive – Global 中檢視和下載交易明細時查看。如需更多資訊，請閱讀對外付款說明變更文章。

在 ANZ Transactive – Global 中，您將可以使用以下付款畫面。

螢幕	描述
建立付款	這個建立付款螢幕會顯示您可以用來建立付款的付款類型和方式。
目前付款	這個目前付款此螢幕會顯示所有尚未送出處理的付款，以及過去 30 天內已處理的付款。
過去付款	在 ANZ Transactive 現金亞洲版處理的付款將無法在 ANZ Transactive - 全球版中查看。ANZ 建議您在升級到 ANZ Transactive - 全球版之前下載付款報告。 這個過去付款此畫面允許您搜尋過去 24 個月內已處理，且狀態為「已完成」、「已完成(含錯誤)」或「銀行拒絕」的付款。
受益人	這個受益人螢幕上，您將能夠設定和管理常用付款對象名單，以便在日後付款時使用受益人詳細資訊。
範本	這個範本此螢幕可讓您檢視、建立和維護付款範本。
檔案匯入摘要	這個檔案匯入摘要螢幕會提供您匯入檔案的摘要，包括檔案中交易的總數，以及需要修復或已被拒絕的交易數。

當一筆付款在 ANZ Transactive - Global 的付款流程中進行時，它會因執行的操作而經歷許多不同的狀態。下表詳細說明了每個付款狀態，以及在每個狀態下可以對付款執行的操作。

付款狀態	描述	使用者允許執行的操作
草稿	已建立並儲存付款，但尚未提交審核。	編輯 刪除 提交
需要維修	表示付款有錯誤，需要修正後才能核准。	編輯 刪除
待批准	付款已建立並提交審核。如果付款需要多級審核，它將保持此狀態，直到最終審核完成。一旦完全核准，其狀態將變更為「已核准」。	批准 拒絕 刪除 召回（以進行編輯）
核准	款項已完全核准，澳盛銀行將開始處理。
審核者已拒絕	付款已被其中一位審核者拒絕。如有需要，請編輯後重新提交審核。或者，您可以將其刪除。	編輯 刪除 複製
已刪除	付款已刪除。只有草稿、待批准、批准者拒絕或需要修復狀態的付款才能刪除。已刪除的付款將在系統中保留 30 天可見。
需求率	該筆款項為跨幣帳戶轉帳、國際支付或即時全額結算系統 (RTGS) 付款，已完全核准，但需要在處理前取得匯率。	召回 取得費率
交易成功	需求費率請求已成功，付款將開始處理。
交易失敗	無法取得需求匯率。付款將維持在需求匯率狀態。
處理中	款項已全額核准，並已套用動態匯率（如適用），目前正由澳盛銀行處理中。澳盛銀行處理完畢後，狀態將會更新。	複製
未來日期	款項已核准，並將於指定起息日處理。	停止 複製
餘額不足	付款已提交處理，但由於資金帳戶餘額不足而失敗。資金帳戶餘額充足後，可以使用重新提交行動。 此筆款項無需額外批准，但需在同一日價值截止時間前重新提交。若未在截止時間前重新提交，狀態將自動變更為銀行拒絕。	停止 重新提交
完成	已由澳盛銀行成功處理付款。	複製
已完成，但發生錯誤	此付款包含一筆或多筆澳盛銀行無法處理的指示。	複製
銀行拒絕	付款已被澳盛銀行拒絕。	複製

使用以下資訊來判斷付款方式以及付款方式在澳盛銀行企業交易網 – 全球版中使用。

您在 ANZ Transactive – Global 中可以使用以下付款方式。

付款方式	描述
帳戶轉移	帳戶轉帳讓您可在兩個已註冊至 ANZ Transactive – Global 的澳盛銀行帳戶之間移動資金。
國內付款	您的帳戶無法立即使用批量扣款功能來處理一批即時支付結算系統 (RTGS) 付款（香港的即時支付結算系統稱為 CHATS，新加坡的稱為 MEPS）。 國內付款是指從單一資金帳戶向同一國家/地區內的一個或多個受益人國內帳戶進行的付款。 在香港，這包含了轉數快和銀通 在新加坡，這包含了ACH、MEPS、FAST以及PAYNOW 當您從「建立付款」畫面建立國內付款時，付款方式將會在您選擇資金帳戶後顯示，例如：
國內薪資支付	國內薪資付款是指從單一資金帳戶支付到同一個國家/地區內的一個或多個受益人國內帳戶。
國際付款	電匯在 ANZ Transactive – Global 中稱為國際支付。 批量扣款您的帳戶以支付國際付款的功能暫時無法使用。 從單一資金帳戶以澳盛銀行支援的任何可交易貨幣向全球一個或多個指定受益人帳戶進行的付款，稱為國際付款。
國際薪資支付	批量從您的帳戶扣款以支付國際薪資的功能暫時無法使用。 國際薪資支付是指使用澳盛銀行支援的任何可交易貨幣，從單一資金帳戶支付到全球一個或多個指定受益人帳戶。
多銀行付款	由於 ANZ Transactive – Global 無法處理支票，請勿在 MT101 電文的指示代碼標籤 23E 中包含支票，否則付款將會被拒絕。 您可以透過SWIFT網路，以MT101電文的格式發送指示給持有帳戶的銀行，讓銀行代您處理付款。此付款方式稱為多銀行付款。付款將由該金融機構以國際付款或即時總額清算(RTGS)的方式執行。

ANZ Transactive – Global 在您的工作區提供以下付款小工具：

小工具	描述
發起付款	提供便捷的付款方式。您可以選擇使用範本、上傳檔案、使用過去的付款記錄或手動建立付款。
付款狀態	查看您建立的付款的目前狀態。按一下任何狀態即可從「目前付款」畫面查看付款詳細資訊。
待批准	檢視待批准的付款、直接扣款、收款人、付款人、付款範本和直接扣款範本，並在此處批准或拒絕。

如需更多資訊，請參閱工作區文章。

在 ANZ Transactive – Global 中，付款的數位簽署由最終批准人執行，您將不再需要在收到所有付款批准後手動「放行」付款。為了協助您應對此項變更，最終批准人在 ANZ Transactive – Global 中可以使用以下功能：

• 核准付款時，核准者可以查看扣款帳戶餘額，以確保有足夠的資金支付款項。
  這取決於審核者是否有權限查看借記帳戶的餘額和交易報告。
• 若付款已送至銀行處理，但因資金不足而失敗，則核准者可在同一日價值日前於帳戶資金到位後「重新提交」付款。如此即可免去重新建立付款並再次取得核准的麻煩。詳情請參閱重新提交付款文章。

若貴公司需要進一步的控管，請聯繫您的澳盛銀行代表洽談以下事項：

• 將現有付款發放用戶升級為具有「批准」權限。這將要求用戶完成 KYC 身分驗證以符合當地法規。
• 更新付款的審核模型，採用固定最終順序的授權矩陣，允許之前的付款放行者成為最終審核者。更多資訊，請參考授權小組文章。

定期付款您將可在 ANZ Transactive – Global 中使用此功能，設定和管理一系列基於設定排程的定期付款實例。

請注意以下與澳盛銀行亞洲區現金交易系統中既有指示的差異：

1. 僅限每月頻率
2. 排程建立後，系統會在價值日前約七天建立付款實例，屆時即可檢視和核准。
3. 付款每次都需要批准可在起息日執行，並可於起息日前核准
4. 定期付款無法複製
5. 您可以在「目前付款」畫面中透過「範本名稱」欄位識別定期付款，該欄位會以「PPY」開頭：

   

6. 非營業日處理：如果下次運行日期是非營業日，則付款價值日期將根據設定排程為前一個或下一個營業日。以下是如何處理非營業日的一些範例：

   起始日	重複執行	非營業日	下次執行日期	付款建立日期	付款價值日
   6 月 19 日	第26天	前一營業日的處理進度	6月26日 (星期六)	6月19日	6月25日
   6 月 19 日	第26天	下一個工作日處理	6月26日 (星期六)	6 月 19 日	6 月 28 日
   6 月 19 日	第25天	不論選擇為何，下次執行日期皆不被視為營業日	6月25日 (星期五)	6月18日	6月25日
   6 月 19 日	第19天	下一個工作日處理	6月19日 (星期六)	6 月 19 日	6月21日

在 ANZ Transactive – Global 中，驗證角色將無法使用。付款建立後，即可準備批准，無需單獨的驗證步驟。如果您所在的機構在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用此功能，ANZ 建議完成以下驗證步驟：

• 再次確認付款建立者在提交前應仔細檢查所有細節。
• 團隊審閱另一位團隊成員可以審閱付款明細，並在 ANZ Transactive - Global 之外（例如透過電子郵件）通知核准者審閱已完成。
• 審慎核准核准者應仔細審閱所有細節後再核准。

若貴公司需要進一步的控管，請聯繫您的澳盛銀行代表洽談以下事項：

• 將現有付款驗證用戶升級為具有「批准」權限。這將要求用戶完成 KYC 身分驗證以符合當地法規。
• 更新付款的批准模型，採用「小組授權」矩陣。這允許以前的付款驗證者成為第一個批准者，然後再由現有的批准者批准。更多資訊，請參閱授權小組文章。

如需澳洲、中國大陸和紐西蘭客戶目前常用的付款常見問題完整列表，請參閱付款常見問題文章。