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付款變更

地理區域：本文適用於在香港、印度、菲律賓、新加坡和越南進行交易的 ANZ Transactive – Global 客戶。
此資訊與 ANZ Transactive Cash Asia 用戶相關，作為在 2025 年 5 月底前升級至 ANZ Transactive – Global 的一部分。ANZ Transactive Cash Asia 將繼續營運至 2027 年，但僅限於支票處理。

本文詳細介紹了當您從 ANZ Transactive Cash Asia 升級後，將如何使用 ANZ Transactive – Global 中的付款功能，以及您需要了解的變更。功能的交付將分階段進行，內容將不時更新，以反映最新且最相關的資訊。

收款人
建立收款人
升級至 ANZ Transactive – Global 中的付款功能後，ANZ 將無法再代表您建立收款人。

要在 ANZ Transactive – Global 中建立收款人，請前往Payments > Beneficiaries畫面，然後點擊控制列上的 New：

BeneficiariesNew.png
核准收款人

ANZ Transactive – Global 中的收款人將在Payments > Beneficiaries畫面進行核准：

Beneficiaries.png

收款人狀態
  • ANZ Transactive – Global 沒有啟用/停用收款人的功能。如果您不再需要某個收款人，可以將其刪除。
  • 在收款人畫面的控制列上選擇 Export，即可將收款人清單下載為 CSV 檔案。

當收款人在 ANZ Transactive – Global 的工作流程中移動時，會因對其執行的操作而經歷多種不同的狀態。下表詳細列出了每種收款人狀態以及在各狀態下可對收款人執行的操作。

收款人狀態 說明 用戶允許的操作
Pending Approval 收款人已建立，正在等待核准。一旦核准，將轉為 Approved 狀態。
  • Approve
  • Reject
  • Delete
Creation Rejected 建立收款人的申請已被核准人拒絕。如有需要，需進行編輯並重新提交以供核准。
  • Edit
  • Delete
Modification Pending Approval 收款人詳細資料已修改，正在等待核准人核准。
  • Approve
  • Reject
  • Delete
Modification Rejected 對收款人進行的修改或刪除收款人的申請已被拒絕。
  • Edit
  • Delete
Deletion Pending Approval 收款人已從收款人畫面中刪除，正在等待核准人核准。
  • Approve
  • Reject
Approved 收款人已準備就緒，可供使用。
  • Edit
  • Delete
Needs Repair 收款人資料存在一項或多項錯誤，需要解決。
  • Edit
  • Delete
Deleted 收款人已從收款人畫面中刪除，正在等待核准人核准。  
複製付款

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您點擊 Copy Record 以將現有的交易工具層級詳細資料複製到新記錄中，並修改所有欄位。

在 ANZ Transactive – Global 中，您將使用 Copy 操作來實現此目的，但以下欄位無法編輯：

  • Division
  • Debit Account
  • Payment Method
機密付款
與 ANZ Transactive Cash Asia 中的機密付款類似，ANZ Transactive – Global 將提供薪資遮罩 (Payroll Masking) 功能。此功能將向選定的付款核准人遮罩機密的薪資數據，例如收款人名稱、銀行、帳號、附言和金額，這意味著某些核准人可以核准該批次薪資，但交易詳細資料將在畫面和報告中被遮罩。被遮罩的數據將以「XXXX」表示。
跨貨幣付款

請閱讀以下關於 ANZ Transactive – Global 中跨貨幣付款的變更。

Bank Book
適用於印度、菲律賓和越南的客戶。

印度、菲律賓和越南的客戶在建立外匯付款時可以選擇 Bank Book。在以下情況下使用 Bank Book：

  • 您沒有現成的外匯合約可供使用，或者，
  • 付款金額小於或等於等值 50 萬美元。

提交付款後，銀行將為該跨貨幣付款預訂外匯匯率。對於未來日期的付款，該付款將顯示在您的 Current Payments 網格中，直到達到付款價值日。狀態將更新為 Processing，等待銀行預訂外匯匯率。

BankBook.png

收款人費用承擔

沒有將跨貨幣付款費用轉嫁給收款人的選項。費用承擔方式為由我方承擔 (OUR) 或共同承擔 (SHA)：

  • OUR：「我方費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款所使用的國外代理行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
  • SHA：這意味著其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中間銀行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在款項支付給收款人之前從付款金額中扣除。

Charges.png  

合約

在付款中使用外匯合約時，您將能夠選擇 Contract。要在付款中使用外匯合約，該合約必須與付款具有相同的價值日。

Contract.png

無法使用的貨幣

香港：

  • IDR、MYR 貨幣不提供動態匯率。
  • 使用外匯合約以 IDR 貨幣進行付款。

新加坡：

  • IDR、KRW、MYR、PGK、TWD 貨幣不提供動態匯率。
  • 使用外匯合約以 IDR 貨幣進行付款。
動態匯率
適用於香港和新加坡的客戶。

動態匯率 (Dynamic Rates) 將取代牌告匯率，這將允許您為小於或等於 50 萬美元的跨貨幣付款獲取即時外匯匯率。對於金額超過 50 萬美元的跨貨幣付款，請聯絡您的金融市場交易員以獲取匯率。

當您建立跨貨幣付款時，您可以選擇 Dynamic 或 Contract 來為付款提供資金：

FX Details option.png

如果使用動態匯率，在付款獲得完全核准後，它將轉入 Needs Rate 狀態，然後具有適當權限的用戶將點擊 Get Rate 以鎖定畫面上顯示的動態匯率：

Get Rate screen.png

Get Rate 影片

重複付款

如果存在現有的批次付款，且在批次層級和批次內的第一筆付款中均滿足以下所有條件，則 ANZ Transactive – Global 會將該批次付款視為潛在的重複付款：

批次條件：

  • 批次狀態不為 Draft、Deleted、Approver Rejected、Bank Rejected 或 Needs Repair
  • 要求的價值日在過去 6 個營業日、當前日期或未來 6 個營業日內
  • 屬於同一個客戶部門 (Division)
  • 具有相同的批次層級詳細資料：
    • 扣款帳號 (Debit Account Number)
    • 付款名稱 (Payment Name)
    • 項目數量 (Number of Items)
    • 批次總指示金額 (Batch Total Instructed Amount)
    • 批次付款貨幣 (Batch Payment Currency)

付款層級條件（批次中的第一個項目）：

  • 收款人帳號 (Beneficiary Account Number)
  • 收款人付款金額 (Beneficiary Payment Amount)
  • 收款人付款貨幣 (Beneficiary Payment Currency)
  • 入帳附言 (Lodgement Reference)
票據列印

ANZ Transactive – Global 將不提供支票處理功能，該功能將保留在 ANZ Transactive Cash Asia 中直至 2027 年。

國際付款（印度）

在 ANZ Transactive – Global 中，印度國際付款在以下選單中處理：

  1. 用於資金管理國際付款的 Payments 選單。
  2. 用於跨境資金轉帳（進口付款）付款的 Asia & Pacific Payments 選單。
經辦人每日限額
在 ANZ Transactive Cash Asia 中，建立付款的用戶可以被分配一個經辦人每日限額 (Maker Daily Limit)。此功能在 ANZ Transactive – Global 中不提供。
MT103 電文
在 ANZ Transactive Cash Asia 中，用戶可以列印 RTGS 和國際付款的 MT103 電文。在 ANZ Transactive – Global 中，用戶只能列印國際付款的 MT103 電文。如果您需要 RTGS 付款的 MT103 電文副本，請聯絡您當地的客戶服務中心。詳細資訊可以透過點擊 ANZ Transactive – Global 中的「Contact」或在您的網路瀏覽器中輸入 anz.com/servicecentres 來找到。
閱讀 Generate MT103 Messages 文章，了解如何查看處於 Completed 狀態的國際付款的 MT103 電文。
小組授權
  • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，用戶可以被分配到一個部門（法人實體）的 Panel A 和另一個部門（法人實體）的 Panel B。在 ANZ Transactive – Global 中，用戶在整個網站（包括所有部門）中只能被分配到一個小組授權群組，例如 Panel Group A。
  • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以為每個帳戶設定不同貨幣的小組授權限額。在 ANZ Transactive – Global 中，小組授權限額僅限於一種貨幣，且這適用於所有帳戶。
  • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，小組限額可以在交易工具層級設定。然而，在 ANZ Transactive – Global 中，小組限額適用於總批次金額，而不是批次中的單個項目。
付款核准與工作流程
  • ANZ Transactive – Global 僅支持批次層級的付款授權，不支持交易工具層級。
  • 香港和新加坡的客戶將可以使用 Needs Rate 功能。

在 ANZ Transactive – Global 中，付款的數位簽章由最終核准人執行。根據需要多少次核准以及付款是否需要動態匯率，付款在被核准時將經歷以下狀態：

需要一次核准的付款：

  • Pending Approval* > Processing
  • Pending Approval* > Needs Rate^ > Processing

需要兩次核准的付款：

  • Pending Approval > Pending Approval* > Processing
  • Pending Approval > Pending Approval* > Needs Rate^ > Processing

*完成此步驟的用戶需要使用安全裝置對付款進行數位簽章。付款在獲得最終核准或接受動態匯率時釋放。

^完成此步驟的用戶需要使用安全裝置登入 ANZ Transactive – Global。 

核准權限變更
  • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，用戶可以被分配一個核准人每日限額 (Authorizer Daily Limit)，該限額適用於當天所有付款類型的累計付款價值。在 ANZ Transactive – Global 中，用戶被分配每個付款產品的每日核准權限 (Daily Approval Discretion) 限額，例如，用戶可以擁有新加坡元 100,000.00 的新加坡本地 (MEPS) 每日限額，以及新加坡元 50,000.00 的新加坡本地 (ACH) 每日限額。
  • 在 ANZ Transactive – Global 中，填寫用戶核准權限時會使用您網站的基準貨幣。如果 ANZ Transactive – Global 中的基準貨幣與 ANZ Transactive Cash Asia 中的基準貨幣不同，用戶的核准門檻將更新以反映不同的貨幣。
建立付款

以下詳細介紹了您在未來幾個月內如何在 ANZ Transactive – Global 中建立付款，以及付款類型的變更。

要在 ANZ Transactive – Global 中建立付款，您可以：

  1. 前往 Create Payment 畫面並選擇以下可用選項之一：
    • 上傳付款檔案
    • 使用付款範本
    • 使用過去的付款

    • 點擊付款類型 (Payment Type)：

      CreatePayment.png

  2. 前往 File Import Summary 畫面，然後點擊控制列上的 Upload File：

    UploadFile.png

付款檔案上傳
檔案變更
  1. 收款人代碼 (Beneficiary Code)：
    • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，當檔案中提供了收款人代碼且沒有匹配的收款人記錄時，只要提供了所有必需的詳細資料，系統就會使用檔案中的收款人詳細資料處理付款。
    • 在 ANZ Transactive – Global 中，當檔案中提供了收款人代碼且沒有匹配的收款人記錄時，檔案上傳將失敗。您需要從檔案中刪除收款人代碼並重新上傳。
  2. 印度薪資檔案：
    • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以在標頭記錄中為 Payment Product 和 My Product Code 提供不同的值。
    • 在 ANZ Transactive – Global 中，如果提供了 Payment Product，它將覆蓋標頭記錄中 My Product Code 的值。對於印度薪資檔案，請確保在 My Product Code 標頭欄位中僅包含「PAYROLL」，以確保成功處理薪資。

  3. 檔案格式變更：以下變更適用於以下付款檔案：

    • 固定長度 (Fixed-Length) 格式
    • 管道分隔 (Pipe-delimited) 格式
    欄位 直至 2025 年 5 月 31 日 2025 年 5 月 31 日之後

    付款詳細資料記錄：
     

    • 交易工具參考號 (Instrument Reference) (D3)
    • 貸記參考號 (Credit Reference) (D76)
    		 這些欄位是必填的。缺少此資訊的檔案將處於 Needs Repair 狀態，您將能夠在 ANZ Transactive – Global 中修復這些交易。 如果缺少此資訊，詳細資料將從標頭記錄中的批次參考號 (Batch Reference) (H8) 欄位自動填入。

    付款詳細資料記錄：
     

    • 扣款帳號 (Debit Account Number) (D56)
    		 此欄位是必填的。缺少此資訊的檔案將因檔案格式無效而處於 Rejected 狀態，您需要修復並重新提交檔案。 如果缺少此資訊，詳細資料將從標頭記錄中的扣款帳戶 (Debit Account) (H6) 欄位自動填入。

    付款詳細資料記錄：
     

    • 收款人國家 (Beneficiary Country) (D18)
    		 此欄位需要包含兩個字元的 ISO 國家代碼。如果缺失或不正確，檔案將處於 Failed 狀態，您需要修復並重新提交檔案。 此處理方式在 2025 年 5 月 30 日之後將繼續保持。

    付款詳細資料記錄：
     

    • 收款人城市 (Beneficiary City) (D20) - 僅限菲律賓 PESONet
    		 此欄位對於菲律賓 ACH (PESONet) 付款是必填的。缺少此資訊的檔案將處於 Needs Repair 狀態，您將能夠在 ANZ Transactive – Global 中修復這些交易。 此欄位在 ANZ Transactive – Global 中將是選填的。然而，在 6 月，監管要求將使其成為必填項。屆時，收款銀行可能會拒絕不包含此欄位的交易。有關更多資訊，請參閱 Philippines PESONet Changes 文章。

    請參閱 File Formats Guides 文章中的 ANZ Transactive - Global File Formats - Web only 文件。 

檔案格式

請注意，以下檔案將不再受支援：

  • OTL Pipe Delimited Payment File
  • OTL Fixed Length Delimited Payment File

以下付款檔案格式將在 ANZ Transactive – Global 中提供：

  • 固定長度付款檔案（ANZ Transactive – Global 中的 Asia Fixed Length 檔案）
  • 管道分隔付款檔案（ANZ Transactive – Global 中的 Asia Pipe Delimited 檔案）
檔案命名

ANZ Transactive – Global 不需要為每個上傳的付款檔案使用唯一的檔名。在 ANZ Transactive – Global 中上傳時，請使用任何檔名和長度。

檔案編碼
請注意，以下編碼集將不再受支援：Big5、EUC-KR、GB2312、GB2312-80、Shift-JIS、Unicode、big5-hkscs、iso-2022-kr。

ANZ Transactive – Global 將支援以下檔案編碼集：

  • US-ASCII
  • UTF-8（預設）
檔案上傳工作流程

在 ANZ Transactive – Global 中上傳付款檔案時，檔案匯入的狀態將為：

  • Completed - 檔案上傳成功
  • Processing - 檔案上傳正在進行中（過渡狀態）
  • Rejected - 檔案上傳失敗

系統還將驗證檔案中的每筆交易：

  • 成功驗證的交易將處於 Pending Approval 狀態
  • 未通過驗證的交易將處於 Needs Repair 或 Rejected 狀態
    • Needs Repair：付款可能是重複的，或者檔案中的收款人存在問題
    • Rejected：由於格式錯誤等原因，檔案無法上傳。

如果付款成功建立，將可以在 Current Payments 畫面中查看。付款中的 Beneficiary Details 部分將透過警示圖示指示是否存在任何問題：

beneerror.png

PGP 加密
在 ANZ Transactive – Global 中上傳付款檔案時，不提供 PGP 加密。在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用 PGP 加密的客戶將使用透過 ANZ Transactive – Global 中的 Applications 選單存取的 ANZ Fileactive 網頁入口網站來上傳檔案，然後在 ANZ Transactive – Global 中進行核准。有關更多資訊，請參閱 ANZ Fileactive Portal 文章。
付款附言變更
升級至 ANZ Transactive – Global 中的付款功能後，您會注意到外付付款附言的變更。在 ANZ Fileactive 和 ANZ Transactive – Global 中查看和下載交易詳細資料時，均可存取這些更新後的附言。有關更多資訊，請閱讀 Outward payment narrative changes 文章。
付款畫面
您將無法從 ANZ Transactive – Global 的 Payment Summary 或 Payment Details 畫面中將付款摘要列印為 PDF。請使用控制列上的 Export 按鈕將畫面上的記錄匯出為 CSV 檔案。您也可以產生 CSV 或 PDF 格式的 Payment Summary Report 或 Payment Detail Report。

以下付款畫面將在 ANZ Transactive – Global 中提供給您。

畫面 說明
Create Payment Create Payment 畫面為您提供可用於建立付款的付款類型和方法。
Current Payments Current Payments 畫面為您提供所有尚未發送處理的當前付款，以及在過去 30 個日曆天內已處理的付款清單。
Past Payments 
  • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中處理的付款將無法在 ANZ Transactive - Global 中查看。ANZ 建議您在升級至 ANZ Transactive - Global 之前下載付款報告。
  • 印度本地付款將無法在 Past Payments 畫面中查看。請從 Current Payments 畫面下載任何所需的本地付款報告。

Past Payments 畫面允許您搜尋在過去 24 個月內處理且處於 Completed、Completed with Error 或 Bank Rejected 狀態的付款。
Beneficiaries Beneficiaries 畫面允許您設定和管理您經常付款的收款人清單，以便將收款人詳細資料用於未來的付款。
Templates Templates 畫面允許您查看、建立和維護付款範本。
Periodic Payments Periodic Payments 畫面允許您為 FPS（香港）和 ACH（新加坡）付款類型建立和管理定期付款排程。
File Import Summary File Import Summary 畫面為您提供匯入檔案的摘要，包括檔案中的交易總數以及需要修復或被拒絕的交易數量。
Reports Reports 畫面允許您建立、排程、管理、共享和透過電子郵件發送付款類型報告。您可以執行臨時計劃報告、排程報告以在特定時間自動執行，並儲存報告以供將來使用。
付款狀態

當付款在 ANZ Transactive - Global 的付款工作流程中移動時，會因對其執行的操作而經歷多種不同的狀態。下表詳細列出了每種付款狀態以及在各狀態下可對付款執行的操作。

付款狀態 說明 用戶允許的操作
Draft 付款已建立並儲存，但尚未提交核准。
  • Edit
  • Delete
  • Submit
Needs Repair 表示付款存在錯誤，需要先進行修復才能核准。
  • Edit
  • Delete
Pending Approval 付款已建立並提交核准。如果付款需要多次核准，它將保持此狀態，直到執行最終核准。一旦完全核准，它將轉入 Approved 狀態。
  • Approve
  • Reject
  • Delete
  • Recall（以進行編輯）
Approved 付款已完全核准，ANZ 將開始處理。  
Approver Rejected 付款已被其中一位核准人拒絕。如有必要，需進行編輯並重新提交以供核准。或者，也可以將其刪除。
  • Edit
  • Delete
  • Copy
Deleted 付款已被刪除。只有當付款處於 Draft、Pending Approval、Approver Rejected 或 Needs Repair 狀態時，才能將其刪除。已刪除的付款將在系統中保持可見 30 天。  
Needs Rate 該付款是跨貨幣帳戶轉帳、國際付款或 RTGS 付款，已完全核准，在處理前需要獲取匯率。
  • Recall
  • Get Rate
Trade Successful Needs Rate 請求成功，付款將開始處理。  
Trade Unsuccessful Needs Rate 請求失敗。付款將保持在 Needs Rate 狀態。  
Processing 付款已完全核准並已套用動態匯率（如果適用），目前正由 ANZ 處理。一旦 ANZ 處理完付款，狀態將會更新。
  • Copy
Future Dated 付款已核准，正保留等待在指定的價值日進行處理。
  • Stop
  • Copy
Insufficient Funds 付款已提交處理，但由於資金帳戶餘額不足而失敗。一旦資金帳戶有足夠資金，可以使用 Resubmit 操作重新發送付款。
在這種情況下，付款不需要額外的核准，但需要在相同價值日的截止時間之前重新提交。如果在此時間之前未重新發送付款，狀態將自動變更為 Bank Rejected。
  • Stop
  • Resubmit
Completed 付款已由 ANZ 成功處理。
  • Copy
Completed with Error 付款包含一項或多項 ANZ 無法處理的指示。
  • Copy
Bank Rejected 付款已被 ANZ 拒絕。
  • Copy
付款類型和付款方法
行內轉帳 (Book Transfers) 將透過簡化的付款模式自動路由。

使用以下資訊來確定在 ANZ Transactive – Global 中使用哪種付款類型 (Payment Type)和付款方法 (Payment Method)。

香港付款類型和付款方法
在本地付款中選擇付款方法 (Payment Method)的螢幕截圖：
HKPaymentMethod.png
ANZ Transactive Cash Asia：付款產品 ANZ Transactive – Global：付款類型，付款方法
ACH - AUTOPAY - Low Value Domestic Payments Domestic Payment: FPS 
BKTPYMNT - Bank Transfer between ANZ Accounts
  • Account Transfer 或；
  • Domestic Payment 或；
  • International Payment
ECPAY - All Electronic Transactions (Batch) Domestic Payment: FPS, CHATS
EPPYMNTS - Electronic and Paper Transactions (Batch) Domestic Payment: FPS, CHATS
PAYROLL - Salary Transfer Payments (Batch) Domestic Salary Payment: FPS
RTGS - CHATS - Real Time Gross Settlement (Quickpay) Domestic Payment: CHATS
TTPYMNT - Telegraphic Transfer (Quickpay) International Payment
印度付款類型和付款方法

在本地付款中選擇付款方法 (Payment Method)的螢幕截圖：

dompaymentIN.png
ANZ Transactive Cash Asia ANZ Transactive – Global：
付款類型，付款方法
My Product 說明
BKTPYMNT Book Transfer
  • Account Transfer 或；
  • Domestic Payment: NEFT, RTGS 或；
  • International Payment
CASHWDRWL Cash Withdrawal Others: Cash Withdrawal
ECPAY Electronic Fund Transfer Domestic Payment: NEFT, RTGS
EPPYMNTS Electronic Fund Transfer and Paper Transactions Domestic Payment: NEFT, RTGS
EXTECPAY Extended Hours for NEFT/RTGS Domestic Payment: NEFT, RTGS
NEFTBULK Domestic NEFT - Bulk Domestic Payment: NEFT
NGNEFTINST Domestic NG NEFT - Instrument Domestic Payment: NEFT
RTGS Domestic RTGS Domestic Payment: RTGS
TAXMISC TAX – Miscellaneous  Others: Tax
TDINR Fixed TD - MISC Others: Fixed Term Deposit
TTPYMNT International Telegraphic Transfer International Payment
菲律賓付款類型和付款方法

在本地付款中選擇付款方法 (Payment Method)的螢幕截圖：

dompaymentPH.png
請注意，PDDTS GSRT 付款將不支援外匯，僅提供美元對美元交易。
ANZ Transactive Cash Asia ANZ Transactive – Global：
付款類型，付款方法
My Product 說明
BKTPYMNT Book Transfer
  • Account Transfer 或；
  • Domestic Payment: PDDTS GSRT, PESONet, RTGS 或；
  • International Payment
DFTBULK Domestic Fund Transfer - Bulk Domestic Payment: PDDTS GSRT, PESONet
DFTINST Domestic Fund Transfer - Instrument Domestic Payment: RTGS
ECPAY Electronic Fund Transfer Domestic Payment: PDDTS GSRT, PESONet, RTGS
ECPAYDBU Electronic Fund Transfer (DBU) Domestic Payment: PDDTS GSRT, PESONet, RTGS
EPPYMNTS Electronic Fund Transfer and Paper Domestic Payment: PDDTS GSRT, PESONet, RTGS
INCFTBULK Intercompany Fund Transfer Bulk 在 ANZ Transactive – Global 中不提供。
INCFTINST Intercompany Fund Transfer Inst 在 ANZ Transactive – Global 中不提供。
INTRATRF Intra Company Transfer ANZ Accounts
  • Account Transfer 或；
  • Domestic Payment: PDDTS GSRT, PESONet 或；
  • International Payment
PAYROLL Salary Transfer Payments Domestic Salary Payment: PESONet
RTGS Domestic RTGS Domestic Payment: RTGS
TTPYMNT International Telegraphic Transfer International Payment
TTRTGSPAY Inter-company payments 在 ANZ Transactive – Global 中不提供。
新加坡付款類型和付款方法
  • PayNow 將不會立即提供。
  • 唯一實體編號 (UEN) 將是 ANZ Transactive – Global 中唯一可用於註冊的 PayNow 代理類型。

在本地付款中選擇付款方法 (Payment Method)的螢幕截圖：

SGPaymentMethod_.png
ANZ Transactive Cash Asia：付款產品 ANZ Transactive – Global：付款類型，付款方法
ACH-GIRO - Low Value Domestic Payments (Quick Pay) Domestic Payment: ACH
BKTPYMNT-Bank Transfer between ANZ Accounts (Quick Pay)
  • Account Transfer 或；
  • Domestic Payment: ACH, MEPS, FAST 或；
  • International Payment
DFTBULK-Domestic Fund Transfer – Bulk Domestic Payment: ACH
ECPAY-All Electronic Payments Domestic Payment: ACH, MEPS, FAST
ECPAY1-ALLELECTRONIC PAYMENTS Domestic Payment: ACH, MEPS, FAST
FASTBPYMT-FAST SGD – Batch Domestic Payment: FAST
FASTIPYMT-FAST SGD - Instrument (Quick Pay) Domestic Payment: FAST
PAYROLL-Salary Transfer Payments Domestic Salary Payment: ACH
RTGS-SG: MEPS - Real Time Gross Settlement (Quick Pay) Domestic Payment: MEPS
TTPYMNT-Telegraphic Transfer (Quick Pay) International Payment
越南付款類型和付款方法

在本地付款中選擇付款方法 (Payment Method)的螢幕截圖：

dompaymentVN.png
ANZ Transactive Cash Asia ANZ Transactive – Global：
付款類型，付款方法
My Product 說明
BKTPYMNT Bank transfer between ANZ accounts in same branch
  • Account Transfer 或；
  • Domestic Payment: ACH 或；
  • International Payment
CWNEP Cash Withdrawal via NEP Domestic Payment: Cash Withdrawal 
DFTBULK Domestic Funds Transfer – Bulk Domestic Payment: ACH, Tax, Cash Withdrawal
DFTINST Domestic Funds Transfer -Instrument Domestic Payment: ACH, Tax, Cash Withdrawal
INTRATRF Intra-company Transfer ANZ Accounts
  • Account Transfer
  • Domestic Payment: ACH
  • International Payment
PAYROLL Salary transfer payments Domestic Salary Payment, International Salary Payment
RTGSINST Domestic funds transfer Domestic Payment: ACH, Tax, Cash Withdrawal
TTPYMNT Telegraphic Transfer International Payment

以下付款類型將在 ANZ Transactive – Global 中提供給您。

付款類型 說明
Account Transfer 帳戶轉帳允許您在已註冊至 ANZ Transactive – Global 的兩個 ANZ 帳戶之間轉移資金。
Domestic Payment
對一批即時支付結算系統 (RTGS) 付款進行帳戶整批扣款的功能將不會立即提供（香港為 CHATS，新加坡為 MEPS）。

本地付款是指從單一資金帳戶向同一國家內的一個或多個收款人本地帳戶進行的付款。

  • 在香港，這包括 FPS 和 CHATS
  • 在新加坡，這包括 ACH、MEPS、FAST 和 PAYNOW

當您從 Create Payment 畫面建立本地付款時，付款方法將在您選擇資金帳戶後顯示，例如：

SGPaymentMethod_.png
Domestic Salary Payment 本地薪資付款是指從單一資金帳戶向同一國家內的一個或多個收款人本地帳戶進行的付款。
International Payment
  • 電匯 (Telegraphic Transfers) 在 ANZ Transactive – Global 中被稱為國際付款 (International Payments)。
  • 對一批國際付款進行帳戶整批扣款的功能將不會立即提供。

國際付款是指使用任何 ANZ 支援且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定的收款人帳戶進行的付款。
International Salary Payment
對一批國際薪資付款進行帳戶整批扣款的功能將不會立即提供。

國際薪資付款是指使用任何 ANZ 支援且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定的收款人帳戶進行的付款。
付款小工具

ANZ Transactive – Global 具有以下付款小工具，您可以在工作區 (Workspace) 中使用：

小工具 說明
Initiate Payments

提供啟動付款的便利途徑。您可以選擇使用範本、上傳檔案、使用過去的付款或手動建立付款。

InitiatePayment.png
Payments Status

查看您建立的付款的當前狀態。點擊任何狀態即可從 Current Payments 畫面查看付款的詳細資料。

PaymentStatus.png
Pending Approval

查看處於 Pending Approval 狀態的付款、直接扣款、收款人、付款人、付款範本和直接扣款範本，並在此處進行核准或拒絕。

PendingApprovals.png

有關更多資訊，請參閱 Workspace 文章。 

釋放角色

在 ANZ Transactive – Global 中，付款的數位簽章由最終核准人執行，在收到所有付款核准後，您將不再需要手動「釋放」付款。為了協助適應此變更，最終核准人可以在 ANZ Transactive – Global 中利用以下功能：

  • 在核准付款時，核准人可以查看扣款帳戶餘額，以確保有足夠的資金來支付款項：AccountBalance.png

    這取決於核准人是否擁有查看扣款帳戶餘額和交易報告的權限。
  • 如果付款已釋放至銀行進行處理，但因資金不足而失敗，核准人有能力「重新提交」該付款，前提是資金在相同價值日的截止時間之前在帳戶中可用。這消除了重新建立付款並再次獲取核准的需要。有關更多資訊，請參閱 Resubmit Payment 文章。 

如果您的組織需要進一步的控制，請聯絡您的 ANZ 代表以討論以下事項：

  • 升級現有的付款釋放用戶以擁有「核准 (Approve)」權限。這將需要用戶完成 KYC 身分驗證，以符合當地法規。
  • 更新付款的核准模式，以採用具有「固定最後順序 (Fixed Last sequence)」的小組授權矩陣，允許以前的付款釋放人成為最終核准人。有關更多資訊，請參閱 Authorisation Panels 文章。
常設指示

定期付款 (Periodic Payments) 將在 ANZ Transactive – Global 中提供給您，並允許您根據設定的排程建立和管理一系列循環付款實例。請閱讀 Periodic Payments 文章以獲取更多資訊。 

用戶需要核准從排程中建立的每筆付款。 

請注意以下與 ANZ Transactive Cash Asia 中常設指示 (Standing Instructions) 的差異：

  1. 僅限每月頻率
  2. 建立並核准排程後，付款實例將在價值日前大約七天建立，並可供查看和核准。
  3. 付款需要在每個實例中進行核准才能在價值日執行，且可以在價值日之前進行核准
  4. 定期付款無法複製

  5. 定期付款可以在 Current Payments 畫面中透過範本名稱 (Template Name) 欄位進行識別，該欄位將以「PPY」開頭：

    Current

  6. 非營業日處理：如果下一個執行日是非營業日，付款價值日將根據排程為前一個或下一個營業日。以下是一些如何處理非營業日的範例：

    開始日 重複於 非營業日 下一個執行日 付款建立於 付款價值日
    6 月 19 日 第 26 天 在前一個營業日處理 6 月 26 日（週六） 6 月 19 日 6 月 25 日
    6 月 19 日 第 26 天 在下一個營業日處理 6 月 26 日（週六） 6 月 19 日 6 月 28 日
    6 月 19 日 第 25 天 不考慮任何選擇，因為下一個執行日是營業日 6 月 25 日（週五） 6 月 18 日 6 月 25 日
    6 月 19 日 第 19 天 在下一個營業日處理 6 月 19 日（週六） 6 月 19 日 6 月 21 日
佐證文件
  • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以上傳無限數量的佐證文件，每個檔案大小不超過 10MB。在 ANZ Transactive – Global 中，您最多只能上傳五個檔案，每個檔案大小不超過 5MB。
  • ANZ Transactive Cash Asia 允許您上傳 zip 壓縮檔案格式的佐證文件。這在 ANZ Transactive – Global 中不提供。
範本
建立範本
升級至 ANZ Transactive – Global 中的付款功能後，ANZ 將無法再代表您上傳範本檔案。

要在 ANZ Transactive – Global 中建立付款範本，請前往 Payments > Templates 畫面，點擊控制列上的 New，然後選擇付款類型：

Template.png

您也可以從付款中建立範本。有關如何建立和管理範本的指示，請參閱以下文章：
 

香港：

新加坡：

核准範本

ANZ Transactive – Global 中的範本將在 Payments > Templates 畫面進行核准：

templates.png

範本狀態
ANZ Transactive – Global 沒有啟用/停用範本的功能。如果您不再需要某個範本，可以將其刪除。

當範本在 ANZ Transactive - Global 的工作流程中移動時，會因對其執行的操作而經歷多種不同的狀態。下表詳細列出了每種範本狀態以及在各狀態下可對範本執行的操作。

範本狀態 說明 用戶允許的操作
Draft 範本已建立，處於 Draft 狀態。
  • Edit
  • Submit
  • Delete
Pending Approval 範本已建立，正在等待核准。
  • Approve
  • Reject
  • Recall
Approver Rejected 範本已被核准人拒絕。如有必要，需進行編輯並重新提交以供核准。
  • Edit
  • Submit
  • Delete
Needs Repair 表示範本存在錯誤，需要先進行修復才能核准。
  • Edit
  • Submit
  • Delete
Approved 範本已核准，準備就緒可供使用。
  • Edit
  • Copy
  • Delete
Deleted 範本已被刪除。
  • Copy
驗證角色

在 ANZ Transactive – Global 中，將不提供驗證 (Verify) 角色。付款建立後，即可直接進行核准，無需單獨的驗證步驟。如果您的組織在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用此功能，ANZ 建議完成以下驗證步驟：

  • 雙重檢查：付款建立者應在提交前雙重檢查所有詳細資料。
  • 團隊審查：另一名團隊成員可以審查付款詳細資料，並在 ANZ Transactive - Global 之外（例如透過電子郵件）通知核准人審查已完成。
  • 仔細核准：核准人在給予核准前應仔細審查所有詳細資料。

如果您的組織需要進一步的控制，請聯絡您的 ANZ 代表以討論以下事項：

  • 升級現有的付款驗證用戶以擁有「核准 (Approve)」權限。這將需要用戶完成 KYC 身分驗證，以符合當地法規。
  • 更新付款的核准模式，以採用小組授權矩陣。這允許以前的付款驗證人成為第一核准人，隨後由現有核准人進行核准。有關更多資訊，請參閱 Authorisation Panels 文章。
常見問題
我是否能夠編輯處於 Draft 狀態的付款中的資金帳戶？
否，資金帳戶無法編輯。
我是否能夠在跨貨幣付款中同時使用動態匯率和合約？
否，您需要使用 Contract 或 Dynamic 匯率來為付款提供資金。
為什麼我可以存取 Payments 和 Asia & Pacific Payments 選單？
  • Payments 選單用於在澳洲、中國、印度、紐西蘭、菲律賓、新加坡、台灣和越南建立和管理付款。
  • Asia & Pacific Payments 選單用於建立和管理：
    • 印尼、寮國、太平洋群島和台灣的資金管理付款。
    • 印度的跨境資金轉帳（進口付款）。

有關澳洲、中國和紐西蘭客戶目前使用的完整付款常見問題清單，請參閱 Payments FAQs 文章。

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