建立直接轉帳範本 (澳洲) – ANZ數位服務說明

適用地區：本文適用於在澳洲進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能。

關於 Direct Entry 範本

什麼是 Direct Entry 範本

澳洲國內 Direct Entry (DE) 範本可讓您設定常用的付款指示，以便將資金從您在 ANZ Transactive Global 註冊的澳洲境內 AUD 帳戶轉入受益人的澳洲境內 AUD 帳戶。Direct Entry 付款是以整批方式提交。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

Direct Entry 付款的付款範本規則

停用變更受益人可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何受益人。如果您的組織已在部門設定中啟用此產品設定，則無法移除此標記。
範本中標有星號 (*) 的欄位視為必填欄位。付款時可新增其他資訊，包括生效日、額外資訊、佐證文件等。
擁有「機密付款」權限的使用者將可選擇機密標記。
如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本審核，則需要進行範本審核。審核通過後，即可使用該範本建立付款。
新增至範本的新受益人可能需要先經過審核，然後才能使用該範本建立付款。

誰可以建立 Direct Entry 範本？

具有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理 Direct Entry 範本。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的受益人)
- 管理付款 - 已核准的受益人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款
只有在您擁有「薪資」使用者權限時，才能檢視「國內薪資付款」選項並對其執行操作。
選擇「機密資料群組」選項時，只有擁有機密資料群組權限的使用者才能檢視付款並對其執行操作。

如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

國內付款範本畫面

下圖為國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱與說明、Direct Entry 使用者 ID 以及受益人詳細資訊等欄位。

受益人付款詳細資訊畫面

下圖為「受益人付款詳細資訊」畫面的範例，其中包含受益人姓名、地址與帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、登錄參考號、交易代碼以及追蹤帳戶資訊。
Beneficiary Payment Details screen (Domestic).png

受益人詳細資訊畫面

下圖為「受益人詳細資訊」畫面的範例，其中包含受益人銀行詳細資訊、受益人姓名和受益人電子郵件地址。

建立 Direct Entry 範本

若要建立國內付款範本，請遵循以下步驟：

步驟

操作

按一下付款 > 範本選單。

按一下控制列上的新增。

如有需要，選擇資金帳戶開戶的國家或地區。選擇以下其中一項：

澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區 (香港、印度、菲律賓、新加坡或越南)

按一下國內付款範本或國內薪資付款範本。

如有需要，選擇付款來源的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。

選擇扣款帳戶。

選擇 Direct Entry 付款方式。

輸入最多 35 個字元的範本名稱。當您從範本建立付款時，這將成為「範本名稱」。

輸入最多 40 個字元的範本說明。

輸入最多 18 個字元的付款參考號，這將顯示在資金帳戶的描述和付款報告中。

輸入最多 40 個字元的對帳單描述，這將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。

選擇 Direct Entry 使用者 ID。

如有需要，選擇機密資料群組。

如有需要，取消勾選停用從此範本建立之付款的受益人變更標記，以允許新增或編輯受益人。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認受益人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
新增 (Add)	將個別受益人詳細資訊新增至付款指示。
移除 (Remove)	勾選受益人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下移除 (Remove)。
整批預設值 (Batch Defaults)	更新 Direct Entry 付款的整批預設值，包括後續新增之每位受益人的追蹤帳戶、交易代碼和匯款人姓名。
篩選 (Filter)	篩選畫面上的資料。在每個資料行標題下方的一或多個文字方塊中輸入篩選條件，以顯示相符的記錄。

按一下新增 (Add)，使用以下選項新增一或多個受益人詳細資訊：

從您的受益人清單中新增受益人

在「受益人姓名」欄位中搜尋並選擇受益人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他受益人。

新增新受益人

使用者必須擁有建立新受益人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	從「受益人姓名」欄位中按一下新增新受益人 (Add New Beneficiary)。
2	輸入受益人的 6 位數 BSB (Bank State Branch) 號碼，不含空格或連字號。
3	輸入受益人帳戶號碼，不含空格或連字號。
4	輸入受益人姓名。驗證受益人詳細資訊按一下驗證受益人詳細資訊 (Verify Beneficiary Details) 結果：「驗證受益人詳細資訊」彈出式視窗將顯示受益人驗證結果。如需所有 Confirmation of Payee 結果，請參閱 Confirmation of Payee。按一下繼續 (Continue) 以繼續使用新受益人詳細資訊，或按一下取消 (Cancel) 以更新受益人帳戶名稱和帳戶並重新驗證。
5	如有需要，輸入受益人電子郵件地址以傳送受益人通知。
6	如有需要，勾選「將此受益人新增至通訊錄」。
7	按一下繼續 (Proceed)。
8	如有需要，再次按一下新增 (Add) 以新增其他受益人。繼續執行後續步驟。

如有需要，若與預先填入的「付款參考號」不同，請輸入最多 18 個字元的客戶參考號。

如有需要，輸入受益人付款金額。
這可以在付款時新增或更新。

如有需要，按一下受益人付款詳細資訊 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視或更新其他受益人資訊：

新增或更新受益人付款詳細資訊

步驟	操作
1	新增或編輯最多 35 個字元的受益人姓名。
2	新增或編輯付款金額。
3	新增或編輯最多 18 個字元的登錄參考號。
4	新增或編輯匯款人姓名。預設會顯示扣款帳戶簡稱，但可以變更，最多 16 個字元，且將顯示在受益人的對帳單描述中。
5	如有需要，選擇扣繳稅額標記。
6	如有需要，輸入扣繳稅額帳戶。
7	選擇交易代碼 50 - 一般付款 53 - 薪資 54 - 退休金 56 - 股利 57 - 公司債利息
8	新增或編輯追蹤帳戶。
9	按一下儲存 (Save)。

您是否希望稍後再繼續進行付款？

是 - 按一下儲存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下確定 (OK)，再按一下關閉 (Close) 以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將會是「草稿」。
否 - 繼續執行以下步驟

按一下審閱並提交 (Review & Submit)。

按一下提交 (Submit)。

結果：付款已提交，等待審核。

錯誤與警示

錯誤與警示訊息 (例如「欄位驗證」) 會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

受益人警示通知：

錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款。
帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款。

「受益人付款詳細資訊」畫面中的錯誤與警示：

錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續處理付款
帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續處理付款

後續步驟

當付款範本已成功提交以供審核且處於「待審核」狀態時，後續步驟可以包括：

核准付款範本或
退回付款範本給發起人以進行編輯或刪除。

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以包括：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。