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交易型貿易 - 保證

適用地區：本文適用於在所有 ANZ 業務地區辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各業務地區功能。
保函概覽

ANZ Transactive Trade 讓您能夠在線上發起和管理您的保函組合。您可以根據您的使用者權限在應用程式內建立、修改和授權交易。您還可以建立和維護參考資料、檢視和下載報告、自訂公司專屬報告，以及發起、檢視和回覆郵件訊息。

什麼是保函？
銀行保函在業務關係中某一方未履約或違約時，向指定的第三方（通常為受益人）提供確定金額的安全付款保證。ANZ 將在受益人出示書面付款要求時進行付款。銀行保函取代了交易對手的現金保證金，從而釋放營運資金，並可能獲得更有利的合約條款。
什麼是 ANZ 預先核准範本？
目前在澳洲提供，ANZ 預先核准範本：ANZ Standard Format、Work Cover Victoria 和 Work Cover WA，僅需極少的手動輸入，並允許您在核准前建立保函「草稿」。
在接下來的幾個月中，將陸續推出更多 ANZ 預先核准範本，並擴展至我們全球的 ANZ 業務地區。
保函交易類型

可與保函工具關聯的交易類型如下：
 

交易類型 說明
Adjustment（調整） 收取或退還手續費、費用或其他雜費金額。
Advise（通知） 來函保函（Inward Guarantee）
Amend（修改） 對工具進行修改。
Commission in Arrears（後收佣金） 到期時收取的定期佣金/費用。 
Commission in Advance（預收佣金） 預先收取的定期佣金/費用。
Deactivate（停用） 跨境保函在到期日後 5 天視為停用，境內保函為 1 天。
Expire（到期） 該工具自到期日起已到期。
Extend（展期） 開出保函的展期。
Issue（開立） 開出保函指示。
Payment（付款） 保函付款或結案。
Context Panel 功能表
顯示在交易畫面右側的 Context Panel 功能表將根據交易類型、工作流程狀態和使用者權限向使用者顯示。請參閱以下範例：

mceclip0.png 顯示的 Context Panel 按鈕將取決於您存取的保函交易畫面、工作流程狀態以及您的使用者權限。 

按鈕 說明
Amendment Application 在處於「待授權（Ready to Authorise）」狀態的保函修改畫面中，按一下以將修改資料下載為 PDF。
請參閱保函常見問題中的通知範例。
Attach Document 按一下以將 DOCX、PDF 和 XLSX 格式的證明文件附加至交易。
Authorise

按一下以授權該交易。

根據貴機構的簽署授權規定，交易可能需要多次授權。
Close 按一下以關閉並離開交易。
Copy Instrument 按一下以建立現有工具的複本。
Download Saved Data 按一下以將交易資料下載為 CSV。
請參閱保函常見問題中的通知範例。
Edit 在交易獲得授權之前，按一下以編輯交易詳細資訊。
Guarantee Application Form 按一下以將交易資料下載為 PDF。
請參閱保函常見問題中的通知範例。
Guarantee Draft 按一下 Guarantee Draft 以建立 ANZ 預先核准範本的草稿。
Route Transaction 按一下以將交易轉送給機構或子公司中的其他使用者。
Save 按一下以定期儲存交易中輸入的資料。
Save & Close 按一下以儲存輸入的資料並關閉離開交易。
Send for Repair 按一下以將處於「待核對（Ready to Check）」、「待授權（Ready to Authorise）」或「部分授權（Partially Authorised）」狀態的交易傳送給貴機構的使用者以進行修改（Repair）並更新所需詳細資訊。
Verify Data 按一下以驗證交易詳細資訊欄位中的資料。系統將針對遺漏或不一致的資訊傳回任何錯誤或警告。成功後交易將推進至「待授權（Ready to Authorise）」階段。
View Terms As Entered 按一下以在狀態為「銀行已處理（Processed by Bank）」時 檢視 建立和授權交易時輸入的資料。
開立保函
建立新保函的標準工作流程如下：
mceclip0.png
開出保函畫面
開出保函（Outward Guarantee）畫面提供了提交保函申請所需的必填和額外輸入欄位。如果使用了 ANZ 預先核准範本，則僅需填寫少數必填欄位。
1. Terms（條款）
欄位名稱 圖片

Beneficiary（受益人）

  1. 受益人名稱，最多 35 個字元
  2. 地址行 1，最多 35 個字元
  3. 地址行 2，最多 35 個字元
  4. 城市，最多 23 個字元
  5. 省/州，最多 8 個字元
  6. 郵遞區號，最多 8 個字元
  7. 國家或地區
  8. 聯絡人姓名，最多 35 個字元
  9. 電話號碼，最多 20 個字元
 mceclip0.png

Applicant（申請人）

  1. 申請人 - 預設為機構名稱與地址
  2. 申請人參考編號，最多 30 個字元
 mceclip1.png

Detailed Information（詳細資訊）

  1. 保函類型（預付款 Advanced Payment、維修/保養 Maintenance、其他 Other、履約 Performance、保留款 Retention、投標/押標 Tender/Bid）
  2. 幣別
  3. 金額
  4. 到期地點
 mceclip2.png

Issuing Instructions（開立指示）

  1. 是否需要當地開立？
  2. 當地開立銀行有效日期（如已知）
  3. 名稱 - 輸入名稱或從下拉式選單中選取
  4. 地址行 1，最多 35 個字元
  5. 地址行 2，最多 35 個字元
  6. 城市，最多 23 個字元
  7. 省/州，最多 8 個字元
  8. 郵遞區號，最多 8 個字元
  9. 國家或地區
  10. 電話號碼，最多 20 個字元
 mceclip3.png

Validity（有效性）

  1. 起始日期：開立日期或其它日期
  2. 有效至：結束日期、無到期日/無限期或預期到期日
  3. 其他到期條件
 mceclip4.png

Delivery Instructions（交付指示）

  1. 交付至：受益人或其他
  2. 公司名稱，最多 35 個字元
  3. 地址行 1，最多 35 個字元
  4. 地址行 2，最多 35 個字元
  5. 地址行 3，最多 35 個字元
  6. 地址行 4，最多 35 個字元
  7. 地址行 5，最多 35 個字元
  8. 交付方式：自取 Collection、快遞 Courier、郵寄 Mail、專人送達 Messenger、其他 Other、掛號信/航空信 Registered Mail/Airmail
 mceclip5.png

Advising Bank Details（通知銀行詳細資訊）

  1. 名稱，最多 35 個字元
  2. 地址行 1，最多 35 個字元
  3. 地址行 2，最多 35 個字元
  4. 城市，最多 23 個字元
  5. 省/州，最多 8 個字元
  6. 郵遞區號，最多 8 個字元
  7. 國家或地區
  8. SWIFT 位址
 mceclip6.png

Governing Law/Demand Details（準據法/索賠詳細資訊）

  1. 索賠類型
  2. 準據法詳細資訊
 mceclip7.png

Details of Tender / Order / Contract（投標/訂單/合約詳細資訊）

  1. 投標/訂單/合約詳細資訊片語
  2. 投標/訂單/合約詳細資訊
 mceclip9.png
2. AutoExtend Terms/ICC Rules（自動展期條款/ICC 規則）
欄位名稱 圖片

Auto Extension Terms（自動展期條款）

  1. 自動展期
  2. 最終到期日
  3. 最大次數
  4. 展期週期
  5. 天數
  6. 通知受益人天數
 mceclip10.png

ICC Rules（ICC 規則）

  1. ICC 適用規則
  2. 版本
  3. 詳細資訊
 mceclip11.png
3. Guarantee Terms and Conditions（保函條款與條件）
欄位名稱 圖片

Customer Text（客戶自訂文本）

  1. 客戶自訂文本片語
  2. 客戶自訂文本
 mceclip12.png

Bank Text（銀行文本）

  1. 銀行標準措辭文本片語
  2. 標準措辭語言
  3. 銀行標準措辭文本
 mceclip13.png

Underlying Transaction Details（基礎交易詳細資訊）

  1. 基礎交易詳細資訊文本
 mceclip14.png
4. Document and Presentation Instructions（單據與提示指示）
欄位名稱 圖片

Document and Presentation Instructions（單據與提示指示）

  1. 單據與提示指示文本片語
  2. 單據與提示文本

輸入任何單據與提示指示（例如：提示形式與地點）

 mceclip15.png
5. Instructions to Bank（致銀行指示）
欄位名稱 圖片

Instructions to Bank（致銀行指示）

  1. 工具開立語言 (language)
  2. 額外指示文本片語
  3. 額外指示文本
 mceclip16.png

Settlement Instructions（結算指示）

  1. 借記：我方帳號
  2. 分行代碼
  3. 借記：外幣帳號
  4. 帳戶幣別
 mceclip17.png

Commissions and Charges（佣金與費用）

  1. 借記：我方帳號
  2. 借記：外幣帳號
  3. 帳戶幣別
 mceclip18.png

Additional Instructions（額外指示）

  1. 額外指示文本片語
  2. 額外指示文本
 mceclip19.png
6. Internal Instructions（內部指示）
欄位名稱 圖片

 Internal Instructions（內部指示）

  1. 內部指示文本

在此輸入的指示僅供內部使用，不會發送給銀行。

 mceclip20.png
開立開出保函
建立新開出保函有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：從應用程式橫幅功能表按一下 New Instrument，然後按一下 Outgoing Guarantees。將顯示開出保函範本選擇器視窗，其中包含 ANZ 預先核准範本清單（包括公司管理的範本）。

    使用 ANZ 預先核准範本時，僅需填寫以下部分必填欄位。如有需要，也可以填寫選填欄位以支援保函。
    對於所有其他開出保函範本，所有欄位均可輸入。
  • 方法 2：從應用程式橫幅功能表按一下 New Instrument，然後按一下 Choose Template
  • 方法 3：從應用程式橫幅功能表按一下 New Instrument，然後按一下 Copy From Existing
  • 方法 4：開啟先前的開出保函，然後按一下 Copy Instrument
  • 方法 5：從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions，然後按一下 Pending Transactions 或 History。從表格中選擇一筆開出保函，然後按一下 Copy Selected。

如需更多資訊，請參閱如何建立工具。

1. Terms（條款）
步驟 操作
1

輸入受益人詳細資訊（Beneficiary details）

新增受益人詳細資訊有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入受益人名稱、地址、國家
  • 方法 2：從下拉式選單中選擇受益人名稱
  • 方法 3：按一下搜尋圖示，從通訊錄中選擇受益人
2 如有需要，輸入您的申請人參考編號（Applicant Reference Number）。此參考編號將顯示在您的報告和帳戶對帳單上。
3

選擇保函類型（Type of Guarantee）：

  • 預付款（Advanced Payment）
  • 維修/保養（Maintenance）
  • 其他（Other）
  • 履約（Performance）
  • 保留款（Retention）
  • 投標/押標（Tender/Bid）
4 選擇幣別（Currency）並輸入金額（Amount）
5

選擇到期地點（Expiry Place）：

  • 保兌銀行櫃檯（At Confirmation Counters）
  • 我行櫃檯（At Our Counters）
  • 受益人所在國（預設選項）
  • 賣方所在國
  • 其他（Other）

如果選擇「其他」，請在「Other Conditions」中輸入詳細資訊
6

如有需要，選取 Local Issuance Required（需要當地開立）

如果根據受益人的要求，此工具需由另一家銀行重新開立，請勾選此核取方塊並填寫相關的當地開立銀行詳細資訊。

如果選取，請提供當地開立銀行（Local Issuer Bank）詳細資訊，包括當地開立銀行的有效日期（Validity Date）（如已知）。

新增當地開立銀行詳細資訊有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入當地開立銀行名稱、地址、國家
  • 方法 2：從下拉式選單中選擇當地開立銀行名稱
  • 方法 3：按一下搜尋圖示，從通訊錄中選擇當地開立銀行
7

選擇起始日期（Valid From）和有效至（Valid To）日期

  • 如果所申請的工具沒有規定的到期日或到期事件，請選擇 No Expiry/Open Ended（無到期日/無限期）。
  • 如果工具沒有規定的到期日但包含到期事件，請選擇 Expected Expiry（預期到期日），然後輸入其他到期條件（Other Expiry Conditions），例如：「此保函在向 ANZ 出示由受益人簽署並開具的完工證明書後到期」。
8

輸入交付至（Delivery To）指示

如果需要 ANZ 將開立完成的工具交付給申請人，請在 Deliver To 中選擇 Other。在公司名稱和地址行 1 欄位中輸入「Applicant」。
9

選擇交付方式（Delivery By）指示：

  • 自取（Collection）
  • 快遞（Courier）
  • 郵寄（Mail）
  • 專人送達（Messenger）
  • 其他（Other）
  • 掛號信/航空信（Registered Mail/Airmail）
10

如有需要，輸入通知銀行詳細資訊（Advising Bank Details）。

僅在受益人要求 ANZ 銀行保函工具嚴格透過指定銀行通知時，才輸入通知銀行詳細資訊。

新增通知銀行詳細資訊有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入通知銀行名稱、地址和 SWIFT 代碼
  • 方法 2：從下拉式選單中選擇通知銀行名稱
  • 方法 3：按一下搜尋圖示，從通訊錄中選擇通知銀行名稱
11

如有需要，輸入準據法/索賠詳細資訊（Governing Law/Demand Details）

輸入詳細資訊以傳達第 3 節 – 保函條款與條件文本中未包含或不衝突的其他工具屬性。

索賠類型（Demand Type）：

  • 不允許進行多次和部分索賠
  • 不允許進行多次索賠
  • 不允許進行部分索賠
12 如有需要，輸入投標/訂單/合約詳細資訊（Details of Tender /Order/Contract）
2. AutoExtend Terms/ICC Rules（自動展期條款/ICC 規則）
步驟 操作
1

如有需要，選取 Auto Extension 核取方塊以自動展期保函。

如果根據工具的條款與條件，該工具可定期續展，請輸入自動展期詳細資訊。
2 選擇最終到期日（Final Expiry Date） 或 輸入自動展期保函的最大次數（Maximum Number）。
3

選擇展期週期（Extension Period）：

  • 每年（Annually）
  • 每日（Daily，輸入天數 Number of Days）
  • 每月（Monthly）
  • 每季（Quarterly）
  • 每半年（Semi-Annually）
4 輸入通知受益人天數（Notify Beneficiary Days）
5 按一下核取方塊以套用 ICC Applicable Rules（ICC 適用規則）
6

選擇適用的版本（Version）：

  • ICC 458
  • 無（None）
  • 其他（Other）
  • URDG 最新版本
3. Guarantee Terms and Conditions（保函條款與條件）
步驟 操作
1

在文字方塊中輸入 Customer Text（客戶自訂文本） 或 Bank Standard Wording（銀行標準措辭）。請在其中一個文字欄位中輸入內容。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入文字（不適用於銀行標準措辭）
  • 方法 2：若可用，套用片語（Apply a Phrase） 
2 如有需要，選擇標準措辭語言（Standard Wording Language）
3

如有需要，輸入基礎交易詳細資訊（Underlying Transaction Details）

如果您已指定由「當地開立銀行」重新開立保函工具（請參閱第 1 節 條款 > Local Issuance Required），請輸入詳細資訊。此詳細資訊符合 SWIFT 報文標準要求。請指明開立擔保所依據的基礎商務交易詳細資訊。
4. Document and Presentation Instructions（單據與提示指示）
步驟 操作
1

如有需要，輸入任何單據與提示（Document and Presentation）指示，例如所需單據或提示地點。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入文字
  • 方法 2：若可用，套用片語（Apply a Phrase） 
5. Instructions to Bank（致銀行指示）
步驟 操作
1

如有需要，選擇工具開立語言（Issue instrument in）：

  • 英文（預設）
  • 法文
2

如有需要，輸入給 ANZ 的任何額外指示（Additional Instructions）。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入文字
  • 方法 2：若可用，套用片語（Apply a Phrase） 
3

如有需要，預先輸入結算指示（Settlement Instructions）：

  • 借記：我方帳號
  • 分行代碼
  • 借記：外幣帳號
  • 帳戶幣別
4

如有需要，預先輸入佣金與費用（Commission and Charges）指示：

  • 借記：我方帳號
  • 借記：外幣帳號
  • 帳戶幣別
5

如有需要，輸入給 ANZ 的任何額外指示（Additional Instructions）。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：手動輸入文字
  • 方法 2：若可用，套用片語（Apply a Phrase） 
6. Internal Instructions（內部指示）
步驟 操作
1

如有需要，輸入內部指示（Internal Instructions）

在此輸入的指示僅供內部使用，不會發送給銀行。
將文件附加至開出保函

符合資格的使用者可以在交易中附加證明文件，例如要開立的格式和文本。這些文件可以在交易畫面內以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式電子傳送給 ANZ。

每個檔案的最大大小不得超過 5MB，每筆交易最多可附加 20 個檔案。檔案名稱必須少於 30 個字元。

若要附加文件，請按照以下步驟操作：

步驟 操作
1 從 Context Panel 功能表按一下 Attach Documents
2

請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：選擇檔案（Choose Files）
  • 方法 2：拖放文件
結果：附加的文件在未上傳前會以圖示顯示。mceclip0.png
3 如有需要，修改檔案名稱（File Name）。檔案名稱必須少於 30 個字元。
類別（Category）欄位可保留空白。
4

按一下 Upload Files

結果：文件會顯示在 Attachment(s) 中。mceclip1.png
您可以透過選取文件名稱來檢視附加的文件。或者，您可以勾選文件核取方塊並從 Context Panel 功能表按一下 Delete Documents 來刪除附加的文件。
驗證開出保函

從 Context Panel 功能表按一下 Verify 以驗證資料輸入和附加的證明文件。系統將驗證所有標有星號的必填欄位均已填寫完畢。 

訊息類型 說明
Successful（成功）

資料成功通過驗證，且工作流程狀態更新為「待授權（Ready to Authorise）」。

結果：<工具編號> 成功更新。儲存時間 <時間>。mceclip2.png
Error（錯誤）

資料驗證 失敗，部分欄位需要注意。按一下錯誤訊息超連結將前往受影響的欄位。

工作流程狀態將保持為「已開始（Started）」。

結果：例如：Deliver By 為必填欄位。mceclip1.png
更新受影響的欄位，然後再次按一下 Verify。
Warning（警告）

資料成功，但提供警告以提醒您注意特定欄位。如有需要，請更新欄位並重新驗證。

工作流程狀態更新為「待授權（Ready to Authorise）」。

 

使用 ANZ 預先核准範本時，您可以在核准工具之前產生保函草稿。

若要產生保函草稿，請按照以下步驟操作：

  1. 在交易已通過驗證且處於「待授權（Ready to Authorise）」狀態後，按一下 Guarantee Draft。
  2. 保函草稿將顯示在您的瀏覽器中，並可儲存至您偏好的位置以便透過電子郵件發送或列印。
授權開出保函
從 Context Panel 功能表按一下 Authorise，可在交易畫面內核准處於待授權（Ready to Authorise）或部分授權（Partially Authorised）狀態的交易。您也可以從待處理交易（Pending Transactions）畫面授權交易。

請按照適用於您的以下指示操作：

透過動態密碼 (OTP) 授權
步驟 操作
1 長按 VASCO 安全裝置上的 < 箭頭和鎖頭圖示
2 輸入您的 6 位數 PIN 碼
3 按裝置上的 1 顯示授權碼
4

輸入您的授權碼，然後按一下 Approve

結果：確認訊息確認交易已獲核准。

  • 如果交易需要額外核准，交易狀態將變更為部分授權（Partially Authorised）並維持此狀態，直到獲得所有核准為止。
  • 如果這是最終核准，交易狀態將變更為已授權（Authorised）。 
  • 如果核准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗（Authorise Failed）。
透過簽章碼 (SIG) 授權
步驟 操作
1 長按 VASCO 安全裝置上的 < 箭頭和鎖頭圖示
2 輸入您的 6 位數 PIN 碼
3 按裝置上的 2 並輸入螢幕上的 Token 代碼
4 按 < 箭頭以顯示授權碼
5

輸入您的授權碼，然後按一下 Approve

結果：確認訊息確認交易已獲核准。

  • 如果交易需要額外核准，交易狀態將變更為部分授權（Partially Authorised）並將維持此狀態，直到獲得所有核准為止。
  • 如果這是最終核准，交易狀態將變更為已授權（Authorised）。 
  • 如果核准過程中出現錯誤，交易狀態將變更為授權失敗（Authorise Failed）。
透過推播通知授權
步驟 操作
1 輕點行動裝置上的 ANZ Digital Key 通知 以啟動 ANZ Digital Key 應用程式
2 輕點 Log On 並透過輸入 PIN 碼、Face ID 或指紋辨識來驗證存取。螢幕將顯示需要核准的請求詳細資訊
3 查看 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳細資訊，並輕點以 Accept（接受）或 Decline（拒絕）該請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作
透過 QR Code 授權
步驟 操作
1 輕點 ANZ Digital Key 中的 Log On，並透過輸入 PIN 碼、Face ID 或指紋辨識來驗證存取
2

輕點螢幕上的 Scan QR Code。

ANZ Digital Key 將切換至相機模式。使用相機掃描桌上型或筆記型電腦螢幕上的請求核准 QR Code。
3 查看 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳細資訊，並輕點以 Accept（接受）或 Decline（拒絕）該請求
4 請求將被處理並完成。關閉應用程式，無需進一步操作。
修改保函
修改開出保函畫面

開出保函修改（Outward Guarantee Amendment）畫面提供了保函修改請求的可編輯輸入欄位。
 

1. Terms（條款）
欄位名稱 圖片
  1. 參考編號（預設）
  2. 申請人名稱（預設）
  3. 金額（預設）
  4. 目前可用金額（預設）
  5. 增加金額/減少金額
  6. 金額欄位
  7. 新金額（於驗證時更新）

mceclip2.png

mceclip3.png

Valid From（起始日期）

  1. 目前有效起始日期
  2. 開立日期
  3. 其他日期
 mceclip4.png

Validity To（有效至）

  1. 目前有效截止日期
  2. 新有效日期
  3. 結束日期
  4. 無到期日/無限期
  5. 預期到期日
  6. 其他到期條件 
 mceclip5.png
2. Amendment to Terms/Conditions（條款/條件修改）
欄位名稱 圖片
  1. 額外指示片語
  2. 條款/條件修改文本
 mceclip6.png
3. Instructions to Bank（致銀行指示）
欄位名稱 圖片
  1. 致銀行指示片語
  2. 致銀行指示文本
 mceclip7.png
修改開出保函

當保函條款發生變更時，符合資格的使用者可以修改處於有效（Active）狀態的保函。
 

步驟 操作
1

修改開出保函有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > Create Amendment，然後搜尋並選擇要修改的交易
  • 方法 2：開啟先前開出保函的「目前條款摘要（Current Terms Summary）」畫面的 Instrument ID，然後按一下 Amend
2

依需求修改可編輯的詳細資訊：

  • 金額（增加/減少）
  • 起始日期（Valid From）
  • 有效至（Valid To）
3 如有需要，從 Context Panel 功能表按一下 Attach Documents 以附加任何證明文件
4

從 Context Panel 功能表按一下 Verify

如需更多資訊，請參閱「驗證開出保函」。
管理保函
檢視開出保函交易
符合資格的使用者可以檢視螢幕上輸入的交易詳細資訊。您也可以透過保函報告檢視交易詳細資訊。如需更多資訊，請參閱 ANZ Transactive Trade 中的「保函報告」。若要檢視交易，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1

檢視開出保函交易有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：從您的首頁儀表板，在表格中搜尋並按一下某筆交易
  • 方法 2：從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > Pending Transactions 或 Authorised Transactions，然後從表格中按一下某筆交易
  • 方法 3：從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > History，然後按一下 + 展開工具，並按一下某筆交易
對於狀態為「銀行已處理（Processed by Bank）」的交易，請從 Context Panel 功能表按一下 View Terms as Entered。
2 從 Context Panel 功能表按一下 Close
檢視開出保函工具
目前條款摘要（Current Terms Summary）提供該工具的概覽，包括關聯的交易和交易記錄。從 Pending Transactions、Authorised Transactions 或 History 畫面的表格中按一下 Instrument ID。
顯示的詳細資訊與交易的工具類型（Instrument Type）和狀態（Status）相關。
Summary（摘要）
Summary 提供工具的高階概覽，包括處理的任何修改或付款。
mceclip0.png
欄位 說明
Create Message 建立與該工具關聯的郵件訊息（Mail Message）。
Amend 建立對工具的修改。
Close 關閉工具摘要畫面。
Instrument Amount 工具幣別和金額，包括任何修改，但不包含任何溢短裝容許度。
Available Amount 可用幣別和金額，包括任何付款、修改調整和容許度。
Equivalent Amount 等值基準幣別和金額。
Other Party 交易對手名稱。
Reference Number 申請人參考編號。
About % 金額容許度。
Issue Date 工具開立日期。
Validity Date 工具結束日期。
Latest Shipment Date 最遲裝運日期。
Payment Terms 工具的付款條件，例如：即期（Sight）、遠期（Term）
Applicant Details 申請人姓名和地址。
Beneficiary Details 受益人姓名和地址。
Transactions（交易）
Transactions 提供連結至主工具的所有關聯交易清單。如需更多資訊，請參閱「保函交易類型」。按一下某筆交易可檢視輸入時的條款。
mceclip1.png
欄位 說明
Transaction Status Date 交易狀態上次更新日期。
Transaction 交易類型。
CCY 交易幣別。
Amount 交易金額。
Status 工作流程狀態。
Download Terms 若保函是以 SWIFT 格式接收，下載 XML 格式的條款。
Reference 相關工具 ID。
Time Instrument 期限工具 ID。
Transaction Log（交易記錄）
Transaction Log 提供所選關聯交易的稽核線索。
mceclip2.png
欄位 說明
Date & Time 更新操作的日期和時間。
Action 交易工作流程操作。
User 執行操作的使用者 ID 和全名。
Panel Level 使用者的面板層級。
Status 工作流程狀態。
Mail（郵件）
Mail 提供與交易關聯的任何郵件訊息清單。

mceclip3.png

欄位 說明
Date & Time 接收或回覆郵件訊息的日期與時間。
Subject 郵件訊息的主旨標題。
Assigned To 該訊息分派給的使用者。
Status
  • 來自銀行的接收（Received From Bank）
  • 發送至銀行（Sent to Bank）
檢視佣金與費用
檢視處於「銀行已處理（Processed by Bank）」狀態之交易的佣金與費用有多種方式。請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：從您的首頁儀表板，在通知中按一下交易（Transaction）類型
  • 方法 2：按一下應用程式橫幅上的對話氣泡圖示以開啟通知畫面
  • 方法 3：從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > History，然後按一下 + 展開工具 ID。 
  • 方法 4：檢視並下載手續費與費用報告（Fees and Charges Report）。有關完整的報告清單，請參閱 Transactive Trade - 報告。
如果未扣除任何費用或佣金，該區段將為空白。
首頁儀表板通知
步驟 操作
1

在首頁儀表板的通知中按一下交易（Transaction）類型

結果：交易摘要會顯示扣除的任何費用。mceclip3.png
您也可以透過附加的文件（Documents）檢視詳細資訊。
通知畫面
步驟 操作
1 按一下應用程式橫幅上的對話氣泡圖示以開啟通知畫面
2

從表格中按一下交易（Transaction）類型

結果：交易摘要會顯示扣除的任何費用。mceclip3.png
您也可以透過附加的文件（Documents）檢視詳細資訊。
歷程記錄（History）畫面
步驟 操作
1 從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > History
2 使用篩選條件或從交易表格中搜尋 Instrument ID
3 按一下 + 展開工具
4

按一下 Quick View 檢視與交易關聯的任何費用

結果：交易快速檢視視窗會顯示扣除的任何費用。mceclip2.png
您也可以透過附加的文件（Documents）檢視詳細資訊。或者，您可以按一下交易類型以檢視佣金與費用。
檢視文件
檢視處於「銀行已處理（Processed by Bank）」狀態之交易的文件有多種方式。請從以下方法中選擇一種：
  • 方法 1：從您的首頁儀表板，在所有交易（All Transactions）或通知（Notifications）中按一下交易（Transaction）類型
  • 方法 2：按一下應用程式橫幅上的對話氣泡圖示以開啟通知畫面
  • 方法 3：從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > History，然後按一下 + 展開工具 ID。 
首頁儀表板
步驟 操作
1

在首頁儀表板的所有交易或通知中按一下交易（Transaction）類型

結果：交易摘要會顯示與交易關聯的文件。mceclip4.png
2 按一下以開啟 PDF 格式的文件
通知畫面
步驟 操作
1 按一下應用程式橫幅上的對話氣泡圖示以開啟通知畫面
2

從表格中按一下交易（Transaction）類型

結果：交易摘要會顯示與交易關聯的文件。mceclip4.png
3 按一下以開啟 PDF 格式的文件
歷程記錄（History）畫面
步驟 操作
1 從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > History
2 使用篩選條件或從交易表格中搜尋 Instrument ID
3 按一下 + 展開工具
4

按一下 Quick View 檢視與交易關聯的任何文件

結果：交易快速檢視視窗會顯示任何附加的文件。mceclip5.png
5 按一下以開啟 PDF 格式的文件
編輯開出保函
符合資格的使用者可以在交易畫面內編輯處於待授權（Ready to Authorise）、部分授權（Partially Authorised）、待核對（Ready to Check）或授權失敗（Authorise Failed）狀態的交易詳細資訊。若要編輯交易，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 從 Context Panel 功能表按一下 Edit
2 依需求編輯詳細資訊
3

從 Context Panel 功能表按一下 Verify

如需更多資訊，請參閱「驗證開出保函」。
將開出保函送回修改
符合資格的使用者可以在交易畫面內，將處於待授權（Ready to Authorise）、部分授權（Partially Authorised）、待核對（Ready to Check）或授權失敗（Authorise Failed）狀態的交易送回修改。若要送回修改（Send for Repair），請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 從 Context Panel 功能表按一下 Send for Repair
2 輸入修改原因（Repair Reason），例如：將幣別更新為 USD
3

如有需要，選擇要發送電子郵件通知（Email Notification）的使用者姓名

建議您新增電子郵件地址，以確保收到電子郵件通知。如需更多資訊，請參閱系統導覽 > 使用者偏好設定。
4

按一下 Save & Close

結果：確認訊息確認交易已送回修改，並附上修改原因和請求修改的使用者。收件人將收到電子郵件通知。請參閱保函常見問題中的電子郵件通知範例。mceclip1.png
轉送開出保函
符合資格的使用者可以將交易轉送給其機構內的使用者。該使用者將收到該交易的電子郵件通知。若要轉送交易，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1

轉送開出保函交易有多種方式。請從以下方法中選擇一種：

  • 方法 1：從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > Pending Transactions。從表格中選擇開出保函交易，然後按一下 Route
  • 方法 2：開啟未完全授權的開出保函交易，然後按一下 Route Transaction
2 選擇收件人員或機構
3

按一下 Route Item(s)

結果：交易已成功轉送給收件人，收件人將收到電子郵件通知。
建議您新增電子郵件地址，以確保收到電子郵件通知。如需更多資訊，請參閱系統導覽 > 使用者偏好設定。
刪除開出保函
符合資格的使用者可以刪除未完全授權的交易。若要刪除交易，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 從應用程式橫幅功能表按一下 Transactions > Pending Transactions
2 從表格中選取交易
3 從 Context Panel 功能表按一下 Delete
4

在快顯警告視窗中按一下 OK

結果：交易將從貴機構的資料庫中刪除。
保函報告
保函報告列出日期範圍內已開立、已接收和未結清的保函。您可以從 Pending Approval、Current Instruments 和 Past Instruments 畫面下載交易清單。
如需完整的貿易報告清單，請參閱 Transactive Trade - 報告。
ANZ Transactive Trade 中的保函報告
在 ANZ Transactive Trade 中，保函報告提供日期範圍內已開立、已接收和未結清保函的清單。您可以將這些報告下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式。

報告

報告名稱 說明
Guarantee and Standby Letter of Credit issued 日期範圍內已開立的保函。
請參閱保函常見問題中的報告範例。
Guarantee and Standby Letter of Credit received 日期範圍內已接收的保函。
請參閱保函常見問題中的報告範例。
Outstanding Guarantees Report 截至設定日期的所有未結清保函餘額。
（注意：報告可能需要最多 2 分鐘進行重新整理）。
請參閱保函常見問題中的報告範例。

檢視與下載

若要在 ANZ Transactive Trade 中檢視和下載保函報告，請按照以下步驟操作：
步驟 操作
1 從應用程式橫幅功能表按一下 Reports > Standard Reports
2 篩選以顯示 Guarantees
3 從表格中按一下報告名稱（Report Name）
4 輸入報告條件（Report Criteria），例如日期範圍
5

按一下 Show Report

結果：報告將顯示在螢幕上。
  • 按一下箭頭捲動瀏覽頁面，或為多頁報告選擇頁碼。
  • 按一下向下箭頭以輸入新的報告條件並重新執行報告。mceclip0.png
6 如有需要，按一下 Expand 以將報告放大至與螢幕相同的大小進行檢視。
7 如有需要，按一下 Save As 儲存報告複本，然後輸入報告名稱、報告說明、報告類型，並另存為標準或自訂報告。然後按一下 Save。
8 如有需要，按一下圖示以 CSV、PDF 或 XLSX 格式下載報告
9 按一下 Close 退出報告
ANZ Transactive Global 中的保函報告
在 ANZ Transactive Global 中，保函報告提供 Pending Approval、Current Instruments 和 Past Instruments 畫面中所有交易的清單。您還可以排程、下載並以 CSV 或 PDF 格式透過電子郵件發送交易。
如需更多資訊，請參閱 ANZ Transactive Global 貿易融資報告。
保函常見問題
我可以在線上檢視手動處理的保函嗎？

可以。當您將保函申請表及證明文件直接提交給 ANZ 進行手動處理時，您可以透過 ANZ Transactive Trade 檢視您的紙本保函。 

  • 手動處理時，工具編號將具有 GO 前綴，而在線上處理時為 GOP。
  • 您可以檢視目前條款摘要、相關佣金與費用，以及產生的確認書（Acknowledgement）。
  • 交易記錄中的操作（Action）將顯示為「Bank」，因為銀行已根據您的要求執行了保函開立。
保函申請通知書長什麼樣？

mceclip0.pngmceclip1.png

通知書（Advice）是以 PDF 附件形式接收。
保函修改通知書長什麼樣？

mceclip2.png

通知書（Advice）是以 PDF 附件形式接收。
保函下載儲存的資料（Download Saved Data）詳細資訊長什麼樣？

mceclip3.png
 

通知是以 CSV 附件形式接收。這僅是 CSV 資料的一小部分。
送回修改電子郵件通知長什麼樣？
如果您認為某筆交易或警示有異常，請立即透過 anz.com/servicecentres 上的詳細聯絡資訊與 ANZ 聯絡。
為了協助您辨識 ANZ 發送的電子郵件通知格式，我們在下方提供了範例文字僅供參考。此範例旨在讓您大致了解我們溝通的結構和語氣。
Transaction Requiring Repair（需要修改的交易）通知。
"Please be advised the following transaction has been sent for Repair.
Instrument ID: [Instrument ID]
Your Reference No.: [Your reference number]
Transaction Type: [Transaction type]
Amount: [Transaction amount]
Repair Reason: [Repair reason]
Please logon to ANZ Transactive Trade to update the transaction. For additional details, please log into ANZ Transactive Trade by visiting the Bank's website."
通知是以電子郵件形式接收。
已開立保函及備用信用狀（Guarantee and Standby Letter of Credit issued）報告長什麼樣？
mceclip5.png
已接收保函及備用信用狀（Guarantee and Standby Letter of Credit received）報告長什麼樣？
mceclip6.png
未結清保函報告（Outstanding Guarantees Report）長什麼樣？
mceclip7.png