建立 NEFT 範本 (印度) – ANZ數位服務說明

地區：本文適用於在印度辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。

關於 NEFT 範本

什麼是 NEFT 範本？

NEFT（國家電子資金轉帳）範本可讓您設定常用付款指示，以便從在 ANZ Transactive Global 註冊的印度境內 INR 帳戶轉帳至受款人在印度的印度境內 INR 帳戶。資金將在同一個工作日計入受款人帳戶。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

NEFT 付款的付款範本規則

範本內標有星號 (*) 的欄位皆為必填欄位。付款時可新增其他資訊，包括起息日、附加資訊等。
個別扣帳指示器不會在境內薪資付款中顯示，因為系統預設會自動停用此功能。
如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則必須進行範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的新受款人可能需要經過核准，然後範本才能用於建立付款。
無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 NEFT 範本？

具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據貴組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 NEFT 付款。這些角色權限包括：
- 管理付款 - 即時（即時和已核准受款人）
- 管理付款 - 已核准受款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立和處理境內薪資範本？

只有在您具備以下權限時，才能檢視和處理境內薪資範本選項：
- 薪資發放 - 檢視完整付款指示
- 遮蔽機密資訊 - 核准付款時檢視有限的付款指示。
薪資付款內的欄位將會被遮蔽，包括受款人姓名、受款人銀行、帳號、參考編號和付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對具有相應權限的使用者可見。

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一步」或「下一步」箭頭來搜尋並選擇扣帳帳戶。

如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

境內付款範本畫面

下圖為境內付款範本畫面的範例，其中包含部門、扣帳帳戶、付款方式、範本名稱與說明、借記通知說明以及受款人詳細資料等欄位。

IN Create NEFT template screen TG2.0.png

受款人付款詳細資料畫面

下圖為「受款人付款詳細資料」畫面的範例，包含受款人姓名、地址與帳戶詳細資料、受款人銀行詳細資料、目的代碼、受款人 LEI、受款人電子郵件通知選項、其他匯款資訊以及匯款人致收款人資訊等欄位。

Beneficiary Payment Details Screen TG2.0.png

受款人詳細資料畫面

下圖為「受款人詳細資料」畫面的範例，包含受款人銀行詳細資料、受款人姓名、地址與帳戶詳細資料以及受款人電子郵件地址等欄位。

受款人詳細資料網格 - 已遮蔽薪資付款

下圖為「受款人詳細資料」網格範例，其中薪資付款內的欄位已被遮蔽，包括受款人姓名、帳號、客戶參考編號和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，且僅對具有相應權限的使用者可見。
沒有相應權限的使用者將會收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資料。」

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 NEFT 範本

若要建立境內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟

操作

點選付款 > 範本功能表。

點選控制列上的新增。

如有需要，請選擇出資帳戶所在的國家或地區。選擇以下其中一項：

澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）

點選境內付款範本或境內薪資付款範本。

如有需要，請選取付款所屬的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為日後的付款設定預設部門。

選取扣帳帳戶。

選取 NEFT 付款方式。

輸入最多 35 個字元的範本名稱。當您從範本建立付款時，此名稱將成為範本名稱。

輸入最多 40 個字元的範本說明。

輸入最多 35 個字元的付款參考編號，該編號將顯示於出資帳戶的敘述、受款人對帳單和付款報告中。

如有需要，請輸入最多 55 個字元的借記通知說明，該說明將顯示於您的扣帳帳戶對帳單上。

如有需要，請勾選個別扣帳指示器，以便為每筆個別受款人付款指示在您的帳戶中產生獨立的扣帳分錄。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受款人詳細資料。

控制列

控制列項目	說明
新增	將個別受款人詳細資料新增至付款指示中。
移除	勾選受款人詳細資料旁邊的核取方塊，然後點選移除。
篩選	篩選畫面上的資料。在每個欄標題下方的文字方塊中輸入條件，即可顯示相符的記錄。

點選新增，並使用以下選項新增一或多筆受款人詳細資料：

從受款人清單新增受款人

從「受款人姓名」欄位搜尋並選取受款人，然後繼續後續步驟。如有需要，請再次點選「新增」以新增其他受款人。

新增受款人

使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	在「受款人姓名」欄位中點選新增受款人。
2	系統預設會選取「提交範本時，將此受款人新增至您的受款人清單」。
3	輸入受款人銀行詳細資料：清算代碼 - 輸入或搜尋受款人銀行清算代碼。帳號 - 輸入最多 34 個字元的受款人帳號。選取帳戶類型儲蓄帳戶經常帳戶透支帳戶現金信用帳戶貸款帳戶 NRE FCRA
4	輸入受款人詳細資料：受款人姓名 - 輸入受款人的完整法定姓名或註冊法人實體名稱，最多 140 個字元點選驗證受款人詳細資料結果：「驗證受款人詳細資料」彈出視窗將顯示受款人帳戶名稱。如需所有受款人帳戶名稱查詢結果，請參閱受款人帳戶名稱查詢。電子郵件地址 - 如有需要，請輸入受款人電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址以逗號分隔我的受款人 ID - 輸入您的專屬受款人識別碼，最多 35 個字元國家或地區 - 選取受款人國家或地區地址第 1 行和第 2 行 - 如有需要，請輸入受款人地址，每行最多 35 個字元城市 - 如有需要，請輸入受款人城市，最多 35 個字元
5	點選儲存
6	如有需要，請再次點選新增以新增其他受款人。繼續後續步驟。

如有需要，若與預先填入的「付款參考編號」不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考編號。

如有需要，請輸入受款人付款金額。
此項可在付款時新增或更新。

如有需要，請點選受款人付款詳細資料圖示以檢視或更新其他受款人資訊：

新增或更新受款人付款詳細資料

步驟

操作

新增或編輯受款人。

新增或編輯付款金額。

新增或編輯客戶參考編號。

如有需要，請選取目的代碼

目的代碼與說明

代碼	說明
OTHERS	其他
P0001	印度境外投資匯回（股本（股份））
P0002	印度境外投資匯回（債務證券）
P0003	印度境外投資匯回（分支機構）
P0004	印度境外投資匯回（子公司及關聯企業）
P0005	印度境外投資匯回（房地產）
P0006	外國對印度的外商直接投資（股權）
P0007	外國對印度的外商直接投資（債務證券）
P0008	外國對印度的外商直接投資（房地產）
P0009	外國對印度的證券投資（普通股）
P0010	外國對印度的證券投資（債務證券，包括債券基金）
P0011	償還向非居民發放的貸款
P0012	原始期限的中長期貸款
P0013	原始期限為一年以內的短期貸款（非居民至印度（短期貿易信用））
P0014	非居民存款帳戶收入（FCNR(B)/NR(E)RA 等）{即使資金未「掉期」成盧比，授權交易商 (AD) 也應報告}
P0015	授權交易商 (AD) 自有帳戶的貸款和透支。（記入 NOSTRO 帳戶的任何貸款金額，即使可能未掉期成盧比，也應予報告）
P0016	以一種外幣購買另一種貨幣
P0017	印度公司出售專利、版權、商標等無形資產
P0018	未包含在其他項目的其他資本收入
P0091	向印度儲備銀行購買（依貨幣劃分的總額）
P0092	向印度其他授權交易商 (AD) 購買（依貨幣劃分的總額）
P0093	向境外銀行與代理行購買（依貨幣劃分的總額）
P0094	從境外銀行或代理行的 Vostro 帳戶扣款（依國家劃分的總額）
P0095	分行總採購額（依貨幣劃分的總額）
P0100	出口（總額）{N/P/D + 兩週內變現的託收匯票 + 兩週內收到的預付款}（針對出口向公眾購買（依貨幣劃分的總額））
P0101	議付 / 買入 / 貼現的出口匯票價值等（涵蓋在 GR/PP/SOFTEX/EC 裝運單據副本等項下）
P0102	出口匯票變現（針對寄單託收的貨物（全額發票價值））
P0103	出口合約預收款項（僅限貨物出口）
P0104	未涵蓋在 GR/PP/SOFTEX/EC 裝運單據副本等項下的貨物出口收入
P0105	（貨物相關）寄單託收的出口匯票
P0106	逾期出口匯票從 NPD 轉換為託收模式
P0107	NPD 出口匯票變現（報告匯票全額價值）
P0144	針對第三國出口向公眾購買（依貨幣劃分的總額）
P0201	在境外營運的印度船運公司所收取的剩餘運費 / 客運票價
P0202	在印度營運的外國船運公司營運費用相關採購
P0205	營運租賃相關採購（配備船員）– 船運公司
P0207	在境外營運的印度航空公司所收取的剩餘運費 / 客運票價
P0208	在印度營運的外國航空公司營運費用相關收入
P0211	營運租賃相關採購（配備機組人員）– 航空公司
P0213	其他運輸服務相關收入（裝卸、滯期費、港口處理費等）
P0301	旅遊相關採購（包括飯店、醫院、商場、教育機構等在櫃檯購買外幣旅行支票、貨幣鈔票等，以及透過電匯/SWIFT 轉帳或扣款收到的金額）
P0308	返回印度的遊客繳回外幣
P0401	郵政服務
P0402	快遞服務
P0403	電信服務
P0404	衛星服務
P0501	印度境內服務工程建設成本收入
P0601	人壽保險保費收入
P0602	貨運保險收入 – 涉及（貨物進出口）
P0603	其他產物保險保費收入
P0604	再保險保費收入
P0605	輔助服務相關收入（保險佣金）
P0606	理賠結算收入
P0701	金融中介（投資銀行除外 – 銀行手續費、託收費、信用狀費用、遠期合約取消、融資租賃佣金等）
P0702	投資銀行 - 經紀費、承銷佣金等
P0703	輔助服務 - 營運與監管費用、保管服務、存託服務等費用
P0801	硬體諮詢 / 實施
P0802	軟體諮詢 / 實施（SOFTEX 表格涵蓋範圍以外）
P0803	資料庫、資料處理費用
P0804	電腦與軟體維修保養
P0805	通訊社服務
P0806	其他資訊服務 - 報刊雜誌訂閱等
P0807	離岸軟體出口
P0901	特許經營服務 - 專利、版權、商標、工業流程、特許經營等
P0902	透過授權協議使用已製作原件或原型（如手稿和電影）的收入
P1001	轉口貿易服務 - 淨收入（未過境貨物買賣）
P1002	貿易相關服務 - 進出口佣金
P1003	營運租賃服務（融資租賃且不配備操作人員除外，包括包租租用）
P1004	法律服務
P1005	會計、審計、簿記與稅務諮詢服務
P1006	商業與管理諮詢及公關服務
P1007	廣告、商展、市場研究與民意調查服務
P1008	研究與開發服務
P1009	建築、工程及其他技術服務
P1010	農業、採礦與現場加工服務 – 病蟲害防治、提高產量、林業服務、礦石分析等採礦服務
P1011	印度境內辦事處維運匯入匯款
P1012	分銷服務
P1013	環境服務
P1019	未包含在其他項目的其他服務
P1101	視聽與相關服務 – 電影製作、租賃相關服務及相關費用，演員、導演、製片人收取的費用以及發行權費用
P1102	個人、文化服務（如博物館、圖書館、檔案館和體育活動相關服務，以及印度大學/機構的函授課程費用）
P1201	駐印度外國使館維運
P1203	國際機構維運（如國際貨幣基金組織代表團、世界銀行、聯合國兒童基金會等駐印度辦事處）
P1301	非居民印度人匯入家庭生活費與儲蓄
P1302	個人禮品與捐贈
P1303	對印度宗教與慈善機構的捐款
P1304	對政府及政府設立之慈善機構的補助金與捐款
P1306	稅收收入 / 退稅
P1401	員工報酬
P1403	向非居民發放貸款的利息匯入款（短期/中期/長期貸款）
P1404	債務證券利息匯入款 – 公司債 / 債券 / 浮息債券 (FRN) 等
P1405	授權交易商 (AD) 自有帳戶的利息收入匯入款（投資相關）
P1406	利潤匯回印度
P1407	印度居民收取股利
P1501	進口相關退款 / 回扣
P1502	錯誤分錄沖銷、非進口匯款金額退款
P1503	居民在國際招標程序下的匯款（收入）
P1590	低於 500,000 盧比的收入（依貨幣劃分的總額）
P1591	非出口等值及高於 500,000 盧比（依貨幣劃分的總額）
P2088	期初餘額（鏡像帳戶借方餘額）
P2199	期末餘額（鏡像帳戶借方餘額）
S0001	印度境外投資 - 股本（股份）
S0002	印度境外投資 - 債務證券
S0003	印度境外投資 - 分支機構與全資子公司
S0004	印度境外投資 - 子公司及關聯企業
S0005	印度境外投資 - 房地產
S0006	外國對印度的外商直接投資匯回 - 普通股
S0007	外國對印度的外商直接投資匯回 - 債務證券
S0008	外國對印度的外商直接投資匯回 - 房地產
S0009	外國對印度的證券投資匯回 - 普通股
S0010	外國對印度的證券投資匯回 - 債務證券
S0011	向非居民發放貸款
S0012	償還中長期貸款
S0013	償還短期貸款
S0014	非居民存款匯回（FCNRB/N.RERA 等）
S0015	償還授權交易商 (AD) 自有帳戶的貸款與透支
S0016	以一種外幣出售另一種外幣
S0017	購買專利、版權、商標等無形資產
S0018	未包含在其他項目的其他資本支出
S0091	向印度儲備銀行出售（依貨幣劃分的總額）
S0092	向印度其他授權交易商 (AD) 出售（依貨幣劃分的總額）
S0093	向境外銀行與代理行出售（依貨幣劃分的總額）
S0094	貸記境外銀行或代理行的 Vostro 帳戶（依國家劃分的總額）
S0095	分行總銷售額（依貨幣劃分的總額）
S0101	進口預付款
S0102	進口付款 - 發票結算
S0103	外交使團進口
S0104	中介貿易
S0144	針對向其他國家進口向公眾出售（依貨幣劃分的總額）
S0190	低於 500,000 盧比的進口（依貨幣劃分的總額）
S0191	進口等值及高於 500,000 盧比（依貨幣劃分的總額）
S0201	在印度營運的外國船運公司支付剩餘運費 / 客運票價
S0202	在境外營運的印度船運公司營運費用付款
S0203	進口運費 – 船運公司
S0204	出口運費 – 船運公司
S0205	營運租賃（配備船員）– 船運公司
S0206	預訂境外船票 – 船運公司
S0207	在印度營運的外國航空公司支付剩餘運費 / 客運票價
S0208	在境外營運的印度航空公司營運費用
S0209	進口運費 – 航空公司
S0210	出口運費 – 航空公司
S0211	營運租賃（配備機組人員）– 航空公司
S0212	預訂境外機票 – 航空公司
S0213	裝卸、滯期費、港口處理費等付款
S0301	商務旅行匯款
S0302	基本旅行配額 (BTQ) 項下的旅行
S0303	朝聖旅行
S0304	就醫旅行
S0305	留學旅行（包括學費、住宿費等）
S0306	其他旅行（國際信用卡）
S0401	郵政服務
S0402	快遞服務
S0403	電信服務
S0404	衛星服務
S0501	印度公司在境外的工程建設（包括在工程現場進口貨物）
S0502	外國公司在印度執行的工程建設成本等付款
S0601	人壽保險保費付款
S0602	貨運保險 – 涉及（貨物進出口）
S0603	其他產物保險保費
S0604	再保險保費
S0605	輔助服務（保險佣金）
S0606	理賠結算
S0701	金融中介（投資銀行除外 – 銀行手續費、託收費、信用狀費用、遠期合約取消、融資租賃佣金等）
S0702	投資銀行 – 經紀費、承銷佣金等
S0703	輔助服務 – 營運與監管費用、保管服務、存託服務等費用
S0801	硬體諮詢 / 實施
S0802	軟體諮詢 / 實施
S0803	資料庫、資料處理費用
S0804	電腦與軟體維修保養
S0805	通訊社服務
S0806	其他資訊服務 - 訂閱報刊雜誌
S0901	特許經營服務 – 專利、版權、商標、工業流程、特許經營等
S0902	透過授權協議使用已製作原件或原型（如手稿和電影）的付款
S1001	轉口貿易服務 – 淨付款（未過境貨物買賣）
S1002	貿易相關服務 – 進出口佣金
S1003	營運租賃服務（融資租賃且不配備操作人員除外，包括包租租用）
S1004	法律服務
S1005	會計、審計、簿記與稅務諮詢服務
S1006	商業與管理諮詢及公關服務
S1007	廣告、商展、市場研究與民意調查服務
S1008	研究與開發服務
S1009	建築、工程及其他技術服務
S1010	農業、採礦與現場加工服務 – 病蟲害防治、提高產量、林業服務、礦石分析等採礦服務
S1011	境外辦事處維運付款
S1012	分銷服務
S1013	環境服務
S1019	未包含在其他項目的其他服務
S1101	視聽與相關服務 – 電影製作、租賃相關服務及相關費用，演員、導演、製片人收取的費用以及發行權費用
S1102	個人、文化服務（如博物館、圖書館、檔案館和體育活動相關服務；境外函授課程費用）
S1201	印度駐外使館維運
S1202	外國駐印度使館匯款
S1301	非居民匯出家庭生活費與儲蓄
S1302	個人禮品與捐贈匯款
S1303	向境外宗教與慈善機構捐款的匯款
S1304	向其他政府及政府設立之慈善機構提供補助金與捐款的匯款
S1305	政府向國際機構的出資 / 捐贈
S1306	繳納稅款 / 退稅匯款
S1401	員工報酬
S1402	非居民存款利息匯款（FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等）
S1403	來自非居民貸款的利息匯款（短期/中期/長期貸款）
S1404	債務證券利息匯款 – 公司債 / 債券 / 浮息債券 (FRN) 等
S1405	授權交易商 (AD) 自有帳戶的利息支付匯款（向 VOSTRO 帳戶持有人或 NOSTRO 帳戶透支支付）
S1406	利潤匯出
S1407	支付 / 匯出股利
S1501	退款 / 回扣 / 發票扣減
S1502	錯誤分錄沖銷、非出口匯款金額退款
S1503	居民參與國際招標的付款
S1504	議付 / 買入 / 貼現的出口匯票遭到拒付 / 結清 / 取消並從暫記帳戶沖銷時的名義銷售
S1590	低於 500,000 盧比的非進口付款（依貨幣劃分的總額）
S1591	非進口等值及高於 500,000 盧比（依貨幣劃分的總額）
S2088	期初餘額（鏡像帳戶貸方餘額 / Vostro 貸方餘額）
S2199	期末餘額（鏡像帳戶貸方餘額 / Vostro 貸方餘額）

若受款人 LEI 未預先填入，請輸入 20 個字元的受款人 LEI^。

如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊。此資訊將顯示在受款人通知和付款詳細資料報告中。

如有需要，請輸入最多 8000 個字元的附加資訊。此資訊將顯示在受款人通知和付款詳細資料報告中，且不包含在付款內。

如有需要，請輸入最多 55 個字元的借記通知說明

如有需要，請勾選電子郵件受款人通知並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址以逗號分隔。

點選儲存

您是否希望稍後再繼續進行付款？

是 - 點選儲存為草稿，然後點選確定，再點選關閉以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
否 - 繼續執行以下步驟

點選檢視並提交。

點選提交。

結果：付款已提交，正等待核准。

^在符合以下條件時，必須提供受款人 LEI：

至少有一家受款人銀行為非 ANZ 印度分行，且付款金額等於或大於 500,000,000 印度盧比，且
該實體尚未獲分配 LEI

錯誤與警示

錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

受款人警示通知：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理。
附帶警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。

「受款人付款詳細資料」畫面中的錯誤與警示：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理
附帶警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理

Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

後續步驟

當付款範本已成功提交待核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以為：

核准付款範本或，
將付款範本退回給發起人以進行編輯或刪除。

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以為：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。