建立定期直接扣款（澳洲） – ANZ數位服務說明

地理區域：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳情請參閱各地區功能。

關於定期直接扣款

什麼是定期直接扣款？

定期直接扣款可讓您建立排程以管理週期性直接扣款。若您的機構設定為核准範本，則新的定期直接扣款必須先由具備適當權限的使用者核准後方能生效。一旦生效，系統將於起息日（Value Date）前約七天依照排程建立直接扣款，並可在「目前直接扣款」畫面中檢視及核准。

定期直接扣款規則

週期排程僅限月份間隔，例如：每 1 個月為每月、每 3 個月為每季，或每 12 個月為每年。亦可選擇 1 至 12 之間的月份間隔。
重複於：若您選擇的週期日期為 29、30 或 31 日，將會收到以下警告：「您選擇的日期並非適用於所有月份。無效日期的直接扣款將會產生起息日為該月最後一個工作天或次一工作天。」
開始日期必須為當天加一天（次日）。

定期直接扣款輸入畫面

定期直接扣款畫面

下圖為定期直接扣款畫面範例，欄位包含週期詳細資訊、定期直接扣款詳細資訊及付款人詳細資訊。
Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人詳細資訊畫面

下圖為手動新增付款人（包含付款人名稱、電子郵件地址及付款人帳號）的付款人詳細資訊畫面範例。
Payer Details Screen v.02.png

付款人直接扣款詳細資訊畫面

下圖為輸入其他付款人及直接扣款詳細資訊的付款人直接扣款詳細資訊畫面範例。
Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

建立定期直接扣款

您可以透過多種方式從「應收帳款」選單建立定期直接扣款。請從以下選項中選擇：

點擊「定期直接扣款」>「建立定期直接扣款」（請參閱下方的逐步說明）
點擊「定期直接扣款」>「使用直接扣款範本」

步驟

操作

點擊 應收帳款 > 定期直接扣款 選單。

點擊控制列上的新建。

點擊 建立定期直接扣款。

如有需要，請為直接扣款選擇部門。
若您有權使用多個部門，您可以為未來的直接扣款設定預設部門。

選擇資金將存入的帳戶 (To)。

重複預設為每月，因為目前這是唯一可用的頻率。

選擇 重複間隔 X 個月間隔。可從 1 到 12 個月間隔中選擇：

選擇 1 可每月建立一次直接扣款實例。
選擇 3 可每季建立一次直接扣款實例。
選擇 6 可每半年建立一次直接扣款實例。
選擇 12 可每年建立一次直接扣款實例。
或根據需要選擇其他月份間隔。

選擇每月 重複於 的日期以建立直接扣款實例。

選擇 開始日期 — 這是直接扣款實例開始執行的時間。

選擇結束選項 — 這是直接扣款實例應停止的時間。

在特定結束日期，或
在達到設定的執行次數後。

選擇如何處理 非工作天 的選項。

在前一個工作天處理，例如：若執行日為 15 日星期六，則直接扣款實例的起息日將為 14 日星期五。
在下一個工作天處理，例如：若執行日為 15 日星期六，則直接扣款實例的起息日將為 16 日星期一。

輸入最多 16 個字元的 定期直接扣款名稱。當您從範本建立直接扣款時，這將成為直接扣款名稱。

輸入最多 40 個字元的 定期直接扣款 說明。

輸入最多 18 個字元的 定期直接扣款參考編號。這將顯示為扣款帳戶與付款人對帳單敘述的一部分，並會顯示在直接扣款報告中。

輸入最多 40 個字元的 對帳單敘述。這將顯示為扣款帳戶對帳單敘述的一部分。

從下拉式清單中選擇 Direct Entry 使用者 ID。

若您需要防止使用者在從此定期直接扣款建立的直接扣款中新增付款人或編輯現有付款人的詳細資訊，請勾選 停用對從此定期直接扣款建立的直接扣款進行付款人變更 核取方塊。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時一律確認付款人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
新增	新增個別付款人詳細資訊至直接扣款指示中。
移除	勾選付款人詳細資訊旁的核取方塊，然後點擊移除。
批次預設值	更新批次預設值，以針對後續新增的每位付款人套用追蹤帳戶、交易代碼及匯款人名稱。
篩選	篩選畫面上的資料。在每個欄位標題下方的文字方塊中輸入條件以顯示相符的記錄。

點擊「新增」以使用以下選項新增一或多筆付款人詳細資訊：

從付款人清單新增付款人

從「付款人名稱」欄位搜尋並選擇付款人，然後進行後續步驟。如有需要，可再次點擊「新增」以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須具備建立新付款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	從「付款人名稱」欄位點擊新增付款人。
2	輸入付款人名稱。
3	輸入與付款人帳號相關聯的 6 位數 BSB，請勿包含空格或連字號。
4	如有需要，請輸入付款人的電子郵件地址。
5	輸入付款人帳號，請勿包含空格或連字號。
6	點擊繼續。
7	如有需要，可再次點擊新增以新增其他付款人。進行後續步驟。

遞交參考編號包含定期直接扣款參考編號，且可視需要針對此付款人進行修改。遞交參考編號最多可輸入 18 個字元，並將顯示為貸記帳戶與付款人對帳單敘述的一部分，以及直接扣款報告中。

輸入要向付款人收取的金額。

如有需要，請點擊「付款人直接扣款詳細資訊」圖示以檢視或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳細資訊

步驟	操作
1	新增或編輯付款人名稱。
2	新增或編輯直接扣款金額。
3	新增或編輯直接扣款參考編號。
4	新增或編輯匯款人名稱預設顯示貸記帳戶簡稱，但可進行變更，最多 16 個字元，並將顯示為付款人對帳單敘述的一部分。
5	系統預設會選取批次預設值中的追蹤帳戶，但如有必要，可針對此付款人進行變更。
6	如有需要，請選擇交易代碼。
7	點擊儲存

您是否希望稍後再繼續進行直接扣款？

是 - 點擊 儲存為草稿，然後點擊確定，再點擊關閉以退出直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面。直接扣款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

點擊 審核並提交。

點擊提交。

結果：

若您的機構會核准範本，系統將顯示確認彈出式視窗，告知定期直接扣款已提交審核。定期直接扣款必須先經過核准（或拒絕）才會生效，並開始依排程建立直接扣款。
若您的機構不需核准範本，系統將顯示確認彈出式視窗，且定期直接扣款即刻生效，並將開始依排程建立直接扣款。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息是針對直接扣款、可用欄位及特定驗證而提供。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理直接扣款。

必填欄位驗證：

Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png