建立定期直接扣款 (澳洲) – ANZ數位服務說明

地理區域：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。完整詳細資訊請參閱按地理區域劃分的特色功能。

關於定期直接扣款

什麼是定期直接扣款？

定期直接扣款允許您建立排程來管理循環發生的直接扣款。如果您的組織已設定為需要核准範本，則新的定期直接扣款在啟用前，需要由具有正確權限的使用者進行核准。一旦啟用，系統將在入帳日（Value Date）前大約七天根據排程建立直接扣款，並可在「當前直接扣款」畫面中查看和核准。

定期直接扣款規則

循環週期僅能以月為單位進行排程，例如：每月為每 1 個月、每季為每 3 個月、每年為每 12 個月。亦可選擇 1 到 12 之間的月份間隔。
重複於：如果您選擇的循環日期為 29、30 或 31 日，您將收到以下警告：「您選擇的日期並非對所有月份都有效。針對無效日期的直接扣款，其產生的入帳日將為該月的最後一個營業日或下一個營業日。」
開始日期必須為當前日期加一天。

定期直接扣款輸入畫面

定期直接扣款畫面

下圖為定期直接扣款畫面的範例，其中包含循環詳細資訊、定期直接扣款詳細資訊和付款人詳細資訊等欄位。
Create Periodic Direct Debit v.02.png

付款人詳細資訊畫面

下圖為付款人詳細資訊畫面的範例，用於手動新增付款人，包含付款人名稱、電子郵件地址和付款人帳號。
Payer Details Screen v.02.png

付款人直接扣款詳細資訊畫面

下圖為付款人直接扣款詳細資訊畫面的範例，用於輸入額外的付款人和直接扣款詳細資訊。
Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

建立定期直接扣款

您有多種方法可以從「應收款項」（Receivables）選單中建立定期直接扣款。請從以下選項中進行選擇：

點選「定期直接扣款」>「建立定期直接扣款」（請參閱下方的逐步說明）
點選「定期直接扣款」>「使用直接扣款範本」

步驟

操作

點選 Receivables（應收款項）> Periodic Direct Debits（定期直接扣款）選單。

點選控制列上的 New（新增）。

點選 Create Periodic Direct Debit（建立定期直接扣款）。

如有需要，選擇直接扣款的 Division（部門）。
如果您有權限存取多個部門，您可以為未來的直接扣款設定預設部門。

選擇資金將存入的 To（入帳帳戶）。

Repeats（重複）預設為 Monthly（每月），因為這是目前唯一可用的頻率。

選擇 Repeats Every（每 X 個月重複一次）的月份間隔。可選擇 1 到 12 個月的間隔：

選擇 1 以每月建立一次直接扣款。
選擇 3 以每季建立一次直接扣款。
選擇 6 以每半年建立一次直接扣款。
選擇 12 以每年建立一次直接扣款。
或根據需要選擇其他月份間隔。

選擇每月的 Repeats On（重複於）哪一天來建立直接扣款。

選擇 Start Date（開始日期）- 這是直接扣款開始執行的日期。

選擇 Ends（結束）選項 - 這是直接扣款應停止執行的時間。

在特定的結束日期，或
在達到設定的循環次數後。

選擇如何處理 Non-Business Days（非營業日）的選項。

Process on previous business day（於前一個營業日處理），例如：如果執行日期為 15 日星期六，則該次直接扣款的入帳日（Value Date）將為 14 日星期五。
Process on next business day（於下一個營業日處理），例如：如果執行日期為 15 日星期六，則該次直接扣款的入帳日（Value Date）將為 16 日星期一。

輸入 Periodic Direct Debit Name（定期直接扣款名稱），最多 16 個字元。當您從此範本建立直接扣款時，這將成為直接扣款名稱。

輸入 Periodic Direct Debit Description（定期直接扣款說明），最多 40 個字元。

輸入 Periodic Direct Debit Reference（定期直接扣款參考號），最多 18 個字元。這將作為摘要的一部分顯示在扣款帳戶和付款人的對帳單以及直接扣款報告上。

輸入 Statement Narrative（對帳單摘要），最多 40 個字元。這將作為摘要的一部分顯示在扣款帳戶對帳單上。

從下拉式清單中選擇 Direct Entry User ID。

如果您需要防止使用者在從此定期直接扣款建立的直接扣款中新增付款人或編輯現有付款人的詳細資訊，請勾選 Disable Payer changes for Direct Debits created from this Periodic Direct Debit（禁止修改由此定期直接扣款建立的直接扣款之付款人資訊）核取方塊。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時，務必確認付款人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
Add	新增個別付款人詳細資訊至直接扣款指示。
Remove	勾選付款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後點選 Remove（移除）。
Batch Defaults	更新 Batch Defaults（整批預設值），以便為後續新增的每位付款人自動帶入追蹤帳戶、交易代碼和匯款人名稱。
Filter	篩選畫面上的資料。在每個資料行標題下方的文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

點選 Add（新增）以使用以下選項新增一個或多個付款人詳細資訊：

從您的付款人清單中新增付款人

在「付款人名稱」欄位中搜尋並選擇付款人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，再次點選 Add（新增）以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須擁有建立新付款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	在「付款人名稱」欄位中點選 Add New Payer（新增付款人）。
2	輸入 Payer Name（付款人名稱）。
3	輸入與付款人帳號關聯的 6 位數 BSB，不含空格或連字號。
4	如有需要，輸入付款人的 Email address（電子郵件地址）。
5	輸入 Payer Account Number（付款人帳號），不含空格或連字號。
6	點選 Proceed（繼續）。
7	如有需要，再次點選 Add（新增）以新增其他付款人。繼續進行後續步驟。

Lodgement Reference（遞交參考號）包含定期直接扣款參考號，如有需要，可針對此付款人進行修改。遞交參考號最多可輸入 18 個字元，並將作為摘要的一部分顯示在入帳帳戶和付款人的對帳單以及直接扣款報告上。

輸入要向付款人收取的 Amount（金額）

如有需要，點選「付款人直接扣款詳細資訊」圖示以查看或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳細資訊

步驟	操作
1	新增或編輯 Payer Name（付款人名稱）。
2	新增或編輯 Direct Debit Amount（直接扣款金額）。
3	新增或編輯 Direct Debit Reference（直接扣款參考號）。
4	新增或編輯 Remitter Name（匯款人名稱）預設會顯示入帳帳戶的簡稱，但可以修改，最多 16 個字元，並將作為摘要的一部分顯示在付款人的對帳單上。
5	預設會選擇「整批預設值」中的 Trace Account（追蹤帳戶），但如有需要，可針對此付款人進行修改。
6	如有需要，選擇 Transaction Code（交易代碼）。
7	點選 Save（儲存）

您是否希望稍後再繼續處理此直接扣款？

是 - 點選 Save as Draft（儲存為草稿），然後點選 OK，再點選 Close（關閉）以退出直接扣款並返回「當前直接扣款」畫面。直接扣款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

點選 Review & Submit（審閱並提交）。

點選 Submit（提交）。

結果：

如果您的組織需要核准範本，系統將顯示確認彈出視窗，通知您定期直接扣款已提交核准。定期直接扣款需要先被核准（或退回）才能啟用並開始依排程建立直接扣款。
如果您的組織不需要核准範本，系統將顯示確認彈出視窗，且定期直接扣款將立即啟用，並開始依排程建立直接扣款。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息是針對該直接扣款、可用欄位和特定驗證而設。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理直接扣款。

必填欄位驗證：

Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png